融资方案介绍

第一部分融资方案介绍一、融资方案基本情况1.业务类型：集合信托贷款2.融入方：***********3.融资项目规模：暂定26,000万元4.融资资金用途：专项用于借款人承包的“安宁市县(街)至八(街)一级公路工程”的施工建设5.融资期限：18个月。6.融资可接受成本（利率10%，半年付息，到期一次性还本）：7.融资人还款来源：（1）融资人合法经营收入；（2）应收账款回购款（昆明市官渡区财政局出具应收账款项目回购承诺函）；（3）***********提供担保；（4）***********实际控制人吴利鹏对到期还本付息承担连带保证担保责任；8.抵押担保措施：（1）“老320国道（大板桥段）升级改造工程项目（三、四标段）”的施工建设项目2.95亿元应收账款质押担保；（2）昆明市官渡区人大常委会同意官渡区人民政府采取BT方式建设及回购应收账款项目。昆明市官渡区财政局出具应收账款项目回购承诺函，财政部门拨付资金通过昆明空港进行还款；（3）***********提供担保；（4）***********实际控制人吴利鹏对到期还本付息承担连带保证担保责任。二、交易结构江阴民生1号上海银行委托贷款融资主体政府应收抵押1.政府批文2.应收确权3.主体无限连带担保委托放贷担保1、开源证券成立“开源开泰7号集合资产管理计划”（以下简称“开泰7号”），投资于万向信托成立的集合信托计划。2、信托计划向***********发放信托贷款。3、本项目抵押担保方式为：（1）“老320国道（大板桥段）升级改造工程项目（三、四标段）”的施工建设项目2.95亿元应收账款质押担保；（2）昆明市官渡区人大常委会同意官渡区人民政府采取BT方式建设及回购应收账款项目。昆明市官渡区财政局出具应收账款项目回购承诺函，财政部门拨付资金通过昆明空港进行还款；（3）***********提供担保；（4）***********实际控制人吴利鹏对到期还本付息承担连带保证担保责任。