平安精算人员发展纲要(公司内部培训资料)

中国平安保险股份有限公司精算人员发展计划2003年版中国平安保险股份有限公司专业发展，成就价值1•实现平安远大的抱负规划，必须实施平安的精算发展战略。在未来5-10年内，走专业化发展道路，保持平安在产品与市场、精算水平和精算人才队伍方面的领先优势。平安精算发展近期目标是建立中国最好的精算队伍。•精算人员是平安的宝贵人才，精算管理按照专业发展为主，计划、预算单列，和集中、统一管理的原则，由总精算师办公室负责集团精算事务的全面管理。•按照专业化发展和专业化管理原则，建立从精算助理到总精算师的梯级专业技术职级，实行严格的专业技术任职资格制度，推行精算人员考核及贴近市场的薪酬制度，不同专业级别的精算人员可以享受相应级别的行政待遇。•今后公司精算队伍的来源主要有从高等院校招聘、内部申请和少量海外招聘。公司为精算人员发展创造优厚的条件，通过多渠道培训全面提升精算人员的理论水平和实践技能。•鼓励精算人员参加国际国内资格认证考试，并给予一系列优惠条件；对参加考试的精算人员实行优惠的报名及考试费用报销制度，提供考试假期，对通过资格考试的精算人员，薪酬调整。主要结论2平安精算发展战略精算队伍组织管理精算人员发展规划主要内容3产品与市场始终保持全国领先的保险产品开发体系，以差异化的产品作为开拓和巩固市场的核心能力人才队伍拥有素质精良、技能高超、结构合理、高度忠诚、数量充足的精算队伍和精算师培养基地精算水平保持与国际接轨的精算水平，在产品设计、企划、再保、财务、投资、风险评估等重要领域拥有国内最好的专业技能平安精算发展战略用5-10年时间，走专业化发展道路，完成平安的精算发展战略4平安精算战略发展目标建立中国最好的精算师队伍建立完善精算队伍管理架构，改善精算人员待遇，解决精算队伍的后顾之忧有计划、有步骤地吸收和培养平安的精算人员，壮大精算人员队伍，全面提升精算人员素质确立精算人员在公司核心业务中的作用和地位，让每一个精算人员充分发挥专业特长，实现个人价值在公司成长中自我提升在自我提升中实现价值精算人员不但在传统精算部门工作，而且工作于投资，财务，核保，客服，营销等邻域发挥显著作用。5精算人员具有广阔的发展前景中国保险市场的巨大发展空间平安保险的远大抱负和坚实发展步伐精算在平安的专业核心地位6精算规划——价值链服务专业公司提升公司价值引进人才留住人才提升技能提升价值集团战略提供服务拓展精算服务能力目标•人员增长•减少人员流失•提高员工满意度•人员发展•人员培训•岗位轮换•互勉共进•产品开发•负债评估•精算调查•再保方案•市场调研•资产负债管理•USGAAP项目•基本法制定•价值评估•财务预测•商业计划•产品战略•销售战略提升个人价值7平安精算发展战略精算队伍组织管理精算人员发展规划主要内容8集团精算管理的基本原则•精算管理委员会统一管理全系统精算人员的招聘、培训、考核、升降职、薪水调整、任务安排•精算标准、操作流程、精算工作和人员的相关制度•集团单独立项精算发展资金•每年确定人员发展、培训目标与计划，全程进度跟踪•精算人员的招聘、薪酬计划单列、薪酬水平领先市场•精算人员海外培训计划及外事费用单列计划、预算单列集中、统一管理专业发展为主•精算人员走专业发展道路，不受行政级别限制，薪酬贴近市场，培训国际接轨•精算人员依据资格考试和相关的精算实践，沿精算师等级晋升，按专业系列标准，享受相应级别的行政待遇•在工作上，精算人员为对应专业系列提供服务，行使专业系列赋予的职责9精算发展计划管理原则（1）A．精算发展计划的原则平安所需要的是高水准的精算师，因此要制定严格的考核标准和竞争机制。其目的在于保证只有具备l较强的数学分析能力l管理和商业技巧l作为一个公司领导者应具有的工作动力和贡献精神的精算人员才会继续保留在该计划中。公司鼓励支持精算人员考取国际认证的精算师资格和中国精算师资格。B．精算人员考核范围l工作表现绩效考核l精算考试进度公司确保只有在以上两方面都合格的人员才可以晋升。10精算发展计划管理原则（2）C.人员进入精算发展计划的条件：l精算管理委员会正式招聘从事精算工作的人员l工作于其他部门，但由精算管理委员会同意确认的人员D.人员保持留在精算发展计划内的条件(maintaineligibility)：l每个精算人员应对其工作部门的业务目标有可行性的贡献。工作表现至少应维持在令人满意的水平或更好；连续两年年底业绩考核为需改善、不合格者或两年都为不合格者，将退出发展计划。不能享受精算人员待遇。l在进入该计划后或从最近一次符合此条件的最后时间算起（以时间较晚者为准），需在连续两年内至少通过一门精算考试（对SOA/CAScourse8以上和IoFA400series可特殊考虑）l特殊情况（比如因工作关系影响到考试等），精算管理委员会将会根据具体情况确定。l退出发展计划的人员，将不能享受精算人员待遇，包括考试费用报销、考试加薪、考试假期和精算评级。退出的人员，待工作和考试表现改进后，可提出申请，由精算管理委员会根据具体情况决定是否重新纳入发展计划。11精算人员的业绩标准与考核A．业绩和发展的评估每年二次，每个精算人员的表现和发展由其直接上级和部门主管进行评估。该评估是对精算人员完成工作的质量和其应学到和展示的商业和管理技能进行评价。综合考虑该精算人员的工作表现、工作态度意识及考试表现。初始的业绩评估提交给精算管理委员会，由其将所有的精算人员作为一个整体并在考虑到其间适当关系的基础上，重新审查每个评估报告。根据考核结果和持证资格确定晋升、保持原薪级档或降级。业绩评估报告由委员会通过后，各部门主管与精算人员进行面谈。这是一个非常重要的培训方法，因为它给予了一个确认该精算人员强、弱项并讨论出合适步骤以进一步发展其知识和技能的机会。使每个精算人员以一种开放和接受的态度来对待每一次评估面谈是很重要的。他/她应全心地参与每一次讨论并将其结果最充分的应用于提高他/她的技能。B.业绩考核标准业绩考核标准与公司统一，分为•卓越（5%）•优秀（15%）•良好（65%）•需改善（10%）•不及格（5%）每年二次，精算管理委员将综合精算人员的考试进度、业绩考核，决定专业技术职称的晋升和薪酬的调整。业绩考核为需改善和不及格者将得不到考试加薪，资格晋升和年底业绩考核加薪。12精算管理委员会主席：StephenMeldrum成员：姚波张振堂祝光建沈成方人力资源部负责人职责：精算发展纲要的制定和修改精算人员招聘，考核，升降职、薪酬调整精算人员任务安排，轮岗安排13精算人员在精算发展计划中的待遇和责任待遇：•考试费报销•考试假期•年度业绩工资增加（与公司整体年度加薪一致）•精算职称评定调薪（一年两次）•考试通过工资增加（一年两次，与精算职称评定调薪同时）•相应的行政待遇•工作轮换•技能培训责任：•用满意的业绩、考试表现保持留在精算发展计划中•具备崇高的职业道德和操守•助理精算经理及以上的精算人员要按照公司规定签订竟业限制协议14建立从精算助理到总精算师的梯级专业技术职级总精算师精算助理精算经理精算师—总精算师—副总精算师—精算经理—助理精算经理—高级精算师—精算师—助理精算师—精算助理—精算研修员专业技术职级职责•日常精算工作•日常精算技术问题的处理•日常精算工作的审核•有关精算工作方案的论证与确定•公司委任的其他职责•有关精算工作方案的论证与确定•有关精算工作的审定和签批•公司委任的其他职责•新险种设计方案的签发•保单分红及公司股东分红方案的确定•再保方案的确定•向金融监督管理机关呈交精算报告及其他有关材料•向保户公布的有关公司信息的签发•向总经理室呈报报告•在公司的授权范围内，可签发公司对外的精算报告或文件•公司委任的其他职责15精算专业技术职务任职资格注：1、精算岗位的聘任按公司的“公司精算岗位聘任程序”确定。2、其他国际精算考试由精算管理委员会根据同等标准确定任职条件。北美体系中国体系英国体系平安工作年限取得资格年限精算研修员Course1-2001-003101-1040精算助理Course1-3001-004101-1061助理精算师Course1-4001-006100series2助理精算经理ASA/ACAS001-009Associate300series(2)3精算经理完成全部考试完成全部考试完成全部考试4精算师FSA/FCAS中国精算师FIA61高级精算师FSA/FCAS中国精算师FIA83副总精算师FSA/FCAS中国精算师FIA行政认命总精算师FSA/FCAS中国精算师FIA行政认命精算资格任职条件16精算专业技术人员的行政级别与GGS系统挂钩精算职务GGS职级总精算师20副总精算师18高级精算师15/16精算师14精算经理13助理精算经理12助理精算师10精算助理9精算研修员8已担任行政职务者，行政级别为相应的职务和GGS职级中取高职17精算专业技术人员的后期培养1、对于完成考试的精算经理及以上的人员更是公司多年培养的宝贵人才。2、公司将把他们纳入A、B类干部管理培训计划18精算人员的薪酬制度——底薪+津贴（1）1、精算人员的工资包括：底薪+津贴2、精算人员的工资调整包括：•每年两次精算考试通过加薪•年终业绩考核调薪•每年两次精算职称评定调薪19精算人员的薪酬制度——底薪+津贴（2）精算职务底薪每月技术津贴精算研修员1600精算助理2000助理精算师2700助理精算经理4000精算经理6500精算师10200高级精算师13000副总精算师总精算师参考GGS职级底薪20平安精算发展战略精算队伍组织管理精算人员发展规划主要内容21走专业化发展道路，系统提升精算人员技能晋升提高招聘训练培养专业化•向外严格招聘•接受内部申请•少量海外引进•确定培养目标•统一组织培训•制定指导计划•多种渠道学习•鼓励资格考试•资格待遇对等•成就个人价值22吸引优秀人才，壮大精算队伍60-70人规模每年从高等院校招收具有精算、数学、统计学背景的应届本科毕业生和研究生对于稀缺且急需的高级精算师可以从海外聘请不定期接受公司内部具有数学、统计学背景和良好潜质的员工进行培养向外严格招聘少量海外引进接受内部申请23精算人员国内外培训规划精算级别国内国外(包括香港）精算研修员精算助理一年一次助理精算师一年一次助理精算经理一年一次两年一次精算经理一年一次一年一次精算师以上一年多次一年一次注：1、此规划将保证精算人员得到公平的机会参加国内外培训。2、参加PD会议不计算在此规划之内。24培训计划•精算人员的内部培训是一个交流思想、获取不同精算领域实践知识和建立团队精神的有效途径。我们需要在这一方面做出进一步的努力。–部门内部的培训一月一次，由部门经理负责–部门之间的培训三月一次，培训内容大致包括2－3个主题，培训时间在2个小时左右–北美精算师考试培训（根据具体情况安排）–集团层面的精算总结、交流、培训会议一年一次–助理精算师及以上级别的精算人员纳入公司相应的A,B类干部培训计划25工作轮换计划•在一间大的公司中，通过使精算人员从事不同的精算任务，工作轮换是一种培训精算人员的有效途径。–精算人员（精算经理水平以下）每一年半到二年将从目前的工作岗位轮换到一个新的工作岗位。–一年二次，6月1日和12月1日（考试过后）开始执行，精算人员到新工作岗位报到。–每六个月，部门10％－20％的职员将轮换到部门内不同的工作岗位，另外10％－20％将轮换到其他部门。–精算人员可以从精算岗位轮换表上选择出他们最期望轮换到的三个工作岗位，管理委员会将作为考虑的依据。最终的决定将是综合考虑经验要求、可能的资源/岗位和个人表现作出的。–对于这项既有益于精算人员个人又有益于公司的计划，管理委员会将会不遗余力的推动执行。该计划的执行情况也会作为部门经理的考核内容之一。–将会鼓励上海的精算人员轮换到深圳；鼓励寿险的精算人员轮换到非寿险岗位。26工作轮换岗位表(1)•产品开发–个人传统保险产品–个人非传统保险产品–健康险产品–团险产品–银行保险产品–产品管理•精算评估和分析–个人寿险准备金评估–团体寿险准备金评估–美国GAAP准备金