2010年度二级机构绩效考核方案

考核维度考核指标指标分值考核值评分标准考核频度19预算值实际值等于考核值，得分为19。实际值超过考核值，以19分为基准进行扣减：超幅在1%以内（含1％），每超0.1%，扣0.3分；超幅在1%－2％以内（含2％），每超0.1%，扣0.4分；超幅在2%以上，每超0.1%，扣0.58分。此项得分最低为0分。不分段计算。但如果机构实际全险种经营成本率≤100%，取按照上述规则计算得分与9.5分之间的大者。实际值低于考核值，以19分为基准加分：每降0.1%，加0.58分。9预算值实际值等于考核值，得分为9。实际值超过考核值，以9分为基准进行扣减：超幅在1%以内（含1％），每超0.1%，扣0.1分；超幅在1%－2％以内（含2％），每超0.1%，扣0.2分；超幅在2%以上，每超0.1%，扣0.3分。此项得分最低为0分。不分段计算。但如果机构实际车险经营成本率≤100%，取按照上述规则计算得分与4.5分之间的大者。实际值低于考核值，以9分为基准加分：每降0.1%，加0.3分。5预算值实际值等于考核值，得分为5。实际值超过考核值，以5分为基准进行扣减：超幅在1%以内（含1％），每超0.1%，扣0.05分；超幅在1%－2％以内（含2％），每超0.1%，扣0.08分；超幅在2%以上，每超0.1%，扣0.15分。此项得分最低为0分。不分段计算。但如果机构实际财产险经营成本率≤95%，取按照上述规则计算得分与2.5分之间的大者。实际值低于考核值，以5分为基准加分：每降0.1%，加0.12分。4预算值实际值等于考核值，得分为4。实际值超过考核值，以4分为基准进行扣减：超幅在1%以内（含1％），每超0.1%，扣0.03分；超幅在1%－2％以内（含2％），每超0.1%，扣0.06分；超幅在2%以上，每超0.1%，扣0.1分。此项得分最低为0分。不分段计算。但如果机构实际意健险经营成本率≤90%，取按照上述规则计算得分与2分之间的大者。实际值低于考核值，以4分为基准加分：每降0.1%，加0.1分。1.50%车险当期应收率≤0.2％，得分为1.5；大于0.2％，每超过0.01个百分点，扣0.15分；该项最低得分为0。2.5目标值财产险保费应收率≤考核时点的考核值，得分为2.5；大于考核值，每超1个百分点，扣1分；该项最低得分为0。（单一客户同一起保时间保费超过500万元的延期3个月考核）1目标值意健险保费应收率≤考核时点的考核值，得分为1；大于考核值，每超1个百分点，扣0.6分；该项最低得分为0。（单一客户同一起保时间保费超过500万元的延期3个月考核）21（如未分解电销以及综合开拓任务，此项考核标准分为25分）预算值一、季度考核：考核得分＝累计总保费计划达成率×标准分值。二、年度考核：（一）2010年末的蓝区机构（实际全险种经营成本率≤97.37％）：1.总保费计划达成率为95%,得分为标准分。2.总保费计划达成达成率＞95%,以标准分为基础加分，每增加1%加0.5分;达成率≥100%,每增加1%,加1分;加分分段累计计算；总保费超过计划值95％的部分，每1000万元加0.8分。计划达成率加分和保费达成加分累计计算。此项最高得分可为标准分的2倍。3.总保费计划达成率＜95%,每降低1%,减0.5分;达成率＜90%,每降低1%,减1分，减分分段累计计算。达成率＜85％，此项得分为0。（二）2010年末的黄区机构（97.37％＜实际全险种经营成本率≤100％）：1.总保费计划达成率为97.5%,得分为标准分。2.总保费计划达成率＞97.5%,以标准分为基础加分，每增加1%加0.5分;达成率≥100%,每增加1%,加1分;加分分段累计计算。总保费超过计划值97.5％的部分，每1000万元加0.8分。计划达成率加分和保费达成加分累计计算。此项最高得分可为标准分的2倍。3.总保费计划达成率＜97.5%,每降低1%,减0.5分;达成率＜92.5%,每降低1%,减1分，减分分段累计计算。达成率＜85％，此项得分为0。（三）2010年末的红区机构（实际全险种经营成本率＞100％）：1.总保费计划达成率为100%,得分为标准分。2.总保费计划达成率＞100%,以标准分为基础加分，每增加1%加0.5分。此项最高得分可为标准分的1.5倍。3.总保费计划达成率＜100%,每降低1%,减1分。达成率低于85％，此项得分为0。市场份额2目标值实际值等于考核值，得分为2分。实际值低于考核值，此项得分为0分；实际值高于考核值，每高0.1个百分点，加0.4分。市场位次2目标值实际值等于考核值，得分2分。实际值高于考核值，每增加一个位次加1分，实际值低于考核值，得分0分。5预算值得分＝财产险保费收入达成率×5，最高得分为标准分值的2倍；达成率低于80%,此项得分为0。4预算值得分＝意健险保费计划达成率×4，最高得分为标准分值的2倍；达成率低于80%,此项得分为0。电销保费计划达成率2（如未分解综合开拓任务，此项考核标准分为4分）预算值得分＝计划达成率×标准分值，最高得分为指标分值的2倍；达成率低于80%,此项得分为0。寿销产保费计划达成率1（如未分解产销寿任务，此项考核标准分为2分）预算值得分＝计划达成率×标准分值，最高得分为指标分值的2倍；达成率低于80%,此项得分为0。车险当期应收率财产险保费应收率（不做剔除）意健险保费应收率（不做剔除）保费收入（标准分38分）总保费收入达成率（含电销和寿销产）市场位势财产险保费收入达成率意健险保费收入达成率电销、综合开拓保费计划达成率2010年度二级机构绩效考核方案分项指标关键业绩（标准分值80分）经营成本率（标准分值37分）全险种经营成本率季度考核车险经营成本率财产险经营成本率意健险经营成本率保费应收率（标准分值5分）产销寿保费计划达成率1预算值得分＝计划达成率×1，最高得分为指标分值的2倍；达成率低于80%,此项得分为0。11月起从10%，逐月提高，一季度末达到30%，二季度末达到40%，三季度末达到50%，年末达到60%承保信息准确率≥考核时点的考核值，得分为1分；小于考核值，每低1个百分点，扣0.2分；该项最低得分为0。11月起80％，逐月提高，每月提高5%，4月份不低于95%理赔信息准确率≥考核时点的考核值，得分为1分；小于考核值，每低1个百分点，扣0.3分；该项最低得分为0。生命表的业务分类正确（标准分值0.5分）业务分类误差率在标准值（±2个百分点）以内，得0.5分；误差率超过标准值，此项考核得0分。100％的三级机构按照车险生命表管理方案落实到位，确保实现费用直投（标准分值0.5分）全辖分支机构落实车险生命表达标率100%，得0.5分。每少1家，扣0.25分。此项考核最低为0。车险市场费用控制在预算值之内（标准分值0.5分）车险市场费用控制在预算值之内，得0.5分。市场费用超预算（不含费用预算追加），此项考核得0分。1严格按照总公司理赔集中管理方案全面落实到位（1）严格按照总公司理赔集中方案推进全省理赔集中管理工作；落实得0.5分，未落实到位视情况扣0.2－0.5分；（2）理赔队伍人均量化产能达标，得0.5分；不达标视情况扣0.2－0.5分。针对理赔管理八大重点举措,逐项扎实推进和落实每项落实不到位扣0.2分。针对理赔环节的九大渗漏点,逐一制定、完善堵漏措施并落实到位每项落实不到位扣0.2分。案均赔款达标不达标扣0.5分。降赔金额达标不达标扣0.5分。全面落实各环节的绩效考核未全面落实扣0.2分。0.5严格按照总公司“四分成本”的方案落实成本管控责任完全落实得0.5分；未完全落实，视情况扣0.2－0.5分。杜绝媒体负面曝光等造成重大社会影响的危机事件每发生1起，扣0.2分。客户满意度达标。达标标准：比2009年提高2个百分点或超过95％未达标，扣0.2分。确保分支机构依法合规经营，无重大违规违纪行为分支机构受监管部门严重处罚1家次，扣0.2分。及时、妥善处理客户和员工的信访及投诉事件客户和员工到监管机关、集团公司、总公司的信访及投诉的重大事件并经查实的，每发生1起扣0.2分。超过6％，二级机构全系统U类核心人才流失1名，扣0.2分。超过6％，二级机构本部其他核心人才流失1名，扣0.1分。及时淘汰（0.25分）二级机构本部员工应淘汰未淘汰的（指考核一般，需改善且在规定期限内无法改进的），按照其职级（U类、其他）分别扣0.2分、0.1分。3见《客户服务队伍建设工作进度评价办法》得分=评价得分/100*33见《电销业务推进工作进度评价办法》得分=评价得分/100*33见《基础工作达标验收工作进度评价办法》得分=评价得分/100*33见《渠道多元化建设工作进度评价办法》得分=评价得分/100*3一、2010年机构电销车险业务经营成本率与机构非电销车险业务经营成本率分开计算,并帐经营，并实施如下战略支持政策：1.如果电销车险业务经营成本率高于非电销车险业务经营成本率，则机构总经营成本率考核以及车险经营成本率考核剔除电销车险业务超出部分；2.如果电销车险业务经营成本率低于非电销车险业务经营成本率，则机构总经营成本率考核以及车险经营成本率考核采用并帐后的经营成本率。二、年末计算经营成本率时，实际总保费超过年度计划的部分不分摊总部费用。三、“经营成本率”年度考核得分调整：全险种经营成本率计划值≤97.37％的二级机构，“经营成本率”年度考核得分在按照上述评分规则计算后做如下调整：“经营成本率”考核最终得分＝根据评分标准计算的“经营成本率”得分×【100％＋（97.37％－机构全险种经营成本率计划值）×1.95】四、考核频度：考核分为季度考核和年度考核。“关键工作”不纳入季度考核，但1.关键工作中“承保信息准确率”和“理赔信息准确率”纳入季度考核。季度考核得分＝实际得分/82×100。2.关键工作中“客服队伍建设”、“电销业务推进”、“基础工作达标”、“渠道建设”从8月份起，进行月度评价，年终考核分数计算公式：关键工作(标准分值20分)月度评价年度考核八、一把手工程客服队伍建设电销业务推进基础工作达标渠道建设五、“四分成本”的扎实落实六、品牌、合规及风险控制1七、队伍建设0.5核心人才流失率6％（0.25分）一、客户信息管理承保信息准确率季度考核理赔信息准确率二、新车险生命表管理1.5年度考核三、理赔集中管理方案的全面落实四、落实理赔管理八大重点工作，细化落实九大渗漏点的各项堵漏措施，挤压理赔水分1.5保费收入（标准分38分）电销、综合开拓保费计划达成率关键业绩（标准分值80分）季度考核128310020%80%5ii月度评价得分考核最终得分年度考核得分