物流金融-仓单质押案例

中外运速递仓单质押业务简介2仓单质押业务介绍主要内容仓单质押业务简介中外运仓单质押业务运作经验总体情况简介中外运仓单质押业务具体案例分析业务内容总体流程主要单据中外运仓单质押仓储管理系统简介3仓单质押业务简介仓单质押业务定义：银行与物流公司合作，为拥有在库、在途货物所有权的企业，提供以货物或代表货物权利的凭证为质押的新型融资授信服务。中小企业仓储运输质押贷款质押货物监管协议银行物流公司货物监管4仓单质押业务主要参与方业务参与主体银行客户物流服务商质押物监管物流服务质押贷款5•仓单质押项目的由来分销商缺乏周转资金银行需要扩大贷款业务物流商寻求提供增值服务•仓单质押业务的发展前景仓单质押项目是金融行业同物流行业结成战略联盟的一种崭新的合作模式，具有广阔的发展前景。物流公司逐渐将眼光投放在增值服务上，单纯提供运输或货代业务已不能适应市场发展的需求。即使是大型的分销商也存在资金周转的问题，急需银行协助。银行需要扩大贷款业务范围。仓单质押业务由来及发展前景6仓单质押业务目标市场目标客户类型：制造商、经销商、进出口贸易商产品类型：原材料——钢材、棉花、木浆、有色金属中间产品——聚乙烯、聚丙烯制成品——汽车、手机、家电7仓单质押业务质押物应满足的条件所有权明确易保存、不易变质市场价格稳定、波动小易变现规格明确、易于计量符合国家标准8仓单质押业务物流服务商应具备的条件较高的信用度和中立立场相应的仓储、运输资质地理位置优越专业的物流管理、丰富的操作经验全国性服务网络完备的信息系统9物流服务商承担的环节与动作入库验货出单接受查询并做答复仓单批注与监管按银行指示提货核销仓单10物流服务商的责任仓单出具与管理质押物存储质押物查询质押物监管质押物提货配合银行告知11中外运运作仓单质押业务案例介绍中外运2000年底开始与深圳发展银行、上海浦东发展银行、交通银行、广东发展银行、中信实业银行、湛江商业银行等多家银行合作推出银行质押服务。2000年至2003年监管产品主要涉及建材、设备、纸张、化工等几大类，参与仓单质押项目操作的分公司主要有广东分公司、天津分公司、江苏分公司等，2003年度融资额度达到10个亿。2004年起开始与中国工商银行、广东发展银行和中信实业银行合作开展电子通讯类高附加值商品仓单质押业务，参与公司涉及全国32家分公司，主要质押物为诺基亚和摩托罗拉手机年监管融资额度近100亿元。12中外运运作仓单质押业务涉及监管类型自有仓库的在库监管利用我司拥有合法使用权的仓库、场地，对于存放于仓库、场地的动产所提供的库内、场内的监管服务（广东公司）输出监管我司为存放于出质人仓库、场地或公共仓库、场地的动产所提供的库内、场内的监管服务（天津公司）在途监管利用我司自有或外包的运输资源，为水运、公路、铁路、航空运输途中的动产所提供的在途监管服务（天津公司）进出口贸易项下监管我司接受质权人的委托对于进出口货物和单据（特别是提单）的监管，对于单据的监管主要包括进口项下的单据保管、报关、报检和出口项下的报关、报检、交单于质权人，而对于货物的监管主要包括进口货物清关后的代运、在库监管和出口货物报关前集港过程中的监管等（浙江公司）网络化监管我司通过网络操作的平台，为同一出质人或同一贷款项目下的统一授信提供的标准化的多点监管服务（北京公司）注：以上监管类型的区别在于监管责任范围不同。13×××仓单质押项目简介《×××项目》于2005年开始正式运作，目前涉及×××手机经销商50多家，涉及监管仓库32个，年监管货值超过50亿元。目前，已经形成了较为规范的流程，与银行的合作十分顺畅。×××项目旨在为×××及其经销商提供全国性的物流服务，为×××银行提供货物监控保障。×××项目的源头公司为北京公司，所有信息由北京公司统一接收和处理，以保障信息传输的安全、准确和及时。×××项目的具体内容为：×××发货到其经销商省市，货物入中外运在各经销商省市的仓库，由中外运当地仓库负责监管。×××银行根据各地经销商的信用额度及其发货申请，通知北京公司发货。北京公司接到发货通知书立即通知各地外运公司进行发货和物流配送等操作。14×××仓单质押项目运作模式中外运对仓单质押类业务设定标准流程和操作规范，并制定了《中外运质押监管业务管理办法》进行内部控制针对银行对该项目具体需求，确定个性化的《物流解决方案》，以保证满足特定客户的要求将物流解决方案细化，制定专门的《项目操作手册》，内容包含项目整体流程、操作细节、信息沟通方式等根据项目具体需求，确定信息系统、运力资源、仓库资源、提派资源等具体要求，提前进行各项硬件、软件方面的准备对项目涉及公司进行操作培训，设定专门的项目团队，包括项目经理、操作主管和客服主管等，与客户建立有效沟通项目准备期和运作前期，总部直接参与项目运作，并时刻关注项目运行情况，出现问题或隐患及时整改经常与客户进行项目运作情况的回顾，并确定KPI指标，对项目运作情况进行定期考核和内部总结15×××仓单质押项目整体流程16组织机构及岗位职责岗位名称岗位职责工作要求项目经理负责整个项目的人员及工作安排合理调动各项资源，保证项目正常运转负责协调与分销商和银行之间的业务运作与分销商和银行协商解决工作中存在的问题操作主管负责现场的出入库及仓库管理严格按照作业标准进行各项操作，并做好信息采集工作合理调配人力物力等资源合理安排设施设备及人员使用，既满足客户要求又节约成本客服主管负责出、入库货物明细信息的统计及单据存档工作将各类单据分类妥善保管，并将原始数据在电脑中准确及时留存负责填制《盘库库存明细表》，并确保信息准确性数据完整、准确信息反馈将出、入库和库存信息汇总，并在规定时限内提供给指定人员17×××项目操作注意事项•入库验收货物是关键，是外运责任的起点，必须严格按照规定标准执行，对不合格产品有拒收权利，初期运营把握不准可立即与×××联系；•监管确认书的填写，要求内容齐全、准确、与单据和实物相符，并且反馈及时；•严格按照仓储操作规范，确保货物安全和库位管理，以保证出入库的效率，同时兼顾先进先出；•解除监管确认书要辨别真伪，具体措施为：固定传真机号码、固定人员、接传真后马上回电确认、核对印鉴是否与预留印鉴相符；•提前做好出库准备，以提高效率；•如属上门提货，必须核对解除监管确认书和提货人身份证件，交接货物后一定要书面确认。18中外运仓单质押仓储管理系统简介域名：SDWMS.SINOAIR.COM中心服务器输入、查询银行分公司查询客户经销尚通过INTERNET或内部网通过INTERNET