8-合格投资者资产证明标准20161101(1)

合格投资者资产证明标准一、自然人投资者满足以下条件之一，即认定为合格投资者：1、在我司的存续资产总额在300万元及以上；注：金融资产不低于300万（指购买产品前的金融资产，不包含本次购买的金额）二、不满足上述第一条规定的自然人投资者，需要按照合格投资者资产证明标准提供相应的资产证明或收入证明文件。（以下条件二选一）1、金融资产（1）银行存款证明中国境内银行本、外币定、活期存折、存单、交流流水原件，网银账户查询结果原件资料日期：打款时间前一周内（2）股票资产证明证券营业部出具的对账单原件，交易系统查询结果原件资料日期：打款时间前一周内（3）债券资产证明银行或证券公司出具的国债、企业债、公司债、可转债等证明文件原件资料日期：打款时间前一周内（4）基金资产证明基金公司出具的基金份额证明文件原件，交易系统查询结果原件资料日期：打款时间前一周内（5）资管计划资产证明资管机构出具的认购确认函原件资料日期：最近1年内（6）信托计划资产证明信托公司出具的认购确认函原件资料日期：最近1年内（7）私募基金资产证明私募基金管理人出具的认购确认函原件资料日期：最近1年内（8）保险资产证明保险公司开具的保险单现金价值总金额的证明文件原件资料日期：最近1年内（9）期货权益证明期货公司出具的交易结算单原件，交易系统查询结果原件资料日期：打款时间前一周内（10）黄金资产证明银行出具的纸黄金证明文件原件资料日期：最近1年内（11）其他理财产品资产证明银行、信托公司、资管公司等出具的资产证明文件原件资料日期：最近1年内要求1、以上资料任选，合计金额达到300万及以上注：金融资产不低于300万（指购买产品前的金融资产，不包含本次购买的金额）2、夫妻双方资产可以合计，需要结婚证或户口本复印件、配偶同意认购声明原件3、如提供以上范围以外的其他证明文件，单独确认是否符合要求2、收入证明（1）纳税证明税务部门出具的个人所得税纳税证明原件资料日期：最近1年内（2）工资流水单证明银行出具的代发工资银行卡（活期存折）入账单原件资料日期：最近1年内（3）收入证明所在单位出具的收入证明原件（无固定模板）资料日期：最近1年内要求1、以上资料任选，最近三年年化收入需要达到50万；2、如提供以上范围以外的其他证明文件，单独确认是否符合要求注：以上文件如客户无法提供原件，则需提供与原件对应的文件复印件，客户提供复印件时需由客户亲笔签字并写明“此复印件与原件一致”，理财经理需查验原件签字确认并注明“已验原件”。三、机构投资者提供相应的资产证明或收入证明文件。（以下条件二选一）1、提供资产负债表和真实性承诺函要求：（1）提供认购时机构客户上一年度或上半年度资产负债表加盖公章。资产负债表中的净资产不低于1000万元；（2）财务表中真实性承诺函加盖公章。2、会计师事务所出据的审计报告原件要求：提供认购时机构投资者上一年度或上半年度审计报告，审计报告需经会计师事务所盖章，会计师签字，审计报告中列明的机构投资者净资产不低于1000万元。