反洗钱自我测试题 15年第5期 lyp版

================精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，欢迎阅读下载==============--------------------精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，感谢阅读下载---------------------~1~反洗钱自我测试题2015年第5期LYP版风险为本的方法指的是，金融机构对风险较低的产品或客户可以采取简化的风险控制措施，并免除反洗钱法定义穷O错正确正确！您选择了正确的答案。人民银行近期印发的反洗钱相关制度是什么？《金融机构反洗钱监督管理办法试行》《金融机构反洗钱非现场监督管理办法试行》《关于落实正确《金融机利正确！您选择了正确的答案1,3。人民银行修改反洗钱监管制度的原因包括哪些？梳理人民银行反洗钱监管手段，当前国内外反洗钱形势重要变化强化风险为本理念的需要强化法人监管理念的需要判断a,b,c,d,e金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。对A保证国家反洗钱法规政策和金融机构内================精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，欢迎阅读下载==============--------------------精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，感谢阅读下载---------------------~2~部规章制度的贯彻执行。□B．确保将洗钱风险控制在规定的范围之内。□C．确保金融机构各项业务的稳健运行D确保将洗钱风险控制在最低。反洗钱内部控制的目标是什么？A,B,C加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”对有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实到管理、监督的一个完整的运行机制，对。金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致，错□A外部监管的要求□B金融机构依法经营的内在需要□C．保障金融业安全的基础□D金融机构参与国际竞争的前提条件加强反洗钱内部控制的意义是什么？ABCD反洗钱内控制度应当具有================精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，欢迎阅读下载==============--------------------精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，感谢阅读下载---------------------~3~权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利，对反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。错内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序，措施避免和减少风险。对□A．全面性原则□B．审慎性原则□C．有效性原则nD相对独立性原则建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？ABCD□A反洗钱内控制度必须结合业务。B反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C．反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易。D反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理。金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？ACD反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关，错金融机构应================精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，欢迎阅读下载==============--------------------精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，感谢阅读下载---------------------~4~将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分，对客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。错金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责错反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措对对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身，份资料、交易记录等均应保密，对只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易，错A了解客户本人的真实身份B了解客户的交易目的和交易性质C了解客户的资金来源和用途D了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人客户身份识别包含哪三层含义？ABCDA《中华人民共和国反洗钱法》B《金融机构================精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，欢迎阅读下载==============--------------------精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，感谢阅读下载---------------------~5~反洗钱规定》C《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》D《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？ABDA真实性B有效性C完整性D持续性客户身份识别的基本原则有哪些方面？ABCD客户身份识别也称“了解你的客户”对客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手，强化内部管理程序，识别客户身，对A了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B资金来源C资金用途D经济状况或者经营状况核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息了================精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，欢迎阅读下载==============--------------------精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，感谢阅读下载---------------------~6~ABCD金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应受托方承担未履行客户身份识别义务的责错客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。对在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑，对A客户的姓名B客户的性别C客户的国籍D客户的职业为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些ABCD为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客================精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，欢迎阅读下载==============--------------------精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，感谢阅读下载---------------------~7~户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。错应登记常住地。A华侨出具中国护照B香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律法规及有关文！件规定的其他有效证件为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ABCDA工商营业执照副本原件及其加盖公章的复印件B组织机构代码证原件及其加盖公章的复印件C税务登记证及加盖公章的复印件D加盖公章的法定代表人证明书法定代表人的有效身份证件复印件为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时应查看客户哪些身份证明文件？ABCD业务关系建立环节可分为两类业务，一是为客户办理一次性================精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，欢迎阅读下载==============--------------------精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，感谢阅读下载---------------------~8~金融服务，二是为客户开立账户。.对案例15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。请问：B银行的做法是否合理？合理A外汇管理局核发的国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件的要项是否为账户开立B外汇管理局核发的《外债登记证是否有效DC外债借款合同上的要素与《外债登记证是否相符D国家外汇管理局核准发放的《国家外汇管理局开立外汇账户批准书》开立外债专用账户，银行应审核以下哪些项目？ABCA留存客户或其代理人的有效身份证件其他身份证明文件；的复印件或影印件，B了解其关联企业控股股东或者实际控制人，C通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇，管理局进行基本信息登记，D登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手，C续，同================精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，欢迎阅读下载==============--------------------精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，感谢阅读下载---------------------~9~时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或：变更手续开立外汇经常项目账户时应注意以下哪些方面？ABCDA资本转移B直接投资C证券投资D衍生产品及贷款资本项目主要包括什么？ABCDA国家外汇管理局核发的开户通知书和《外商投资企业外汇登记证B中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文C公司章程、验资证明、股权证明等D工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的有效批件，组织机构代码证和税务登记证等外商投资企业开立经常项目下外汇账，需要出示的证明文件包括哪些ABCDA要求客户提供企业法定代表人有效客户身份证件或者其他身份证：明文件．如企业法定代表人为中国公民须联网核查其身份证：B授权他人办理的，还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份，证件，并通过================精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，欢迎阅读下载==============--------------------精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，感谢阅读下载---------------------~10~联网核查代理人身份证：C了解其关联企业控股股东或者实际控制人了解其境外投资款：项的资金来源及资金投入的真正目的！D银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互：平台中所登记的信息进行核对二者相一致的可为其开立资本项目外汇账户！开立外汇资本项目账户时应注意以下哪些方面？ABCDA要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息B授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在C核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件D登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点ABCDA非经营性外汇收付B本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转================精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，欢迎阅读下载==============--------------------精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，感谢阅读下载---------------------~11~C经常项目项下经营性外汇收支D投资并购专用账户内资金的境内划转外汇储蓄账户的收支范围包括以下哪些？ABA外汇管理局核发的国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件的