商票融资方案(粤股交)

商票业务融资方案一、结构图商票粤股交理财产品商票收益权投资者认购认购银行持有、日常管理到期回购前海瑞邦资产管理有限公司投资顾问二、流程介绍1、粤股交设立理财产品并在银行开立理财产品托管户（可在该银行开立），签订《托管协议》；2、瑞邦资产与粤股交签订《投资顾问协议》，承担发送投资指令、在风险事件出现时牵头沟通等义务。3、银行设立商票收益权，粤股交接受瑞邦资产投资指令与银行签订《商业承兑票据收益权转让及回购协议》；4、粤股交设立理财产品，募集资金后按合同约定向银行支付价款。5、银行对商票进行日常管理，包括验真、保管等日常工作；6、银行按约定回购商票收益权，理财产品获得收益分配后向投资者分配，理财产品到期结束。三、《商业承兑票据收益权转让及回购协议》中需明确的相关问题1、银行需承诺其拥有商票收益权的真实存在并权利完整，并对于商票真实性、完整性负责；2、银行到期需无条件回购；3、对于已向粤股交转让的商票收益权，银行承诺不向其他第三人重复转让；4、《商业承兑票据收益权转让及回购协议》为框架协议，理财产品每对接一次商票均单独再出具协议附件。协议附件内容包括：出票人基本情况、金额、期限等、转让及回购安排等。四、其他问题1、费用情况：我司收取理财产品管理费（暂定），银行收取托管费（约万二），投资顾问收取投资顾问费。2、费用分配：管理费、投资顾问费、托管费均在产品募集后一次性收取；3、银行准入：银行总资产不低于300亿元，对于总资产在300亿元以下的银行，投资顾问需向粤股交提供《尽职调查报告》。