02年1月―06年1月金融法概论试题和答案

第1页(共26页)2002年1月高等教育自学考试中英合作金融管理专业考试金融概论试题(课程代码0807){考试时间165分钟,满分l00分)注意事项:1.试题包括必答题与选答题两部分,必答题满分60分.选答题满分40分.必答题为一、二、三题.每题20分.选答题为四、五、六、七题,每题20分.任选两题回答,不得多选.多选者只按选答的前两题计分.60分为及格线.2.用圆珠笔或钢笔把答案按题号写在答题纸上,不必抄写题目.3．可使用计算器、直尺等文具.第一部分必答题(满分60分)(本部分包括第一、二、三题,每题20分,共60分)一、本题包括:1一20二十个小题,每小题1分,共20分。在每小题给出的四个选项中,只有一项符合题目要求,把所选项前的字母填在答题纸上。1.世界上最主要的场外交易市场(OTC)是A.纽约股票交易所B.全美证券商协会自动报价系统(NASDAQ)C.伦敦股票交易所D.东京股票交易所2.公司“权益”是指公司的A．负债总额B.属于股东的总价值C.“商誉”总价值D.以上全部3.对商人银行或投资银行的业务的最佳描述是A.对股票和债券发行提供咨询B.对公司并购提供咨询C.从事外汇交易D.以上全部4.下列不能在货币市场上交易的金融工具是A.通知存款B.国库券C.普通股D.汇票5.下列哪种情况下利率通常会上升A.技资风险较低B.贷款期限短C.通货膨胀率上升D.金融市场中有过剩资金6.一种息票利率为5%的无定期债券的面值为￡100.如果目前市场利率是10%,它的市场价格应该是A.￡11OB.￡90C.￡50D.￡107.下列对国内金融市场最精确的描述是A.所有交易都以本国货币、在本国中央银行的监管下进行,且发行人必须是本国机构B.所有交易都以本国货币、在本国中央银行的监管下进行,发行人可以是本国机构也可以是外国机构C.只要在本国中央银行的监管下.交易可以以任何货币进行，发行人是本国机构D.以上描述都不准确8.“龙信券”是指A.在中国发行的任何债券B.在东亚国家市场上发行的外国债券C.在东亚国家市场上发行的国内债券D.以上全部9.下列国家的货币在1997年亚洲金融危机中受到出影响最小的是A.中国B.印度尼西亚C.韩国D.泰国10.下到在中国上市的股票外国投资者不能购买的是A．A股B.B股第2页(共26页)C.H股D.以上三种外国投资者都不能购买11.在中国大多数银行贷款是面向A.外商独资企业B.合资企业C.国有企业D.地方企业12.负责中国股票市场日常监管的机构是人.财政部B.中国银行C.中国证券监督管理委员会D.都不是13．其活动会增加人民币在外汇市场的供给的是A.中国出口商B.中国进口商C.在中国的外国游客D.以上全部14.国际收支帐户中能找到外国在华直接投资数据的部分是A.贸易收支B.无形贸易收支C.国际收支中的经常项目帐户D.国际收支中的资本和金融项目帐户15.下列说法正确的是A.人民币完全可以兑换成外国货币B.人民币完全不可以兑换成外国货币C.人民币可自由兑换但只针对经常项目D.人民币可自由兑换但只针对资本和金融项目16.股票市场的总市值是指A.它的所在地是一个首府城市B.所有在该市场上报价的股票的市价总值C.所有在该市场上报价的证券的市价总值D.一年中在该市场上出售的所有证券的市价总值l7.计算每股收益率(EPS)的基本方法是A.利润/股份总额B.股票价格/股份总额C.股份总额/股票价格D.股份总额/利润18.在过去20年中，以下说法不正确的是A.大型跨国银行规模扩大,相互合并增加B.金融市场普遍出现放松管制和自由化C.证券和金融服务的跨国交易显著扩大D.国际金融市场基本上不再以国家为基础进行监管19.普通保险中最不重要的市场是A.海上保险B.赌博保险C.意外保险D.火险20.“保险公司通过转移自己承保责任的全部或一部分来分散风险的一种保险形式”是A.保险B.普通保险C.再保险D.自保仔细阅读下面的案例并回答第二、三题。中国的外国直接投资和外汇政策自从1978年开始实行对外开放政策以来,中国经济迅猛发展。甚至在1997年亚洲金融危机过程中,中国仍然结续保持增长，只不过速度有所放缓。加入WTO后,中国的发展可能会进一步加速,但这还需要中国继续推进金融领域的自由化。由于中国经济日益融入世界经济,世界经济对中国未来成功的影响也越来越大。这种不断推进的经济一体化进程、可以表现为中国出口和进口的增加、中国越来越多的参与国际金融市场运作以及特别是在不远的将来（根据〈经济学家〉杂志,2001年3月10日）外国直接投资(FDI)的流入将迅速增加。FDI在中国经济发展中正起着日益重要的作用。目前中国FDI的存量为3500亿美元,而新流入的FDI则不断增加,去年的流量约为400亿美元。根据《中国商务手册2001》,“在中国的外国直接投资主要有三种形式:合资企业.合作经营企业和外商独资企业。”上述形式被统称为外商投资企业(FIEs),由于这些企业能为中国带来巨大的经济利益,所以中国鼓励或允许它们的开设。由于外商投资企业的重要性，对于从事国家重点行业的FIEs,中国政府提供了税收优惠、减让、甚至免税.“现在外国投资者为其FIEs注资时都通过他们自己的离岸分支机掏进行。”外汇政策第3页(共26页)“由于政府调控在中国经济体系中起着相当大的作用，而且人民币现在是不可自由兑换的.所以外汇管制对于大陆投资的许多方面都产生影响。中国人民银行(PBOC)负责中国外汇和黄金储备的全面管理,并确定人民币对外国货币的官方汇率。附属于PBOC的国家外汇管理局(SAFE)则负责许多和外汇管制相关的行政事务。”二、本题满分20分21.给出外国直接投资(FDI)的定义。(2分)22.解释FDI的存量和流量。(2分)23.描述(1)中外合资企业(2)中外合作经营企业(3)外商独资企业(3×3分=9分)24.列举FIEs能为中国带来重大经济利益的四种途径.(4分)25.列出中国目前对FIEs提供税收优惠、减税、甚至免税的三种情况.(3分)三、本题满分20分26.解释外国投资者为其FIEs注资时,都“通过他们自己的离岸分支机构进行”。(3分)27.比较“可自由兑换货币”和“不可自由兑换货币”.（2分）28.(1)列举中国外汇和黄金储备的两种重要作用。(2分)(2)解释引起储备增加或减少的原因。(2分)29.作为中国外汇管制政策的管理者，国家外汇管理局(SAFE)在履行其责任时有哪些方法,请给出三种并举例。(6分)30.列举五个当人民币升值（即相对于其他货币提高其价值）时中国经济可能会发生的重要变化。(5分)第二部分选答题(满分40分)(本部分包括第四、五、六、七题,每题20分。任选两题回答,不得多选,多选者只按选答的前两题计分。)四、本题满分20分金融市场的国际化已经剧烈地改变了金融市场和国际商业的运作模式。31.用四个例子来简要说明这种改变.每一个要来自不同的金融市场或国际商业运作。(4分)32.列举并解释在最近20年引起或影响金融市场国际化的四个因素。(8分)33.列举并解释最近20年的金融市场国际化所带来的2个正面后果和2个负面后果。(8分)五、本题满分20分34.商业银行的资产负债表包括它的资产和负债。(1)从一般意义上解释并比较“资产”和“负债”。（2分）(2)列举银行资产负债表中典型的2种主要资产和2种主要负债（8分）35.列举中央银行的6个典型功能。(6分)36.解释银行是如何“创造”货币的,并解释这一能力的局限性。（4分)六、本题满分20分“衍生工具的交易已经成为国际金融的一个重要部分。”37.解释什么是衍生工具（2分）38.比较两个基本类型的衍生工具，每个均须结出例子8分）39.列举近年来衍生工具市场发展速度非常快的原因(4分)40.列举并解释衍生工具近来迅速发展国际金融市场可能带来的问题(6分)七、本题满分20分解释下面五个术语中的四个(每个5分).列出它们对金融市场运作的影响,并各举一个例子。第4页(共26页)41.货币政策42.杠杆比率43.NASDAQ44.金融中介45.金融管制2003年1月高等教育自学考试中英合作金融管理专业考试金融概论试卷(课程代码0807)(考试时间165分钟，满分100分)注意事项：1．试题包括必答题与选答题两部分，必答题满分60分，选答题满分40分。必答题为一、二、三题，每题20分。选答题为四、五、六、七题，每题20分，任选两题回答，不得多选，多选者只按选答的前两题计分。60分为及格线。_2．用圆珠笔或钢笔把答案按题号写在答题纸上，不必抄写题目。3．可使用计算器、直尺等文具。第一部分必答题(满分60分)(本部分包括第一、二、三题，每题20分，共60分)一、单项选择题(本题包括l一20二十个小题，每小题1分，共20分。在每小题给出的四个选项中，只有一项符合题重要求，把所选项前的字母填在答题纸上)1．下列哪一项属于商业银行的资产?A．库存现金B．客户活期存款C．客户定期存款D．可转让项目2．下列哪一项属于商业银行的负债?A．证券投资B．在中央银行的存款C．银行客户的存款D．银行持有的汇票3．下列哪一项不属于货币政策工具?A．调整基准利率B．在公开市场上买卖政府债券C．调整税率D．调整最低准备金率4．下列哪一种情况不是由于政府监管金融市场带来的好处?A．增加对投资者的保护B．禁止公司合谋以减少竞争C．增进市场稳定D．鼓励创新5．下列哪—个国家在2002年初经历了货币危机与债务支付危机?A．阿根廷B．巴西C．智利D．墨西哥6．下列哪一种货币在国际市场的交易中使用得最少?A．美元B．欧元C．日元D．人民币7．下列哪一类机构可能提供通知贷款，如隔夜贷款或24小时贷款?A．中央银行B．无盈利的公司C．有超额流动性的公司D．上述所有选项8．在经济衰退时期短期利率将会A．提高B．降低C．保持不变D．上升到长期利率之上仔细阅读下列案例并回答第二、三题。欧洲货币联盟(EMu)：创立单一欧洲货币一一欧元欧洲联盟(EU)自20世纪50年代建立以来，已经成为世界上最重要的贸易集团，贸易额约占世界贸易总额的20％。第5页(共26页)然而，欧盟又不仅仅是一个贸易集团。近50年来，欧盟一贯推行经济联合政策，努力整合各成员国经济，建立单一欧洲市场，允许欧盟各国的劳动力与资本自由流动以及协调各国的经济政策。其目标是建立～个经济同盟，有些人甚至认为最终目标是建立一个政治同盟。自20世纪90年代初以来，欧盟一直在积极筹备建立以一种坚实而稳健的货币为基础的欧洲货币联盟。1990年，解除了资本管制；1991年，通过了金融与经济方面的5项“趋同标准”，每个国家必须在达到这些标准之后才能进入这～新的单一货币体系。这些标准是：·物价稳定·长期利率较低·汇率稳定·预算赤字不超过GDP的3％·公共债务总额不超过GDP的60Z最后在2002年1月1日，12个欧盟成员国同时采用欧元作为其通用货币，并随后放弃了各自国家的货币，使欧元成为这些国家唯一的法定货币。不过，仍有3个欧盟国家决定不加入这种单一货币体系，它们目前仍使用自己的货币。除了采用欧元作为通用货币之外，所有12个成员国还同意将其货币政策的控制权移交给新成立的欧洲中央银行(ECB)。不过，各成员国仍然拥有制定并推行各自的财政政策的权利，但各国要根据业已通过的“稳定与增长协定”，继续将各自的预算赤字控制在GDP的3％之内。新欧元区的成员国都坚信，它们能从使用通用货币中获得巨大的金融、经济和政治利益。并认为那些游离在欧元区之外的3个欧盟国家会因为尚未采用欧元而遭遇困难。不过，这3个区外国家也看出了采用欧元可能带来的一些问题，因此在加入欧元之前，它们宁可等待，看看欧元是否能够成功。如果能够成功，成员国都希望欧元有朝一日能与美元抗衡，并成为世界各国偏爱的储备货币。二、本题包括21--24四个小题，满分20分。21．请举例说明资本管制的含义。【6分】22．请比较中国与欧盟的资本管制。【2分】23．当前，中国维持人民币和港币两种相隔离的货币，请指出人民币和港币的两种主要区别。【2分】24．解释案例提到的5项趋同标准中每项