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风险管理办法1目录㈠风险管理...............................................................................................................................................................................................................................1㈡风险管理分类....................................................................................................................................................................................................................2政策和政府风险......................................................................................................................................................................................................................3战略决策和经营风险..............................................................................................................................................................................................................4管理和流程风险.......................................................................................................................................................................................................................5法律风险...................................................................................................................................................................................................................................6㈢风险管理原则....................................................................................................................................................................................................................7全面风险管理原则..................................................................................................................................................................................................................7分级分类管理原则..................................................................................................................................................................................................................7可知、可控、可承受原则........................................................................................................................................................................................................7风险收益匹配原则...................................................................................................................................................................................................................7㈣风险管理组织体系..........................................................................................................................................................................................................7㈤风险管理内容与流程.....................................................................................................................................................................................................7㈥风险控制机制....................................................................................................................................................................................................................7㈦风险与危机的处理..........................................................................................................................................................................................................7风险管理办法2㈠风险管理：风险管理是指公司本部围绕总体战略和经营目标，通过在经营与管理的各个环节中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理意识，建立健全风险管理体系，从而为实现风险管理的战略和总体目标提供合理保证的过程和方法。㈡风险管理分类：政策和政府风险：房地产市场政策风险、土地政策风险、政府履约风险等。战略决策和经营风险：项目获取决策风险、项目合作开发风险、资金风险、计划风险、持有性物业风险等。管理和流程风险：组织管控模式、人力资源管理、财务风险、审计监察、商业秘密管理、品牌危机、客户投诉风险核心人员流失风险、资金管理风险、产品定位风险、招标采购风险、客户诉讼风险、重大质量安全事故、违规处罚风险、系统性风险、供方选择风险、工程风险、成本控制风险、交房风险等。法律风险㈢风险管理原则：⑴全面风险管理原则公司的风险管理工作应覆盖经营与管理过程中所面临的各种风险，并对其中关键风险实施重点管理。⑵分级分类管理原则公司各职能部门、项目公司负责管理各自面临的风险，并根据风险的不同特点进行分类。⑶可知、可控、可承受原则公司各职能部门、项目公司应对风险进行事前预测，做到风险可知，通过分析、评估并制定风险管理策略和措施加以防范和控制，将风险降至各自可承受范围之内。风险管理办法3⑷风险收益匹配原则公司各职能部门、项目公司均不能单纯追求业绩而忽略风险管控，也不能因过度防范风险而制约公司的发展。详见P4、图3-1.㈣风险管理组织体系：风险管理主体是指根据公司职责分工承担不同类别风险管理职能的公司各职能部门和各项目公司。⑴公司总裁办公会为公司风险管理领导机构，负责评估并控制公司各类风险。⑵公司各职能部门、项目公司应当在本方法的框架下制订各自的风险评估管理办法，及时汇报各自在公司运营过程所出现的风险及其可能的解决方案。⑶运营管理部为风险管理监控部门，在其进行运营监控工作过程中所发现的各类风险应及时通报总裁办公会从战略上研讨、评估并监控该风险。⑷战略投资部负责评估项目拓展过程中各类风险，并对该等风险提出具体的管理方案。⑸财务资金管理部负责评估公司金融财务分析、公司经营管理风险状况及各类业务单元的财务运作风险，并向总裁办公会提交有关风险管控措施报告。⑹营销设计部、成本管理部、运营管理部负责评估公司发展中的技术类风险、产品研发风险及设计管理、成本管理、运营管理中所存在的各类风险进行评估，并向总裁办公会提交有关风险管控措施报告。⑺各项目公司负责评估本公司的财务风险、运作风险及其他综合风险，向总裁办公会提交风险管控措施报告。详见P5、图4-1.风险管理办法4风险收益匹配原则可知、可控、可承受原则分级分类管理原则全面风险管理原则风险管理原则风险管理四大原则3-1风险管理办法5总裁办公会风险管理领导机构运营管理部风险管理监督部门各职能部门制定风险评估管理办法汇报风险及可行解决方案战略投资部评估项目风险针对风险提出解决方案财务资金管理部评估财务风险提交风险管控措施报告营销设计部评估技术类风险提交风险管控措施报告成本管理部评估成本风险提交风险管控措施报告各项目公司评估综合风险提交风险管控措施报告风险管理组织体系4-1风险管理办法6㈤风险管理内容与流程：风险管理基本流程包括以下主要内容：详见P8、图5-1⑴收集风险管理初始信息：广泛、持续不断地收集与公司风险和风险管理相关的内部、外部初始信息，包括历史数据和未来预测，应把收集初始信息的职责分工落实到公司各职能部门及项目公司。并对收集的初始信息应进行必要的筛选、提炼、对比、分类、组合，以便进行风险评估。⑵进行风险评估：第一步要求是相关风险管理主体将搜集到的有关风险的初始信息形成文字报告，经主管负责人审核后，上报总裁办公会。第二步要求是总裁办公会通过组织相关专业人员讨论，识别风险及其来源与类别，并分析风险，确认其所可能带来的损失。第三步是总裁办公会根据识别的风险制定相应的解决方案，并指导相关风险管理主体具体落实各项解决措施。⑶制定和实施风险管理策略和解决方案：公司应当按照各职能部门和项目公司的职责分工，认真组织实施风险管理解决方案，确保各项措施落实到