长江金融租赁有限公司可行性研究报告

长江金融租赁有限公司可行性研究报告二○一○年十二月目录第一章公司设立背景....................................................................1一、在皖江地区设立金融租赁公司将推动当地产业结构优化升级................................................................................................2二、在皖江地区设立金融租赁公司将解决区域发展不平衡的矛盾................................................................................................4三、在皖江地区设立金融租赁公司将发挥其租赁促销功能..............................................................................................................4四、在皖江地区设立金融租赁公司将有助于解决当地中小企业融资瓶颈问题.........................................................................5第二章公司设立方案设计.........................................................5一、公司基本设立信息................................................................5二、公司经营范围.........................................................................6三、公司组织架构.........................................................................7第三章市场前景分析...................................................................8一、融资租赁市场发展现状......................................................8二、我国金融租赁发展产业环境前景分析...........................9三、皖江城市带融资租赁相关市场前景分析....................10第四章未来业务发展规划.......................................................13一、战略定位规划.......................................................................13二、发展目标规划.......................................................................14三、业务模式规划.......................................................................15第五章风险控制能力分析..................................................20一、主要风险种类.......................................................................20二、长江金融租赁将建立控制各类风险的管理系统.......20三、长江金融租赁将自觉接受银监会的监督与管理.......22第六章盈利预测....................................................................25一、基本假设................................................................................25二、长江金融租赁有限公司的主要财务指标预测（2011年-2020年）...................................................................................25三、财务预测表分析................................................................26第七章结论....................................................................................281第一章公司设立背景2010年1月12日，国务院正式批复《皖江城市带承接产业转移示范区规划》，这标志着皖江城市带承接产业转移示范区建设上升为国家战略。设立皖江城市带承接产业转移示范区，有利于深入实施促进中部地区崛起战略，探索中西部地区承接产业转移的新途径和新模式，促进产业结构升级，优化区域产业分工，推动区域协调发展。根据《规划》，皖江城市带承接产业转移示范区立足安徽，依托皖江，融入长三角，联接中西部，战略定位是：合作发展的先行区，科学发展的试验区，中部地区崛起的重要增长极，全国重要的先进制造业和现代服务业基地。《规划》明确提出：要围绕产业升级和培育新的增长点，瞄准长三角等沿海地区迫切需要转移的产业，积极吸纳资本、技术、人才、品牌等要素，大力振兴装备制造业，积极发展现代服务业，构建特色鲜明、具有较强竞争力的现代产业体系。要加快技术创新升级，强化技术创新要素支撑，构建企业主体、市场导向、政府推动、产学研结合的开放型区域创新体系，促进产业承接与自主创新相融合。要加快皖江城市带基础设施建设，大力构建与长三角地区一体化发展的综合交通运输体系，为承接产业转移提供强有力的基础设施保障。为强化承接转移配套服务，顺利推动皖江城市带承接产业转移示范区建设，《规划》进一步提出：支持符合条件2的银行、大型企业集团、汽车企业设立金融租赁公司等非银行金融机构。金融租赁作为仅次于银行信贷和资本市场第三大融资工具，已使社会各界充分认识到，金融租赁业不仅为企业提供了融资渠道，而且在解决企业创新、技术进步、扶植出口以及中小企业融资方面起到了积极的作用，是促进经济结构调整，实现经济可持续发展的一支不可忽视的力量。因此，在皖江城市带设立金融租赁公司将有助于当地产业结构优化升级与投融资体制改革，带动当地金融服务业与航运、物流等产业协同发展，从而推动皖江地区经济社会全面发展。主要体现在以下几方面：一、在皖江地区设立金融租赁公司将推动当地产业结构优化升级（一）有助于皖江城市带航运产业发展在皖江城市带设立金融租赁公司，将有助于皖江城市带航运产业及其相关产业协调发展，有助于当地经济结构调整与产业结构优化升级。一方面，全球金融危机以来，皖江地区造船厂产能普遍过胜，通过金融租赁公司向造船公司大批量下订单，消化船厂过剩产能，活跃当地船舶交易市场；同时，通过融资租赁方式采用更加节能环保的主机设备，促进造船企业技术进步，大大降低航运企业的成本，显著提升船舶制造厂商核心竞争力，进而推动当地船舶制造业快速发展。另一方面，充分利用皖江城市带丰富的水岸资源与显著3地理位置优势，金融租赁公司将融资租赁引入当地航运交通运输业，大力发展其内河航运、内河物流产业，增强当地航运企业资金实力，促进皖江城市带铁河联运、路河联运的建设与发展，从而推动皖江城市带航运产业多层次、全方位联动发展。（二）有助于当地战略性新兴产业发展在皖江地区设立金融租赁公司还将有助于当地大力发展战略性新兴产业，发展蓄水池的功能。资金支持不足，终端市场难以打开是战略性新兴产业发展所面临的瓶颈，而金融租赁公司可以为消除这些瓶颈提供了一个全新的渠道。从资金层面来看，企业通过租赁公司租赁所需先进技术设备，不必一次性全部占有自有资金，使自有资金使用最大化，这是一种投资成本最节省的商业模式。而在新兴产业创造终端销售市场方面，金融租赁更是不可或缺的。以奇瑞公司的新能源汽车为例，该项目不缺产品，缺的是使用者。面对新能源汽车，有种种疑惑的客户，金融租赁有限公司可以以租赁方式让客户首先使用新能源汽车，在使用中增强信心，培育客户群体从无到有创造出市场。皖江城市带要调整经济结构，还需提高金融效力。银行的融资渠道，由于无法控制资金使用去向，导致相当部分资金流入股市、房市，而需要资金的实体企业无法得到金融支持。金融租赁公司作为能够有效控制资金走向的金融工具，购买企业所需要的固定资产设备，锁定资金最终用途和走向，保证资金直接进入实体经济，大大提高了资金使用效率。4二、在皖江地区设立金融租赁公司将解决区域发展不平衡的矛盾金融租赁公司将为解决区域发展不平衡的矛盾开辟了新天地。中西部地区基础相对薄弱，所需资金缺口巨大。皖江地区金融租赁有限公司的设立使企业能够凭借以租代购的方式迅速起步，大大降低了企业的门槛，支持了西部地区的发展。另一方面金融租赁发挥融资与租赁的优势，能够驾起中西部地区产业转移的桥梁。不但可以使资金在东部和中西部的流动，还可以使资产在东部和中西部地区流动起来。既能弥补东部产能过剩，也能弥补中西部的资金短缺三、在皖江地区设立金融租赁公司将发挥其租赁促销功能金融租赁公司可以帮助设备企业进行销售，发挥租赁促销功能。国际上大型设备制造企业，都非常重视利用租赁优势扩展自己的产品销售。将自己的产品租赁给客户，也是被广泛普遍采用的手段。他们要么自己设立租赁公司，要么与租赁公司合作，通过租赁方式扩大产品销售渠道。通用电器集团的租赁公司，将通用的产品以租赁的方式销往全球各地。美国最大工程机械制造商艾德比勒产品60%都是通过租赁公司以租赁方式租赁出去的。而我国制造企业普遍对租赁的积极作用认识不足，利用租赁方式服务于企业销售的程度还远远不够，在这一方面挑战与机遇同在，任重而道远。5四、在皖江地区设立金融租赁公司将有助于解决当地中小企业融资瓶颈问题在皖江地区设立金融租赁有限公司可以为当地中小企业排忧解难，帮助中小企业破解融资难题。皖江城市带有大量中小企业，但是融资难是制约其发展的难题。中小企业抗风险能力低，财务不规范，缺乏有效担保抵押，银行基于信用评价体系，无法向中小企业发放贷款。金融租赁公司可以为一些信用难以识别或者较差的中小企业租赁设备，通过所有权控制，金融风险达到最小化。由于租赁公司更加注重的是企业未来的现金流，更加注重的是企业租赁资产信用，只要企业未来发展有较好的预期，就可以不考虑担保抵押门槛，使实力较弱的中小企业同样可以得到有力资金的支持。鉴于上述情况，在皖江地区设立一家金融租赁公司显得非常必要，也是可行的。第二章金融租赁公司设立方案设计一、公司基本设立信息（一）公司名称：长江金融租赁有限公司（暂定名）（以下简称“长江金融租赁”）（二）注册资本：300,000万元（人民币，下同）（三）注册地址：安徽省芜湖市6（四）公司主要发起人：天津渤海租赁有限公司芜湖市建设投资有限公司奇瑞汽车股份有限公司芜湖扬子农村商业银行上海东升焊接集团有限公司上海一电集团有限公司二、公司经营范围长江金融租赁有限公司将严格遵守《金融租赁公司管理办法》第三章第二十二条的规定，并根据中国银行业监督管理委员会批准意见，拟制定经营范围如下：（一）融资租赁业务；（二）吸收股东一年期（含）以上定期存款（银行股东除外）；（三）接受承租人的租赁保证金；（四）向商业银行转让应收租赁款；（五）经批准发行金融债券；（六）同业拆借；（七）向金融机构借款；（八）境外外汇借款；（九）租赁物品残值变卖及处理业务；（十）经济咨询；（十一）中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。7三、