福建省三明市城区农村信用合作联社

三明市城区农村信用合作联社1福建省三明市城区农村信用合作联社2010年年度报告重要提示本联社理事会及其理事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。根据《三明市城区农村信用合作联社第一届社员代表大会第五次会议关于同意授权委托福建三明农村商业银行股份有限公司筹建工作小组开展各项工作的决议》，本年度报告于2011年4月20日提交被授权人福建三明农村商业银行股份有限公司筹建工作小组会议审议通过。本联社2010年年度财务报告已经福建天元有限责任会计师事务所根据中国注册会计师独立审计准则审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。福建三明农村商业银行股份有限公司筹建工作小组组长签名:三明市城区农村信用合作联社2第一章机构基本情况法定中文名称:三明市城区农村信用合作联社；法定代表人:陈锡仙成立时间:二00六年十二月二十五日；经济性质:股份合作制；注册号:3504001105033注册地址:三明市梅列区和仁新村31幢联系方式:电话:[phone]传真:[phone]邮编:365000业务范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑和贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；提供保管箱业务；代理收付款项及代理保险业务；经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。聘请的会计师事务所:福建天元有限责任会计师事务所办公地址：福建省三明市列东街天鸿大厦九楼电话：[phone]本报告以中文编制。三明市城区农村信用合作联社3第二章会计数据和业务数据摘要一、报告期主要利润指标（金额单位：人民币万元）项目金额主营业务利润3682.38其他业务利润0营业利润3682.38投资收益87营业外收支净额1659.72以前年度损益调整108.76利润总额5537.86净利润3882.24（以《损益表》数据为准）二、截止报告期末前三年的主要会计数据和财务指标（金额单位：人民币万元）项目2010年度2009年度2008年度净利息收入10345.787649.56961.83营业利润3816.51822.041238.38本年利润3773.481336.27630.12资产利润率1.670.830.49资本利润率16.9021.3912.10应付利息充足率100.67174.2162.35（以非现场监管报表数据为准）三明市城区农村信用合作联社4三、报告期资本净额构成（金额单位：人民币万元）项目期末数期初数（1）核心资本37610.396975.57(a)实收资本13550.663264(b)资本公积15840.080(c)盈余公积1408.211019.98(d)一般准备2855.411556.64(e)未分配利润可计入部分3956.041134.95（2）附属资本00(a)重估准备00(b)一般准备00（3）资本扣除项4444对省联社的资本投资4444贷款（专项）损失准备未提足部分00（4）资本净额37566.396931.57（以非现场监管报表数据为准）四、报告期内股东权益变动情况（金额单位：人民币万元）项目股本资本公积盈余公积公益金一般准备未分配利润股东权益期初数额326401019.9801556.641134.956975.57本期增加10286.6615840.08388.2201298.772821.0930634.82本期减少0000000期末数额13550.6615840.081408.2002855.413956.0437610.39三明市城区农村信用合作联社5第三章股东情况及关联交易情况一、报告期股份变动情况表股份性质期初数本期增减期末数股东（人）股份（万股）股东（人）股份（万股）股东（人）股份（万股）非职工自然人股8321189.47-786367.35461556.82法人股441256.64-168212.4289469.04职工股228817.89-1031706.911252524.80小计11043264-90510286.6619913550.66注：股金1元为1股。二、主要社员情况（一）报告期末联社前十名股东持股情况（金额单位：人民币万元）序号社员名称持股金额持股比例(%)1福建省华兴集团有限责任公司1355.0710.002福建三钢小蕉实业发展有限公司1195.298.823福建闽通长运股份有限公司1000.007.384歌乐电磁（深圳）有限公司745.295.505三明市三元林业总公司666.694.926三明市园艺场650.434.80三明市城区农村信用合作联社67福建省三明市荆西粮油储运站497.633.678三明市永新工贸有限公司407.133.009福建省三明市粮食购销有限公司406.523.0010三明市明源水电有限公司355.072.62（二）报告期内三明市城区农村信用合作联社前十名股东之间剔除同属国有企业因素外不存在关联关系。（三）报告期内三明市城区农村信用合作联社前十名股东发生较大的变动。⑴原前十名股东中三明市通汇物资有限公司股份已全额依法转让；⑵由于农村商业银行改制，对新发行的股票主要向三明国有企业实行定向分配，因此本期末前十名股东中除三明市永新工贸有限公司外，其余均为新股东。（四）报告期末三明市城区农村信用联社前十名股东股份不存在托管冻结情况。（五）报告期末三明市城区农村信用联社前十名股东不存在股权质押情况。（六）持有公司股份前十名股东的具体情况。序号社员名称住址法人代表公司性质注册资本(万元)1福建省华兴集团有限责任公司福州市鼓楼区华林路69号梁永新有限公司（国有独资）60000.002福建三钢小蕉实业发展有限公司三明市梅列区列西小蕉村吴维汝有限公司30000.003福建闽通长运股份有限公司永安市燕江东路419号吴德军股份有限公司4682.704歌乐电磁（深圳）有限公司深圳市龙岗区横岗镇六约乡牛始埔村李文博独资经营（港资）5206.00三明市城区农村信用合作联社75三明市三元林业总公司三明市三元区红印山10幢鞠伟闽全民所有制7600.006三明市园艺场三明市梅列区丁香新村49幢6楼陈良锦全民所有制1300.007福建省三明市荆西粮油储运站三明市三元区荆西后庄振兴路34号官明生国有企业520.008三明市永新工贸有限公司三明市梅列区陈大镇陈墩村农民公寓罗志津有限公司519.009福建省三明市粮食购销有限公司三明市梅列区列东街38号肖家东有限公司（国有独资）574.0010三明市明源水电有限公司三明市三元区中村牛岭陈少伟有限公司（国有控股）1280.00三、报告期末重大关联交易情况本联社关联交易能接受银行业监督管理部门的监督和指导，报告期末,无重大关联交易。第四章三明市城区联社理事、监事、高级管理层成员情况一、理事会成员基本情况姓名职务性别出生年月单位在派出单位任职是否领取薪酬是否持有股份陈锡仙理事长男1975.04三明市城区农村信用合作联社理事长否是汪良青职工理事男1966.08三明市城区农村信用合作联社城关信用社主任否是毛少香职工理事女1965.02三明市城区农村信用合作联社三元信用社总经理否是张志文非职工自男1973.10中共三元区城东村委村支书否是三明市城区农村信用合作联社8然人理事员会高美贵非职工自然人理事男1967.05三明仙舟投资有限公司董事长否是张善福非职工自然人理事男1960.11三明市龙丹清水笋加工厂总经理否是黄华珍非职工自然人理事女1962.03福建立丰印染股份有限公司副总经理否是程小宏法人理事男1975.03三明市宏业房地产开发公司总经理否是罗焕集法人理事男1957.12易达(三明)房地产综合开发公司常务副总经理否是朱庆添法人理事男1961.03三明天元集团有限公司董事长否是罗志津法人理事男1969.05三明市永新工贸有限公司总经理否是由于农村商业银行改制，理事任职到期后，未进行改选，待农村商业银行创立时，一并调整。二、监事会成员基本情况姓名职务性别出生年月单位在派出单位任职是否领取薪酬是否持有股份王争谊监事长男1955.12三明市城区农村信用合作联社监事长否是李联芳职工监事女1972.11三明市城区农村信用合作联社监事会办公室副主任否是王幼秀非职工自然人监事女1973.02三明盛安机械有限公司财务总管否是陈子生法人监事男1966.08三明市林立房地产开发有限公司董事长否是邓集吉法人监事男1965.05三明市金茂有限公司董事长否是三明市城区农村信用合作联社9由于农村商业银行改制，监事任职到期后，未进行改选，待农村商业银行创立时，一并调整。三、高级管理层成员基本情况姓名职务性别出生年月从业年限分管工作范围杜永跃党委书记男1960.0632主持联社全面工作，主抓经营管理工作，分管计划财务部陈锡仙理事长男1975.0415主抓联社改制成三明农商行的有关工作戴承诚纪委书记男1971.1019主抓联社监督管理工作，分管监察保卫部（含综治工作）、稽核审计部、人力资源部、办公室（含计生、精神文明工作）、党建等工作,联系工、青、妇工作。王华书副主任男1967.0822协助抓经营管理工作，分管战略管理办、业务信贷部、合规管理部、银行卡部四、员工情况截至报告期末，三明市城区农村信用合作联社在岗正式员工177人，劳务派遣工45人，其中中层以上管理人员52人，占23.42%；大专（含）以上学历的职工158人，占比71.17%，中专、高中及以下学历64人，占比28.83%。第五章法人治理结构一、法人治理情况报告期内，由于农村商业银行改制工作需要，依据《三明市城区农村信用合作联社第一届社员代表大会第五次会议关于同意授权委托福建三明农村商业银行股份有限公司筹建工作小组开展各项工作的决三明市城区农村信用合作联社10议》，三会工作由福建三明农村商业银行股份有限公司筹建工作小组主持。委托前共召开社员代表大会1次、理事会1次、监事会1次，审议通过财务预（决）算、利润分配等41项决议。二、机构设置三明市城区农村信用合作联社组织结构图社员代表大会战略管理委员会理事会监事会审计委员会提名与薪酬委员会风险管理委员会问责委员会关联交易控制委员会资本管理委员会营业部梅列信用社陈大信用社资产负债管理委员会洋溪信用社贷款审查委员会经营管理层三元信用社中间业务发展管理委员会岩前信用社莘口信用社中村信用社梅城信用社五一信用社列西信用社列东信用社徐碧信用社钢都信用社城关信用社办公室人力资源部计划财务部业务信贷部合规管理部稽核审计部监察保卫部银行卡部红杏信用社荆东信用社星桥分社吉口分社杜水分社三明市城区农村信用合作联社11第六章股东代表大会情况简介一、报告期内社员代表大会通知、召集及召开情况三明城区联社于2010年1月25日向全体社员代表及相关人员发出《关于召开三明市城区农村信用合作联社第一届社员代表大会第五次会议的通知》（明城农信理〔2010〕5号），将会议材料和提案表分发给每位社员代表，并于2010年2月25日在三明饭店综合楼三楼会议室准时召开第一届社员代表大会第五次会议，会期半天。应到社员代表59名，投票权5306票，实到社员代表57名，投票权5198票，实到社员代表占应到社员代表的96.61％，投票权占比97.96％。会议由理事长陈锡仙同志主持。二、年度社员代表大会表决内容经社员代表认真审议，以不记名投票表决方式，逐项通过了以下议案：（1）审议理事会、监事会、经营管理层2009年履职情况报告和2010年工作计划，理事长、监事长、主任2009年履职情况报告。（2）审议关于《三明市城区农村信用合作联社2009年财务决算方案和2010年财务预算方案》的议案（3）审议关于《三明市城区农村信用合作联社2009年度利润分配方案》的议案（4）审议关于《三明市城区农村信用合作联社2009年度股金分红方案》的议案（5）审议关于《三明市城区农村信用合作联社2011－2013年达三明市城区农村信用合作联社12标规划》的议案（6）审议关于《三明市城区农村信用合作联社组建三明农村商业银行可行性研