“鑫新雨”投资者手册

“鑫新雨”投资者手册目录基础篇.......................................................................................................................................11.要素概览.........................................................................................................................12.什么是“鑫新雨”？.....................................................................................................13.“鑫新雨”和普通信用贷款有什么区别？.................................................................1开户篇.......................................................................................................................................2交易篇.......................................................................................................................................31.如果“鑫新雨”交易所融资金在首次新股申购后仍有结余，是否可以他用？.....31.“鑫新雨”质押标的证券和质押率是如何规定的，我可以在哪里查询？.............32.我如何查询“鑫新雨”可融资金额？.........................................................................33.我如何查询“鑫新雨”交易履约保障比例？.............................................................34.我如何查询到期需还金额？.........................................................................................35.“鑫新雨”业务借到钱后对我的普通账户有额外限制吗？.....................................36.还钱后对我的账户资产限制何时取消？.....................................................................4常见问题篇...............................................................................................................................51.“鑫新雨”初始交易后，我如何主动管理我的未购回交易？.................................52.如果在到期日我没有准备好还款资金，我应该怎么办？.........................................53.如果我的某笔“鑫新雨”交易处于警戒状态或触发状态，我应该怎么办？.........64.如果我的某笔随借随还品种的“鑫新雨”交易处于警戒状态或触发状态，我应该怎么办？...............................................................................................................................65.若遇到极端情况，我的“鑫新雨”交易标的证券处置后无法足额偿付债务时，如何处理？...............................................................................................................................6交易软件使用指南...................................................................................................................7(一)借钱（初始交易）.......................................................................................................7(二)补券（补充质押）.......................................................................................................8(三)查询...............................................................................................................................9(四)购回交易.......................................................................................................................9(五)业务权限开通.............................................................................................................10(六)管理.............................................................................................................................10基础篇1.要素概览2.什么是“鑫新雨”？“鑫新雨”是小额短期股票质押融资创新业务。开通此项业务后，以您手中持有的标的证券向我公司质押融资，即可获相应数额的资金，用于二级市场投资。例如：A客户持有浦发银行市值50万，客户发现有其他可投资的股票，但资金不足，此时客户将股票质押进行融资，以质押率60%计算，则可最多融资30万元（未计代收费用）。3.“鑫新雨”和普通信用贷款有什么区别？（1）“鑫新雨”是客户以持仓股票质押获得融资金额的的创新产品。普通信用贷款是以个人信用为基础；（2）“鑫新雨”操作比信用贷款简便快捷；（3）“鑫新雨”资金仅用于场内交易，普通信用贷款资金用途不限。产品要素概览业务开通门槛：合格账户且风险测评在稳健型以上交易品种：固定期限：7/14/28天无固定期限：随借随还交易时间：每交易日9:30-11:30，13:00-15:00资金用途：仅用于申购新股资金使用时间：T日初始交易，T+1日资金可用可取单账户单笔最低融资金额：5万单账户最高融资金额：300万单笔交易最长融资期限：3个月客户可否撤销委托：不可以利率：年化8.6%（7/14/28天）每日0.03%（随借随还）固定费用：0.1%延期费率：0.1%（限固定期限、首次延期免费）开户篇1.投资者教育如果您有开通“鑫新雨”业务的意向，请联系您所在营业部的“鑫新雨”业务推荐人，他将向您讲解“鑫新雨”相关交易规则和风险。2.临柜填写《“鑫新雨”业务申请表》在您确认充分理解“鑫新雨”相关交易规则和风险后，“鑫新雨”业务推荐人将指导您填写《“鑫新雨”业务申请表》。3.网上自助开通“鑫新雨”业务权限开户信息录入完成后，您可在任意交易日的上午9:00-11:30，下午13:00-15:00登陆网上交易终端（海王星、WEB交易）点击菜单『银河理财』--『鑫新雨』--『业务权限开通』签署《电子签名约定书》、《“鑫新雨”股票质押式回购交易业务协议》及《“鑫新雨”股票质押式回购交易风险揭示书》。4.恭喜您！您的“鑫新雨”业务权限已经开通了！交易篇1.如果“鑫新雨”交易所融资金在首次新股申购后仍有结余，是否可以他用？不可以，如果您的“鑫新雨”交易所融资金在首次新股申购后所融资金将全部解冻，但是资金不可作为他用，请您自觉遵守业务协议规定。如果您将剩余资金用作他处，则我公司将视为您已违约，有权立即暂停您的“鑫新雨”业务权限。因此，建议您每次的“鑫新雨”交易，以您预计申购新股金额为限申请。过多申请，将是您支付过多的利息费用，而且还会加大您的违约风险。1.“鑫新雨”质押标的证券和质押率是如何规定的，我可以在哪里查询？您开通业务后，可以通过交易软件“鑫新雨”菜单下“借钱”子菜单查询账户中可用于质押的证券。2.我如何查询“鑫新雨”可融资金额？当您选定某只标的证券后，系统可自动计算可融资金额，无需自己计算。3.我如何查询“鑫新雨”交易履约保障比例？您可在“查询”菜单下的“借钱查询”中查看未到期合约的“风险状态”，即为相应合约的履约保障比例。4.我如何查询到期需还金额？您可在“查询”菜单下的“借钱查询”中查看未到期合约的“还钱金额”。在到期日当天，您应在不晚于到期日14:30前，将不少于购回金额的可取资金准备于账户中，等待系统自动购回。5.“鑫新雨”业务借到钱后对我的普通账户有额外限制吗？为了防范风险，在您“鑫新雨”借钱交易后，我们对您的账户将做限制部分资产转出的设置。例如：如您用市值100万的上交所股票，融资额为60万，则普通账户中只有160万以上的部分才可转出。如您用市值100万的深交所股票，融资额为60万，则普通账户中只有60万以上的部分才可转出（因账户中不显示已质押的深交所股票）。6.还钱后对我的账户资产限制何时取消？还钱后，系统将自动解除对应的资产限制转出额。常见问题篇1.“鑫新雨”初始交易后，我如何主动管理我的未购回交易？初始交易后，您可通过关注未购回交易的履约保障比例中来主动管理您的未购回交易。“查询”菜单栏中“借钱记录”中的“风险状态”即显示对应交易的履约保障比例。“鑫新雨”业务根据履约保障比例可分为如下状态：安全状态：收市后，履约保障比例大于警戒线的交易。警戒状态：收市后，履约保障比例小于或等于警戒线的交易。触发状态：收市后，履约保障比例小于或等于触发线的交易。违约状态：履约保障比例低于触发线后次一交易日10:30前未进行补充质押或提前购回的交易。举例：客户A在T日以其持有的浦发银行10万股参与7天“鑫新雨”交易，浦发银行T日开盘价为10元，T-1日（含）前20个交易日收盘价平均值为9.8元，则标的证券价值按9.8元计算。浦发银行T日质押率为90%，利率为8.6%。则T日客户可以浦发银行为标的最大融资金额为：10万股*9.8元*60%=88.2万元。相应警戒线为150%，触发线为130%。交易履约保障比例为：交易履约保障比例=（10万股×10元）/（58.8万元+58.8万元*8.6%/365*7）×100%=169.78%。（相关代收费用不计）。若浦发银行T+3日收盘价为8元，则交易履约保障比例=（10万股×8元）/（58.8万元+58.8万元*8.6%/365*7）×100%=135.82%。（相关代收费用不计）。则该笔交易进入警戒状态。若浦发银行T+4日收盘价为7.5元，则交易履约保障比例=（1