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账务集中处理系统汇划业务介绍2013年4月第一部分总体设计思路第二部分业务流程分类及总体介绍第三部分汇划业务集中后主要变化第四部分操作中的注意事项一、总体设计思路—系统特点统一操作界面,优化业务流程调整编押方式,优化岗位设置付款圈存处理,减少客户等候流程联动收费,方便简单快捷加强系统控制,减少业务差错增强自动处理,提高工作效率来账挂起处理,简化操作手续取消纸质凭证,生成电子凭证建电子登记簿,赋予全新功能嵌套关联系统,方便业务处理统一界面—汇出汇款界面以汇划往账为例电子汇划8520汇出汇款3422内部划款大额支付3321汇兑业务3322委托收款3323托收承付3324同业拆借小额支付3198汇兑普通汇兑业务其它贷记业务托收承付划回委托收款划回非税收入缴费、缴税3600汇出汇款整合前整合后一、总体设计思路—系统特点统一操作界面,优化业务流程调整编押方式,优化岗位设置付款圈存处理,减少客户等候流程联动收费,方便简单快捷加强系统控制,减少业务差错增强自动处理,提高工作效率来账挂起处理,简化操作手续取消纸质凭证,生成电子凭证建电子登记簿,赋予全新功能嵌套关联系统,方便业务处理改变加押方式(已上线)整合前整合后•密押卡人工编押→密押不符冲正•密押卡保管•密押卡易磨损、成本高•岗位不兼容•加密机自动编、核押•确保密押成功率•灵活岗位设置一、总体设计思路—系统特点统一操作界面,优化业务流程调整编押方式,优化岗位设置付款圈存处理,减少客户等候流程联动收费,方便简单快捷加强系统控制,减少业务差错增强自动处理,提高工作效率来账挂起处理,简化操作手续取消纸质凭证,生成电子凭证建电子登记簿,赋予全新功能嵌套关联系统,方便业务处理一、总体设计思路—系统特点统一操作界面,优化业务流程调整编押方式,优化岗位设置付款圈存处理,减少客户等候流程联动收费,方便简单快捷加强系统控制,减少业务差错增强自动处理,提高工作效率来账挂起处理,简化操作手续取消纸质凭证,生成电子凭证建电子登记簿,赋予全新功能嵌套关联系统,方便业务处理联动收费整合前整合后0017收费联动收费单笔收费汇总收费(月末自动汇总收费)不收费单独调用0017收费•自动处理•减少差错•人工处理•逐笔计算收费—0017界面一、总体设计思路—系统特点统一操作界面,优化业务流程调整编押方式,优化岗位设置付款圈存处理,减少客户等候流程联动收费,方便简单快捷加强系统控制,减少业务差错增强自动处理,提高工作效率来账挂起处理,简化操作手续取消纸质凭证,生成电子凭证建电子登记簿,赋予全新功能嵌套关联系统,方便业务处理以汇划被拒绝往账冲账为例(小额)整合前整合后3174小额支付报文冲回(原发报柜员)主机登记登记簿、记账3175往来业务冲账(原录入柜员)主机登记登记簿、记账8011任务明细查询,授权后自动联动冲账(原受理柜员发起)主机登记登记簿、记账•人工判断冲账交易码•若错误使用0045等冲账交易,系统无法控制,造成登记簿不准确•系统自动绑定冲账交易码•确保登记簿状态正确•简化操作一、总体设计思路—系统特点统一操作界面,优化业务流程调整编押方式,优化岗位设置付款圈存处理,减少客户等候流程联动收费,方便简单快捷加强系统控制,减少业务差错增强自动处理,提高工作效率来账挂起处理,简化操作手续取消纸质凭证,生成电子凭证建电子登记簿,赋予全新功能嵌套关联系统,方便业务处理自动处理往账业务来账业务•账号中的联行号、网点号、币种由系统自动默认•户名、收付款人行名自动反显•账号自动补“0”•收款人信息记忆存储•不规范账号通过参数维护,系统可自动识别(如交换号)•账号、户名相符自动入账(内部及外币业务除外)•改造手工入账交易,对私账户可直接入账•辖内对公账号的通存一、总体设计思路—系统特点统一操作界面,优化业务流程调整编押方式,优化岗位设置付款圈存处理,减少客户等候流程联动收费,方便简单快捷加强系统控制,减少业务差错增强自动处理,提高工作效率来账挂起处理,简化操作手续取消纸质凭证,生成电子凭证建电子登记簿,赋予全新功能嵌套关联系统,方便业务处理来账挂起功能整合前整合后账号户名不符来账挂账处理(专夹保管)发出查询,等待查复收到查复:入账或退汇处理账号户名不符来账来账挂起,联动发查询•流程复杂,涉及多个交易•报单不易保管•收到查复,需手工与原来账匹配•简化处理,挂起发查询→复核•公文影像自动关联原来账•电子登记簿,便于监控和检索收到查复,自动激活来账做后续处理一、总体设计思路—系统特点统一操作界面,优化业务流程调整编押方式,优化岗位设置付款圈存处理,减少客户等候流程联动收费,方便简单快捷加强系统控制,减少业务差错增强自动处理,提高工作效率来账挂起处理,简化操作手续取消纸质凭证,生成电子凭证建电子登记簿,赋予全新功能嵌套关联系统,方便业务处理来账影像一、总体设计思路—系统特点统一操作界面,优化业务流程调整编押方式,优化岗位设置付款圈存处理,减少客户等候流程联动收费,方便简单快捷加强系统控制,减少业务差错增强自动处理,提高工作效率来账挂起处理,简化操作手续取消纸质凭证,生成电子凭证建电子登记簿,赋予全新功能嵌套关联系统,方便业务处理电子登记簿汇划往账登记簿(3605)汇划来账登记簿(3606)查询查复及自由格式公文登记簿(3607)撤销退回止付登记簿(3608)主机联行报单查询(3663)主机大额报单多笔查询(3664)主机小额报单多笔查询(3665)电子登记簿•中心可查询辖内各网点登记簿信息,便于业务处理和管理•双击登记簿中指定记录,可显示业务的影像和相关交易信息,并可联动冲账(如:自动入账的冲账)•汇划来账登记簿可发起流程任务,如:来账挂账后转出•可通过查询公文类登记簿,监控辖内公文处理情况,如:未查复记录•系统将报文和公文自动关联,在登记簿中公文影像作为附件往账登记簿往账登记簿—影像调用查询查复自由格式登记簿来账登记簿—公文影像关联一、总体设计思路—系统特点统一操作界面,优化业务流程调整编押方式,优化岗位设置付款圈存处理,减少客户等候流程联动收费,方便简单快捷加强系统控制,减少业务差错增强自动处理,提高工作效率来账挂起处理,简化操作手续取消纸质凭证,生成电子凭证建电子登记簿,赋予全新功能嵌套关联系统,方便业务处理嵌套系统•验印系统•影像系统•行名行号查询系统“Ctrl+H”第一部分总体设计思路第二部分业务流程分类及总体介绍第三部分汇划业务集中后主要变化第四部分操作中的注意事项二、业务流程分类及总体介绍往账业务处理流程来账业务处理流程查询、查复、自由格式公文处理流程撤销、退回、止付公文处理流程小额借记以及其他业务处理流程网银落地处理流程汇划业务冲账流程(公共冲账流程)对账网点受理中心复核中心授权输入账号、金额、凭证种类、号码等后扫描上传新任务根据影像,进行二次票面审查,录入账号、金额授权岗不需要输入任何要素发现错误,退回复核岗;审查无误,提交主机记账发现错误,退回录入岗;复核无误,无需授权,提交主机记账比对不符,返回错误信息,录入错误,及时更正,受理错误,回退受理系统自动验印(验密)、圈存,受理岗柜员收到圈存成功信息录入相应的详细要素主机记账中心录入两级授权往账流程—标准流程3600汇出汇款往账流程—受理岗解付银行汇票3602解付银行汇票8520汇出汇款3422内部划款8513解付银行汇票(交换转入)电子汇划大额支付小额支付—普通贷记业务往账流程—受理岗界面往账流程—受理岗•实时回显账户户名及余额•流程内验印1、转帐账号为内部账,系统默认不验印;2、转帐账号为客户账,系统默认验印,不验印需授权•前台授权额度—100万(参数,可调整)•支持批量扫描•收费选择(单笔、汇总、不收费)•提交成功,自动圈存,产生任务号往账流程—录入岗界面—电子汇划往账流程—录入岗界面—大额往账流程—录入岗界面—小额往账流程—录入岗•付款账号默认为”转帐账号”,可修改•收款人信息记忆存储调用功能:输入记忆账号,自动带出收款人名称、收报行行号、收报行行名、收款人开户行行号往账流程—复核岗界面往账流程—复核岗•录入要素:付款账号、交易金额、(收款账号)•授权额度—500万(参数,可调整)•若无需授权,提交成功后发送主机,系统自动解圈、记账、收费若需授权,任务至授权岗(会计分录无变化)往账流程—授权岗界面往账流程—授权岗•无需录入任何要素•提交成功后,发送主机,系统自动解圈、记账、收费(会计分录无变化)往账流程—大额支付系统往账自动挂起功能挂起恢复自动恢复:次日集中业务开启时手工恢复:主管提交“8018挂起/恢复”过去模式•超过大额支付时间,经办提交时报“系统非日间状态”•日切后无法受理大额业务现有模式•超过预设时间,受理提交自动圈存并挂起•日切后正常受理大额业务次日营业开始后优先发出往账流程—账务处理(网点发起小额业务为例)受理录入复核授权主机记账主机记账受理岗借:客户账或内部账贷:304-02网点机器柜员8189借:304-02贷:304-01网点机器柜员8190借:304-02贷:304-01分中心处理(略)清算行9599借:304-01贷:304-06往账流程演示—网点发出电子汇划业务往账流程—差错处理•票据影像有误:“不通过”→任务退回受理岗•输入要素有误:“退回”→任务退回录入岗或受理岗•撤销、冲账:“8011任务明细查询”联动冲账/撤销(终止)往账被拒绝后冲账→账务冲正、任务号冲销往账流程中撤销(终止)→解圈存、任务号冲销二、业务流程分类及总体介绍往账业务处理流程来账业务处理流程查询、查复、自由格式公文处理流程撤销、退回、止付公文处理流程小额借记以及其他业务处理流程网银落地处理流程汇划业务冲账流程(公共冲账流程)对账来账处理自动入账(账号户名相符的客户账,除外币)手工处理贷记业务借记业务入账→联动0013通用转账流程挂账→暂挂273,待后续处理退汇→联动3600汇出汇款流程转汇(一级分行与二级分行间)挂起→待查询后处理转流程挂起回执来账﹡来账业务全部由中心统一接收并处理,处理完毕提交主机记账时,调用各网点8188机器柜员记账(中心代理网点记账处理模式)来账流程—来账接收界面中心受理中心复核根据影像选择操作,需要“挂账”时,输入挂账原因;需要“退汇”时,输入退汇原因;需要转汇时,输入转汇行新任务根据影像复核数据信息发现错误,退回中心受理岗;复核无误,提交主机记账主机记账来账流程(入账、挂账、退汇、转汇)—简单流程来账处理—记账:入账入账:输入入账账号→复核岗→主机记账,登记簿标记“入账”•中心代网点记账处理模式来账业务全部由中心统一接收并处理,处理完毕提交主机记账时,调用各网点8188机器柜员记账借:304-03或309贷:客户账或内部账来账流程—来账入账界面来账流程—来账入账复核界面来账流程演示—手工入账来账处理—记账:挂账及后续处理挂账:输入挂账原因→复核岗→暂挂273(中心),登记簿标记“挂账”,待后续处理入账:调用通用转账交易(单节点流程)受理岗输入记账账号(前台授权)→提交主机记账退汇:调用往账交易(标准类流程)受理岗、网点8189(8190)选择退汇处理(前台授权)→录入→复核→提交主机记账来账流程—来账挂账转入账界面来账流程—来账挂账转入账界面来账流程演示—挂账转入账来账流程—来账挂账转退汇界面来账流程—来账挂账转退汇—录入界面来账流程—来账挂账转退汇—录入界面来账流程—来账挂账转退汇—复核界面来账流程演示—退汇来账处理—转汇处理核心交易:转汇平台操作:受理(转汇)复核岗主机记账网点8188借:304-03贷:304-01分中心处理(略)收报行9399借:304-01贷:304-03转发行最终接收行来账流程—来账转汇界面来账处理—转汇输入收报行行号→复核岗→主机记账,登记簿标记“转汇”•适用于一级分行与二级分
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