银行业监管信息系统介绍及演示

中国银行业监督管理委员会非现场监管信息系统介绍中国银行业监督管理委员会一．“银行业监督管理信息系统”概述二．法人非现场监管信息系统建设情况介绍三．法人非现场监管信息系统总体架构及数据流程介绍四．法人非现场监管信息系统功能介绍主要内容中国银行业监督管理委员会一．“银行业监督管理信息系统”概述中国银行业监督管理委员会建设背景1.是一项重要的战略性举措：根据《银监法》第二十三条、第二十七条等规定，银监会于2003年11月4日召开了主席办公会，决定启动“银行业监督管理信息系统”的建设。2.系统建设原则和指导思想：统一规划、统一管理、统一标准、资源共享周密论证、统一规划、急用先行、分段实施3.综合性的银行监管信息系统：包括非现场监管信息系统、机构业务管理系统、高管人员管理系统、现场检查系统、信息披露系统、风险分析与预警系统等。中国银行业监督管理委员会总体目标4.总体目标总体目标：建立适合我国国情和银行业监管需要的信息管理系统，实现对各类银行业金融机构的机构业务管理、高级人员管理、现场管理、非现场监管、风险评价和预警分析的信息化、网络化。提供对银行监管的决策支持，及时防范、化解金融风险，实现对银行业金融机构运行的智能化监管；保障我国金融体系安全、稳健、高效运行。中国银行业监督管理委员会银行业监督管理信息系统结构高管人员管理机构信息管理非现场监管数据采集现场检查报表管理动态分析信息发布人才库管理操作跟踪权限管理系统管理风险预警许可证管理评级系统国务院其他机构法规管理数据仓库数据集市安全控制中国银行业监督管理委员会网络建设机构业务管理系统高管人员管理系统非现场监管信息系统法人银行业金融机构非现场监管信息系统非法人银行业金融机构非现场监管信息系统数据集市系统现场检查系统信息披露系统风险评级系统风险预警系统完成投产投产试运行开发中测试开发中开发中试运行需求讨论阶段总体进展中国银行业监督管理委员会系统总体部署数据大集中：指系统数据全部存放在银监会数据中心机构准入管理系统、高管人员管理系统均采用数据大集中的方式两级数据中心：指系统数据分别存放在银监会数据中心和36个银监局数据中心根据被监管业务的要求，非现场监管信息系统、数据采集系统和信息披露服务均采用两级数据中心的方式中国银行业监督管理委员会二、法人非现场监管信息系统建设情况介绍中国银行业监督管理委员会法人机构非现场监管信息系统对银行业金融机构报送的报表进行分析加工，主要生成部分包含数据异常变化表、监管指标表、汇总报表、CAMEL风险分析表、合规情况表、管理类生成报表、特色生成报表等。主要有趋势分析、同比排名分析、增减百分比分析、占比分析等。同时还包含自动生成监管分析报告草稿，各类组合查询系统和EXECL格式数据下载等。中国银行业监督管理委员会法人机构非现场监管信息系统建设情况系统建设共分五个阶段：需求提出（2004年11月开始）系统开发（2005年8月－12月）用户测试（2006年1月－2月）北京、辽宁等16个银监局系统试运行（2006年3月开始）其他20个银监局系统试运行（预计2006年11月）系统修改、测试和投产（2006年9月1日－12月31日）中国银行业监督管理委员会系统修改、测试和投产第一阶段：2006年9月1日－9月30日，集中讨论数据采集和系统试运行过程中出现的各类问题，研究报表修改和系统修改并确定系统最终修改方案。第二阶段：2006年10月8日－10月31日，结合第一阶段确定的修改方案，对非现场监管信息系统进行修改完善。整个系统计划于2007年1月正式投产运行中国银行业监督管理委员会16个银监局系统试运行2006年3月开始，国有商业银行试运行2006年5月开始，股份制商业银行、城市商业银行、城市信用社、外资银行、政策性银行、邮政储蓄机构试运行2006年7月开始，非银行金融机构试运行2006年9月开始，合作金融机构试运行16个银监局系统试运行中国银行业监督管理委员会20个银监局系统试运行2006年9月4日－15日技术培训班2006年9月25日－29日业务操作培训班2006年9月－10月机器设备到位2006年10月，设备安装、系统部署及培训工作2006年11月，20个局系统试运行20个银监局系统试运行安排中国银行业监督管理委员会20个银监局系统试运行后续工作设备安装和系统部署银监局、银监分局及辖内银行业金融机构再培训制作并下发客户端软件和数字安全证书完成银监局及辖内分局用户权限管理工作按照银监发[2006]52号文件的要求，全面开展非现场监管工作，真正形成从数据采集、分析到形成监管报告的非现场监管体系中国银行业监督管理委员会三、法人非现场监管信息系统总体架构及数据流程介绍中国银行业监督管理委员会法人非现场监管信息系统业务需求《中国银行业监督管理委员会非现场监管报表指标体系》(银监办发〔2005〕265号)：填报对象为各国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、城市信用社、外资法人机构、外国银行分行、政策性银行、邮政储蓄机构、资产管理公司、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、农村信用社、农村合作银行、农村商业银行中国银行业监督管理委员会数据处理流程内网数据外网数据山东银监局数据中心内网数据外网数据银监会数据中心银监会一级网国际互联网国际互联网数据下发数据上报银监会监管机构银监局、银监分局监管机构内网数据外网数据江苏银监局数据中心银监会一级网国际互联网数据下发…物理隔离物理隔离物理隔离银监局、银监分局监管机构数据上报中国银行业监督管理委员会非现场监管信息系统总体架构数据采集系统金融机构客户端外网数据采集内网数据采集非现场监管信息系统非现场监管信息系统管理客户端银监局外网采集系统国际互联网银监局、银监分局直接监管机构客户端程序银监局内网采集系统银监局非现场监管信息系统银监会外网采集系统银监会内网采集系统网闸网闸银监会直接监管机构客户端程序国际互联网银监会系统银监局系统银监会非现场监管信息系统银监会一级网非现场监管系统管理客户端非现场监管系统管理客户端中国银行业监督管理委员会数据采集方式数据采集分两级：银监会采集其直接监管的银行业金融机构数据银监局采集本局及下辖银监分局直接监管的银行业金融机构数据中国银行业监督管理委员会数据采集安全体系数据采集系统外网服务器外网LDAP安全代理服务器数据采集系统外网服务器内网LDAP数据采集系统内网服务器内网其他应用服务器数据采集系统内网服务器RA内网应用服务器银监会内网银监局内网银监局外网银监会外网填报机构PCI加密卡+解密/验证工具PCI加密卡+解密/验证工具填报机构USBKEY+安全代理+加密/签名工具专网Internet/金融网安全代理服务器USBKEY+安全代理+加密/签名工具物理隔离物理隔离外网数据传送到内网服务器外网数据传送到内网服务器Internet/金融网外网LDAP中国银行业监督管理委员会数据采集安全体系银行业金融机构客户端安装公钥证书高管人员以及上报人员配发USB-KEY数字证书，介质为形式银行业金融机构在数据填写完成后，高管人员使用UBS-KEY进行数据签名、加密建立SSL-VPN的安全通道，数据提交到数据采集系统的外网应用服务器数据通过网闸取到银监会、银监局内网在内网对数据进行解密、验签中国银行业监督管理委员会数据存储方式数据分为两级数据中心存储：银监会数据中心存放所有银行业金融机构法人机构数据，其中农村合作金融机构的数据存储以县/地/省/全国为单位的汇总数据。银监局数据中心存放本局及辖内分局直接监管的法人机构数据，及农村合作金融机构以县/地/省为单位的汇总数据。中国银行业监督管理委员会中国银行业监督管理委员会中国银行业监督管理委员会系统自动完成的主要工作数据导入：监管人员报表审核通过后，系统自动将报表数据从数据采集系统导入到非现场监管信息系统中目前在非现场监管信息系统试运行阶段，数据采集系统到非现场监管信息系统的数据导入时间安排，暂定为每天进行6次数据导入处理，即每隔4个小时系统自动进行一次数据导入。导入的数据为，银监会及各银监局所有审核通过的数据。中国银行业监督管理委员会系统自动完成的主要工作报表生成根据设定的报表生成关系，在基础报表、特色报表、指标体系的基础上生成报表。反映单个机构信息的生成报表审核完成后即可生成；反映行业信息的生成报表，需收齐该行业所有机构的报表后可以生成；反映全国汇总信息的生成报表需要全部机构的报表收齐后生成。中国银行业监督管理委员会数据重报流程1、金融机构需要重报已经上报的数据时，需要向主监管员提出申请，得到许可，才能进行重报，否则不能重报。2、主监管员审核不通过的报表，要求金融机构重报，需要写清楚重报原因，并将报表置为重报状态。金融机构通过外网查询重报的信息。3、金融机构每次重报的数据，在数据采集系统中都会保留，但非现场监管信息系统中只保留最终版本。中国银行业监督管理委员会数据重报流程4、如果在审核截止日期后重报或补报的数据，由于报表已经生成，可以通过报表手工生成，对重报或补报的数据批量重新生成。5、如果某些生成报表已经批露，不可以重新生成。可以通过重报数据处理，选择需要重新生成的部分报表。6、重报数据处理需要注意生成报表中，关于“同类机构排名”、“同类机构平均”、“市场分额”等项目的关联性。有可能需要将同一类机构的报表均重新生成。中国银行业监督管理委员会四、法人非现场监管信息系统功能介绍中国银行业监督管理委员会数据采集系统总体介绍数据采集系统包括三部分：金融机构客户端：表单数据填报（手工和文件导入两种方式）、表内自动校验、表单模板导入/导出、表单数据上传等银监会/局外网采集应用：报表模板下载、金融机构上报数据上传、生成导入内网文件、表间校验信息发布等银监会/局内网数据采集应用：采集系统的初始设置、表单模板设计及管理、表单模板上载、表单表间关系设置、数据审核等中国银行业监督管理委员会数据采集系统总体介绍数据采集系统用户：金融机构客户端金融机构用户负责数字签名的高管人员、填报人员、上报人员外网应用金融机构上报人员外网应用维护管理人员内网应用内网应用维护管理人员监管人员中国银行业监督管理委员会数据采集系统客户端客户端操作步骤:1、插入USB-KEY,登录银监局外网采集系统,通过模板下载,下载模板更新包,用于客户端的模板更新；2、双击进入1104填报客户端－进行模板更新（使用在外网下的模板更新包）；3、插入USB-KEY，进行客户端初始化；4、重新登录客户端(输用户名,密码)，进行证书更新（使用光盘内的XXX.der文件）5、手工填报/文件接收－高管签名(高管USB-KEY)－上报打包(上报人员USB-KEY)－形成上报数据文件中国银行业监督管理委员会数据采集系统客户端客户端操作步骤:6、登录银监局的外网采集系统(USB-KEY)，点击'数据上报'7、点击“载入”，载入上报文件，8、点击‘上报’按钮,完成上报。中国银行业监督管理委员会数据采集系统外网应用1、金融机构上报用户使用的功能：A、模板下载：提供客户端软件部分基础数据下载和所有机构报表模板(pdf文件)的下载B、数据上报：是外网最重要的部分，用户填写的报表数据从这里上报，并且可以查询到用户应该上报数据的详细信息和状态。C、文件上传：提供给金融机构上传一些普通文件到银监会(局)。D、资源下载：提供各种资源的下载。E、信息查询：当用户提交了上报数据后，内网将验证表间、表内等数据的正确性，如果有错误信息，可以通过信息查询得到具体的出错信息。F、公告查看：用户点击公告管理菜单可以查看银监会的一些最新的公告信息。中国银行业监督管理委员会2、银监会、银监局管理员使用的功能管理员需要维护系统的一些系统信息A、数据查询：系统管理员可以通过此模块查询金融机构的数据上报情况B、日志管理：管理员可以查看用户的业务轨迹，可以删除相应的日志数据。C、公告管理：管理员负责维护系