商业银行1-3级流程建模工作方法

企业级建模项目|保密资料会议内容1企业级建模方法概述流程建模工作方法现状流程梳理工作方法现状流程建模工作方法高阶需求分析方法目标流程建模工作方法业务能力模型工作方法企业级建模项目|保密资料22企业级建模的阶段和步骤目标用户流程建模目标统一流程建模高阶需求分析现状问题采集数据建模业务战略解析十二五业务访谈领先实践研究高阶产品目录梳理业务能力现状统一流程建模现状用户流程梳理目标建模现状建模高阶需求分析流程数据对接业务能力模型本次企业级建模项目采用基于企业工程、模型驱动的统一建模方法。五级建模方法验证新一代核心业务访谈123445流程建模图例说明企业级建模项目|保密资料会议内容3企业级建模方法概述流程建模工作方法现状流程梳理工作方法现状流程建模工作方法高阶需求分析方法目标流程建模工作方法业务能力模型工作方法企业级建模项目|保密资料4信息项对接与缺失检查1.现状流程梳理步骤采集业务活动业务活动分类分组1.1描述业务流程并填写输入输出信息项前中后台对接1.21.31.41.5企业级建模项目|保密资料51.1现状流程梳理步骤一-采集业务活动动词应标准化，“动词+名词”命名规则业务活动应完备，涵盖端到端的、全价值链描述4级任务，有助于判断是否有业务活动遗失工作内容关注点从价值链出发，端到端，采集现有业务流程动词标准化，业务活动名称按动名词命名规则描述业务流程内容客户部门牵头组织相关部门与经营行同客户接触，进行尽职调查，获取所需的相关资料，形成业务调查报告，移交后台审查部门。1、尽职调查客户基本信息、客户信用信息2、尽职调查项目信息、市场信息3、确定贷款担保方式，测算担保金额4、测算银行效益和风险分析5、形成尽职调查报告6、形成评估报告描述4级任务，有助于判断是否有业务活动遗失业务活动应完备，涵盖端到端标准动词参考目录准备决定获取激活管理记录暂停操作提供终止分析定义草拟评估预测收集/采集调整协商计划建议调度测试验证确认接受同意分配审批审核决定识别拒绝选择/过滤/筛选借购买构建编制/制定支取租赁受理租借授权启用制定建立生成担保实施启动/发起安装配置集成/整合开立请求重新激活警告申请命令咨询指导优化查询维护度量/考核监控/监测运营(运维)审核保护监督/督办/监督免除捕获注册/登记承认展期冻结访问累计/汇总/统计增加/追加备份平帐计算/计量/测量对照/比较/核对迁移创建删除导出交换归档维护/修改移动读取提取排序存储通知发布/发放/发出/分发提交存入显示签发借款通告/公告提供支付打印报告返回发送放弃结束取消终止完成处置分销/卖出结清撤消标准动词参考目录准备决定获取激活管理记录暂停操作提供终止分析定义草拟评估预测收集/采集调整协商计划建议调度测试验证确认接受同意分配审批审核决定识别拒绝选择/过滤/筛选借购买构建编制/制定支取租赁受理租借授权启用制定建立生成担保实施启动/发起安装配置集成/整合开立请求重新激活警告申请命令咨询指导优化查询维护度量/考核监控/监测运营(运维)审核保护监督/督办/监督免除捕获注册/登记承认展期冻结访问累计/汇总/统计增加/追加备份平帐计算/计量/测量对照/比较/核对迁移创建删除导出交换归档维护/修改移动读取提取排序存储通知发布/发放/发出/分发提交存入显示签发借款通告/公告提供支付打印报告返回发送放弃结束取消终止完成处置分销/卖出结清撤消企业级建模项目|保密资料61.1现状流程梳理步骤一-采集业务活动参考规则：1.业务活动符合管理规范，并体现实际操作过程；2.业务活动一般只有一个归属部门；3.业务活动用以描述业务工作内容，需采用动宾结构描述，即动词+短语的形式，不同层级的流程节点不能使用相同的业务活动名称；4.业务活动应完备，涵盖端到端的、全价值链5.描述4级任务，有助于判断是否有业务活动遗失6.活动的主语是客户的不属于业务活动；7.流程节点内容表示一种状态的不属于业务活动；描述4级任务，有助于判断是否有业务活动遗失企业级建模项目|保密资料7标准动词参考目录命名标准化规则简洁独特在业务中使用的动词一致性使用标准动词参考目录中已有的动词，如没有，则新增（红色标记）标准动词参考目录准备决定获取激活管理记录暂停操作提供终止分析定义草拟评估预测收集/采集调整协商计划建议调度测试验证确认接受同意分配审批审核决定识别拒绝选择/过滤/筛选借购买构建编制/制定支取租赁受理租借授权启用制定建立生成担保实施启动/发起安装配置集成/整合开立请求重新激活警告申请命令咨询指导优化查询维护度量/考核监控/监测运营(运维)审核保护监督/督办/监督免除捕获注册/登记承认展期冻结访问累计/汇总/统计增加/追加备份平帐计算/计量/测量对照/比较/核对迁移创建删除导出交换归档维护/修改移动读取提取排序存储通知发布/发放/发出/分发提交存入显示签发借款通告/公告提供支付打印报告返回发送放弃结束取消终止完成处置分销/卖出结清撤消企业级建模项目|保密资料81.2现状流程梳理步骤二-业务活动分类分组按照产品生命周期及客户体验顺序等原则进行分类分组和排列活动顺序操作的对象是否相同，如相同则合并重点检查头寸、限额、估值、定价、核算、操作风险等容易缺失的业务活动的检查工作内容步骤关注点采用贴纸方式进行1.分类2.分组3.业务活动归并4.缺失分析对业务活动和任务进行分类分组，形成现状业务流程分类分组企业级建模项目|保密资料9分类分组指导原则分类分组指导原则着重“是什么(what)”，而不是“怎么做(how)”去掉实施层面的术语（如联机、批量、实时等）当两个流程重迭时，对流程进一步细分或者合并为一个，确保没有重迭每个流程要创造价值，并有重要的产出，去掉无价值的活动价值链下的流程必须覆盖流程的所有方面，以确保完备性为了平衡流程的数量，通常每个价值链所包含的流程个数为7+/-2；并且采取自底向上的方法归纳二级流程名称企业级建模项目|保密资料10业务活动分类分组记录将分类分组意见记录，并修改业务活动（新增、合并等）判断业务活动所属价值链进行分类，填写价值链名称将业务活动进行分组，填写分组后的二级流程名称企业级建模项目|保密资料111.3现状流程梳理步骤三-描述业务活动并填写输入输出信息项信息项的名称要有出处，例如表单名称、屏幕名称、报表名称等，如果有统一编号，则应同时登记相应编号收集准确的佐证信息做为附件备查，如原始凭证、表单、屏幕等工作内容步骤关注点定义业务活动的信息项1.从管理办法和操作规程或实际操作中获取信息项标准化业务活动所包含的活动主要内容输入项输入项描述输出项输出项描述尽职调查1、客户情况尽职调查2、担保情况尽职调查3、业务尽职调查4、生成业务申报书、担保评价报告及相关资料客户基本信息|客户风险信息|客户授信信息|客户财务信息|信贷业务申请信息|客户担保信息|基准利率信息|客户贡献信息客户基本信息：客户全称;组织机构代码;贷款证（卡）号;基本帐户开户行;帐号;所有制性质;注册时间;注册资本;法定代表人;电话;国籍;授权代理人;授权代理人电话;授权代理人国籍;财务主管;财务主管电话;财务主管传真;经营范围;主导产品;总资产;净资产;是否上市公司|客户风险信息:客户内部评级信息；客户信用信息；客户违约信息|客户授信信息：额度品种；币种；已用额度；可用额度；有效期|客户财务信息：报表类型；报表审计信息：财务指标|信贷业务申请信息：申请信贷业务品种;申请金额;申请期限;申请原因及用途|客户担保信息：担保方式；担保物名称；担保物评估值；抵质押率|基准利率信息：人民银行公布的同期限档次贷款利率|客户贡献信息：客户贡献度客户担保报告|业务评价信息|价格信息客户担保信息：担保人全称；被担保人全称；担保信贷类别；期限；担保方式；担保物名称；担保物评估价值或保证最高限额；抵押率上限；担保评价人信息；担保评价意见|业务评价信息：客户名称；授信品种名称；贷款金额；币种；期限；信贷政策意见；信贷用途意见；利率合理性建议；期限合理性意见；近期经营状况意见；第一还款来源意见；担保措施意见|价格信息：与客户初步协商一致的贷款利率、收费费率等价格细节描述是否足够信息项是否有出处企业级建模项目|保密资料12描述业务活动并填写输入输出信息项增加输入项、输入项描述、输出项、输出项描述4列，输入项（输出项）格式：用“|”分割每个信息项；输入项描述（输出项描述）格式：信息项名称：具体信息用“，”分割，用“|”结束；例如：客户凭证领购申请：账户名称、客户账号、凭证种类、份数、收费账号、客户预留印鉴|企业级建模项目|保密资料131.4现状流程梳理步骤四–前中后台流程对接对接前，中后台组应完成自身的流程对接工作（运营管理、风险管控、财务管理、资产负债管理、产品管理），及中后台组与前台对接的问题清单是否标识出对接后发生改变的标准化业务活动对接后前中后台的业务活动描述是否一致对接后标准化业务活动编号是否正确，编号的目的是确保未来能够由统一流程模型生成用户流程模型工作内容步骤关注点1.确定对接点2.各组筛选出需要对接的活动，中后台组应完成自身的流程对接工作（运营管理、风险管控、财务管理、资产负债管理、产品管理），及中后台组与前台对接的问题清单；并讨论确定需要对接活动的颗粒度，形成结论3.调整与结论不符的现状流程活动，更新活动描述；并增加所属组、对接后标准化业务活动、对接后标准化业务活动编号几列（编码可由程序自动生成）所属组：个人、公司、资金、中后台对接后标准化业务活动编码规则：X.BBB.CC0.DD0X：所属组；A（个人）、B（公司）、C（资金）、D（中后台）BBB：一级流程编号；（按照所属组排序）CC0：二级流程编号；DD0：三级活动编号中后台组内对接中后台与前台的活动对接前台与前台的对接13企业级建模项目|保密资料14对接关系说明14标签名称标签描述示例标签A：对接关系对接的活动有前后次序的关联关系如反洗钱，前台的活动为反洗钱过滤，中后台的活动为反洗钱的识别、计量、监控与报告，前台活动备注栏标识为：“A、对接“反洗钱”相关的活动”标签B：引用关系前后台的活动是相同的，可以引用如超授权价格的申请、审批，前台和后台都应该有两个活动，前台活动备注栏标识为：“B、引用“本币资产负债管理.人民币外部价格管理”的两个活动：申请超授权价格和审批超授权价格”标签C：剥离关系不需要在前台描述的活动，统一流程建模时剥离到中后台如产品研发的流程不需要在前台流程中反映，前台的产品研发活动可标识为：“C、剥离到产品管理业务领域”标签D：重定义前后台的活动同名不同义如计提减值准备，调整前台活动为“计算计提减值准备”，同时备注栏标识为：“D、重定义”标签E：与XXXX相关业务现状本来就是不统一的如前台交易发生时，如果动帐，则前台活动备注栏标记为：“E、与交易核算相关”企业级建模项目|保密资料15前中后台流程对接填写对接关系标签名称标签描述示例标签A：对接关系对接的活动有前后次序的关联关系如反洗钱，前台的活动为反洗钱过滤，中后台的活动为反洗钱的识别、计量、监控与报告，前台活动备注栏标识为：“A、对接“反洗钱”相关的活动”标签B：引用关系前后台的活动是相同的，可以引用如超授权价格的申请、审批，前台和后台都应该有两个活动，前台