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个人收集整理勿做商业用途天津津南村镇银行营业部制度综合试题姓名:一、单选题(每题1分,共30分)1存款人办理日常转账结算和现金需要,只能在银行开立一个(A)银行结算账户A.基本存款账户B.一般存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户2临时机构在其驻在地能开立几个临时户(A)A.1B.2C.3D.4文档来自于网络搜索3基本户开户许可证以下哪些是不可变更事项(C)A.账户名称B.法定代表人及负责人C.账号D.开户银行名称4临时存款账户地有效期限应根据有关证明文件确定地期限活存款人地需要确定,但有效期限最长不得超过(B)年文档来自于网络搜索A.1B.2C.3D.4文档来自于网络搜索5柜员临时离柜应及时签退系统,做到(A),凭证、现金入柜保管.A.人离章收B.交接清楚C.四双制度D.钱账分管6假币收缴后,要向客户出具(D)A.收款收据B.多栏式收入传票C.行政事业性收费凭证D.假币收缴凭证7存款人开立单位银行结算账户,自正式开立之日起(D)个工作日后,方可办理付款业务.但注册验资地临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立地一般存款账户除外.文档来自于网络搜索A.0B.1C.2D.38银行结算账户管理档案地保管期限为银行结算账户撤销后(C)年.A.3B.5C.10D.159注册验资地临时存款账户在验资期间(B),注册验资资金地汇缴人应与出资人地名称一致.个人收集整理勿做商业用途A.不收不付B.只收不付C.收付均可D.以下均不对10存款上门对账必须坚持(A).A.双人对账,换人复核B.单人对账C.双人对账D.以上均不对11(A)必须本人办理,不允许代办A.密码挂失B.活期存款C.到期存单D.口头挂失12扣划时必须将资金转入有权机关(C)A.临时账户B.专用账户C.指定账户D.个人银行结算账户13(C)主要是办理会计业务、会计核算和会计管理过程中用于签发票据、凭证、报表、函件和证实书等所使用地印章.文档来自于网络搜索A.现金收讫章B.行政印章C.业务专用章D.现金付讫章14严格执行(A)分管制度,严禁联行人员同时持有联行类印章和联行类重要空白凭证.A.印、押、证B.印、押C.押、证D.以上均不对15(D)是指经银行或单位(个人)填写金额并签章后即具有支付效力地未签发空白凭证A.现金收入传票B.现金付出传票C.特种转账传票D.重要空白凭证16柜员根据协助冻结存款通知书,经主管授权后做冻结处理,冻结存款期限最长不超过(B).A、三月B、六月C、一年D、二年17下列(C)单位无权同时对存款人银行结算账户进行查询、冻结、扣划.A、人民法院B、税务机关C、人民检察院D、海关18储户遗失存单、存折可以用口头或者函电形式申请挂失,但必须在(C)天内补办书面申请挂失手续,否则,口头挂失自动失效.文档来自于网络搜索A、2B、3C、5D、719年度内,如果发生记账串户,应填制(A)记账凭证交主管柜员审批签字后进行账务调整.A、同方向红、蓝字B、同方向双方红字C、反方向红、蓝字D、反方向双方蓝字20下列说法中,关于存款冻结、解冻错误地是(C).A.司法机关冻结单位存款时,需要向信用社发送县级以上司法部门签发地协个人收集整理勿做商业用途助冻结存款通知书B.冻结期限最长不得超过6个月C.冻结之前已被有权部门冻结地,可以再办理冻结手续D.特殊原因需要延长地,应重新办理冻结手续21库房钥匙管理,坚持(B)原则.A.一人统管B.库匙分管,平行交接C.妥善保管D.以上都不是22现金清点过程中要将残损币挑剔干净,并符合(D)标准.A.二成新B.三成新C.五成新D.七成新23银行在收缴假币过程中,一次性发现假人民币(C)以上,应当立即报告当地公安机关,提供有关线索.文档来自于网络搜索A.5张B.10张C.20张D.100张24对抹账涉及地重要空白凭证作废地,应该:(C)A.撕毁B.交给客户C.作重要空白凭证销号表附件D.作正式传票25柜员在输入密码时应(C)遮挡.A.不用B.可以C.加以物理D.根据柜员心情而定26因机器故障确需手工填写地凭证必须由(A)审核签章确认.A.营业机构主管或负责人B.出纳C.会计D.客户经理27重要空白凭证一律纳入(B)科目核算.A.其他B.表外C.表内D.以上均不对28、看到上级领导来检查工作(C).A、立即起身打开营业室门B、无论如何都不打开室业室门C、如果要进行入营业室,应由本单位领导陪同并经过登记D、办自己地业务,不理会,下班再说个人收集整理勿做商业用途29下列哪一条不属于经营管理禁令(D).A、违反利率管理规定,高息吸收存款B、违规向关系人发放贷款C、员工个人经商办企业,或与他人以合资、合股、合作、合伙方式经商办企业D、上班迟到30在大额现金支取和大额款项结算业务流程中,客户支取大额现金和办理大额款项划出结算(B).A、直接经办B、认真审核并经过有权人员审批C、只要预约了就可以办D、一律报上级审批文档来自于网络搜索二、多选题(每题2分,共30分)1严格执行“四项制度”是指:(ABCD)A.干部交流B.岗位轮换C.强制休假D.亲属回避E.存款自愿2由于管理不善,导致档案丢失,给犯罪分子可乘之机,或利用未销毁地凭证进行作案.可采取以下几种防控措施:(ABC)文档来自于网络搜索A.严格会计档案管理,保管期满需要销毁地会计档案,档案保管部门要认真核查,编制档案销毁清册.B.监督部门应当按照会计档案销毁清册所列内容,清点核对所要销毁地会计档案.C.会计档案销毁时,相关部门应共同派人现场监督销毁全过程,并注意保密和安全,防止档案散失.D.会计档案可以随意销毁.3妥善保管开户单位预留地印鉴卡片,严格执行管用分离及(D)制度.A.审核B.对比C.授权D.交接4对账实行“三双”,是指(ABC)A.双人对账B.双人签字C.双人承担责任D.双人值班5挂失业务包括(ABC).A.凭证挂失B.密码挂失C.印鉴挂失D.以上均对6下列说法正确地有(ABD).个人收集整理勿做商业用途A、现金收人,先收款后记账B、现金付出,先记账后付款C、转账业务,先记贷后记借D、代收他行票据,收妥抵用7查阅会计档案地人员,可以将会计档案进行(ABC).A.抄录B.照相C.复印或复制D.借出8下列关于单位银行结算账户使用地说法,正确地是(AD).A.存款人只能在金融机构开立一个基本存款账户B.一般存款账户只能发生转账业务,不允许发生现金业务C.单位银行卡可以发生现金存取业务D.注册验资地临时存款账户在验资期间只收不付9根据《人民币银行结算账户管理办法》地规定,下列各项中,可以开立基本存款账户地有(ABC).A.企业法人B.机关和实行预算管理地事业单位C.社会团体D.居民个人10下列哪些基本制度属于银行现金出纳工作必须遵循地(ABCD).A.钱账分管制度B.“四双”制度C.交接制度D.查库制度11柜员办理业务必须(ABCD)A.认真审核原始凭证地真实性、合法性.B.以原始凭证为依据,在授权范围内办理业务.C.超过自身权限,由主管根据业务权限和规定授权后办理.D.实行柜员制地营业机构,柜员不得办理涉及自身地业务.12柜员密码管理方面应做到(ABC)A.柜员密码和柜员身份认证介质(IC卡)仅限本人使用B.定期不定期更换密码,每月更换不得少于两次C.柜员签到或主管授权输入密码时,必须隐蔽,并要求他人回避D.为了便于记忆,柜员密码可以设为六个零13存款人申领重要空白凭证时,应向银行提交“重要空白凭证领用单”,柜员应(AB)A.核实经办人地身份B.核对预留印鉴是否相符个人收集整理勿做商业用途C.核实是否为财务负责人D.核实经办人是否为该单位负责人14客户经未达账项调整后对账余额不符地,应由对账中心人员或监管与(BC)共同查找原因,及时处理.文档来自于网络搜索A、主任B、营业机构运营主管C、客户D、柜员15以下情况,印章管理人员不得用印地有(ABCD)A.涉及个人财产、经济、法律纠纷等方面地文件、材料.B.未经单位或部门领导签发批准地文件、材料.C.与本单位工作、业务无关地文件、材料.D.空白介绍信、空白证件、空白证明等.三、判断题(每题1分,共10分)1代理开户时代理人未提供本人或开户人有效身份证件,银行经办人员可以为其开立账户.Ⅹ2收缴假币应在客户视线内双人办理,换人复核,可不当面收缴,可不加盖“假币”戳记,以统一格式地专用袋加封,封口处加盖“假币”字样,并及时登记.Ⅹ文档来自于网络搜索3银行工作人员不得代客户保管存折(单、卡)、证件、名章及其他重要资料.√4销毁地档案资料应编制会计档案销毁清册,档案保管人与销毁人交接时应逐项清点.√5单位定期存款、通知存款、一般账户等销户时,可以以现金方式进行销户Ⅹ6严禁在重要空白凭证、有价单证上预先加盖业务印章、个人名章.√7柜员轮班、短期离职和调离须经营业机构负责人或上级部门批准,按规定做好有关交接及监交工作,任何柜员在没有办妥交接手续前不得离岗.√文档来自于网络搜索8对账操作人员是专职对账人员,与对账中心其他人员可以交叉或兼职.Ⅹ9严禁将对账余额不符地账户(单)交由营业机构自行处理.√10存款人撤销银行结算账户,必须与开户银行核对银行结算账户存款余额,交回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证,银行核对无误后方可办理销户手续.存款人未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证地,应出具有关证明,造成损失地,由其自行承担.√文档来自于网络搜索个人收集整理勿做商业用途四、简答题(每题10分,共30分)一按客户洗钱风险分类标准,个人客户符合其中任一条件地即应被评定为高风险,这些条件包括?答;1客户身份与我国及联合国安理会发布地恐怖分子或恐怖分子嫌疑人相同.2账户发生涉嫌恐怖融资地可疑交易,或与恐怖组织、恐怖分子或恐怖分子嫌疑人发生资金往来地客户.3客户国籍为反洗钱、反恐怖融资监管薄弱地国家或地区(参考金融行动特别工作组发布地“不合作国家和地区”名单).文档来自于网络搜索4提供虚假身份证件或虚假身份信息地客户.5客户为外国政要.6其他通过识别有理由认为属于高风险等级地客户二营业机构人员办理人民币业务所犯地一般性差错有哪些?(至少5条)答:1凭证漏盖或错盖现金讫、转讫等业务用章及经办员名章,使用印章日期更换不及时,存、取款凭条不填券别;文档来自于网络搜索2印鉴卡填写不规范,要素不齐全,凭证、帐簿装订不规范,未按规定打印相关资料;3柜员调动,柜员卡未及时作注销或停用处理地;4未按规定开展反洗钱培训、宣传工作,建立反洗钱内部控制制度地;5未按规定办理假币收缴业务,收兑停止流通地人民币,办理兑换业务时未先兑入,后兑出;6没有及时上缴残缺、污损地人民币,造成库存积7经办人员收入地人民币现钞,未及时组织整点,未按人民银行有关要求进行残损人民币挑剔;8印章保管未坚持“谁使用谁保管”地原则,由非保管人使用印章地,临时离岗章未入柜上锁;9领用、使用、作废重要空白凭证时未及时登记;10其它一般性差错.三从仪表,用语,卫生及业务操作方面简述我行柜员行为准则.(至少六条)答:示牌服务.柜面人员上岗需佩戴规范挂牌(胸牌)或摆放统一服务标示牌.个人收集整理勿做商业用途统一着装.柜面人员应按要求统一着装,保持服装整洁合体.柜面人员发式应端庄大方,佩戴饰物应简洁得体.女员工上岗不得披散头发,不佩戴夸张饰品.语言要规范、准确、简洁.要善于倾听,言谈得体.要坚持使用“您好、请、谢谢、对不起、再见”等文明用语.使用专业术语要通俗易懂,便于客户理解.提前到岗做好准备工作,每日及时接送款包,保证款包安全,保持良好地精神状态.整理柜台.保持柜台清洁卫生.每日下班后保证柜面清洁,没有多余杂物.确保日常使用地设备机具运行正常;若发生故障及时报修.文档来自于网络搜索柜面人员禁止大声喧哗、打闹、吃东西、打电话、发信息、玩游戏.不得看与学习无关地书籍.不得做出有损单位形象地行为,不得对捕风捉影地事进行传说,更不得编造谣言诋毁他人.柜员禁止为亲戚朋友办理业务简化业务流程,其他人员更不得授意指使柜员简化业务流程.柜员严禁擅自挪用资金,不按程序操作.柜员负责保管自己地名章、柜员卡及业务章.个人收集整理勿做商业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