2015基金从业资格考试模拟试题整理

网址：基金从业资格考试模拟试题整理一.判断题1．有价证券有价值也有价格。（）A．正确B．错误C．放弃2．按证券所代表的权利性质分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。（）A．正确B．错误C．放弃3.金融机构作为证券市场的发行主体，既发行债券，也发行股票。A．正确B．错误C．放弃4.中国结算公司履行下列职能：证券账户、结算账户的设立和管理，证券的存管和过户，证券持有人名册登记及权益登记，证券和资金的清算交收及相关管理，受发行人的委托派发证券权益，依法提供与证券登记结算业务有关的查询、信息、咨询和培训服务，中国ZJH批准的其他业务。（）A．正确B．错误C．放弃5.优先股票是一种特殊股票，有先股票的股息率是浮动的，其持有者的股东权利不受限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股股东享有优先权。（）A．正确B．错误C．放弃6.零息债券也称“零息票债券”，指债券合约未规定利息支付的债券。通常，这类债券以低于面值的价格发行和交易。（）A．正确B．错误C．放弃7.从资金融通角度看，债券和股票都是筹资手段。与向银行贷款间接融资相比，发行债券和股票筹资的数额大，时间长，成本低，且不受贷款银行的条件限制。（）A．正确B．错误C．放弃8.我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。（）A．正确B．错误C．放弃9.融资证券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。（）A．正确B．错误C．放弃10.股票投资收益是指投资者从购买股票开始到出售股票为止整个持有期间的收入，它由利息收入、资本利得和公积金转增股本组成。（）A．正确B．错误C．放弃网址：股票价格指数是由证券交易所或金融服务机构编制的衡量股票市场总体价格水平及其变变动趋势的尺度。（）A．正确B．错误C．放弃12.目前，基金管理在我国仍属于特许经营范畴，只有基金管理公司才能开展基金管理业务。（）A.正确B.错误C.放弃13.证券投资基金将中小投资者的闲散基金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，事实上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用。（）A.正确B.错误C.放弃14.目前我国承担基金份额注册登记工作的只有中国证券登记结算有限责任公司。（）A.正确B.错误C.放弃15.我国的证券交易所是依法设立的，以营利为目的，为证券的集中和有组织地交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。（）A.正确B.错误C.放弃16.我国目前设立的基金为契约型基金。（）A.正确B.错误C.放弃17.按照《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，我国基金份额持有人不享有参与分配清算后的剩余资金财产的权利。（）A.正确B.错误C.放弃18.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。（）A.正确B.错误C.放弃19.为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性。（）A.正确B.错误C.放弃20.2003年10月，《证券投资基金法》颁布，并于2004年6月1日实施。而后一系列配套法规陆续制定，我国基金业迎来健康发展时期，开放式基金发展迅速，基金业持续突破创新。A.正确B.错误C.放弃21.2004年10月，第一只LOF（上市开放式基金）推出，南方积极配置基金设立；2004年11月，第一只ETF（交易型开放式指数基金）推出，华夏上证50ETF设立；银华优选是第一只采用上证基金通形式发售的基金。（）A.正确B.错误C.放弃22.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。（）A.正确B.错误C.放弃网址：与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数型基金”。A.正确B.错误C.放弃24.收入型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。（）A.正确B.错误C.放弃25.一般而言，成长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于成长型基金与收入型基金之间。（）A.正确B.错误C.放弃26.封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价想象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。（）A.正确B.错误27.LOF通过场外市场与场内市场获得的基金份额分别被注册登记在场外系统与场内系统，但基金份额可以通过跨系统转托管（即跨系统转登记）实现在场外市场与场内市场的转换。A.正确B.错误C.放弃28.基金分红是反映基金经营业绩最主要的分析指标，最能全面反映基金的经营成果。A.正确B.错误29.最简单的净值增长率指标可用下式计算：净值增长率=期末份额净值--起初份额净值+期间分红*100%（）。期初份额净值A.正确B.错误C.放弃30.混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例大小。一般而言，灵活配置型基金、偏股型基金的风险较高，但预期收益率也较高；偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低；股债平衡型基金的风险与收益则较为适中。A.正确B.错误C.放弃）31.保本基金从本质上讲是一种混合基金，保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。（A.正确B.错误C.放弃）32.我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币。（）A.正确B.错误C.放弃33.中外合资基金管理公司的境外股东为依其所在国家或者地区法律设立、合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近2年没有受到监管机构或者司法机关的处罚（）A.正确B.错误C.放弃网址：督察长是监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况的高级管理人员。（）A.正确B.错误C.放弃35.为降低投资风险，风险控制委员会通过监控投资决策实施和执行的整个过程，并根据市场价格水平及公司的风险控制政策，提出风险控制建议。（）A.正确B.错误C.放弃36.根据《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务准入的规定，最近3个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币。（A正确）37.根据《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务准入的规定，基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露等业务的执业人员部少于10人。（）A.正确B.错误C.放弃38.不同基金之间在持有人名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面应完全独立，实行专户、专人管理。（）A.正确B.错误C.放弃39.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人不能自行召集。（）A.正确B.错误C.放弃40.除基金代销机构自身律外，中国ZJH及其派出机构对基金销售活动实施监督管理，行业协会对基金销售活动也应进行自律管理。（A.正确B.错误C.放弃）41.基金管理人、代销机构应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度，基金份额持有人应在有基金托管资格的商业银行开立与基金有关的账户，并由该银行对账户内的资金进行监督。（）A.正确B.错误C.放弃42.基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国ZJH提交募集文件、发售基金份额、募集基金的行为，是基金运作的开始点。（A.正确B.错误C.放弃）43.基金的托管是指基金托管人代表基金持有人的利益保管基金资产，独立开设基金资产账户，依据基金管理人的指令进行清算和交割，在有关制度和基金契约规定的范围内对基金业务运作进行监督。（）A.正确B.错误C.放弃44.如果基金管理人通过估值技术获得所持有证券的公允价值，监管机构应对管理人所采用的估值技术的科学性、合理性、合法性等方面进行审查，以保证通过估值技术获得的估值结果是公允的。（）A.正确B.错误C.放弃网址：基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等。（）A.正确B.错误C.放弃46.目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。计算方法如下：H=E.R365式中：H------每日计提的费用；E-----前一日的基金资产净值；R---费率。（）A.正确B.错误C.放弃47.由于基金托管人对基金管理公司计算的基金资产净值以及基金业绩报告负有复核责任，因此基金托管人也需要对所托管的证券投资基金进行会计核算，并将有关结果同基金管理公司相核对。（A.正确B.错误C.放弃）48.对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，征收营业税。（）A.正确B.错误C.放弃49.开放式基金的分红方式分为现金分红方式和分红再投资转换为基金份额方式。（A.正确B.错误C.放弃）50.开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金利润，按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额。基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付现金。（）A.正确B.错误C.放弃51.个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，征收个人所得税。（A.正确B.错误C.放弃）52.基金产品定价的首要考虑因素是基金产品的类型。一般来说，从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈递增趋势，这是由产品本身的风险收益特征决定的。（）A.正确B.错误C.放弃53.基金管理人不得根据投资者的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标准，也不得根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准。（A.正确B.错误C.放弃）54.证券投资基金的市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。（A.正确B.错误C.放弃）网址：基金市场营销的持续性体现为基金营销作为一种理财产品服务，不是“一锤子买卖”，更需要制度化、规范化的持续性服务。只有优质的、持续性的营销服务才能不断扩大客户群体，扩大基金规模。（）A.正确B.错误C.放弃56.与传统的基金申购方式相比，基金定期定额投资计划将基金投资行为程序化，免去投资者多次申购的繁琐手续，且具有风险控制效应、成本效应和复利效应等投资效果，因此成为海外基金销售的主流模式。（）A.正确B.错误C.放弃57.基金管理人、代销机构应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度、基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度。（）A.正确B.错误C.放弃58.未经基金管理人或者代销机构聘任的人员可以从事基金销售活动。（）A.正确B.错误C.放弃59.基金宣传推介材料不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。（A.正确B.错误C.放弃）60.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。（）A.正确B.错误C.放弃61.基金销售机构应当建立基金投资人调查制度，对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。调查和评价应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前进行。（）A.正确B.错误C.放弃62.根据《证券投资基金法》的要求，中国ZJH应当自受理封闭式基金募集申请之日起6个月做出核准或者不予核准的决定。（）A.正确B.错误C.放弃63.目前，我国封闭式基