96防诈骗主题班会

继续教育学院•本学期开学以来，高教园区诈骗案件继续频发，且呈现出诈骗方式老套、诈骗金额高等特点，现挑选出部分案例进行整理分析，望广大同学学习防范，避免上当受骗。一、以涉嫌诈骗、有洗钱等违法行为等形式诈骗。•以上海嘉定警方的名义进行的诈骗有多起。•案例：某同学接到电话为+8996584618的号码称其在上海办的一个号码可能涉嫌诈骗，将其转接到+99959995000的电话号码，电话那头自称是上海嘉定区的民警，称其涉嫌一个诈骗案，需要将所有的钱转到一张卡上再汇入指定的安全账户，该同学通过工商银行ATM机向对方的工商银行账户分三次汇入131505元。后发现上当受骗。•特点：能准确说出你的基本信息，或者用诱骗的方式让事主说出基本信息。比如以核对身份证信息为理由先让你说出身份证后四位，然后再询问你的出生年月，套出同学的身份证号码。同时在此期间不允许事主挂断电话，直至汇款上当受骗为止。•谨记：如果学生有违法行为，公安机关一定会通过学校相关部门联系学生，而不是用电话直接联系本人。二、冒充学校老师或领导骗钱•案例：某学院老师接到冒充学校院长的电话，让其买信封帮助送礼，然后以银行卡金额不足为借口，要求该老师通过支付宝转账2000元。后与院长核实发现上当受骗。•特点：可以准确的称呼事主的姓名，然后以院长、领导、导师等名义与事主交谈，最后以送礼、汇款等名义，委托事主汇款，一般在1000至1万之间。•谨记：老师和领导是不会通过短信或者QQ向学生借钱的。三、以淘宝刷单、找兼职、投资返利等为借口诈骗。•此类诈骗案件占三月份高校学生被骗案件中的50%以上。•案例：某高校学生加入某新生群，看到群里有人发布兼职刷单信息，后其通过QQ加对方为好友，加完以后对方让其填一张申请表，并发给其一个二维码，让其通过支付宝扫描二维码的方式进行刷单，该生将2000元钱转入对方支付宝（账号mgw***@163.com，账户名字是“深圳市创盛冠瑞科技有限公司”）内，发现被骗，损失人民币2000元。•特点：以刷单找兼职等借口，寻找新生或者需要勤工助学岗位的学生，诱骗对方刷二维码进行所谓的刷单。•谨记：无论是58同城、淘宝、贴吧、QQ群等地方的网络兼职刷单一律是诈骗，千万不要相信。四、网上交易虚拟游戏币、游戏装备等诈骗•案例：某高校学生帮人购买虚拟游戏币，有一个人微信（账号VIP13394187777，名叫“王小贱”）的人加其微信，双方进行了一些交易，信誉良好。近日，对方告诉该生他有一个价值168000元的虚拟币激活码，问其是否购买，该生刚好有一个客户需要购买。于是该生跟“王小贱”联系表示购买，后按照之前操作方式，把168000元通过网银转账的方式分三笔账到账户内，然后对方就发给其一个激活码，完成了交易。第二天客户告诉其这个激活码无法正常使用，该生联系“王小贱”称会帮其解决的，后对方将其的微信拉黑，电话删除了，其才发现被骗，损失168000元人民币。•特点：陌生人汇款，前期小额交易基本维持正常，慢慢开始进行大额交易。•谨记：不要随意给陌生人汇款。五、通过微博账号、微信账号、百度贴吧买卖门票、机票、火车票等•案例：某高校学生上网使用微信购买演唱会门票，通过微信绑定的银行卡向对方人民币2620元，后没有收到门票，并且微信被对方拉黑，发现被骗•特点：对方要求线下直接付款，然后再发货。•谨记：没有核实前，不要给陌生人汇款。六、冒用亲戚、熟人的支付宝、QQ等诈骗•案例：某高校学生手机QQ收到冒充其姐姐QQ的信息，要其联系一个航空公司的程经理，称其姐姐已经预定了两张机票，没有付钱，并给其一个中国银行卡，后其通过支付宝向对方转账10400元，后发现被骗。•特点：冒充亲戚、朋友的支付宝、QQ、微信等信息，用链接的方式发给事主进行付款，实现诈骗。•谨记：不要随意点击短信、QQ、微信中的链接地址。进行汇款前一定要核实。常见通讯网络诈骗手段•一、常见通讯诈骗手段•1、犯罪分子利用改号器把来电改成XX公安局电话号码（例如区号加110,），冒充公检法人员打电话或发短信，称事主涉嫌贩毒洗钱、诈骗等犯罪，要求事主将账户里的钱转到对方指定的安全账户或转账到指定账户证明自己清白。•2、冒充邮局、公安人员打电话或发短信，称事主有邮件未取，涉嫌洗黑钱，要求转入指定的安全账户。•3、冒充医保工作人员打电话或发短信称事主医保卡内钱不正常,或被人冒用。后冒充公安机关打电话给事主称涉嫌洗黑钱或者犯罪，要求转账到对方账户。•4、冒充公安或电信工作人员打电话或发短信，称事主手机号涉嫌犯罪，或乱发信息泄露他人资料，或涉嫌拐卖儿童案件或涉嫌洗黑钱，要求转钱到安全账户或转账到指定账户证明自己清白。•5、冒充公安或其他工作人员称事主身份证被他人冒用办理手机号码，电话欠费，并涉嫌犯罪，要求到ATM机按指示操作转账。•6、冒充航空公司打电话或发短信给事主，称改签机票，并发网址链接给事主，按对方要求操作后银行卡或支付宝内钱被转走。•7、冒充老师、领导打电话或发短信给事主，让事主第二天去其办公室，之后又打电话让事主转账汇款，称帮其给领导送红包或者疏通关系。•8、冒充淘宝工作人员联系事主，称订单有问题要给其退货退款，随后发给事主一个网络链接，要求按指示操作录入事主信息，转发验证码之类，然后转走钱款。•9、冒充淘宝、购物网站、银行工作人员，谎称给事主误办了业务，让事主到附近ATM机按照对方电话指示进行取消业务的操作。随后，将事主卡内钱款转走。•10、冒充有关部门工作人员打电话或短信通知事主，称购车可以退环保税，然后提供网络链接或指定账户信息，要求按指示操作填写信息或者交保证金之类，将钱款转走。•11、冒充公安机关称事主身份证被冒用办理了银行卡，银行卡欠款未还涉嫌犯罪，要求转账到指定账户证明清白。•12、打电话或发短信称可提供贷款，需要审核事主账户，要求事主提供个人信息、账户信息，最后要求汇手续费或保证金。•13、打电话或发短信称事主因《奔跑吧兄弟》节目中奖未领取，被告上法庭，要求汇款到指定账户。或是提供网址要求事主登陆填写个人信息、账户信息，转走事主账户中的钱款。•14、冒充银行人员帮助办理银行卡，或帮助提升信用额度，提供指定账户信息，要求转手续费。•15、发送中奖短信，并提供网址要求事主登陆网址填写个人和账户信息领奖，后转走账户中的钱款。•16、冒充10086移动工作人员打电话或发短信，提供网址积分兑换。要求事主登陆指定网址填写信息，后转走账户内钱款。•17、冒充熟人打电话或发短信，称小孩要手术，向事主借钱，并提供账号让事主汇款。•18、冒充95588等银行客服发短信给事主，称积分可以换礼品，并提供一个网址，要求事主填写个人信息，后转走账户钱款。•19、冒充房东发短信催缴房租，并提供账户或支付宝账号要求转账。•20、冒充消防总队要租借吊机，并要求事主帮助购买高低床，事主根据对方提供的电话购买时预付款项，后无法再联系到对方。•二、常见网络诈骗手段•1、事主在网络发布个人信息找兼职。后有人联系事主，事主提供了自己的账户信息帮对方刷单、刷信誉，汇款到指定的账户，之后无法再联系到对方。•2、事主在网上购买物品，后有人冒充淘宝客服称订单有问题要退款给事主，提供链接网址，后又提供支付宝二维码要求转账。•3、事主百度搜索电话，然后打该电话联系对方改签机票，对方称官方网站有故障，提供指定账户，要求转入指定的银行卡。•4、通过网上出售物品，提供链接要求事主按指示操作填写个人信息和账户信息随后转走款项；或者称网站故障、汇款有误等借口远程控制事主电脑将钱款转走。•5、网上发布办理信用卡的信息，要求事主提供个人信息、办理过程中要求提供账户验证码、密码等信息转走钱款，或者提供账户要求汇手续费、保证金之类。•6、网上发布卖手机的信息，事主搜索到信息后购买苹果6手机，汇款后无法再联系到对方。•7、通过冒充微信好友，向事主借钱，提供支付宝或者账户信息要求汇款。•8、在百度上发布假的支付宝电话，事主搜索到以后联系对方，按对方要求输入支付宝账户、密码，钱款被转走。•9、对方在网上发布充游戏币的链接，事主汇款到指定账户后无法联系到对方。•10、网上发布招工信息。事主搜索到信息后联系对方，对方称要汇钱成为会员才能提供服务，汇款后无法再联系到对方。•11、网上冒充亲属称无法购买机票，并提供电话号码给事主要求购买机票，事主打电话后按对方要求操作、汇款到指定账户或登录对方链接，钱款被转走。•12、网上冒充好友称手机欠费或急需用钱，要求事主汇钱到指定账户。•13、网上发布贷款信息，事主按对方要求汇保证金或服务费，后并没有贷款成功。•14、网上发布虚假的出售游戏币、账号、装备等信息，事主购买游戏币、装备或游戏账号，汇款到指定账户后无法再联系到对方。•15、网上冒充好友，在国外遇到麻烦，需要事主帮助汇款并提供账号。•16、网上冒充好友，称自己的银行卡出现问题，要借用银行卡，事主提供账户信息、密码后钱款被转走。•17、网上冒充好友，称人在国外因为意外原因没钱购买物品，提供自己账号要求事主汇款。•18、冒充民航部门在网上发布信息，事主搜着到信息后要求代购机票，转账到指定账户后未收到机票。•19、网上联系淘宝卖家，谎称邮包没有收到，让事主退钱到指定账户或支付宝。•20、网上找游戏代练，钱款转账到对方账户后无法再联系到对方。•21、网上发布办理高额透支信用卡，事主联系后按要求汇手续费后无法再联系到对方。•22、通过58同城发布租房信息，事主汇押金后无法再联系到对方。•23、在百度贴吧发布出售手机上网流量的虚假信息，事主汇款后无法再联系到对方。•24、闲鱼网上发布出售二手货的虚假信息，事主汇款后无法联系到对方，没有收到货物。•25、通过网络发布套现信息，事主按要求汇款到指定账户后无法再联系到对方。•26、网上推荐股票，要求事主汇款到指定账户或者缴纳手续费等，汇款后事主无法再联系到对方。•27、在网上发布提供考试真题的信息，事主被要求先汇款，之后未收到考题资料，也无法再联系到对方。•28、网上发布免费送狗信息，要求事主先付运费和氧气费，汇款后无法再联系到对方。•29、事主想开网店，网友谎称帮其把网店开起来，事主付钱后，无法再联系到对方。•30、事主网上认识“女孩”，相约开房并汇款给对方，后无法再联系到对方。•31、通过婚恋网认识一朋友，对方谎称得病需要医药费、车费等，事主汇款后无法再联系到对方。•32、事主在淘宝网找到可以帮助其开通支付宝，按对方要求提供了个人支付宝账号、密码、验证码后账户钱款被转走。•33、网上冒充亲属询问海员证有无办好，并告知其一个海事电话，事主联系后给对方汇款，后无法再联系到对方。•34、网上冒充有业务往来的香港公司，联系事主称要求修改汇款账户，修改后汇款，真正的业务公司并没有收到款项。•35、网上发布投资理财网址，事主登陆后购买理财产品，按要求提供个人信息、账户信息，后账户内钱款被转走。•36、对方通过发布鑫筹CBD国际互助网络平台，谎称有高额利润，要求事主汇款到指定账户。•37、网上发布招代理商的信息，事主联系后被要求汇款到指定账户，后无法联系到对方。•38、网上发布虚假投资P2P信息,事主手机转账到对方账户后发现被骗。•39、事主在网站挂出自己游戏账号，被人冒充网站相关工作人员要求付保证金，通过二维码支付宝转账被骗。•40、事主在百度搜索滴滴代驾课程的电话进行联系，对方要求汇款到指定账户，后未收到教程也无法再联系到对方。•微信搜索zjhzfzzx添加“杭州防诈骗”公众微信号，里面有最新的案例警示，传授您防诈骗的好技巧防范通讯网络诈骗温馨提示•通讯网络骗局多，全民提防很重要；•种种诈骗不难防，不贪不给不上当。•冒充公检法恐吓，邮包藏毒涉洗钱；•来电显示公安号，原来改号器作怪；•个人信息说泄露，其实都是连环套。•安全账户不存在，汇入就进他口袋；•来电猜猜我是谁，自称领导骗你财。•天上不会掉馅饼，中奖退税是圈套；•投资理财和贷款，坑你钱财不靠谱。•网络未必都是真，转账汇款须甄别；•网上购物要小心，贪图便宜准亏大。•网上兼职刷信誉，十有八九是骗钱；•短信微信加客服，如有涉钱不