银行理财经理营销经验分享

贵宾理财服务经验分享让人一辈子在金钱的使用上不虞匮乏甚有余裕理财目标一一辈子的现金收入＝现金支出不靠别人不虞匮乏理财目标二一辈子的现金收入＞現金支出财富有余造福后人现金收入包括薪资收入等非财务性收入&利息、投资所得等财务性收入。现金支出包括生活所需、教育支出等非财务性支出&利息、租金等财务性支出。贵宾理财的终极目标贵宾理财的操作思路财富的维持~消极做法？财富的增值~积极做法？保本为原则，并且不让通货膨胀等因素侵蚀掉原有财富的购买能力。运用财务工具，透过投资行为，让财富有超过物价膨胀率的增值幅度。客户的期望值理论惊喜的Unexpected希望的Desired期望中的Expect基本的Basic竞争条件生存基本条件？分？分客户经理的期望值1.协助照顾小孩课业2.终身的理财顾问&朋友惊喜的Unexpected1.适当地情绪与压力管理2.生日问候与平日关怀3.时尚生活品味活动提供希望的Desired1.用功且用心2.定期提供理财信息3.不定期举办理财讲座期望中的Expect1.专业知识2.得体的仪态-表情/礼貌/合宜的穿著3.说到做到基本的Basic竞争条件生存基本条件小组讨论贵宾客户的期望值─客户经理客户基本心理需求爱与关怀认同感与感觉重要觉得安全有保障拥有财务优势梦想情感账户(EBA)EmotionalBankAccount情感账户是比喻情感关系中的信任程度，人与人的每一交流都可以被定义成存款或提款存款能建立及修护关系中的信任提款则是减少关系中的信任情感账户-存款遵守承诺尊重期望亲和及有礼貌认错道歉对缺席者忠诚情感账户经验分享时刻Q&A