财务策划

财务策划讲座主题财务策划：基础概念、主要流程理财入门：储蓄、债券、基金、保险理财进阶：税务、退休、遗产、信贷财务策划：技巧、实践、讨论财务策划基础概念“财务策划”、“个人理财”的兴起何谓“个人财务策划”个人经济目标短程、长程目标低、中、高等目标财务策划基础概念生命周期与个人理财财务策划的主要范畴储蓄/投资保险规划信用/贷款税务规划退休规划遗产规划个人财务状况分析个人收支管理收支的分类及管理支出控制个人资产管理流动资产固定资产负债/信用管理个人财务报表个人财务状况分析个人理财与家庭理财个人理财与公司理财局部财务策划与全盘财务策划财务策划师的功用理财入门需知金钱的时间链利息的运算方法风险与回报的概念风险的类别回报的计算个人理财策划主要流程确立理财目标及优先次序收集相关资料及数据分析资料及评估财务状况提交理财计划/建议执行财务计划监察执行及定期检讨储蓄及投资银行储蓄银行以外的储蓄计划债券/定期投资工具股票、证券、基金楼房、地产、信托衍生工具、另类投资投资入门需知投资工具及产品投资宏观环境投资地域及市场主要经济数据/指标投资年期与回报基金投资基金的发展基金的分类如何选择基金分析基金风险保险策划人身保险财产保险保险与风险管理制定保险计划的程序保险与投资税务策划税制、税收、税率节税、避税、逃税个人所得税的计算（香港）薪俸税（就业所得）利得税（独资、合投企业东主）物业收益税（物业持有人）退休策划退休前的储蓄计划年金强积金退休后的财务管理遗产策划财务的世代相传遗产税和分配规定遗嘱及其执行信托、信托受托人节省遗产税的安排个人信贷私人信贷产品服务信贷条款：金额、利息、年息、费用信用卡的使用借贷及投资的互助楼房、地产房地产市场分类投资房地产的风险与回报置业投资的理财策划房地产的融资及再融资衍生工具另类投资认股权证、商品合约期指、期权、期汇贵重金属、珠宝收藏品、古董、名画海外置业、投资、创投基金从个人理财到企业理财个人理财、企业理财之比较企业财务范畴：盈利及支出管理资产与负债管理财务风险管理企业融资企业融资内部贷资：种子资金、盈利拨备、股东贷款对外融资：银行信贷私人配售、创投基金公众集资、发行债券、新股上市财务策划：技巧与实践建立客户关系及人际网络销售流程与循环客户的搜寻、约见销售、沟通、跟进、成交财务策划公司的成功要素财务策划行业：香港培训经验市场参与者/竞争者银行相关部门保险公司/中介人证券商/经纪人独立财务顾问政府规管专业水平及操守