第九章 财务行政(一)

主讲教师：王仕军西南科技大学政治学院1.公共产品理论2.外部效应理论3.信息不对称理论灯塔是与私宅在属性上有何区别？1.1公共产品及其基本特征“公共物品是那种不论个人是否愿意购买，都能使整个社会每一个成员获益的物品。私人物品恰恰相反，是那些可以分割、可以供不同人消费，并且对他人没有外部收益或成本的物品。高效的公共物品通常需要政府提供，而私人物品则可由市场进行有效的分配”。（保罗•萨缪尔森，《经济学》，第16版，北京，华夏出版社，1999年，第268页）公共产品的非竞争性特征物品使用的竞争性是指，同一单位产品，一个人享用时，如果其他人同时来享用，必然会降低使用者的效用。私人物品就具有这种竞争性特征。物品使用的非竞争性是指，同一单位产品，一个人享用时，如果有其他人也来享用，并不会降低使用者的效用。公共物品就具有这种非竞争性特征。公共产品的非排他性特征物品使用的排他性就是指一种物品具有明确的所有者，其他人要使用必须支付费用的情况。私人物品均具有排他性的特征。物品使用的非排他性是指，一个人使用某种物品时，不能排除他人同时从该物品的使用中获得效用的情况。公共物品就具有非排他性的特征。根据竞争性和排他性的特征对物品的分类私人物品＊冰激凌蛋卷＊衣服＊拥挤的收费道路自然垄断物品＊消防＊有线电视＊不拥挤的收费道路共有资源＊海洋的鱼＊环境＊拥挤的免费道路公共物品＊国防＊信息＊不拥挤的免费道路是否否是竞争性排他性公共物品公共产品（publicgoods)是相对于私人产品（privategoods)而言的，是所有成员集体享用的集体消费品，具有消费的非排他性与非竞争性。这类产品由于技术上和经济上的原因，无法排除不愿意支付价格的人使用，这使这些物品不具有排他性和竞争性，从而这些物品就无法由私人来供给，只能由政府来提供，这些物品就被称之为公共物品。（来源：诸大建，管理城市发展：探讨可持续发展的城市管理模式，上海，同济大学出版社，2004年，第19页）可竞争性（私益）非竞争性（公益）可排他性（低成本）私有私益物品或典型私益物品，例如个人住房、汽车、书籍等。私有公益物品，例如收费公路、消防、电影院等。非排他性（高成本）公有私益物品，例如公共池塘中的水、福利房等。公有公益物品，例如治理空气污染、街道治安等。物品细分的类别1.2公共产品分类1.纯公共产品（公有公益物品）：能够严格满足非竞争性和非排他性条件的产品。2.俱乐部产品（私有公益物品）：消费不具有竞争性，但具有排他性。3.共同资源（公有私益物品）：消费不具有排他性，但具有竞争性。智猪博弈和搭便车行为笼子里面有两只猪，一大一小。笼子的一头有个按扭，另一头是饲料的出口和食槽。按以下按扭，将有相当于10个单位的猪食进槽，但是按按扭需要付出劳动：要消耗两个单位的饿猪食。问题是按扭和食槽分置笼子的两端，付出劳动按按扭的猪跑到食槽的时候，坐享其成的另一个猪早已吃了不少。如果大猪先到，大猪吃9个单位，小猪吃到1个单位；如果同时到，大猪7个单位，小猪吃到3个单位；如果小猪先到，小猪吃到4个，大猪吃到6个。7-2=5，3-2=16-2=4，49，1-2=-10，0搭便车[FreeRider]——是某人得到一种物品的收益但不为此进行支付的行为。Afree-riderisapersonwhoreceivesthebenefitofagoodbutavoidspayingforit.搭便车理论首先由美国经济学家曼柯·奥尔逊于1965年发表的《集体行动的逻辑：公共利益和团体理论》(TheLogicofCollectiveActionPublicGoodsandtheTheoryofGroups)一书中提出的。其基本含义是不付成本而坐享他人之利。1.3公共产品的有效供给因为无法阻止人们从享受公共物品中得到好处,个人可以避开支付,而希望由他人来支付。搭便车者的问题使私人市场不愿提供公共物品。由于存在搭便车问题，公共物品只能由政府供给。政府通过征税的办法解决对公共物品只消费不购买的搭便车问题。1.公共产品理论2.外部效应理论3.信息不对称理论在某一山间，养蜂人和果园主、农场主毗邻而居。养蜂人养了一群蜜蜂，果园主栽了很多苹果树，农场主种了大片越橘。蜜蜂授粉不仅酿出蜂蜜，也使果园受益。可以说，养蜂人和果园主之间存在一种互惠互利的关系，果园主想往苹果树上喷洒杀虫剂时，他会告诉养蜂人：“这段时间不要放蜜蜂出来。”但越橘却不需要蜜蜂授粉，因此，农场主就没有义务顾及养蜂人的利益。假如养蜂人要求农场主停止喷洒杀虫剂，他就必须付出相应的费用来弥补对方潜在的损失。外部效应（Externalities），也称溢出效应、外部性或外部影响，是指一个经济行为主体的经济活动对社会其他成员造成的有利的或不利的（甚至有害的）影响。这些影响没有计入市场交易的成本与价格中，不需要他人对此支付报酬或进行补偿的活动。2.2外部效应的特点1.附随性。它不是经济主体的主观动机的产物，而只是伴随某一生产或消费活动而产生的。2.外在性。经济主体造成福利，得不到报酬，造成损失也无须付费。总之，损益与已无关。2.3外部效应的分类A、按照外部效应产生的影响不同分为：正的外部性（外部经济）负的外部性（外部不经济）B、视经济活动主体的不同可以分为：生产的外部性（如污染）消费的外部性（如教育）正外部效应，也称外部经济[Externaleconomies]，是指生产和消费能给其他人带来收益，使其收益增加或成本减少。负外部效应，也称外部不经济[Externaldiseconomies]，是指生产或消费给其他人造成损失，使其收益减少或成本增加。生产的外部经济：当一个生产者采取的经济行动对他人产生了有利的影响，而自己却不能从中得到报酬时，便产生了生产的外部经济。消费的外部经济：当一个消费者采取的行动对他人产生了有利的影响，而自己却不能从中得到补偿时，便产生了消费的外部经济。生产的外部不经济：当一个生产者采取的行动使他人付出了代价而又未给他人以补偿时，便产生了生产的外部不经济。消费的外部不经济：当一个消费者采取的行动使他人付出了代价而又未给他人以补偿时，便产生了消费的外部不经济。2.4外部效应的产生当私人成本不等于社会成本、私人收益不等于社会收益时，就会产生外部效应。私人成本和社会成本所谓私人成本，就是为消费或生产一件商品，消费者或生产者自己承担的成本费用。不存在外部性的场合私人成本就是消费或生产一件商品所发生的全部成本。在存在外部性的场合，消费或生产一件商品所发生的成本，除了私人成本外，还有外部成本。这两者之和就是社会成本。如果不存在外部成本，社会成本就等于私人成本。私人收益和社会收益所谓私人收益，就是为消费或生产一件商品，消费者或生产者自己获取的收益。不存在外部性的场合，私人收益就是消费或生产一件商品所获取的全部收益。在存在外部性的场合，消费或生产一件商品所产生的收益，除了私人收益外，还有外部收益。这两者之和就是社会收益。如果不存在外部收益，社会收益就等于私人收益。定义：市场失灵是指市场机制不能正常发挥作用，从而使资源配置不能达到最优状态。主要表现：①市场存在着垄断或不完全竞争，使其并不总是产生最有效的结果。②市场行为的外部性可能产生负面的外溢效果。③市场机制不能保证公共物品的供给。④市场信息的不完全性或不对称性所导致的经济中的不确定性。⑤市场所导致的收入分配后果在政治上或道义上无法接受。2.6政府管制外部效应的措施行政措施，政府通过行政指令要求生产者提供最优产量组合。经济措施，政府运用经济措施解决外部效应的核心内容是税收与补贴。法律措施，政府通过制定规则和界定产权来解决和处理外部效应问题。1.公共产品理论2.外部效应理论3.信息不对称理论完全信息假定：传统经济学所构建的完全信息模型的基本假设是，生产者与消费者拥有充分信息，所有与产品有关的信息都是完全公开的，生产者与消费者据此作出正确决策。完全信息→确定性→无风险信息不完全的现实：信息不完全→不确定性→有风险信息不对称性（InformationDissymmetry），也称信息不完全性，是指市场上买方与卖方所掌握的信息是不对称的，其中的一方比另一方掌握更多的信息。在交易中，如果一方了解自己的一些特征(如商品的质量、身体的好坏)，而另一方不了解，我们把这种信息不对称结构叫作隐藏特征；由于交易的一方能采取行为影响对方，而对方不能直接辨别，我们把这种信息不对称结构叫作隐藏行为。上海协和医院被处“极刑”内幕31岁的未婚女士王洪艳受电视广告吸引，到上海协和医院(民营)去做检查，结果被医生诊断为“不孕症”。入院检查不到三个小时，诸多检查结果尚未出来，医生便将其推上急诊手术台，实施“宫-腹腔镜联合术”，不到24小时花去医药费近4万元。随后，其妹也被作出同样诊断，同样被实施该手术，二人共花费8万元左右。令人吃惊的是，一周后，当王洪艳拿到另一家医院做的妇科检查报告时，发现自己竟然没有大病。2007年1月5日，上海市药监局接到举报，对“协和”进行突击稽查，发现该院存有多项违规违法行为。1月19日，上海市卫生局发布初步调查结论，认为“协和”在王的诊疗过程中存在过度检查和不当治疗行为。2月6日，上海市卫生局认定“协和”手术过程中存在违法违规之处，吊销上海协和医院《医疗机构执业许可证》。2007年02月15日13时25分南方周末3.信息不对称的不良影响1）逆向选择问题。即质量差的产品获得优先交易机会，从而导致劣质产品驱逐优质产品的不正常现象。2）道德风险[MoralHazard]问题。所谓道德风险是指交易双方达成一项合同（契约）后，其中一方出于单纯追求自身利益，可能作出对另一方不利的行动。1.利用市场机制缓解信息不对称。商业广告产品三包产品信誉2.通过政府管制信息不对称。强制性信息公开制度。对虚假广告、虚假信息的惩罚。1.夏书章主编,《行政管理学》(第三版),中山大学出版社，2003.2.彭和平主编，《公共行政管理》（修订版），中国人民大学出版社，2005.3.周三多主编，《管理学原理》（第四版），复旦大学出版社，2003.4.杨宏山主编，《市政管理学》，中国人民大学出版社，2003.智猪博弈的应用：灯塔建造在美国的大湖地区，你可以看到很多灯塔。大航运公司因为船舶多，航班频繁，迫切需要建造灯塔。但小航运公司则在这方面的积极性就比较低。结果大公司花钱建造灯塔，小公司坐享其成。但是对于大公司来讲，建灯塔比不建灯塔的效益要高，这项投资对大公司来讲是值得的。喜来健体验式营销：免费体验产生正效应喜来健免费体验式营销模式是随着市场流通领域的变化发展而形成的一种独特的营销模式，是通过顾客对产品长期免费体验后，对产品的性能和效果表示认可，并主动表达消费意向，才出售产品。胡斌(人民日报社广告部编辑出版处处长)：体验式营销正在引领全球营销潮流。星巴克、迪斯尼、麦当劳、微软、IBM等企业都是体验营销的倡导者。我觉得体验经济是全面满足客户要求的服务经济，和传统的服务经济相区别的显著特点是它更加注重满足客户的体验。喜来健免费体验式营销是一种有生命力的营销方式——5年时间喜来健销售收入从不到1000万元预计到今年达到12亿。免费体验营销还产生了两个正的外部效应。第一个正的外部效益就是使那些没有能力购买产品的人有了免费使用它、体验它的机会。第二个正的外部效应是体验店使老人获得了一个精神慰藉的场所。从这个意义上来说，喜来健的免费体验营销有利于和谐社会的建设。（中新浙江网5月10日电）科斯第一定理：若交易费用为零，无论初始产权如何界定，都可以通过市场交易达到资源的最优配置。科斯第二定理：若交易费用为正，不同的产权初始界定会导致不同效率的资源配置。科斯定理对外部性的含义就是，只要明确界定产权，企业之间会通过市场交易和谈判来消除或减弱外部性。比如在一条河流的上下游有两个企业，上游是个造纸厂，下游是纺织厂，造纸厂的污染水使得纺织厂的质量下降，销售下降。如果市场交易费用为零，把产权界定给造纸厂－有污染的权利，纺织厂将寻求与造纸厂谈判，给予造纸厂一定补贴以让其减少污染；反