资产配置建议数据表格--模板

姓名年龄段家庭年收入目标资产状况意外保障养老金、子女教育金等保本升值的资金保证本金安全，并抵御通货膨胀，长期稳定，持续增长投资升值，重在收益的资金通过专业知识的学习最大程度上保证资产增值，但是占比不要过高您专属的理财师具体明细配置资产要点资产所占比例建议投资标的日常生活，买衣、水电费、旅游、美容等需要花掉的资金短期消费，3--6个月生活费白璐,联系方式：15253271587，邮箱：[e-mail]金融理财师资格号：AFPCN14150163证券从业资格号：S1160111100012（五门全部通过）我会努力为您的资产做好专业配置与服务，为您的财富保驾护航如果您对法律、合理避税、保险等问题需要咨询，可为您推荐专业人员服务。资产配置项目短期消费稳健投资积极投资理财定律补充3.股权类投资（PE）4.阳光私募理财5.其他高风险高专业性投资（古董、艺术品）1.“72定律”--复利，即利滚利，以公司3月理财年化率6%为例，72除以6等于12年后，本金与利息之和会翻一倍，10万，12年后会变成20万2.“80定律”适用于随着年龄的增长以此推算股票等高风险所占比例，计算方式：（80-您的年龄）*1%3.“三一定律”适用于贷款，每月的贷款金额不要超过当月总收入的三分之一1.固收信托产品2.固收益券商资管3.定投指数基金（5年以上）4.国债等债权1.股票、期货、外汇、贵金属类投资2.房地产1.货币式基金2.国债逆回购（1-180天不等）3.券商、银行理财产品（1-3月）4.活期（建议天天活期宝）意外伤害、重疾保险等保命资金专款专用，以小博大，解决家庭突发大开支20%保险公司意外险、健康险（建议咨询专业的保险人员）10%家庭资产配置建议表格职业通过家庭合理的资产配置到达资产的增值保值，提高我们的生活品质预期收益建议投资标的白璐,联系方式：15253271587，邮箱：[e-mail]金融理财师资格号：AFPCN14150163证券从业资格号：S1160111100012（五门全部通过）我会努力为您的资产做好专业配置与服务，为您的财富保驾护航如果您对法律、合理避税、保险等问题需要咨询，可为您推荐专业人员服务。3.股权类投资（PE）4.阳光私募理财5.其他高风险高专业性投资（古董、艺术品）1.“72定律”--复利，即利滚利，以公司3月理财年化率6%为例，72除以6等于12年后，本金与利息之和会翻一倍，10万，12年后会变成20万2.“80定律”适用于随着年龄的增长以此推算股票等高风险所占比例，计算方式：（80-您的年龄）*1%3.“三一定律”适用于贷款，每月的贷款金额不要超过当月总收入的三分之一1.固收信托产品2.固收益券商资管3.定投指数基金（5年以上）4.国债等债权1.股票、期货、外汇、贵金属类投资2.房地产1.货币式基金2.国债逆回购（1-180天不等）3.券商、银行理财产品（1-3月）4.活期（建议天天活期宝）保险公司意外险、健康险（建议咨询专业的保险人员）家庭资产配置建议表格通过家庭合理的资产配置到达资产的增值保值，提高我们的生活品质年龄段年收入100年支出家庭收入401.40415.673.20%41.2856.561年407.00484.103.00%41.2055.372年409.40516.455.00%42.0068.413年412.00553.690.35%40.1441.575年413.00568.66意外保障3.00%82.40110.74理财产品420.00684.149.00%130.80309.6510.00%132.00342.3715.00%138.00558.296.00%127.20227.8030.00%208.002867.46不确定15.00%184.00744.3820.00%192.001188.81不确定总计452.403604.9000.00备注B方案--10年总和（复利）资产处置方式预期年化收益资产所占比例10%30%建议投资标的预期年化收益1年后资产终值10年后资产终值B方案--1年总和1年后资产终值10年后资产终值(复利)资产配置项目短期消费稳健投资积极投资突发意外需要动用本金突发意外若出现意外，我们本金不会出现损失，保险金额一般是本金的5-10倍1.高净值客户建议多样化配置，计算总额可选择B方案自行算出多样化比例总计金额；2.A方案简易公式中针对高净值客户都配上股权类投资；3.“家庭收入”、“资产比例”各联输入数值，表格中红色区域可自动算出数值；4.表格中10年终值采用的是复利计算方式定期40%4.阳光私募理财5.其他高风险高专业性投资（古董、艺术品）总计A方案简易自动出数据总和1.股票、期货、外汇、贵金属类投资2.房地产3.股权类投资（PE）2.固收益券商资管3.定投指数基金（5年以上）4.国债等债权3.00%4.活期3.25%20%保险公司意外险、健康险（建议咨询专业的保险人员）5.00%1.固收信托产品活期0.35%1.货币式基金（建议天天活期宝）1.75%2.国债逆回购（1-180天不等）2.35%3.券商、银行理财产品（1-3月）家庭资产配置建议计算表单位：万元姓名400资产未配置资产配置