财富管理中心

XX（中国）财富管理中心2011年7月诞生的背景目前中国的“大众富裕阶层”正以爆炸性的速度增长，高净值财富人口增长速度为20.3％，居世界第二位.美林证券全球财富管理主席RobertJ.麦卡恩说：“今年的报告发现，2007年间，高净值财富个人的人数和他们所控制的财富数额持续增加，而印度、中国和巴西这三个新兴市场则创造了最多的财富。尽管趋势表明，财富管理公司进军新增长市场的机遇确实存在，但只有那些能为这些市场量身定做服务内容、服务提供方式和技术战略的公司，才有可能取得成功。”《全球财富报告》中指出，全球金融正向产品化方向发展。2中国跃居全球富人数第四位3XX的定位XX在做——金融产品的设计师，客户理财的参谋长！金融机构客户帮助金融机构设计及筛选金融产品帮助客户筛选适合的金融产品XX价值4XX的角色定位中国高净值客户理财解决方案的提供者金融产品设计及筛选专家5XX与金融机构的合作定位面向全球的金融产品设计及筛选产品面上独立的市场调研和评估分业经营下的混业服务逐步形成的有效的多元化的分销渠道金融机构的客户经理的培训和营销支持6XX广泛的合作机构XX在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构7XX在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构XX广泛的合作机构8XX在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构XX广泛的合作机构9XX形成的优势独立客观的产品筛选体系全国布局网络和优秀的理财师队伍个性化的客户服务卓越的客户管理系统XX优势金字塔10独立客观的产品筛选体系XX的筛选体系XX优势金字塔XX理财精品池多维度的全面筛选深度的研究筛选多维度4P筛选投资理念投资流程投资业绩投资人员深度筛选产品背后的细节XX帮助客户分析理财需求帮助客户建立正确投资心态帮助客户正确审视自身状况XX需求帮助客户选择理财产品谨慎选择金融机构谨慎选择理财产品理财精品池供理财师为客户选择11卓越的客户管理系统XX的客户服务体系XX优势金字塔客户信息管理系统资讯发布管理产品信息管理投资者账户信息管理理财沙龙活动管理4008客服电话集成网络客户服务集成XX站在巨人的肩膀XX的理财师将与美林、花旗、富通银行等业界领袖使用同样的客户关系管理系统。12XX的价值主张我们强调：多维度的资产配置客观中立的产品筛选严谨的产品存续期过程管理量身定制的理财规划方案13XX与客户XX的客户是公司真正的拥有者是每一个XX人必须服务的对象是XX人必须使之心情愉快的对象是决定XX是否合格的人是权力的拥有者14XX对客户的承诺与不承诺我们承诺为客户持续筛选最优秀的投资经理及投资产品；我们承诺对每一种产品所挂钩的基础资产进行深度的了解和持续的跟进；我们承诺长期与客户保持直接的沟通与分享，让客户了解到产品筛选及存续管理过程中的关键环节；虽然我们不能承诺一定找到表现最好的投资产品，但我们承诺专注于关注投资经理与产品的长期表现;虽然我们不能承诺资产配置的最终收益，但我们承诺执业的态度是100%.15XX与产品供应商我们的产品供应商业界领先同意XX对产品挂钩的基础资产与风险进行过程跟踪管理通过XX为客户提供全面的服务计划与XX拥有共同理念与价值观16XX对产品供应商的承诺为供应商精准寻找适合的目标客户群清晰的产品风险揭示与沟通让客户了解产品基础资产状况充分维护客户的知情权了解客户需求，为供应商持续提供产品创新的源动力通过创新产品，持续满足客户的期望在高净值客户群中树立供应商品牌17XX对合规的理解XX认为：合规操作是企业持续发展的基本前提18XX的合规管理我们关注：合格投资者的筛选投资者隐私保护理财师职业操守19XX的合规管理合格、合适的投资者筛选NOAH-KYC实名会员制产品适合性产品预约资格限制合格、合适的投资者筛选流程20XX产品种类固定收益类•股权质押•房地产融资•政府信用•证券结构化二级市场类•阳光私募基金•专户管理产品•投连保险•FOF/TOT•海外对冲基金PE及创新类•私募股权投资•地产基金•艺术品基金•慈善捐赠21XX的产品系列我们根据风险层级划分，将产品分为以下五大系列：XX系列固定收益产品XX系列银行合作产品XX系列保本浮动收益XX系列二级市场产品XX系列有限合伙基金收益风险XX系列XX系列XX系列XX系列XX精品池22XX对“风险控制”的理解1.最有利的风险控制就是对产品供应商做充分、深入的调研及评估，选择拥有相近价值理念的合作伙伴，注重诚信并且长期稳健经营；2.为了避免整个作业过程中出现任何差错，我们对每一种产品所挂钩的基础资产全面深入的尽职调查，了解基金经理的投资理念以及投资风格；3.我们会紧密跟踪及控管整个产品的发展状况及进程，强调及时的项目风险预警；4.我们及时告知客户项目的发展状况及进程；5.了解客户需求、评估客户的风险承受能力；6.在合适的时间将适合的产品给到合适的客户23XX产品开发流程24产品筛选设计漏斗65个上线产品136个产品通过风控325个产品立项1000多个潜在产品25XX产品体系的运转飞轮金融产品数据库产品筛选评价体系产品存续管理体系26XX独立客观的产品评价体系全面性客观性专业性可比性值得信赖的产品评价结果27固定收益产品评价维度产品（70%）发行机构（30%）持续经营能力收益率产品结构标的物交易对手政策影响产品管理能力风险控制体系服务与信息披露管理与合规团队与创新28房地产抵押类收益率产品结构标的物交易对手政策抵押率用款监督还款监督担保情况交易结构抵押物的价值项目所在地的市场情况融资方资质股东实力财务状况信誉情况政府的政策导向与同期同类产品相比是否具有竞争力29股权质押类政策影响产品结构：质押率、平仓警戒线、强制公证的制度安排收益率：与同期同类产品相比是否具有竞争力交易对手：融资方实力、未来现金流安排标的物：标的股票的波动情况股权质押类30收益率：与同期同类产品相比是否具有竞争力政策：政府重视程度、政府任期产品结构：是否财政预算及人大决议标的物：是否对应有项目支持，项目的收益情况交易对手：政府级别、信用情况、财政实力政府信用类政信合作类31结构化证券投资类产品收益率：与同期同类产品相比是否具有竞争力产品结构：优先劣后的制度安排、警戒线、平仓线的设置标的物：投资限制交易对手：投资能力资金对碰32私募证券基金评价原则和方法筛选私募投资顾问Philosophy投资理念Process投资流程Performance投资业绩People投研团队4P基金筛选原则33XXVC/PE筛选的四大标准管理团队团队稳定性投资能力过往业绩投资业绩项目退出情况投资策略投资领域投资决策流程相关人评价行业口碑LP评价被投资企业评价原则：一个都不能少的前提下，关注亮点四大方面相互支持佐证34金融投资两大关键：①投资前筛选②存续期管理35产品管理部的工作范畴产品管理部的主要工作内容是，与存续产品相关的管理、服务工作。注：自XX客户划款结束起，至产品结束（或XX客户全部退出）止，视为XX的存续产品。潜在产品立项产品上线产品存续产品结束产品36存续产品管理信息追踪【信息追踪方案】信息披露供应商动态沟通媒体信息搜索其它途径反馈产品评估【运作评估方案】操作风险系统性风险运作表现评估安全性评估预警处理【预警处理方案】预警类型预警级别处理方案制定处理方案执行产品管理部目前就存续产品管理的工作包括三个层面的内容：（1）信息追踪；（2）产品评估；（3）预警处理37存续产品服务信息追踪产品运作评估预警处理供应商媒体简报产品运作表现评估报告产品安全性评估报告投资者关系活动XX存续产品每日跟踪服务报告信息披露媒体简报存续产品每日跟踪服务报告产品运作表现评估报告产品安全性评估报告存续产品每日跟踪服务报告产品跟踪服务报告客户信息披露媒体简报产品净值、安全性播报产品跟踪服务报告产品运作表现评估报告产品安全性评估报告产品跟踪服务报告投资者关系活动38XX的外包服务外包服务节省时间让供应商更专注产品本身☆产品营销服务☆产品签约服务☆产品存续服务39XX的外包服务定义XX为金融公司提供的外包服务的定义：贯穿产品生命周期始末，全程协助产品供应商为高端投资者提供资产配置、投资咨询、产品信息披露、客户权益行使等个性化的专业理财服务40产品营销外包服务投资者沟通活动策划与组织产品供应商、管理人、融资方等品牌推广策划合格投资者的筛选提供产品知识指导，帮助投资者理解产品内容风险教育，提高投资者的风险识别能力解答投资者疑问、帮助投资者理解产品文件之内容41产品签约外包服务代办产品供应商的产品合同排版、制作、后期装订现场签约操作指导签约操作合规检查42产品存续外包服务及时向投资者传递产品投资运作信息，协助产品供应商做好产品信息披露服务发生严重影响产品运作事项时，与产品供应商或管理人共同做好投资者沟通工作协助产品供应商组织发起受益人大会，负责投资者沟通会的通知和召集。定期组织投资者与产品供应商或管理人进行沟通互动活动应高端投资者个性化的需求，采用多种方式提供日常咨询服务（理财师、4008专线、网站）。代办受理转让、赎回、受益账户变更等申请服务，核对确认受益人账户信息43XX真诚期待XX财富期待与产品供应商真诚建立全面的合作伙伴关系44因为独立客观，所以值得信赖