工银瑞信基金管理有限公司 基金合同

工银瑞信基金管理有限公司基金合同工银瑞信保本2号混合型发起式证券投资基金基金合同基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司基金托管人：中国光大银行股份有限公司二〇一三年一月工银瑞信基金管理有限公司基金合同1目录1.前言..............................................................................................................12.释义..............................................................................................................33.基金的基本情况..........................................................................................84.基金份额的发售与认购............................................................................105.基金备案....................................................................................................126.基金份额的申购与赎回............................................................................147.基金合同当事人及权利义务....................................................................228.基金份额持有人大会................................................................................299.基金管理人、基金托管人的更换条件和程序........................................3710.基金的托管................................................................................................3911.基金份额的注册登记................................................................................4012.保本............................................................................................................4113.基金的投资................................................................................................5514.基金的财产................................................................................................7115.基金资产的估值........................................................................................7216.基金的费用与税收....................................................................................7817.基金的收益与分配....................................................................................8018.基金的会计和审计....................................................................................8219.基金的信息披露........................................................................................8320.基金合同的变更、终止与基金财产的清算............................................8821.违约责任....................................................................................................9122.争议的处理................................................................................................9223.基金合同的效力........................................................................................9324.其他事项....................................................................................................94工银瑞信基金管理有限公司基金合同11.前言(一)订立《基金合同》的目的、依据和原则1、订立《基金合同》的目的是保护基金投资者合法权益，明确《基金合同》当事人的权利义务，规范基金运作，保障基金财产的安全。2、订立《基金合同》的依据是《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《中华人民共和国合同法》、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《关于保本基金的指导意见》和其他有关法律法规。3、订立《基金合同》的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者合法权益。(二)《基金合同》是规定《基金合同》当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其他与基金相关的涉及《基金合同》当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与《基金合同》有冲突，均以《基金合同》为准。《基金合同》当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金管理人和基金托管人自《基金合同》签订并生效之日起成为《基金合同》的当事人。基金投资者自依《基金合同》取得基金份额，即成为基金份额持有人和《基金合同》的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对《基金合同》的承认和接受。投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。《基金合同》的当事人按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定享有权利、承担义务。(三)工银瑞信保本2号混合型发起式证券投资基金由基金管理人依照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定募集，并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)核准。中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守，诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。(四)基金管理人、基金托管人在《基金合同》之外披露涉及本基金的信息，其内容涉及界定《基金合同》当事人之间权利义务关系的，如与《基金合同》有冲突，以《基金合同》工银瑞信基金管理有限公司基金合同2为准。《基金合同》应当适用《基金法》及相应法律法规之规定，若因法律法规的修改或更新导致《基金合同》的内容存在与届时有效的法律法规的规定存在冲突之处，应当以届时有效的法律法规的规定为准，及时作出相应的变更或调整，同时就该等变更或调整进行公告。工银瑞信基金管理有限公司基金合同32.释义在《基金合同》中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：1、基金或本基金：指工银瑞信保本2号混合型发起式证券投资基金2、基金管理人或本基金管理人：指工银瑞信基金管理有限公司3、基金托管人或本基金托管人：指中国光大银行股份有限公司4、《基金合同》或本《基金合同》：指《工银瑞信保本2号混合型发起式证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《工银瑞信保本2号混合型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充6、招募说明书：指《工银瑞信保本2号混合型发起式证券投资基金招募说明书》及其定期的更新7、基金份额发售公告或发售公告：指《工银瑞信保本2号混合型发起式证券投资基金份额发售公告》8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、司法解释、部门规章、地方性法规、地方政府规章及其他对《基金合同》当事人有约束力的规范性文件及对该等法律法规不时作出的修订9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，自2004年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时作出的修订10、《销售办法》：指中国证监会2011年6月9日颁布、同年10月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及对其不时作出的修订12、《运作办法》：指中国证监会2004年6月29日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金运作管理办法》及对其不时作出的修订13、《发起式基金的通知》：指按照中国证监会2012年6月21日颁布、同日实施的《关于增设发起式基金审核通道有关问题的通知》及颁布机关对其不时做出的修订工银瑞信基金管理有限公司基金合同414、中国：指中华人民共和国，就《基金合同》而言，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会17、《基金合同》当事人：指受《基金合同》约束，根据《基金合同》享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人18、个人投资者：指符合法律法规规定的条件可以投资证券投资基金的自然人19、机构投资者：指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中华人民共和国注册登记或经政府有关部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织20、合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证券市场的中国境外的机构投资者21、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者，以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者22、发起资金：指按照中国证监会2012年6月21日颁布、同日实施的《关于增设发起式基金审核通道有关问题的通知》，由基金管理人的股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理（指基金管理人员工中依法具有基金经理资格者，包括但可能不限于本基金的基金经理，下同）等人员出资认购发起式基金份额的资金。23、基金份额持有人：指依招募说明书和《基金合同》合法取得基金份额的投资人24、担保人：在本基金合同中如无特别指明即为第一个保本周期的保本担保人，指中海信达担保有限公司或基金保本周期内更换的保本担保人25、基