外资并购对我国银行业影响的问题研究

厦门大学硕士学位论文外资并购对我国银行业影响的问题研究姓名：郑露佳申请学位级别：硕士专业：金融学指导教师：杜朝运20080330外资并购对我国银行业影响的问题研究作者：郑露佳学位授予单位：厦门大学相似文献(10条)1.期刊论文黄骏.HuangJunWTO后过渡期外资参与中国银行业改革的影响分析--以银行业外资并购为视角-世界贸易组织动态与研究2005,(11)2006年底中国银行业将全面开放,从2005年起中国正式进入WTO后过渡期时代,中国银行业将面临更大的机遇和挑战.外资参与国企改制的主要形式是外资并购(M&A),而未来跨国并购的重点领域将是汽车业、金融服务业、零售业.而金融业中又以国有银行的改制影响最为重大.故笔者在此从银行业的外资并购入手,来窥探外资参与国企改制的深远影响.2.学位论文李欣银行业外资并购准入监管的法律问题研究2008我国金融服务市场已于2006年12月11日实现全面开放,允许外资银行开展人民币零售业务,取消所有对地域和客户的限制以及任何限制所有权、运营、分支机构和牌照的措施。在五年入世过渡期中,伴随着国有银行的股份制改造和上市,外国金融机构纷纷以战略投资者身份进入我国银行业,并购逐渐成为其在华最主要的直接投资方式。通过并购,外国金融机构绕过了新设准入的严格限制,对我国的金融监管提出了新的挑战。如何有效利用外资并购来促进国内商业银行的股份制改革,如何有效防止并购中产生的垄断,如何防范并购所带来的国家安全风险,已成为我国金融监管机构关注的焦点。本文研究的主题为银行业外资并购准入监管涉及的法律问题,除引言和结论分为以下四章：第一章主要介绍了银行业外资并购的相关概念以及外资并购准入和外资新设准入的比较。这一章重点介绍了外资的外延和内涵、银行业外资并购和一般并购的区别以及外国金融机构选择并购进入中国金融市场的原因。第二章以美国的法律制度为基础介绍了银行业外资并购准入的主要监管内容,包括审慎性审查、反垄断审查和国家安全审查。其中,审慎性审查一节主要介绍了申请人条件审查、母国许可和母国有效监管的要求、有效获取监管信息的要求、社区需求和便利以及反洗钱审查。反垄断审查一节则主要介绍了美国相关金融业监管机构以及司法部界定某一银行并购行为是否构成垄断的审查标准。其包括界定产品市场和地理市场,界定市场份额和市场集中度,考虑市场进入壁垒及其他因素。国家安全审查一节讨论了国家安全的定义、国家安全审查的主要内容以及银行业外资并购是否属于国家安全审查的范畴。第三章详细论述了银行业外资并购准入的审批机构和审批程序。第一小节介绍了银行监管机构所要求提交的申请材料和申请程序。第二小节介绍了银行业反垄断执法机构以及银行业反垄断申报和调查程序。该小节详细论述了美国银行业监管机构与反垄断执法机构的合作关系,该种合作关系非常值得中国学习和借鉴。第三小结详细介绍了美国的国家安全审查机构和审查程序。美国负责国家安全审查的机构为外国投资委员会,其进行的审查程序包括申报与通报、审查、调查和总统决定。第四章是本文的重点。该章在第二章和第三章的基础上详细论述了我国银行业外资并购准入的相关法律制度以及完善。目前,我国银行业外资并购的主要法律依据是2003年银监会颁布的《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》。该办法仅仅规定了申请人的资格及其条件,没有规定母国许可和母国有效监管的要求、有效获取监管信息的要求以及反洗钱审查。相关的程序性规定也极其简单。在银行业外资并购反垄断审查方面,我国目前也缺少适用于银行业的反垄断审查标准和操作细则。至于国家安全审查的内容和程序,我国目前关于这方面的法律法规基本没有。鉴于中国的立法现状,笔者借鉴了一些发达国家的相关立法经验,提出了自己的一些建议。笔者认为,和大量现有研究成果相比,本文的创新之处有以下几点：(1)针对银行业外资并购准入监管所涉及的审查内容和审查程序进行分类,不仅着重讨论了审查内容,更具体介绍了美国以及中国的相关程序性规定。(2)除了传统的审慎性审查,增加了反垄断审查和国家安全审查的相关论述,使银行业外资并购准入监管的法律框架更为完整和清晰。(3)使用了比较研究的方法,在详细论述美国相关法律规定的同时,针对中国的现存法律规定进行了一系列详细具体的比较研究,并在研究基础上提出了自己完善中国相关立法的一些建议。3.期刊论文陈兴述.左晓婷.CHENXing-shu.ZUOXiao-ting我国银行业外资并购的经济学分析-预测2008,27(2)近年来,外资为进入中国银行业,大力实现其低成本扩张和本土化发展战略,纷纷参股并购中资银行,这给中国银行业的发展,既带来了机遇也带来了挑战.本文从经济学角度分析外资并购中资银行的行为,指出应尽快解决外资并购中存在的问题,并从银行和政府两个不同角度提出相关建议.4.期刊论文付强论银行业外资并购的正效应-管理与财富2009,(3)自20世纪90年代以来,频繁的银行业并购受到业界的密切关注.随着我国银行业的完全开放,在中国巨大的市场吸引和利益驱动下'外资并购商业银行的竞争愈演愈烈.本文从近年来我国银行业出现的并购新动态出发,对通过银行业并购以改善我国银行业的问题进行了探讨.5.学位论文陈佃楼外资并购国内商业银行法律问题研究20072006年12月11日，中国银行业全面向外资开放。从此，外资银行进入中国市场将没有政策上的障碍。如何应对强势外资金融机构的全面竞争，成为我国国内大小商业银行面前的一大课题。毋庸置疑的是，我国的商业银行缺乏在市场经济条件下竞争的经验可供参考，必须在实战中慢慢摸索。在外资银行进入的条件下，增加的竞争压力将提高我国银行业市场的竞争程度，促使我国银行业加快发展也是肯定的。从一定程度上讲，外资并购我国境内的一些商业银行并不一定会导致严重的后果，但是国内银行如何在竞争中更有效地求得发展、壮大则是值得认真研究的问题。本文先是在第一章对银行并购的概念和一些理论问题作了简要的阐述和分析，从银行并购的概念和原因说起，简析了历次银行并购浪潮，指出我国银行业展开并购的时机已经成熟。接着根据外资银行在我国的发展和我国新近颁布的法规简要分析了在我国可能发生的银行并购方式及其联系与区别。在第二章，主要分析了国内商业银行产权问题、外资持股比例上限问题、引进战略投资者问题和不同的上市机制对外资并购的影响以及民营资本参与并购国内商业银行等问题。每个问题中，又主要介绍了我国的相关法律法规及政策、实践中的状况及应对之策。在第三章中，主要讨论了我国商业银行的经营机制问题、外资并购对我国分业经营政策的影响及外资并购我国商业银行的监管法律问题，着重指出外资并购我国商业银行应该符合我国开放金融业的法律政策，有利于我国银行业的发展壮大。第四章主要是完善我国银行业法律法规及完善我国金融监管法律体制的一些思考，既要求国家通过立法统一内外资银行的税收差别和业务差别，主张在合适的条件下放开混业经营，有利于我国银行业的进一步发展；也建议完善三层次金融监管体系，加强各监管委员会之间的合作。本文的目的不是主张给外资并购增加障碍，而是希望通过上述研究探讨如何通过完善我国的金融法律法规，使得外资金融机构和国内商业银行的一切行为都有法可依，有法必依，使所有的市场参与者都能真正遵守规则，实现我国国内银行“与狼共舞”的竞争局面，切实提高我国银行业在世界市场上的实力。6.期刊论文韩立东中国银行业外资并购的机遇、挑战与对策研究-山东社会科学2005,(8)近年来,外资为进入中国银行业,大力实现低成本扩张和本土化发展战略,纷纷参股并购中资银行.这给中国银行业的发展,既带来了机遇也带来了挑战.为解决外资并购中存在的问题,应尽快健全相关的法律法规,采用国际通行的资产评估办法,摆正政府在并购活动中的位置,同时要加强对并购的监管工作.7.学位论文黄欣我国银行业外资并购问题研究2003中国在加入世界贸易组织后,银行业面临着国际大银行的挑战,而中国银行无论在规模还是在业务创新上都远远落后于那些巨无霸式的大银行,综合来说,中国银行的主要弱点有:市场化程度较低、服务水平不高、金融创新能力不够,而由于一些历史原因造成的大量的不良资产也给中国的银行业带来了巨大的金融风险.另一方面,加入世界贸易组织后,中国市场的巨大潜力和利润也会吸引大批的外资金融机构进入中国,中国政府也承诺将在2006年之前逐步放开对外资银行的地域、业务范围等限制,但如何在中国银行业中合理地引进外资,利用外资为中国的商业银行服务,同时又最大限度地减少由此会带来的风险,这些都是值得研究的问题.该文正是从这个现实的角度出发,理论联系实际,既论述了中国银行业的现实情况,又阐述了外资进入中国银行也会带来的一系列风险,在文章的最后,作者也前瞻性地针对中国的现实情况提出了一些对策建议.8.期刊论文陈冲.曹燕银行业外资并购对我国银行业的影响-商业时代2007,(16)自20世纪90年代以来,频繁的银行业并购受到业界的密切关注.随着我国银行业的完全开放,在中国巨大的市场吸引和利益驱动下,外资并购商业银行的竞争愈演愈烈.本文从近年来我国银行业出现的并购新动态出发,对通过银行业并购以改善我国银行业的问题进行了探讨.9.期刊论文苏曼中外资银行的纳什——库诺特博弈分析-现代企业教育2010,(12)中国银行业的全面开放已经会对我国银行业市场的竞争行为和竞争格局产生了重要影响,本文通过构建行业协会参与的外资并购的纳什--库诺特模型,论证这些影响的机制及其后果.在模型中,将行业协会因素引入外资并购下的市场竞争框架中进行探讨.得出的结论是:行业协会与外资银行是正向关系,而与中资银行是反向的关系.10.期刊论文单冰外资并购中资银行现状、问题与对策-现代商业2007,(18)随着经济全球化趋势的加强和我国改革开放的不断深入,外资纷纷参股并购中资银行.本文从外资并购中资银行的现状入手,分析外资并购可能存在的问题,并提出相关的对策建议.本文链接：授权使用：上海海事大学(wflshyxy)，授权号：1603a286-3514-408f-b58a-9e1000d8cce7下载时间：2010年10月15日