反洗钱知识应知应会试题

1反洗钱管理人员应知应会复习题第一篇中华人民共和国反洗钱法（一）单项选择题1．《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是(B)A．2006年10月31日B．2007年1月1日C．2007年3月3日D．2007年8月1日2．《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于（A）。A.法律B.行政法规C.规章D.规范性文件3．根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（B）。A.国务院金融协调办公室B.中国人民银行C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会D.中华人民共和国公安部4．反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱(C)。A.现场检查B.非现场监管C.行政调查D.案件协查5．司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱(B)。A.刑事侦查B.刑事诉讼C.司法调查D.案件审判6．对履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，下列说法中正确的是(A)。A.受法律保护B.不受法律保护C.现有法律规定不明确D.以上说法都对7．下列哪一种犯罪不是洗钱犯罪的上游犯罪？(C)A.破坏金融管理秩序犯罪B.金融诈骗犯罪C.职务侵占罪D.贪污贿赂犯罪28．在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务进行监督检查的职能由（A）实施。A.国务院反洗钱行政主管部门的派出机构B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构D.各级政府的公安机关9．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（C）举报。A.中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构B.中国人民银行或者检察机关C.反洗钱行政主管部门或者公安机关D.上级主管单位或者所在单位领导10．反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（C）报告。A.司法机关B.公安机关C.侦查机关D.中国人民银行11．金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（C）承担未履行客户身份识别义务的责任。A.第三方B.该金融机构和第三方共同C.该金融机构D.公安部门或者是工商行政管理部门12．客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A）年。A.五B.八C.十D.十五13．国务院反洗钱行政主管部门或者其（A）一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。3A.省B.设区的市C.县D.以上都对14．金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（B）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。A.24小时B.48小时C.5天D.7天15．中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照（B）原则，开展反洗钱国际合作。A.平等互利B.平等互惠C.和平共处D.以上说法都对16．涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由（A）依照有关法律的规定办理。A.司法机关B.公安机关C.检察机关D.国务院反洗钱行政主管部门17．根据反洗钱法规定，国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动，调查人员不得少于(A)人。A.2B.3C.4D.518.任何单位和个人发现洗钱活动都可以向有关部门进行举报。(C)应当对举报人和举报内容保密。A.金融机构B.特定非金融机构C.接受举报的机关D.相关知情人19．(B)发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。A.商务部B.海关C.税务部门D.工商部门20．金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度，(C)应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。A.金融机构反洗钱牵头部门负责人B.金融机构反洗钱高级管理人员C.金融机构的负责人D.金融机构直接负责的董事21．应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由(C)制定。A.全国人民代表大会及其常务委员会B.国务院反洗钱行政主管部门4C.国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门D.国务院有关部门22．金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向(D)报告。A.中国人民银行B.中国人民银行当地分支机构C.中国人民银行及其分支机构D.反洗钱信息中心23．(D)在审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。A.中国银行业监督管理委员会及其派出机构B.中国证券监督管理委员会及其派出机构C.中国保险监督管理委员会及其派出机构D.国务院有关金融机构监督管理机构24．客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行(C)。A.核对B.登记C.核对并登记D.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件25．下列业务中不属于一次性金融业务的是(D)A.现金汇款B.现钞兑换C.票据兑付D.转账业务26．根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在下列需核对客户身份证件和其他身份证明文件的业务中描述不正确的是(B)A.建立业务关系B.为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑换等一次性金融服务C.客户由他人代理办理业务的D.客户人身保险、信托等业务合同的受益人不是客户本人的27．根据反《中华人民共和国洗钱法》规定，在对客户进行身份识别时，下列哪些业务是金融机构可以开展的？(B)5A.为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易B．通过第三方识别客户身份C．为客户开立假名账户D．为客户开立匿名账户28．根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，进行反洗钱调查时，下列哪一种作法是不允许的？(D)A．调查人员不少于2人。B．调查人员出示合法证件和调查通知书。C．询问金融机构有关人员，要求其说明情况。D．询问时进行现场录音，做为调查资料留存。29．根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，进行反洗钱调查制作询问笔录时，下列哪一种作法是不允许的？(D)A．询问笔录交被询问人核对。B．被询问人发现询问笔录有遗漏或差错的，可以要求补充或者更正。C．被询问人确认笔录无误后，应当签名或盖章。D．询问时根据实际情况需要可以不做询问笔录。30．国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构对经(C)仍不能能排除洗钱嫌疑的可疑交易，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。A．现场检查B．反洗钱调查C．反洗钱调查D．核查31．根据反洗钱法规定，在进行反洗钱调查时，下列哪种作法是不允许的？(A)A．在调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的反洗钱部门负责人批准，可以将被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料带走。B．对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。C．调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。6D．客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。32．根据反洗钱法规定，下列关于临时冻结的说法中，不正确的是(B)。A．客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。B．侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照反洗钱法的规定采取冻结措施。C．侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。D．金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。33．按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，关于开展反洗钱国际合作的依据和原则，下面哪一项是不正确的？(C)A．缔结的国际条约B．参加的国际条约C．和平共处原则D．平等互惠原则34．国务院反洗钱行政主管部门根据(A)授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。A．国务院B．国务院总理C．国家主席D．全国人民代表大会及其常务委员会35．反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的，应依法给予(B)。A.纪律处分B.行政处分C.行政处罚D.追究刑事责任36．涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由(D)依照有关法律的规定办理。A.侦查机关B.检察机关C.审判机关D.司法机关737．违反《中华人民共和国反洗钱法》，构成犯罪的，应依法追究(A)。A.刑事责任B.民事责任C.行政责任D.以上说法都对38．《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（C）罚款。A.20万元以上50万元以下B.50万元以上200万元以下C.50万元以上500万元以下D.50万元以上800万元以下39．《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（D）罚款。A.一万元以上五万元以下B.五万元以上十万元以下C.十万元以上二十万元以下D.二十万元以上五十万元以下40．《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录且情节严重的，除对金融机构罚款外，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（A）罚款。A.一万元以上五万元以下B.一万元以上十万元以下C.五万元以上二十万元以下D.五万元以上五十万元以下41．《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查或拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，致使洗钱后果发生的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（D）罚款。A.一万元以上五万元以下B.一万元以上十万元以下C.五万元以上二十万元以下D.五万元以上五十万元以下42．《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处（D）罚款。A.一万元以上五万元以下B.五万元以上十万元以下C.十万元以上二十万元以下D.二十万元以上五十万元以下43．《中华人民共和国反洗钱法》所称金融机构，是指（A）政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司等。8A.依法设立的从事金融业务的B.依法设立从事存贷业务的C.国务院批准设立的D.从事金融业务的44．下列机构中不具有反洗钱行政处罚权的是(D)A.国务院反洗钱行政主管部门B.国务院反洗钱行政主管部门省一级派出机构C.国务院反洗钱行政主管部门设区的市一级派出机构D.国务院反洗钱行政主管部门县一级派出机构45．金融机构违反保密规定，泄露有关信息，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处(A)罚款。A.一万元以上五万元以下B.一万元以上十万元以下C.五万元以上二十万元以下D.五万元以上五十万元以下46．金融机构拒绝提供调查材料或者有意提供虚假材料，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构可以(C)A.对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚