《基金法律法规》(十二月)押题一

2015年12月《基金法律法规》押题密卷一第1题：单项选择题(本题1分)基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（）。A、股东的检查、监督、控制和指导B、公司管理层对人员和业务的监督控制C、员工自律D、各部门主管的监督检查【正确答案】：A【答案解析】：基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：①员工自律；②各部门主管（包括监察稽核）的检查监督；③公司管理层对人员和业务的监督控制；④董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。【我的笔记】：查看别人的笔记第2题：单项选择题(本题1分)从公司层而看，美国资产管理机构不包括（）。A、专业资产管理公司B、银行C、保险公司D、证券公司【正确答案】：D【答案解析】：从公司层面看，美国资产管理机构包括：①银行；②保险公司；③专业资产管理公司。【我的笔记】：查看别人的笔记第3题：单项选择题(本题1分)（）年，首例“证券投资基金从业人员利用未公开信息交易行为”被发页码，1/41(W)w2015-12-16现。A、2005B、2006C、2007D、2008【正确答案】：C【答案解析】：2007年，首例“证券投资基金从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。【我的笔记】：查看别人的笔记第4题：单项选择题(本题1分)偏股型混合基金中股票的配置比例是（）。A、50%~70%B、20%~30%C、30%~50%D、10%~20%【正确答案】：A【答案解析】：偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例为50%~70%，债券的配置比例为20%~40%。【我的笔记】：查看别人的笔记第5题：单项选择题(本题1分)每一交易日股票基金有（）个价格。A、无数B、2C、5D、1【正确答案】：D【答案解析】：股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1页码，2/41(W)w2015-12-16个价格。【我的笔记】：查看别人的笔记第6题：单项选择题(本题1分)证券投资基金实行利益共享风险共担的原则,这里的利益共享，风险共享是指（）。A、投资者和管理人共同承担B、所参与主体共同承担C、托管人承担D、如果一只证券投资基金出现投资损失,该风险由基金投资者共同承担【正确答案】：D【答案解析】：证券投资基金实行利益共享、风险共担的原则。基金投资者是基金的所有者，同时也是基金风险的承担者。【我的笔记】：查看别人的笔记第7题：单项选择题(本题1分)通常情况下与股票和债券相比，证券投资基金是一种（）的投资品种。A、高风险、高收益B、风险相对适中、收益相对稳健C、低风险、低收益D、基本没有风险【正确答案】：B【答案解析】：通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。【我的笔记】：查看别人的笔记第8题：单项选择题(本题1分)关于LOF基金上市交易的表述,正确的是（）.A、LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制页码，3/41(W)w2015-12-16B、LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格C、LOF基金上市交易实行T+0的交易制度D、LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同【正确答案】：D【答案解析】：LOF基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值。深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行。T日买入基金份额自T＋1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。【我的笔记】：查看别人的笔记第9题：单项选择题(本题1分)基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。A、10B、45C、15D、30【正确答案】：D【答案解析】：基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。【我的笔记】：查看别人的笔记第10题：单项选择题(本题1分)不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A、1.50%B、0.75%C、1%D、0.50%【正确答案】：A页码，4/41(W)w2015-12-16【答案解析】：不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。【我的笔记】：查看别人的笔记第11题：单项选择题(本题1分)基金在美国被称为（）。A、共同基金B、单位信托基金C、集合投资基金D、证券投资信托基金【正确答案】：A【答案解析】：在英囯和我囯香港待别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些囯家被称为“集合投资基金”，在日本和我囯台湾地区被称为“证券投资信托基金。【我的笔记】：查看别人的笔记第12题：单项选择题(本题1分)根据有关规定，开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过（）个月。A、6B、5C、3D、1【正确答案】：C【答案解析】：开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过3个月。【我的笔记】：查看别人的笔记第13题：单项选择题(本题1分)页码，5/41(W)w2015-12-16下列属于外部风险的是（）。A、决策失误B、执行不力C、法律法规D、操作风险【正确答案】：C【答案解析】：外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面。【我的笔记】：查看别人的笔记第14题：单项选择题(本题1分)公司型基金公司设有（），代表投资者的利益行使职权。A、股东大会B、董事会C、基金份额持有人大会D、理事会【正确答案】：B【答案解析】：公司型基金公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权。【我的笔记】：查看别人的笔记第15题：单项选择题(本题1分)中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检査时，不得少于（）人,并应当出示合法证件；对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B【答案解析】：中国证監会工作人员依法履行职责进行调查或者检查时，不得少于2页码，6/41(W)w2015-12-16人，并应当出示合法证件；对调査或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务【我的笔记】：查看别人的笔记第16题：单项选择题(本题1分)一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向()。A、期货市场B、银行存款C、实业领域D、有价证券【正确答案】：C【答案解析】：①股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；②基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。【我的笔记】：查看别人的笔记第17题：单项选择题(本题1分)基金公司、部门及员工可以参与的市场行为是（）。A、通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖；操纵证券市场价格B、与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量C、按照相关规定，正常交易D、以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量【正确答案】：C【答案解析】：基金公司、部门及员工不得参与以下市场行为：（1）通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格。（2）与他人串通，以事先约走的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券影响证券交易价格或者证券成交量。（3）以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖,页码，7/41(W)w2015-12-16影响证券交易价格或者证券成交量。⑷为获取利益或减少损失为目的，利用资金、信息等优势或滥用职权操纵市场，影响证券市场价格，制造证券市场假象，诱导或者致使投资者在不了解事实真相的情况下做出投资决定，扰乱【我的笔记】：查看别人的笔记第18题：单项选择题(本题1分)证券投资基金作为一种金融产品，与股票的区别不包括（）。A、反映的经济关系B、所筹资金的投向C、投资收益与风险D、信息披露程度【正确答案】：D【答案解析】：考核基金与股票的3个不同点。反映的经济关系不同；所筹资金的投向不同；投资收益与风险不同。【我的笔记】：查看别人的笔记第19题：单项选择题(本题1分)关于董事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（）。A、审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估B、决定公司合规管理部门的设置及其职能C、根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事D、制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试与教育等【正确答案】：D【答案解析】：选项D为合规管理部门应履行的基本职责。【我的笔记】：查看别人的笔记页码，8/41(W)w2015-12-16第20题：单项选择题(本题1分)基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。A、基金份额持有人B、基金托管人C、基金管理人D、基金管理人和基金托管人【正确答案】：C【答案解析】：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。【我的笔记】：查看别人的笔记第21题：单项选择题(本题1分)下列关于道德和法律的关系，说法不正确的是（）。A、功能互补B、表现形式相同C、调整范围不同D、都是行为规范【正确答案】：B【答案解析】：法律与道德表现形式不同。【我的笔记】：查看别人的笔记第22题：单项选择题(本题1分)下列关于基金职业道德教育的途径，说法不正确的是（）A、岗前职业道德教育B、岗位职业道德教育C、基金业协会的自律D、离岗道德教育【正确答案】：D页码，9/41(W)w2015-12-16【答案解析】：基金职业道德教育的途径包括：1岗前职业道德教育；2.岗位职业道德教育；3.基金业协会的自律：4.树立基金职业道德典型【我的笔记】：查看别人的笔记第23题：单项选择题(本题1分)（）年12月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。A、2003B、2006C、2004D、2007【正确答案】：C【答案解析】：2004年12月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组陈的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。【我的笔记】：查看别人的笔记第24题：单项选择题(本题1分)基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为称作开放式基金的（）.A、申购B、认购C、赎回D、转换【正确答案】：C【答案解析】：开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金额的行为。【我的笔记】：查看别人的笔记页码，10/41(W)w2015-12-16第25题：单项选择题(本题1分)封闭式基金份额上市交易，基金份额持有人不少于（）人。A、100B、200C、500D、1000【正确答案】：D【答案解析】：此题考察封闭式基金的上市交易条件。【我的笔记】：查看别人的笔记第26题：单项选择题(本题1分)以下不属于证券投资基金特点有（）。A、集合投资、专业管理B、投入较少、回报较高C、组合投资、分散风险D、独立托管、保障安全【正确答案】：B【答案解析】：证券投资基金的特点包括：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。【我的笔记】：查看别人的笔记第27题：单项选择题(本题1分)下面不属于基金信息披露的内容方面遵循的原则的是（）。A、准确性B、真实性C、规范性D、完整性页码，11/41(W)w2015-12-16【正确答案】：C【答案解析】：基金信息披露的实质性原则包括真实性、准确性、完整性、及时性、公平披露等原则。【我的笔记】：查看别人的笔记第28题：单项选择题(本题1分)以下不属于QDII基金的禁止行为的是（）。A、投资住房按揭支持证券B、购买实物商品C、从事证券承销业务D、购买房地产抵押按揭【正确答案】：A【答案解析】：住房按揭支持证券是