助理理财规划师专业能力第五章投资规划练习题-最新年文档

一单项选择题1、理财规划的核心思想是通过一系列的（A）来实现客户的目标。A规划B投资C投资规划D理财（一）根据材料回答2~6题王先生想找你公司帮他做一个理财规划，他非常困惑于你说的投资和投资规划的概念。2王先生的下列行为不属于投资的是（D）A购买股票B购买债券C购买基金D购买彩票3投资是指牺牲或放弃现在可用于消费的价值以获取未来（A）价值的一种经济活动。A更大B相同C更小D不确定4直接投资和间接投资同属于投资者对预期能带来收益的资产的购买行为，但二者有着实质性的区别，主要体现在投资者是否（C）A参与投资项目的收益分成B参与投资项目的投资决策C参与投资项目的经营管理D参与投资项目的可行性分析5（B）由于其投资形式主要是购买各种各样的有价证券，因此也被称为证券投资。A直接投资B间接投资C资本市场投资D货币市场投资6对于个体投资者而言，大多数投资还是（C）投资。A实物B储蓄C间接D直接7对整个理财规划都有重要基础性作用的是（B）A现金规划B投资规划C风险管理规划D退休养老规划8确定最能满足投资者风险---回报率目标的长期资产混合的是（D）A短期资产配置B长期资产配置C战术资产配置D战略资产配置9根据市场具体情况，对资产类别混合作短期的调整的是（C）A短期资产配置B长期资产配置C战术资产配置D战略资产配置10通常认为战术配置短于（A）年A2B1C3D411资产组合中成长性资产为30%~50%，定息资产50%~70%的是（B）A保守型B轻度保守型C中立型D进取型12资产组合中成长性资产为50%~70%，30%~50%定息资产的是（C）A保守型B轻度保守型C中立型D进取型13结余比率=结余/(A)A税后收入B经常收入C非经常收入D总收入14股东根据（B）依法享有权益和承担义务。A出资数B所持有的股份数C平均原则D出资市价15股份公司资本构成中最普通、最基本的股份是（B）A优先股B普通股C可流通股D可赎回股16股东只有在（D）前登记并缴付股款，方能取得认股权而优先认购新股A宣告日B增发日C除权日D股权登记日17在某个营业年度内，如果公司所获得盈利不足以分派规定的股利，日后优先股的股东有权要求如数补给的是（C）A参与优先股B非参与优先股C累积优先股D非累积优先股18除了既定股息外，不再参与利润分配的优先股，称为（B）A参与优先股B非参与优先股C累积优先股D非累积优先股19允许优先股持有人在特定条件下把优先股转换成为一定数额的普通股的是（D）A不可收回优先股B可收回优先股C不可转换优先股D可转换优先股20允许发行该类股票的公司，按原来的价格再加上若干补偿金将已发行的优先股收回的是（B）A不可收回优先股B可收回优先股C不可转换优先股D可转换优先股21、以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深证两个证券交易所上市交易的股票是（A）A、B股B、H股C、N股D、S股22、在内地注册、在中国香港上市的外资股是（B）A、B股B、H股C、N股D、S股23、在内地注册、在纽约上市的外资股是（C）A、B股B、H股C、N股D、S股24、在内地注册、在新加坡上市的外资股是（D）A、B股B、H股C、N股D、S股25、投资者把那些在其所属的行业内占支配地位、业绩优良、成交活跃、股利优厚的大公司股票称为（蓝筹股）26、绩优股的净资产收益率连续三年显著超过（D）%A30B25C20D1027、具有很高的风险，也有可能带来高而回报的是（C）。A蓝筹股B绩优股C垃圾股D大盘股28（C），当经济繁荣时，这类股票的表现将超过市场平均水平；当经济萧条时，这类股票的表现逊于市场水平。A激进型股票B防守型股票C周期性股票D非周期性股票29、上海证券交易所和深证证券交易所作为投资者之间的交易市场，属于（B）A一级市场B二级市场C场内市场D场外市场30、资金筹集者按照一定的法律规定和发行程序通过发行股票来筹集资金，投资者通过认购股票成为公司的股东的是（A）A一级市场B二级市场C场内市场D场外市场31、是各类股票集中交易的场所，有固定的组织场所、交易制度和交易时间的是（C）A一级市场B二级市场C场内市场D场外市场32、由于在证券市场发展的初期，许多有价证券的买卖都是在柜台上进行的，因此也称为柜台交易或店头市场的是（D）A一级市场B二级市场C场内市场D场外市场33、上证指数以“点”为单位，基日定为1990年12月19日，基期指数定为(A)点。A、100B、200C、1000D200034、（B）增设上证A股指数与上证B股指数。A1992年1月21日B1992年2月21日C1992年3月21日D1992年12月21日35、（B）增设了上证分类指数。A1993年1月1日B1993年6月1日C1993年12月1日D1992年6月1日36、作为上证指数系列核心的是上证（A）指数,发行于2002年7月1日。A180B30C分类D综合37、深证综合指数以1991年4月3日为基准日，基期指数为（C），发行于1991年4月4日。A100B200C1000D200038深证成分指数其样本股是从深证证券交易所上市的公司中挑选出来的（C）种股票。基准日：1994年7月20日基期指数：1000发布于：1995年1月23日A30B180C50D4039、深证成份指数的计算权数为（D）A股票总市值B公司的总股本数C加权综合股价指数D可流通股本数40、上证180指数的计算权数为（A）A发行股数B公司的总股本数C加权综合股价指数D可流通股本数41、深证综合指数的样本股是在深证证券交易所上市的全部股票，计算权数为(B)A发行股数B公司的总股本数C加权综合股价指数D可流通股本数沪深300指数：2005年4月8日发布，2004年12月31日为基准日，1000为基日点位，上海179家深圳121家，覆盖沪深市场6成左右市值（二）根据材料回答42-44题大连商品交易所的某商品期货保证金比率为5%，维持保证金比率为75%，假若某客户以2700元/吨的价格买入5张某商品期货合约（每张10吨）后的第三天，某商品结算价下跌至2600元/吨。42、初始保证金是（C）元2700*50*5%A、3800B、6700C、6750D、680043、由于价格下跌，客户的浮动亏损为（B）元（2700-2600）*50A、2000B、5000C、6000D800044、需要追加的保证金为（A）元6750-(6750-5000)A、5000B、6000C、4000D3000（三）根据材料回答45-48题客户李某想投资债券，就以下问题他想咨询你45、借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国的货币为计价货币的国际证券是（D）A、美国债券B、龙债券C、外国债券D、欧洲债券46、债券的发行目的是给地方政府所属企业或某个特定项目融资。债券发行者只能以经营该项目本身的收益来偿还债务，而不以地方政府的征税能力作为保证的债券是(B)A一般责任债券B收益债券C金融债券D公司债券；47、目前我国发行的债券一般是每张面值为(C)元的人民币A50B1000C．100D1000048、展期偿还指发债人在发行债券时规定投资人有权决定在债券到期后继续按原定利率持有债券到某一个指定偿还日期或几个指定日期中的一个日期要求偿还的做法．这种偿还方法的采用往往在市场利率(D)时投资者才予以接受．-A波动B固定C看涨D．看跌49、沪深300指数以(A)年12月31日为基日A．2019H2003C2019D．201950、沪深300指数：2005年4月8日发布，2004年12月31日为基准日，1000为基日点位，上海179家深圳121家，覆盖沪深市场6成左右市值51、世界上历史最为悠久的股票指数是(A)A道·琼斯股票指数B标准·普尔股票价格指数C日经225平均股价指数D《金融时报》股票价格指数52、下列指数用算术平均法进行计算编制而成的是(A)．A道·琼斯股票指数B标准·普尔股票价格指数C日经225平均股价指数D《金融时报》股票价格指数1750—客户保证金与余额；其小于维持保证金6750*75%，应追加保证金达到初始保证金标准入选股票的价格之和股票价格平均数=----------------------------------入选股票的数量53、标准·普尔股票价格指数基点数为(C)A1000B100C．10D154、日经225平均股价指数从(B)开始编制A1949年9月B1950年9月C1950年12月D1951年12月55、《金融时报》股票价格指数基点为(B)点,基期为1935年7月1日A1000B100C10D155、《金融时报》股票价格指数(FT-SE100)包括从英国工商业中挑选出来的具有代表性的(D)家公开挂牌的普通股股票iA100B80C50D3057、恒生股票价格指数包括从中国香港500多家上市公司中挑选出来的(D)家有代表性且经济实力雄厚的大公司股票作为成份股,基期1964年7月31日，基期指数为100.A100B50C35D3358、连续竞价时间内投资者的买卖指令进人交易所主机后撮合系统将按“（D）”的原则进行自动报合．A时间优先B价格优先C时间优先价格优先D价格优先时间优先59、我国交易所股票交易实行价格涨跌幅限制普通股的涨跌幅比例为（B）A．5％B10％C．15％D20％60、ST和*ST股票涨跌幅比例为（A）A5％B10％C15％D20％61、涨跌幅价格=(A)×(1±涨跌幅比例)A前收盘价B前开盘价C前最高价D前日均值62、当日无价格涨跌幅限制股票的盘中交易价格，较(C)上涨100％以上或下跌50％以上的属于异常波动A前开盘价B前收盘价C当日开盘价D当日均价63、临时停牌时间不超过(A)A30分钟B1小时C．2小时D一天64、当日有涨跌幅限制的A股，连续(C)个交易日触殁涨(跌)幅限制，如其间同一营业部净买人(净卖出)该股数量占当日总成交股数的比重达到30％以上，且上市公司未有重大事项公告的，属于异常波动A5B4C2D365、T股票、*ST股票和s股连续(D)t个交易日触及涨(跌)幅限制的，属于异常渡动A5B4C2D366、对出现交易异常波动情形的股票，交易所于下一交易日分别公告该股异常波动期间(盘中临时停牌为异常波动当日)累计买人、卖出金额最大(A)家会员营业部的名称及其买人、卖出金额。A5B3C10D667、被交易所实施停牌的股票，直至披露义务的当事人做出公告的当日(D)复牌A14:30B13:30C11:30D10:3068、ST制度自(B)起实行A1999年4月22日B1998年4月22日C1997年4月22日D1996年4月22日69、所谓“财务状况异常，是指最近(B)个会计年度的审计结果显示的净利润为负值A1B2C3D470、财务状况异常，是指最近(A)个会计年度的审计结果显示其股东权益低于注册资本AlB2C3D471、“财务状况异常”是指注册会计师对最近(A)个会计年度的财产报告出具无法表示意见或否定意见的审计报告A1B2C3D472、在退市风险警示期间，股票报价的日涨跌幅限制为(C)％A2B3C5D1073、财务会计报告因存在重大会计差错或虚假记载，公司主动改正或被中国证监会责令改正，对以前年度财务会计报告进行追溯调整，导致最近(A)年连续亏损的为存在股票终止上市风险的公司。A2B3C5D474、处于股票恢复上市交易日至其恢复上市后第(A)个年度报告披露日期间的公司为存在股票终止上市风险的公司。A1B2C3D475、(C)指某些突发事件的发生对债券价值的影响，如灾难、公司重组、市场游戏规则的变化、政府的政策变动，等等。A．信用风险B系统风险C事件风险D流动性风险76、上市公司出现连续(C)年亏损等情况，其股票将暂停上市，PT．A1B2C3D477、特别转让仅限于每周(D)的开市时间内进行。A1B2C3D578、特别转让股票申报价不得超过上一次转让价格的上下(D)％,最低不限。A1B2C3D579、(A)已成为我国企业公开发行股票的主要方式。A上网定价B全额预缴、比例配售、余款即退C无限量发售认购证D限量发售认购证80、开放式基金和封闭式