SWIFT应用培训

交通银行全球汇款业务交流2011.11业务架构&业务模型SWIFT应用培训制作：赵国华Mail:[e-mail]22SWIFT概述1SWIFT学习的重要性目录3SWIFT标准及应用--MT4案例演练3一、SWIFT学习的重要性•SWIFT在金融行业的影响力•SWIFT在全球汇款系统的应用4一、SWIFT学习的重要性•SWIFT在金融行业的影响力大洋洲银行亚洲银行欧洲银行美洲银行非洲银行火星、哈雷…没有SWIFT，世界各地的银行间的交流会很困难，后果…..5二、SWIFT在全球汇款系统应用•全球汇款需要支持以下SWIFT报文的接收和发送：MT103、MT103STP、MT202、MT400、MT456、MT191、MT192、MT195、MT196、MT199、MT499、MT999。62SWIFT概述1SWIFT学习的重要性目录3SWIFT标准及应用--MT4案例演练7二、SWIFT概述•什么是SWIFT•SWIFT提供的服务•SWIFT的通讯及报文标准•SWIFT的成员识别代码8二、SWIFT概述---什么是SWIFT环球同业银行金融电讯协会（SocietyForWorldwideInterbankFinancialTelecommunicationS.C.,简称SWIFT），是国际银行同业间的合作组织。通过制定标准，网络传输，为全球范围内的银行结算提供了安全、可靠、快捷、标准化、自动化的通讯服务，大大提高了银行的业务处理速度和信息沟通效率。成立于1973年5月，1977年9月正式启用，总部设在比利时的布鲁塞尔9二、SWIFT概述---提供的服务网络接入报文收发业务处理应用开发支持基础网络成员注册报文标准制定10二、SWIFT概述---通讯及报文标准•通讯接入方式：–Casmf：即将被MQ替换–MQSA：IBMMQ•报文标准：–MT：基于文本–MX：基于XML11二、SWIFT概述---成员识别代码•SWIFT银行识别代码（BIC:BANKIDENTIFIERCODE）–代码格式:8码长—XXXXXXXX或11码长—XXXXXXXXXXX•每个申请加入SWIFT组织的银行都必须事先按照SWIFT组织的统一规则，制定出本行SWIFT地址代码，经SWIFT组织批准后正式生效。12二、SWIFT概述---成员识别代码成员识别代码构成（一）XXXXXXXXXXX银行代码（BANKCODE）:由四位易于识别的银行行名字头缩写字母构成，如PCBC、ABOC、ICBK、CITI等；13二、SWIFT概述---成员识别代码成员识别代码构成（二）XXXXXXXXXXX国家地区代码（COUNTRYCODE）：根据ISO组织的规定由两位字母构成，如CN、HK、GB、US、DE等；14二、SWIFT概述---成员识别代码成员识别代码构成（三）XXXXXXXXXXX城市代码（LOCATIONCODE）：由两位数字或字母构成，标明城市，如BJ、HH、SX等；15二、SWIFT概述---成员识别代码成员识别代码构成（四）XXXXXXXXXXX分行代码（BRANCHCODE）：由三位数字或字母构成，标明分行，如100、010、CJ1、400等。16二、SWIFT概述---成员识别代码中国农业银行厦门市分行的BICCODE为：ABOCCNBJ400银行国家城市分行其他一些银行的BICCODE•ABOCCNBJ：中国农业银行•BKCHCNBJ：中国银行•ICBKCNBJ：中国工商银行•COMMCNBJ：交通银行•PCBCCNBJ：中国建设银行•PBOCCNBJ：中国人民银行•CIBKCNBJ：中信实业银行172SWIFT概述1SWIFT学习的重要性目录3SWIFT标准及应用--MT4案例演练5课程总结18三、SWIFT标准及应用--MTMT报文标准及应用报文种类及应用报文结构格式规范19三、MT报文种类及应用SWIFT电文根据银行的实际运作共划分为十大类：第1类(MT1XX)：客户汇款与支票（CUSTOMERTRANSFERSCHEQUES）第2类(MT2XX)：银行头寸调拔（FINANCIALINSTITUTIONTRANSFERS）第3类(MT3XX)：M外汇买卖与存放款（FOREIGNEXCHANGE……）第4类(MT4XX)：托收（COLLECTIONS，CASHLETTERS）第5类(MT5XX)：证券（SECURITIES）20三、MT报文种类及应用SWIFT电文根据银行的实际运作共划分为十大类：第6类(MT6XX)：贵金属和辛迪加（PRECIOUSMETALSANDSYNDICATIONS）第7类(MT7XX)：跟单信用证和保函（DOCUMENTARYCREDITSANDGUARANTEES）第8类(MT8XX)：旅行支票（TRAVELLERSCHEQUES）第9类(MT9XX)：银行帐务（STATEMENT……）第0类(MT0XX)：SWIFT系统报文21三、MT报文种类及应用每一类下又分为多个具体报文类型，每个报文类型有自己特有的格式：例如：第1类(MT1XX)：客户汇款与支票（CUSTOMERTRANSFERSCHEQUES）MT100客户汇款格式（CUSTOMERTRANSFER）MT110支票通知（ADVICEOFCHEQUE）……22三、MT报文种类及应用在这些报文类型中，有些报文采用的是一组公用报文格式MTN9X：例如：MT195/MT295/MT395/…：采用MTN95格式（查询）MT196/MT296/MT396/…：采用MTN96格式（查复）MT199/MT299/MT399/…：采用MTN99格式（自由格式）23三、MT报文种类及应用MT9XXMT7XXMT1XXMT2XXMT报文标准MT3XXMT4XXMT5XXMT6XXMT8XXMT0XXMTN9XMT200MT201MT202MT2..24三、MT报文结构MT报文标准及应用报文种类及应用报文结构格式规范25三、MT报文结构报头基本报头{1：BASICHEADERBLOCK}应用报头{2：APPLICATIONHEADERBLOCK}用户报头{3：USERHEADERBLOCK}正文{4：TEXTBLOCK}报尾{5：TRAILERBLOCK}报头正文报尾基本报头应用报头用户报头26三、MT报文结构基本报头{1:F01ABOCCNBJAXXX1234123456}abcdefa.基本报头的数据块标识符：以“1”表示。b.应用程序标识符：用以识别接收或发送报文的应用程序。我们目前用到的报文默认都是F。c.应用程序协议数据单元标识（APDU）由2位数字组成，用以识别发送或接收的数据类型，如01表示用户间报文，21表示逻辑确认报文(ACK/NAK等)27三、MT报文结构基本报头{1:F01ABOCCNBJAXXX1234123456}abcdefd.逻辑终端地址（LOGICALTERMINALADDRESS）：由收报行/发报行SWIFT银行识别代码（如ABOCCNBJXXX）加上终端代码（如A）共12位字符组成，终端代码插入于BIC的第八、九码之间。在SWIFT银行识别代码只有8码长时，应用于报头时，需用‘XXX’补齐至11码长。28三、MT报文结构基本报头{1:F01ABOCCNBJAXXX1234123456}abcdefe.对话序号（SESSIONNUMBER）：在使用SWIFT的任何应用程序进行报文传输之前，逻辑终端必须建立或打开一个关于该程序的对话。对话序号由4位数字组成，从0001—9999循环使用。29三、MT报文结构基本报头{1:F01ABOCCNBJAXXX1234123456}abcdeff.报文接收/发送序号：收发报序号由6位数字组成，从000001—999999循环使用。发报序号ISN（INPUTSEQUENCENUMBER）。收报序号OSN（OUTPUTSEQUENCENUMBER）。30三、MT报文结构应用报头---输入报文（INPUTMESSAGE）{2:I100CITIUS33AXXXU3003}abcdefga.应用报头数据块标识符：以“2”表示。b.输入/输出标识符：输入（INPUT）标识符为字母“I”，站在SWIFT网络的角度看，是输入到SWIFT网络中。c.报文类别（MESSAGETYPE）：由3位数字组成。说明被输入电文（发电）的业务类型。在本例中为100即MT100（客户汇款）。31三、MT报文结构应用报头---输入报文（INPUTMESSAGE）{2:I100CITIUS33AXXXU3003}abcdefgd.接收地址：由12位字符组成的收报行逻辑终端地址代码。e.报文优先级：该字符规定报文传送的优先级，可有以下三种选择：S=SYSTEM系统报文只限于用户对系统的发报；U=URGENT加急报文用于用户之间的业务报文；N=NORMAL普通报文用于用户之间的业务报文。32三、MT报文结构应用报头---输入报文（INPUTMESSAGE）{2:I100CITIUS33AXXXU3003}abcdefgf.传送监控：传送监控选择只用于FIN用户间的业务报文。1．未送达警告；2．送达通知；3．未送达警告和送达通知。注意：如报文优先级选择为U（加急报），传送监控须选择1或3如报文优先级选择为N（普通报），传送监控可选择233三、MT报文结构应用报头---输入报文（INPUTMESSAGE）{2:I100CITIUS33AXXXU3003}abcdefgg.失效时限：失效时限的使用只适于FIN用户间的业务报文。使发报行能在规定的时限内通过传送监控了解所发报文是否已被对方收妥。它由3位数字组成，以5分钟的倍数为单位表示。34三、MT报文结构应用报头---输出报文（OUTPUTMESSAGE）{2:O1001200910103CITIUS33AXXX22221234569101031201N}abcdefgha.应用报头数据块标识符：以“2”表示。b.输入/输出标识符：输出（OUTPUT）标识符为字母“O”，站在SWIFT网络的角度看，是从SWIFT网络中输出。c.报文类别（MESSAGETYPE）：由3位数字组成。说明被输出电文（收电）的业务类型。在本例中为100即MT100（客户汇款）。d.输入时间（INPUTTIME）：表示发报行发报的当地时间，如该报文为系统报，则输入时间为标准时（GMT）。35三、MT报文结构应用报头---输出报文（OUTPUTMESSAGE）{2:O1001200910103CITIUS33AXXX22221234569101031201N}abcdefghe.报文输入参考号（MESSAGEINPUTREFERENCE－MIR）：报文输入参考号为一组28位的字符串，包括报文输入日期（发报行当地日期YYMMDD），发报行的逻辑终端标识符和分支代码（12位），对话序号（SessionNo.，4位）和发报序号（SequenceNo.，6位）。36三、MT报文结构应用报头---输出报文（OUTPUTMESSAGE）{2:O1001200910103CITIUS33AXXX22221234569101031201N}abcdefghf.输出日期（OUTPUTDATE）：表示收报行的收报日期（当地时间）。g.输出时间（OUTPUTTIME）：表示收报行收报的当地时间。h.报文优先级（PRIORITY）：发报行输入电文时选用的优先级在FIN的输出应用报头中显示。37三、MT报文结构用户报头（USERHEADERBLOCK）{3：{113：XXXX}{108：ABCDEFGH12345678}}用户报头为三种报头中的可选项，只适用于FIN用户间的业务报文。它使发报人可设置一有关该报的专用参考号，并显示在输出报文、收发报确认以及与之有