第9讲-期货从业人员职业道德和执业准则

讲道德——中华民族的传统老子《道德经》：“道生之，德畜之，物形之，势成之。是以万物莫不尊道而贵德。道之尊，德之贵，夫莫之命而常自然。”荀子《劝学》：“故学至乎礼而止矣，夫是之谓道德之极”。“以德治国”道德是以善恶评价为标准，依靠社会舆论，传统习惯和内心信念，调整人们之间的行为规范。道德是做人的根本，立业的基础，技能的最高境界。苏丹红、三聚氰胺、地沟油、毒豆芽、染色馒头、瘦肉精、毒黄瓜，基金黑幕，带头大哥，国储铜事件，中航油事件……当前社会正经历着快速的发展变革，人们的道德观、价值观也经历着巨大的冲击和变化，更需要加强从业人员的职业道德建设。总理说：“血管中要流着道德的血液”！1.2浮躁的社会与以德治国金融就是信用期货市场实践证明：期货市场发生的很多问题都与从业人员的道德缺失紧密相关，道德风险的防范：巴林银行事件、法兴银行欺诈丑闻等；期货交易具有大输大赢的特点，且伴随着巨大经济利益的诱惑，尤其是随着期货投资咨询等创新业务的推出，从业人员的职业道德面临更大的考验；当前我国市场发展快速，从业人员数量增长较快，一些新进期货从业人员缺乏对行为准则的深刻认识；金融就是信用。在此背景下，加强期货从业人员的职业道德教育至关重要。职业道德纲领是金融业的通则国际注册投资分析师协会（ACIIA），CIIA资格，日本、香港、法国、德国、巴西等推广，2006年3月中国证券业协会首次举办CIIA考试；特许金融分析师协会，CFA证书获得者必须是直接参与投资决策过程中的人员，3年工作经历；中国证券业协会1999年4月举办首次证券投资咨询资格考试；中国期货业协会组织的期货投资咨询业务考试（期货分析师考试），2011年5月29日第一次举行。人员期货公司营业部经理期货公司高管年龄结构：60%的人员年龄在30岁以下年以下1-2年2-6年6-10年10年以上期货公司从业人员从业时间：约50%从业2年，但60%的中高层6年。经营管理客户开发客户服务执行委托财务结算合规审查风险控制研究分析投资咨询电脑维护非从业岗位岗位类别：50%以上的人员从事营销岗位期货从业人员道德规范诚信；客观；勤勉；公平。举例：公平对待已有和潜在客户（投资推荐，投资建议更改，进行投资行为）。热爱期货、谦虚好学；勤奋踏实、客观独立；思路清晰，观察敏锐，善于表达；相关教育(学历、学科、学校)和实践背景。知识结构：经济学，金融工程，金融经济学，数学，心理学，哲学，计算机，英语。2.1期货从业人员的基本素质人品＋水平＝精品修心=修道平常心：不卑不亢，不以物喜，不以己悲正直：不为御用，不盲从，实事求是助人：毫不利己，专门利人谦虚：学习进步，宽以待人，自知之明果断：自我扬弃，立场坚定，纪律、超越自尊：敬业、自豪感性格：开朗、豁达和大气2.2期货从业人员的人格情操自主学习能力：与时俱进，先利其器文字处理能力：读写，层次，观点数据处理能力：记忆，收集，更新、运用敏锐洞察力：窥斑见豹、落叶知秋、远见卓识持续战斗力：抗疲劳、抗击打动态平衡力：调整心态和思维方式激情说服力：研究成果转化生产力，访谈技巧定力：不随波逐流、不趋炎附“势”2.3期货从业人员的基本技能期货分析师综合素质投资是一个模糊求索的过程，追求的是一种概率胜算。所谓的精准是苍天对幸运者的庇佑。期货投资是最高难度的事业，是对投资者知识、智慧、胆识的考验，是对投资者急躁、恐惧、贪婪等人性弱点的挑战。期货交易要有国际化视野。分析预测的重点是未来，而不是对过去发生事件的罗列。期货投资并非游戏，不能靠运气；期货交易不是纯粹的科学，未必符合常理和理性。研究讲究前瞻性，交易讲究灵活性。胜者先胜，而后求战（黄金、美元、人民币）。期货从业人员的专业胜任能力从业人员岗前培训，通过考核，具备相关知识、技能和职业道德；从业人员加强知识更新、接受后续职业培训；指导、监督和支持，使其保持、并不断提高专业胜任能力。期货从业人员执业的基本准则必须遵守有关法律、法规、规章和政策（中国证监会、协会、交易所、所在机构）坚持“三公”原则，自觉抵制不正当交易和商业贿赂；诚实守信、恪尽职守、珍惜荣誉；以专业技能、谨慎、勤勉和独立客观的态度为投资者服务；保守秘密和个人隐私；避免利益冲突，及时披露信息，确保投资者得到公平对待。期货从业人员的合规执业从业人员不得从事欺诈、内幕交易、操纵期货价格、编造并传播虚假信息；（非公开信息）从业人员自身不得参与期货交易；从业人员不得以个人名义接受客户委托代理客户从事期货交易，不得诱骗客户参与期货交易，不得挪用客户保证金；期货从业人员的合规执业期货交易所的非期货公司结算会员的从业人员，不得利用结算信息损害非结算会员和客户的合法权益，不得代理客户从事期货交易；咨询机构业务人员不得提供、传播虚假或误导客户的信息，不得代理客户从事期货交易。IB业务人员不得收付、存取、或划转期货保证金，不得代理客户从事期货交易。了解情况，告知特点和风险，不随意保证；投资建议要有合理、充足的依据，区分事实和判断；如实申明所具有的执业能力；3.3期货从业人员对投资者的责任期货从业人员对投资者的责任公平对待投资者；严格按规则办理业务，对合理要求，应尽快给予答复；不得迎合投资者的不合理要求，不得为了投资者利益而损害社会公共利益、所在机构的合法利益或者他人的合法权益。期货从业人员竞业准则相互尊重、同业互助，提高职业声誉；提倡同业公平竞争，不自我夸大；不贬低或诋毁其他机构、人员；不利用特殊关系的手段招徕投资者；不在投资者不知情的情况下返还佣金；不低于经营成本或行业自律标准收取手续费；从业人员不得阻挠或者拒绝投资者另外委托其他机构或者从业人员提供服务；机构的管理人员不得以不正当手段招徕其他机构在职从业人员，不得以不正当手段辞退本机构从业人员。期货从业人员其他责任不得获取不正当利益；违法违规指令，予以抵制，并及时报告；所在机构有欺骗投资者等行为时，应及时向有关部门反映或举报；不能片面地强调业务的发展而忽视投资者信誉，更不能从个人利益出发与投资者恶意串通。存在利益冲突时，应通过所在机构采取更换从业人员或其他办法予以妥善解决。从业人员因执业过错给机构造成损失的，应当承担相应责任。