第一章 项目风险管理概述

明建沈编主关于本课程的性质及学习要求•课程成绩由作业成绩、平时考勤成绩和期末考试成绩三部分组成•结合案例教学组成研究工作小组，提交研究报告•联系实践，勤于思考；具有自己的判断力•讲义只是帮助理解问题的工具，但不是全部第一章项目风险管理概述第一节风险一、风险涵义的界定风险的涵义A.H.威雷特认为：“风险是关于不愿发生的事件发生的不确定性之客观体现。”F.H.奈特认为：“风险是可测定的不确定性。”日本学者武井勋认为：“风险是在特定环境中和特定期间内自然存在的导致经济损失的变化。”台湾地区学者郭明哲认为，风险是指决策面临的状态为不确定性产生的结果。韦氏（Webster）认为：“风险是遭受损失的一种可能性。”风险的涵义我国杜端甫教授认为，风险是指损失发生的不确定性，是人们因对未来行为的决策及客观条件的不确定性而可能引起的后果与预定目标发生多种负偏离的综合，即R=f（P，C）式中：R，风险；P，不利事件发生的概率；C，不利事件发生的后果。•风险即事件的不确定性及其影响程度。•因为不确定性事件发生概率和强度无法预测而导致未知结果的情况。•广义风险产生的结果有三种可能：带来损失无损失无获利获利•狭义风险产生的结果有二种可能：带来损失无损失无获利客观性：风险的存在取决于决定风险的各种因素的存在，它是不以人们的主观意志为转移的。突发性：风险的产生往往给人以一种突发的感觉。多变性：风险的多变性是指风险会受到各种因素的影响，在风险性质、破坏程度等方面呈现动态变化的特征。相对性：风险的承受能力和风险水平都具有相对性。无形性：风险不像一般的物质实体，能够非常确切地描绘和刻画出来。二风险的特征风险和危险不同呦！第二节项目风险管理1、项目风险的含义一、项目风险含义及特征随着对风险管理认识的不断深化，我们认为，项目风险是指项目从开始到结束过程中，由于未来行为决策及客观条件的不确定性而可能引起的后果与预定项目目标发生多种偏离（主要指负偏离）的综合。2、项目风险特征项目风险属于一般风险中的一种特殊形式，即既具有一般风险的主要特征，又具有其特殊性。1）可预测性差、可补偿性差；2）风险存在期长、造成的损失和影响大3）风险因项目而差异大4）多种风险因素同时并存，相互交叉组合作用。一些大型项目，涉及面广，关系复杂（1）项目风险管理是一种综合性的管理活动。（2）管理项目风险的主体是项目管理组织，特别是项目经理。（3）项目风险管理的基础是调查研究，调查和收集资料，必要时还要进行实验或试验。项目风险管理是指项目管理组织对项目可能遇到的风险进行规划、识别、估计、评价、应对、监控的过程，是以科学的管理方法实现最大安全保障的实践活动的总称二、项目风险管理1、风险管理涵义2、项目风险管理的重要性1）风险管理关系到项目是否可以顺利完成，取得预期的社会及经济效益。2）风险管理关系到项目参与人员及其它相关利益者的安全。3）风险管理不但影响项目自身成败，而且能对企业整体经营造成影响，导致企业亏损甚至导致企业破产。3、项目风险管理的目标控制和处理项目风险，防止和减少损失，减轻或消除风险的不利影响，以最低的成本取得对项目安全保障的满意结果，确保项目的顺利进行。损失前目标：减小风险事故的发生机会以经济、合理的方法预防潜在损失的发生减轻企业、家庭和个人对风险及潜在损失的烦恼和忧患，为企业提供良好的生产经营环境，为家庭提供良好的生活环境遵守和履行社会赋予家庭和企业的社会责任与行为规范损失后目标减少损失的危害程度及时提供经济补偿4、风险管理基本原则经济性原则“二战”原则满意原则社会性原则项目风险分类三、项目风险分类项目合过程中各种各样的风险按照风险后果严重程度分类按风险引发原因分类按风险关联程度分类按风险发生对象分类按风险发生概率分类按照风险造成的结果分类项目风险分类方法及其关系1按风险后果，分为纯粹风险和投机风险。不能带来机会、无获得利益可能的风险，叫纯粹风险。纯粹风险只有两种可能的后果：造成损失和不造成损失。纯粹风险造成的损失是绝对的损失。活动主体蒙受了损失，全社会也跟着受损失。既可能带来机会、获得利益，又隐含威胁、造成损失的风险，叫投机风险。投机风险有三种可能的后果：造成损失、不造成损失和获得利益。投机风险如果使活动主体蒙受了损失，但全社会不一定也跟着受损失；反之，其他人有可能因此而获得利益。2按风险来源，分为自然风险和人为风险（行为、经济、技术、政治、组织）。由于个人或组织的过失、疏忽、侥幸、恶意等不当行为造成财产毁损、人员伤亡的风险。人们在从事经济活动中，由于经营管理不善、市场预测失误、价格波动、供求关系发生变化、通货膨胀汇率变动等所导致经济损失的风险。指伴随科学技术的发展而来的风险。指由于政局变化、政权更迭、罢工、战争等引起社会动荡而造成财产损失和损害以及人员伤亡的风险。指由于项目有关各方关系不协调以及其他不确定性而引起的风险。项目风险分类由于自然力的作用，造成财产毁损或人员伤亡的风险属于自然风险。经济风险R3项目经济风险因素R31项目市场风险R32项目财务风险R33地价风险R34合同风险R35工程招投标风险R36国民经济状况变化因素R311材料机械价格上涨R312机具、设备租赁费增加R326税利变动风险R325承包商垫支能力风险R313工资上涨R314施工管理费增加R321通货膨胀R322利率变化R323建设项目资金供应风险R324项目超概预算风险R341总价合同风险R343成本加酬金合同风险R351公开招标风险R353议标风险因素R352邀请招标风险R342单价合同风险技术风险因素R41设计技术风险R42施工技术风险R4技术风险因素R411设计基础资料的准确性R412设计文件的准确性R415设计规范的合法性系数选取R413新结构的力学计算模型及简化R414设计安全度取值R426临时设施的设计和施工的失误R425现场计划进度不合理R421材料更新R427安全措施不当R422应用新技术、新工艺和新方法困难R423施工工艺落后R424施工技术和方案不合理3、按风险是否可管理来划分，风险可分为可管理风险和不可管理风险。可管理的风险是指可以预测、并可采取相应措施加以控制的风险，反之，则为不可管理的风险。风险能否管理取决于风险不确定性是否可以消除以及活动主体的管理水平。项目风险分类4按风险后果承担者分为项目业主风险、政府风险、承包商风险、投资方风险、设计单位风险、监理单位风险、供应商风险、担保方风险和保险公司风险等。项目风险分类5按风险的可预测性分为已知风险、可预测风险和不可预测风险。已知风险是在认真、严格地分析项目及其计划之后就能够明确的那些经常发生的，而且其后果亦可预见的风险。已知风险发生概率高，但一般后果轻微，不严重，项目管理中典型的已知风险有：项目目标不明确，过分乐观的进度计划，设计或施工变更，材料价格波动等。可预测风险就是根据经验，可以预见其发生，但不可预见其后果的风险，这类风险的后果有时可能相当严重。项目管理中典型的可预测风险有：业主不能及时审查批准，分包商不能及时交工，施工机械出现故障，不可预见的地质条件等。不可预测风险就是有可能发生，但其发生的可能性即使最有经验的人亦不能预见的风险。不可预测风险有时也称未知风险或未识别的风险。它们是新的、以前未观察到或很晚才显现出来的风险。这些风险一般是外部因素作用的结果，例如地震、百年不遇的暴雨、通货膨胀、政策变化等。项目风险分类四、项目风险管理的主要适用范围1、按项目分类，风险管理尤其适用于以下领域的一些项目：•(l）研发项目。•(2）现代大型工程项目•(3)国际承包工程项目。2、按项目性质，对具备下列特征的项目尤其应该进行风险管理•1）创新多、使用新技术多的项目。•2）预研不充分，不定因素多的项目。•3）项目目标没有最终确定的项目。•4）投资数额大的项目。5）边设计、边施工、边科研的项目。•6）合作关系复杂的项目。7）受多种因素制约和受业主严格要求的项目。•8）具有重要政治、军事、经济、社会意义的项目。•9）国家行为的项目。．五、项目风险管理过程描述美国系统工程研究所（SEI）把风险管理的过程主要分成若干个环节：风险识别（Identify）、风险分析（Analyze）、风险计划（Plan）、风险跟踪（Track）、风险控制（Control）和风险管理沟通（Communicate）。沟通控制识别分析计划跟踪过程概述2、美国项目管理协会（PMI）制定的PMBOK（2000版）中的风险管理过程为：风险管理规划、风险识别、风险定性分析、风险量化分析、风险应对设计、风险监控6个部分。风险管理风险规划风险评估风险处理风险监控风险辨识风险分析风险文档项目风险管理过程描述过程概述3、根据我国项目管理的情况，特别是结合大型高风险项目的实践，将项目风险管理过程分为风险规划、风险识别、风险估计、风险评价、风险应对、风险监控6个阶段和环节。风险规划风险估计风险评价风险监控风险识别风险应对√项目风险管理的计划√风险来自何方√有那几类风险√风险事件的后果有多大√项目哪些部分会遭受到风险√风险发生的可能性有多大√确定风险的先后顺序√评价风险之间因果关系√评价风险损害的程度√评价风险转化的条件√确定项目整体风险水平√应对风险的计划√应对风险的措施策略√风险监视√风险控制√确定循环的时机文档化过程概述六、项目风险管理的发展风险管理问题最先起源于第一次世界大战后的德国，德国人较早建立了风险管理的系统理论。20世纪50年代早期和中期，美国一些大公司发生的重大损失使高层决策者认识到了风险管理的重要性，技术至上的信仰受到了挑战，在社会、法律、经济和技术的压力下，风险管理运动在美国迅速开展起来。从20世纪60年代起，风险管理研究逐步趋向系统化、专业化，使风险管理成为管理领域中一门独立的学科专业和一项特殊职能，被定义为专门处理那些因未发生的事而带来可能性的负面影响项目风险管理的发展20世纪60年代到70年代，美国主要大学的工商管理学院都开设了风险管理课程，逐渐发展为一门比较成熟的专业学科20世纪70年代，风险管理的概念、原理和实践已传播到加拿大和欧洲、亚洲、拉丁美洲的一些国家。风险管理协会等组织的建立，风险管理教育逐渐普及，美国有风险与保险管理协会（RIMS）和美国风险与保险协会（ARIS）。1978年日本风险管理协会（JRMS）成立。英国建立有工商企业风险管理与保险协会（AIRMIC）。项目风险管理的发展20世纪80年代以来，世界各国的项目管理专业组织纷纷建立各自国家的项目管理知识体系(ProjectManagementBodyofKnowledge，简称PMBOK)，在各国的项目管理知识体系中都把风险管理作为重要的管理内容之一。美国项目管理学会（PMI）项目管理知识体系（PMBOK）把项目管理划分为9个知识领域，风险管理是其中的一个知识领域。我国也于2001年5月由中国优选法统筹法与经济数学研究会项目管理研究委员会（PMRC）正式推出了中国的项目管理知识体系文件《中国项目管理知识体系》(C-PMBOK)，对风险管理也进行了详细规范，以作为项目管理规范化运作的理论基础和技术指南。第三节项目风险规划1.项目风险规划含义风险规划是项目风险管理的一整套计划，主要包括定义项目组及成员风险管理的行动方案及方式，选择合适的风险管理方法，确定风险判断的依据等，风险规划用于对风险管理活动的计划和实践形式进行决策，它的结果将是整个项目风险管理的战略性的和全生命周期的指导性纲领。——是指确定一套系统全面的、有机配合、协调一致的策略和方法并将其形成文件的过程，这套策略和方法用于辨识和跟踪风险区，拟定风险缓解方案，进行持续的风险评估，从而确定风险变化情况并配置充足的资源。2、目的通过制定风险规划，实现下列目的：1）尽可能消除风险；2）隔离风险并使之尽量降低；3）制定若干备选行动方案；4）建立时间和经费储备以应付不可避免的风险。3、风险管理规划内容1）人员2）方法3）时间周期4）类型级别及说明5）基准6）汇报形式7）跟踪项目风险管理的组织项目风险管理的