电子商业汇票系统技术培训

电子商业汇票系统建设技术培训中国人民银行清算总中心2009年12月ECDS系统架构是什么样的？ECDS系统有什么特点？安全么？商业银行与财务公司如何接入？技术实施上有哪些文档依据？前置机软硬件配置指引系统架构与特点目录接入方式接口互联规范电子商业汇票系统电子商业汇票系统电子商业汇票业务处理功能模块纸质商业汇票登记查询功能模块4商业汇票转贴现公开报价功能模块231主要业务功能票据托管业务信息登记、存储转发电票业务更新电票业务负责托管所有票据登记、存储信息；身份认证；审查报文；保留验证信息；核验签名将已存储的电票信息，转发至相关票据当事人开户行行内系统根据业务操作的处理结果，实时修改原票据相关信息与业务状态资金清算信息服务转贴现业务报价纸票登记查询提供信息查询，广播公告根据相关业务的签收信息与清算标识，自动向支付系统发起转账业务提供电票、纸票转贴现业务公开报价以及询价平台银行或者财务公司登记纸票票面内容、票据流转行为等信息，以及查询相关信息业务种类能力描述ECDS主要系统功能示意电票业务处理信息业务处理业务核对管理电子商业业务处理模块转贴现公开报价（定向、定点、广播）票据登记业务处理票据查询业务处理纸质商业汇票登记查询模块商业汇票转贴现公开报价模块公共管理功能行名行号管理系统运行控制计费与扣费公共参数管理异常处理业务统计与监测接口报文接收与发送功能与相关系统的接口互联规范电票业务种类出票、承兑及保证(含各种行为保证）票据流转转让背书贴现、转贴现、再贴现（含3个对应的赎回）央行卖出商业汇票质押（含质押解除）票据权利行使提示付款(含逾期提示付款）追索（分为拒付追索与非拒付追索）总体拓扑结构大额支付系统国家处理中心前置机城市处理中心企业被代理行未建设行内系统的商业银行用户，提供纸票登记及报价操作功能人民银行会计部门人民银行信贷部门人民银行征信部门人民银行总行相关业务管理部门ECDS国家处理中心运维部门人民银行分支行相关业务管理部门电子商业汇票系统前置机数据导入导出电子商业汇票业务处理功能商业汇票转贴现公开报价功能纸质商业汇票登记及查询功能报文接收和转发功能查询统计功能公共功能运维管理功能报文格式检查、安全检查报文存储功能报文接收和转发功能报文接收和转发功能公共功能查询统计功能运维管理功能报文格式检查、安全检查报文存储功能报文接收和转发功能报文接收和转发功能公开报价功能纸票登记查询功能前置机报文格式检查、安全检查报文存储功能报文接收和转发功能报文接收和转发功能再贴现业务打印、签收等功能（再贴现系统建设完成前的临时解决方案）商业银行行内系统人民银行再贴现系统被代理财务公司ECDS城市处理中心运维部门征信系统财务公司系统成员企业总体拓扑结构电子商业汇票系统城市处理中心(上海)电子商业汇票系统城市处理中心(北京)其他城市处理中心电子商业汇票系统城市处理中心(深圳)直联前置机接入银行或接入财务公司内部系统共享前置机纸质商业汇票登记查询系统（含转贴现公开报价功能）间连前置机提供纸质商业汇票登记查询与含转贴现公开报价功能人民银行再贴现临时业务系统人民银行再贴现系统（尚未建设）企业被代理银行被代理财务公司银行柜台银行或者财务公司人民银行营业部门银行或者财务公司电子商业汇票系统国家处理中心大额支付系统国家处理中心征信系统CCPC与参与者之间的生产网络电子商业汇票系统CCPC直连参与者业务系统单一前置机系统金融城域网CCPC应用软件纸票登记共享前置系统MQ间连参与者A间连参与者BhttphttpTLQ再贴现临时业务系统内联网httphttp直连参与者业务系统单一前置机系统人民银行营业部门A人民银行营业部门B系统特点1：安全性与可靠性高实现了磁盘级的容灾，数据同城实时备份，异地秒级实时异步备份；系统架构设计上实现硬件冗余设计，保证较高可靠性多年支付系统运行维护经验的运行维护队伍负责运维，包括清算总中心以及人民银行各分行的清算中心系统特点1：安全性与可靠性高应用设计上采用数字证书进行身份认证、防篡改与抗抵赖，确保系统业务安全；在传输上对网络上的数据进行应用或硬件设备加密，使业务数据不会被非法获取，泄漏商业机密提供完善的业务核对机制，保证参与者票据数据与NPC的一致性，提供手段支持参与者在发生重大故障时获取业务数据丢失当天的报文数据（每日对账）丢失具体的某笔票据业务或者某个报文信息（电话：报文补发与单笔票据下发）行内票据数据不准确（每月盘库）行内系统票据信息全部丢失，按照互联规范导出全部数据，行内自行导入系统特点1：安全性与可靠性高灵活的系统接入方式，满足不同类型不同规模的参与者需要一点或多点、直连或间连、代理、不同地点灵活的业务功能设计，支持各个业务种类的灵活设置与扩展三个模块灵活选择与设置业务参数支持灵活设置前瞻性的功能前置机运行平台的灵活支持不同操作系统、有无数据库、不同中间件、不同的应用服务器系统特点2：灵活的系统设计采用两地三中心磁盘级备份技术，数据异地实时容灾采用ISO20022国际标准进行报文格式标准开发按照ISO20022标准方法开发系统的业务模型、报文模型，根据报文模型编写了系统的报文标准，系统所使用的报文格式符合这一国际标准；XML格式的报文较原有支付系统常用的CMT报文更加通用，符合国际报文开发与使用的发展趋势；系统传输、处理的所有数据采用UTF-8编码，支持目前计算机能识别的所有字符处理以及扩展，支持未来报文的国际通用系统特点3：采用先进的技术和国际标准前置机软硬件配置指引系统架构与特点目录接入方式接口互联规范接入方式概述电子商业汇票系统为系统参与者提供了多种接入方式以满足不同规模的商业银行、财务公司实现不同业务需要。电子商业汇票业务处理功能支持直连接入方式、同业代理方式实现业务处理；纸质商业汇票登记查询与商业汇票转贴现公开报价业务功能支持直连接入方式、共享接入方式、间连接入方式实现业务处理纸质商业汇票登记查询支持通过其他行代理接入方式概述（续）接入方式直连：通过消息中间件、前置机与ECDS直接进行报文收发，行内系统与ECDS直通处理间连：利用人民银行在前置机提供的间连录入功能进行业务处理，业务落地处理。只有纸质商业汇票登记与查询、商业汇票转贴现公开报价提供间连方式；共享接入：同间连，但前置机设备及应用软件由人行提供，部署在分中心；同业代理：具体由业务管理办法规定约束纸质商业汇票登记与查询强制参加电子商业汇票业务只能直连或者代理方式接入一旦某个子系统采用直连方式后，其他子系统将不再提供间连接入方式直连接入方式直连接入方式指系统参与者根据《电子商业汇票系统与直连系统参与者系统互联规范》完成行内系统应用开发，通过收发电子商业汇票系统接口报文，实现直通式业务处理行内系统单一前置机(ECDSMBFE）ECDS系统商业银行行内系统与前置机之间进行报文交换，前置机与ECDSCCPC进行报文交换，最终实现行内应用系统与ECDS系统的业务处理。直连接入方式适用于业务量大、需要开通电子商业汇票业务、系统实时性处理要求高的系统参与者。特点支持电票、纸票登记查询、公开报价三个模块直通式处理，业务实时性与扩展性强可分步骤上，先纸票登记查询或者公开报价，再开通电票业务处理需要进行行内系统开发建设、需要配置人行发布的ECDS前置机支持一点接入（鼓励）或者多点接入间连接入方式间连接入方式指系统参与者在行内部署人民银行提供的电子商业汇票系统前置机应用软件，并使用其中的纸票登记查询模块与公开报价转贴现模块行内系统管理员可以在ECDSMBFE上创建用户提供给商业银行、财务公司内部用户。商业银行、财务公司业务人员通过WEB浏览器终端登录到ECDSMBFE上完成纸票登记与查询、商业汇票公开报价处理间连接入方式适用于纸票登记与查询、转贴现公开报价业务量大的系统参与者。行内系统业务人员单一前置机(ECDSMBFE）ECDS系统特点：只支持纸票登记查询、公开报价支持方便的“间改直”•与直连的单一前置是同一套应用，通过配置提供间连功能•“间改直”的时候修改配置就可以做直连用的单一前置机行内系统不需要开发需要购置前置机运行的软硬件设备以及业务操作的UKEY支持一点接入（鼓励）共享接入共享接入方式指系统参与者利用人民银行部署在电子商业汇票系统分中心的前置机系统应用软件功能实现的纸票登记查询模块与公开报价转贴现模块；共享接入的商业银行或者财务公司业务人员通过WEB浏览器终端登录共享前置机系统完成业务处理。共享接入方式人民银行部署供各行共用的间连前置机，支持ECDSCCPC辖内参与者的纸票登记查询与公开报价业务处理业务操作人员通过终端（PC机、浏览器、UKEY）登录系统进行业务录入ECDS分中心为各行分配系统管理用户，该系统管理用户用于创建业务操作人员与业务管理人员共享接入方式（续）特点适用于业务量较小的行，选择该方式会有一定的门槛（比如每日业务量不超过200笔）不需要购置前置机部署时需要的软硬件设备，只需要UKEY实时性相对较差，需要主动登录进行业务查询才能收到他行发来的报价信息支持多点接入，一个银行、财务公司法人的不同分支机构可以在不同CCPC下的共享前置机创建用户接入方式组合组合名称电子商业汇票业务处理纸质商业汇票登记查询业务处理商业汇票转贴现公开报价处理方式一直连或者不开通直连直连或者不开通方式二不开通或者同业代理间连间连或不开通方式三不开通或者同业代理共享共享或不开通方式四？不开通或者同业代理代理？代理？或不开通网络接入利用支付系统网络从最近的CCPC接入比如北京银行、农业银行通过北京CCPC接入比如招商银行通过深圳CCPC接入财务公司接入需要考虑接入金融城域网一点接入(含直连、间连)ECDS上海CCPCECDS深圳CCPCECDSNPC…...招商银行接入点工商银行接入点招商银行行内相关系统工商银行行内相关系统支持多点接入(直连)ECDS武汉CCPCECDS广州CCPCECDSNPC…...工行广东省分行接入点102581099996…...工行广东分行行内相关系统工行湖北分行行内相关系统工行湖北省分行接入点102521009993系统参与者定义电子商业汇票系统的系统参与者是指具有支付系统行号并经过人民银行批准接入电子商业汇票系统，通过电子商业汇票系统处理电子商业汇票业务、纸质商业汇票登记查询业务、商业汇票转贴现公开报价业务的银行业金融机构（以下简称银行）、财务公司。使用支付系统行号进行标识一个接入点下可以包括多个系统参与者，一个系统参与者只能隶属于一个接入点；目前设计上要求使用同一个清算行的不同系统参与者必须挂在一个接入点下。业务参与者六类业务参与者（票据业务当事人)直接接入电子商业汇票系统的银行（简称接入行）直接接入电子商业汇票系统的财务公司（简称接入财务公司）通过接入行办理电子商业汇票业务的银行（简称被代理行）通过接入行办理电子商业汇票业务的财务公司（简称被代理财务公司）中国人民银行；前五项以外的法人及其他组织•业务参与者使用支付系统行号+账号+业务参与者类别+组织机构代码识别•业务参与者是挂靠在所有的系统参与者下面，通过系统参与者发起与接收业务ECDS上海CCPCECDS深圳CCPCECDSNPC…...工商银行接入点物理视图逻辑视图接入点$工行总行清算中心102100099996$工行广东分行清算中心102581099996$工行广州市第一支行102581000013$工行湖北分行清算中心102521009993$工行武汉市汉口支行102521009993系统参与者业务参与者工行广州分行中石化广州分公司多点清算工商银行接入点$工行广州市第一支行102581000013HVPS$工行总行清算中心102100099996$工行广东分行清算中心102581099996$工行广州市第一支行102581000013$招行湖北分行$招行武汉某支行中石化广州分公司招商银行接入