商业银行网点管理沙盘实验实训方案V1(白色铜板纸封面,双面4份)版权

商业银行网点管理模拟沙盘实训方案西南财经大学第2页共13页目录一、实训目的............................................................................................................3二、实训方案............................................................................................................41、实训形式.............................................................................................................42、课程背景与运行规律.........................................................................................43、实验模块.............................................................................................................54、授课方式.............................................................................................................75、涉及课程.............................................................................................................8三、课程特色与实训收益........................................................................................81、课程特色.............................................................................................................82、学员感言.............................................................................................................93、学校感言...........................................................................................................10四、实训室硬件要求..............................................................................................10五、配套资料及服务支持......................................................................................121、实物教具...........................................................................................................122、电子资料...........................................................................................................123、售后服务...........................................................................................................13第3页共13页国家要求高等学校要把建立和完善实践教学体系，作为提高教学质量的重要内容。根据教育部和教育厅关于质量工程、实践教学体系的要求，如何改进现有的教学模式，给学生创造更多的实践机会和提高职业技能，培养学生的动手能力和自主创新能力，使之成为能够尽快适应社会环境的合格毕业生，是高等教育教学改革的一个重要方向。然而，专业实践教学存在以下难点：一是商业银行无法提供太多的岗位接收学生大规模的实习实训；二是学生在银行网点实习无法接触到核心业务，只能从事一些外围操作（如大堂经理）；三是无法模拟现实商业银行网点管理过程，把理论知识用在实习实训中；商业银行网点管理沙盘实验室，是借鉴欧美先进教学方法，并针对企业专业教学特点及我国银行网点的特点而设计，旨在为学生创造一个接近现实的教学实践模拟课程体系，为教师提供多种辅助教学手段，提高学生的专业水平和社会实践能力，争取更大的就业机会。一、实训目的1、培养良好的职业思维：《商业银行网点管理沙盘实训》是通过构建仿真的环境、按实际银行网点的操作规范和业务流程设置仿真的岗位，通过角色扮演、协同工作以及角色轮换，让学生系统了解银行网点相关岗位（特别是网点主任、会计、柜员、理财经理、大客户经理等）所需的技能，同时使学生在校期间就养成按银行业务流程和规定实施内部控制、防范风险的良好职业习惯。2、体现以就业为导向的“岗位实训模式”：该实训可将实际工作过程与项目教学法、任务驱动教学法、案例教学法、研究式协作学习法有机结合，形成以就业为导向的“岗位实训模式”。3、凸显了“与现实工作的零距离”：它开阔学生视野，扩大知识领域，改善学习环境，使学生通过实践提高适应银行基层工作的综合素质，从而深刻领悟实践与理论相结合所带来的成就与意义，凸显了“与现实工作的零距离”。4、提升学生综合就业能力：通过体验式实践演练和模拟，加强了学生创造能力的培养，学会在实践中发现问题、提炼问题，概括问题、解决问题的综合实第4页共13页力。二、实训方案1、实训形式该课程类似于ERP沙盘，通过筹码推演和角色扮演模拟银行网点管理全过程，营造真实经营的市场竞争环境，让学员体会银行网点场景，本课程集实战性、操作性、体验式于一体，让每个学员都有针对性的收获！我听，我容易忘记我学，我能够记得但体验，我学会理解......2、课程背景与运行规律本产品通过情景模拟、角色实践的方法让学员通过游戏体验现实银行网点运营管理的关键点。全班分成8支银行网点管理团队，每支团队设网点主任、行政第5页共13页与人事、会计、柜员、大客户经理、理财经理岗位。每一年运营包括以下规则：业务：存款业务、贷款分销、代理理财业务、中间业务网点：一般网点、二类网点、三类网点人员：主任、会计、柜员、客户经理培训：培训可以增加网点管理人员可带领的团队人数经营风险：个人金融和公司金融业务的客户特点和能力要求不同，越往后市场竞争越激烈3、实验模块序号实验模块内容提要1商业银行人员与网点规划每个经营周期根据业务规划确定人员与网点数量2商业银行基层领导与团队建设分析团队管理几大要素，并在沙盘中实践如何成为一个好的基层领导3商业银行执行与控制按照业务规划执行每个操作步骤，每个经营周期检讨偏差4商业银行网点业绩管理用鱼骨图分析影响业绩的关键因素，并提出整改措施5商业银行市场营销与业务规划每个会计年度密切关注外部环境变化并进行业务规划6商业银行组织管理课程比较并讨论现实中商业银行网点的不同组织形式与管理模式实验模块一商业银行人员与网点规划1、目的要求（1）通过测算沙盘模拟中的业务总量，掌握影响人员与网点规划的因素。（2）理解银行网点的人员构成及其职责，建立网点运营的全局观。2、内容（1）成立若干支银行网点管理团队；第6页共13页（2）规则介绍、破冰起航；（3）各商业银行网点公布自己的名称、管理理念与发展目标；（4）按每年的预计业务量进行人员和和网点规划。实验模块二商业银行基层领导与团队建设1、目的要求（1）通过沙盘模拟认识银行网点基层领导的职责；（2）在沙盘模拟中掌握团队建设的关键点。2、内容（1）每期选评团队领导，并由其带领团队完成每期运营；（2）制定团队目标，并检讨团队决策规则。（3）判断影响团队士气与能力的因素，结合沙盘规则制定改进措施。（4）总结整个沙盘运营中，最优秀团队与其他团队的区别。实验模块三商业银行执行与控制1、目的要求（1）理解在银行网点工作执行力的重要性；（2）理解各职务的职责，能对职责履行情况进行互评；（3）能够运用PDCA工具，给出控制意见。2、内容（1）各网点主任分别宣布综合柜员、会计主管、业务主管、客户经理、人事助理岗位人选；（2）各职位写出沙盘模拟中的职责；（3）对比沙盘模拟中的职责与现实银行网点相应岗位职责的区别；（4）各网点主任组织团队进行模拟运营，填写资金规划表；（5）在每一期运营中，各组对比规划，检查执行情况。（6）对执行偏差提出控制措施，并用鱼骨图找出偏差原因。实验模块四商业银行网点业绩管理1、目的要求（1）理解商业银行网点的损益表（2）能够完成简单的商业银行业绩分析报告第7页共13页2、内容（1）各组填写损益表；（2）分析损益表各项指标，分析各类成本构成。（3）从成本、人员能力、营销技巧等方面探讨业绩不佳的原因。（4）对比其他各组绩效，制定改进计划。实验模块五商业银行市场营销与业务规划1、目的要求（1）能够根据市场状况判断客户类型；（2）能够针对不同类型客户说明营销重点；（3）在竞争环境下进行合理的业务规划；2、内容（1）各组分析市场环境的变化趋势；（2）各组判断市场竞争情况；（3）制定本期业务规划及下期业务重点。（4）各组竞标，分别按照不同营销重点采取不同的竞争措施；实验模块六商业银行组织管理1、目的要求（1）充分认识银行网点中组织形式的多样性；（2）理解不同组织形式可能导致的管理模式不同；2、内容（1）设计本沙盘运营中的组织形式；（2）对比现实中银行网点组织结构与责权分工；（3）讨论不同组织结构的特点及适用场合；（4）分析这些组织结构所引起的管理模式差异；4、授课方式可以作为专业认知实验课在大一、大二开设可以作为课程实验，在专业核心课程中作为“2+1”或“3+1”实验课开设可以作为专业毕业实训，在大三或大四开设第8页共13页可以作为校内或校际竞赛，在学生活动中开展5、涉及课程《管理学》《商业银行网点管理》三、课程特色与实训收益1、课程特色★有8张银行网点沙盘运营图，能够模拟个人金融业务、公司金融业务、团队建设、职业能力整个过程，过程中能够体现出学生如何进行存款业务、贷款业务、中间业务、代理理财业务的规划与决策；能够体现出银行网点管理过程中主要岗位角色（网点主任、行政与人事、会计、综合柜员、大客户经理、理财经理岗位等）及其分工和职责；★能够模拟银行网点管理中要考虑的各种要素，例如个人及公司金融业务规划、客户特征识别、客户关系维护、团队士气指数、职位升迁与转岗、能力素质模型、绩效管理；★能够模拟对不同业务类别的要求：存款业务、贷款业务、中间业务、代理理财业务分别要求的能力值不一样，工作周期不一样，总金额不一样，参与员工人数不一样，可积累的能力值不一样。★能够模拟对银行网点不同人员的职业管理：网点主任、综合柜员、会计、客户经理等可以依据能力值进行升岗和转岗；★能够模拟对银行网点团队士气的管理：通过团队事件、团队性格匹配程度激发、各类金融业务完成情况、上级指标完成情况等激发。具有满足实验要求的教学课件、学员手册（含教学案例）、教师手册（含教学大纲）等教学资料；第9页共13页2、学员感言这是我们第一次接触商业银行网点管理模拟实训，在这次实训中有些东西是