智能物流金融信息服务平台方案

智能物流金融综合信息服务平台设计方案刘永清2006年10月30日方案摘要一、背景及出发点二、需求分析三、合作可行性分析四、目标与总体规划五、面向滦河实业项目的综合信息服务六、合作方简介3物流银行作为一项创新性物流增值服务，在促进资本良性运作、稳定企业再生产循环、提升物流服务价值方面起到了积极的推动作用。已成为物流企业和金融机构拓展业务空间、增强市场竞争力的重要领域。物流银行在实际运作过程存在较大的客户资信风险、市场风险、物流风险和技术风险。必须依靠强大的信息系统作支持，来实现对客户信用评估、融资、物流监管、结算、保理等诸多环节的实时监控与高效管理。构建专业化的物流银行综合信息服务系统，可以有效防范运作风险、提高业务运转效率。同时还能促进管理和物流成本的降低，使银行、生产商、经销商、物流监管方四方获益。一、背景及出发点4二、需求分析为便于进行信贷审查和综合信用管理、有效控制风险、提高办事效率，银行需要及时准确地获得客户企业相关信息和数据，包括企业生产经营动态，质押产品（或物资）的价格、需求、贸易流转状态等信息。物流监管企业必须具备强大的信息采集、处理和管理能力，能有效监控客户企业质押产品的市场状况，仓储、运输、配送状况，采取有效措施，预防和化解丢货、骗货、货损、货差等风险。搭建一个四方共享的综合信息系统，为物流银行提供及时、可靠的信息保障和物流全过程监管，促进业务运转过程的信息化和高效率，真正实现信息流、资金流和物流的集中、统一管理，符合银行、生产企业、经销商和物流监管企业四方的共同利益。5作为我国物流行业的领军企业，中Y有着强大的物流运作实力、坚实的市场基础、丰富的客户资源和深远的品牌影响力上海JR在国际金融、物流及物资银行的理论研究与实践运作方面已经取得了显著成绩依托中H的优势资源、技术和品牌基础，中H公司构筑了完善的电信级综合信息服务体系，在监控调度、导航定位、物流信息综合服务方面优势明显。通过合作，可以实现三者的优势互补，形成合力，构建出一种互为支撑、共同发展的物流银行业务模式，既可有效控制上述运作风险，也能创新服务价值，发掘出新的利润增长点。三、合作可行性分析6依托中Y物流成熟完善的物流系统和丰富的市场资源，应用上海JR物流金融的最新理论研究成果与实践运作经验，充分发挥中H中H公司天地一体的信息服务网络和技术、资源优势，共同构建支撑现代物流银行业务的综合信息服务系统，发掘信息服务的综合效用，防范业务运作风险、提高运行服务效率、降低管理运营成本、拓展和深化服务领域，创造共同价值。四、目标与总体规划7建立物流银行参与各方之间的信息沟通和信息共享机制，实现项目项下物流、产品、市场、价格、产能、需求等核心信息资源在项目各环节的高效流转、合理化配置与价值增值。建立针对项目项下物流全过程的实时管控与快速反应机制，实现物流具体操作的信息化、高效化与合理化，有效降低物流成本，达到成本与服务间的平衡。基于以上基础，建立物流银行综合信息增值服务机制，为国际、国内企业提供市场、订单、汇率、价格和支付工具等方面的高价值、多元化、立体式的综合信息服务，真正实现资本、信息与物流的有效结合和产业供应链的重组。4.1物流银行综合信息服务机制8依托此信息平台，在地球村的范围内对全球商品进行汇率的挖掘、搓合,从而为中国企业提供商品的最佳换汇成本的精算，用订单以及最佳换汇成本和结算效率的提高来服务绩效于不同行业的供应链；开展用信息来搓合价格和汇率的多项增值服务。我们的产品与服务：管理系统客户端软件监控服务后续信息服务（增值、扩展）增值服务机制，拓展信息服务领域，发掘信息服务价值，全面提升项目运作效率和物流效率。94.2物流银行综合信息服务平台总体框架10平台将依据中Y物流银行具体运作模式(如仓单质押、保兑仓、融通仓、海陆舱等)在作业层面与综合管理层面的信息服务需求，设计和优化系统功能结构，体现全程信息服务的理念。在具体功能设置上，平台系统将提供标准化模式和针对用户特殊需求的个性化定制服务模式。4.3物流银行综合信息服务平台功能结构综合管理决策支持统计分析数据挖掘基础数据人员管理设备管理合同管理费用管理客户管理业务操作仓储监管运输监管客户服务综合查询在线服务信息定制咨询报告11基于项目各环节用户的具体需求，物流银行综合信息服务系统将提供如下服务内容：•融资企业信息动态收集、分析与查询•质物相关市场信息动态收集、分析与查询•物资、金融信息动态收集、分析与查询•物流全程监控、调度与优化•结算支持•交易撮合以上信息服务主要通过三种形式呈现：•系统公共服务中心网站•客户端软件系统•信息采集终端和监控终端4.4物流银行综合信息服务内容及呈现形式12加强中Y物流对全程物流供应链的有效控制，降低物流运行成本，提高运输仓储等物流环节效率，赢得客户满意。帮助银行有效收集客户信息，控制由于信息不对称带来的运作风险，提高资金使用效率，带来更大的市场和利润回报。针对业务环节进行数据挖掘和统计分析，生成分析、预测报告，为项目各方提供高价值的决策支持，以减少客户线下工作量，节约管理成本提高用户工作效率。促成资本、信息与物流的有效结合；利用信息撮合汇率和商品价格，提供中国商品的最佳换汇成本，实现信息对供应链的有效整合，为银行、生产商、经销商、物流监管方带来共同价值。4.5物流银行综合信息服务创造的价值13五、面向滦河实业项目的综合信息服务滦河实业项目项目C项目C5.3物流全过程监控、调度及流程优化5.3物流全过程监控、调度及流程优化5.2物资信息与金融信息的实时采集与分析5.2物资信息与金融信息的实时采集与分析5.1滦河实业企业信息动态收集与供应链安全性预警5.4项目项下物流信息增值服务5.4项目项下物流信息增值服务项目A项目A依据以上物流银行综合信息服务系统整体框架与服务机制，针对滦河实业项目具体运作情况，本系统将提供以下四项服务14针对滦河实业的生产经营、财务状况、市场销售等信息进行动态收集与整理，实时跟踪企业运转，定期或根据临时需求提供可查询的基于滦河实业内外部信息的分析图表与仿真结果报表，为银行和中Y决策提供信息支持。依据以上信息对客户企业产销供应链的安全性进行评价，建立客户供应链风险预警体系，为银行对该企业的信用评估、信息核查及全方位信用管理提供数据支撑。通过供应链安全性评估与预警体系为滦河实业提供在企业管理、市场战略、资金管理等方面的决策支持，提高其决策准确性与合理性。5.1滦河实业企业信息动态收集与供应链安全性管理15内容及流程平台对以上信息进行加工处理，生成滦河实业综合信息分析图表与仿真结果报表。供应链安全性评价与风险预警主要此得出。关键评价指标的确定依据银行与中Y的管理需求确定和调整。滦河实业企业信息生产经营信息财务信息市场销售信息库存产品、半成品、原材料的规格型号、数量、质、量、净值以及企业内部管理、组织结构调整等信息资产变化、负债情况、存款额、代销产品价值、在途资金情况等产品销售量，代销产品的市场需求状况、销售区域、承销商等平台动态收集的滦河实业企业信息主要包括生产经营、财务状况、市场销售三个方面16内容及流程信息加工、处理评价结果服务平台银行信贷审查信息收集/数据共享•生产经营信息•财务信息•市场销售信息•分析报告•仿真结果报表•中Y•中H•金融所信息查询决策分析信用管理金辉/供应商•滦河实业17实现对滦河实业多指标、动态监控，充分掌握企业运转信息和项目状况。可解决业务运行安全性的问题（如产销供应链的安全性）。可解决银行资金流的预测及预警问题。•信用及时、动态分析•对安全性进行评估和预测通过安全预警与风险评价为银行对客户的全方位信用管理提供依，防范合同与结算过程中的信用风险。服务的价值185.2物资和金融信息的动态收集与分析配合对滦河实业企业信息进行及时、准确的收集与分析，平台还对相关物资信息及相关金融汇率信息进行动态收集与分析平台主要对矿石、焦碳、动力煤等相关物资信息进行收集和分析，内容包括物资现价、价格变动情况、需求变化情况、主要供需方状况（产能），据此生成相关统计分析图表和预测报告。同时也对影响本项目的有关金融汇率信息进行动态收集、整理和分析，内容包括：金融政策调整、市场走势情况、官方汇率情况等，据此评估金融汇率变化对质押物变现能力造成的影响。结合以上信息对质押货物保值能力提供评估参考，为银行及项目参与其它方提供决策依据。19信息服务流程服务平台银行•中Y•中H•金融所整理分析信息收集•相关物资信息•金融汇率信息•统计分析报告•预测报告•评估参考信息查询决策分析信用管理金辉/供应商20便于项目参与各方充分掌握质押物资相关的市场动态信息，实时调整项目运作模式，防范运作风险。为银行进行授信决策，为中Y物流选择客户企业提供参考依据。可以加强中Y物流和银行对供应链融资全过程的把控能力，便于更加灵活的开展物流银行业务。服务的价值21用户指标贡献值银行信贷审查时间可缩短50%以上合同处理时间可缩短80%以上结算时间可缩短80%以上查询响应时间实时滦河实业管理效率（如合同处理）可缩短80%以上查询响应时间实时中Y物流管理效率（如合同处理）可缩短80%以上查询响应时间实时金辉查询响应时间实时基于上述两项服务在信息收集、查询支持、数据共享和决策支持等方面的贡献，可以促进滦河项目各方管理和执行效率的显著提高。对于效率提高的贡献22通过应用多种技术手段，对滦河实业的受监管料场和库房进行实时监控，定期（或根据临时需求）采集在库质押货物的状态信息（包括规格、数量、安全状况等）和出入库信息。一方面为中Y进行货物调拨运输车辆调度、库存调整提供决策支持，同时也为银行、滦河实业、供应商等查询在库质物信息提供便捷、可靠的途径综合应用卫星导航定位技术、无线通信技术、互联网技术，改造和优化物流运输/配送流程，实现对在途运输车辆和质物的全程跟踪与智能调度，保证滦河融资全过程的物流安全、高效、合理，为项目的成功实施奠定基础。为中Y物流提供项目项下的企业内部管理和物流相关费用的结算支持5.3物流全过程监控、调度及流程优化23内容及流程项目项下的全过程物流管理主要包括对质押货物的仓储管理和运输、配送的信息管理服务平台运输/配送管理仓储/料场管理•对库存质押货物的规格、型号、质量、数量等等库存状态信息进行管理，自动生成详细统计报表，接受条件查询；•对质押货物的出库、入库、盘点、不良品处理进行精确跟踪，自动生成统计报表，接受条件查询；•在途质押货物信息采集，跟踪，运输车辆指挥调度、遥控、路径优化、报警处理、位置检测等；自动生成在途信息，接受条件查询。•对自营（挂靠）车辆信息、司机信息、运单信息进行管理，生成相关信息统计报表管理•为运输绩效管理提供信息支持。24仓库/料场银行库区监控数据采集•中Y•中H信息查询决策分析金辉/供应商运输/配送服务平台监控调度货物跟踪•库存状态报表•出入库报表•在途报表•运力报表信息加工、处理出入库信息•在库信息•出入库信息在途货物信息•在途车辆信息•在途货物信息内容及流程25全面提高中Y、银行的管理效率，降低管理成本节约物流成本，优化物流过程、提高物流效率有效提高质押物在途和在库抗风险能力，保障运输、配送、仓储等物流环节的安全与高效便于业务参与各方公平获取实时、透明的质押物信息，使各方决策获得信息支持与保障。为银行进行跨区域授信，为中Y进行质押物异地监管提供信息保障。服务的价值26用户指标贡献值银行查询响应时间实时滦河实业查询响应时间实时结算时间（物流费用）可缩短80%中Y物流查询响应时间实时库存盘点误差率可减少90%以上运输货差率可减少90%以上按时交货率可提高80%结算效率（物流费用）可提高90%金辉查询响应时间实时上述服务主要通过对在途信息的实时采集、查询支持和综合管理，为滦河项目参与各方的管理和运作效率提高做出贡献。对于效率提高的贡献27配载信息发布与配货交易撮合多途径实时采集配载供需信息，对项目项下的货源和车资进行信息自动匹配、供需撮合与