现货交易管理系统解决方案

现货交易管理系统解决方案一、引言1、系统开发目的（1）随时经济的飞速发展，传统的大宗商品交易模式已经不能满足企业发展的需要，传统交易模式可能出现市场开发成本高、交易过程复杂、资金回笼慢等问题。而随着互联网和电子商务的发展，一种新的交易方式呈现出来，那就是以互联网为平台来实现大宗商品的交易过程。企业通过该电子交易平台，进行产品的销售、采购，完成电子化的购销合同、收付货款等工作，最终实现货物的有效交收。我们要开发的正是这样一套现货挂牌电子交易系统。（2）国内目前已经出现了各类电子交易平台，如淘宝、拍拍（C2C/B2C），阿里巴巴（综合性质的B2B），中塑现货商城、华东饲料原料商城（专业性质的B2B）等。而富远所针对大宗商品现货市场的系统平台，是以专业性质的B2B动作流程和思路为基础，面向制造业或生产原料需求企业的综合性质B2B平台。（3）现货交易与现在的中远期合约交易互为补充，且现货交易具有更集全的交易品种，更灵活的交易方式，在一定程序上可以独立起到中远期交易的目的。2、术语和缩写词（1）“交易”是指交易商（会员）通过现货挂牌电子交易系统平台，进行商品的销售和采购，完成电子化购销合同、收付货款等最终实现货物有效交收的活动。（2）“挂牌交易”指卖方资源以明码标价方式显示在电子交易系统平台上，约定拟卖出资源的价格、数量、支付货款和交货方式，买方进行资源点击锁定和电子支付货款，取得提货资格的交易模式。（3）“交易商”（会员）是指在中国境内注册登记，取得国家相关经营资格且具有良好资信，可从大宗商品交易的经营企业。入场交易商指依据市场交易规则和有关文件，符合入场交易资格，在交易中心从事产品交易活动的企业法人。有关入场交易商的资格申请与注销、交易商的权利与义务在市场《交易商管理办法》中另作具体规定。（4）“交易商品”是指经中心认定、符合电子交易系统的相关规定可用于在交易双方签订购销合同中交收的标的物，包括品名、规格、质量指标等属性。（5）“交易模式”是指经中心认可制定，交易商（会员）在各种交易类型下进行商品购销合同订立、货款结算、手续办理、违约赔偿等环节最终实现货物交收的各种具体操作方式。中心可根据业务需求适时推出新的交易模式或对现有模式进行调整。（6）“保证金制度”指中心在为交易商（会员）提供交易服务时，为规避交易风险，由卖方按当时市场价格计算的交易价值总额的5%-20%向中心支付履约保证金，交易完毕后，由中心自行扣除中介服务费用后，余款返还卖方的制度（7）冻结：是指在交易过程中的交易资金状态，为保护买卖双方安全，对已存入指定账号的卖方交易保证金、买方货款等交易资金暂时由银行监管，交易商（会员）任何一方和市场都不能动用。（8）解冻：是指解除冻结的资金，银行根据管理办法将双方没有异议款项进行结算，划转，交易商（会员）可以对这部分资金进行出款、付款等操作。（9）“交收”是指按照中心电子化购销合同约定，交易双方对合同约定的标的进行的实物的转移和交接。（10）“结算银行”是指由交易商（会员）委托中心在银行开户，专门用于存放交易商（会员）款项并在中心授意下对该款项进行结算、划拨的银行。二、系统结构（1）系统流程图Excel导入(手工维护)资源挂牌内部审核审核通过修改资源信息N资源相关信息必须符合交易中心规定的标准格式Y自动冻结挂牌资源价值的10%（可配置）资金作为履约保证金卖方交易平台买方可购买资源选入购物车会员入金会员入金以挂牌价成交是否洽谈洽谈成交YNN以洽谈价成交Y制作订单支付货款锁定挂牌资源场内结算Y打印成交通知单N到款确认（可选）立即打印提单提单打印生成提单提单打印买家打印提单生成提单场外提货货款支付到卖家二级帐户，并且立即全额锁定到货确认释放80%冻结款开具增值税发票到票确认释放20%冻结款同时释放成交部分资源的挂牌保证金（挂牌交易系统流程图）（2）C/S（Client/Server）结构以市场业务处罚。显示客户登陆客户端软件后，①友好美观的GUI，能常驻系统托盘，当有交易行为时（如卖出商品、收到货款、收到提单等）发出气泡提示。②通过客户端软件编辑销售商品、查看买卖商品情况、查看物流信息、查看交易进度、管理账户及资金等。③通过客户端查看和搜索不同各类商品的挂牌情况浏览（现货行情）。④其它一些功能和接口。（3）电子交易系统需要与银行、物流、短信、CA等系统实现相应的接口。资金监督、银行转账、物流管理、短信通知等配套细节与系统开发商详细讨论后再做规划。三、系统架构设计1、交易系统特点（1）交易中心采用会员制，只有交易签约会员才能参与交易，会员可以在网上申请加入，提交交易中心审核和签订协议。预设立金牌会员，金牌会员可享受一些特殊待遇，如免收挂牌保证金等。（2）交易系统支持多种交易方式，有保证金方式和监管资源交易方式，有交易中心集中交易方式和网上商铺方式，有挂牌方式、竞价和招标方式，挂牌方式支持议价交易方式。（3）支持监管资源交易方式时，系统与仓储系统结合，仓储系统保证卖家现货资源的真实性，保证买家交易资源的货权顺利交接。（4）监管资源交易方式支持贸易融资。（5）电子交易系统支持交易资金的场内结算和场外结算，场内结算的在线电子银行B2B支付结算系统和交易中心专用资金二级账户支付结算系统（暂取名“支付通”）保证买家的交易保证金或货款支付的及时性和安全性。系统的“支付通”功能保证交易的安全性，买卖双方交易货款结算通过“支付宝”系统支付，提供现货交易的二次结算功能，保证卖家会员能收到交易货款，也保证买家如数及时收到卖家增值税发票。（6）电子交易系统支持交易交收资源的场内交收和场外交收，交收系统支持集团化仓储管理功能和外系统仓储集成数据交换功能。（7）交易系统交易参数灵活设置，超越时间和空间的限制，可以实现24小时交易服务、跨地域资源监管和交易后资源的货权交割。（8）交易系统具有严格的权限管理和系统安全管理功能，并能与各种经过国家认证的CA系统集成。（9）交易系统具有交易、交易管理、结算管理、交收管理和交易中心内部管理一体化集成特点，功能模块化划分清晰、紧密关联浑然一体。（10）交易系统有严格的预警和提示功能，灵活设置，给交易会员和交易中心管理人员提供未结工作提示和异常情况警示。（11）交易系统需同时支持C/S接入和B/S模式，系统界面清晰、有条理，操作简单、人性化。2、交易前端流程说明卖方，必须在交易中心为其设立的二级账户中，存入可用资金，才允许挂牌交易。卖方业务员根据要销售的商品将相关信息录入到系统中，并仔细核对数据是否正确，若数据无误（数据相关格式需要与交易中心一致，如：品名、材质等），则进行内部审核。资源审核完毕后，卖家即可开始进行挂牌操作，挂牌时，需要卖家设定挂牌价、销售底价、挂牌量、是否洽谈等参数。所有挂牌参数设定完成后，卖家业务员可以开始正式挂牌，挂牌时，系统将根据挂牌时间长短自动冻结卖家的二级账户中的部分资金作为卖家的履约保证金（履约保证金额度及比例待定）卖家资源挂牌完成后，买家即可进行资源采购，买家在交易系统中查找自己所需的资源，并将资源选入购物车中，若此资源为卖家设定的允许洽谈的资源，则买家可以对该资源进行洽谈操作，洽谈成功后，资源的成交价即为洽谈成交价，若该资源卖家设定为不允许洽谈，则成交价为挂牌价。洽谈并确定价格后，买家即需要开始制作订单并付全额货款到卖家二级账户并锁定。当买家提货完成后，需要做到货确认，到货确认后，交易系统自动将80%的货款从卖家的账户中释放，变成卖家的可用资金；同时释放该合同所对应的卖家挂牌保证金卖家收到货款后，需要开增值税发票给买家，买家收到发票后，需要在系统中作到票确认工作，当买家收到发票后，交易系统自动将剩余的20%货款从卖家的账户中释放，自此，整个挂牌交易流程结束。3、交易后台管理（1）会员管理会员开户、交易状态控制、商铺资格管理、会员资质管理及会员信用评估（2）交易管理交易过程监控、会员交易请求及其处理、交易异常处理等（3）结算管理和资金管理（见资金结算和管理系统）提供交易中心结算账户资金管理、会员费管理、会员资金划付、会员资金释放、二级账户管理等功能。（4）发票管理税票管理、服务发票管理（5）交易中心内部管理权限管理、收支系统、对账系统（6）信誉评估管理交易异常、结算异常、交收异常、质量异议和信誉评估（7）接口管理CA接口、监管仓储接口、监管资源交易防伪提单接口、EXCEL格式资源导入接口和大型贸易商ERP资源导入接口、B2B支付接口（见资金结算和管理系统）、短信系统接口、门户网站接口、客户端软件接口（8）基础信息设置提供基础品种维护、基本交易参数设置、交易规范、会员商铺、专场管理、交易员权限管理、交易保证金比例、交易费率设置（9）分析报表各种格式的交易中心所需数据报表4、资金结算和管理系统随着B2B电子商务发展，对企业间的支付结算服务载体的需求应运而生，用于企业间支付结算，并作为交易过程的支付信用保证，而目前企业间支付和结算服务系统在国内还没有形成完整体系，现行国内支付系统大都是个人业务支付、信用卡结算，如“支付宝”、“快钱”、“财付通”。4.1电子交易系统资金结算和支付系统（暂取名“支付通”）（1）账户管理开户管理即交易会员在交易中心的资金结算系统开具资金结算账户，也称资金二级账户，其账户管理有如下内容：账户活动管理；账户资金性质管理；账户资金状态管理；账户资金和票据类型管理；账户余额管理；账户往来管理；（2）账户资金存取和支付管理A、现金支付现金支付是指支付方在银行或“企业支付通”账户中有足够的可用资金余额，支付时用可用资金支付。B、票据支付包含承兑汇票和远期信用证支付，承兑汇票相对于现金结算，需要计算贴息等结算参数；远期信用证除了需要计算贴息等结算参数，还要把支付期限、支付金额与合同支付条款相结合，同时还必须有第三方物流公司、海关等合法手续支持。C、存储资金管理D、取款管理包含取款申请、审核和支付E、交易结算管理F、交易保证金管理、交易货款结算管理、发票管理管理（3）接口管理A、多银行B2B接口，引导多家银行的B2B支付系统走向实用化。B、通过银行接口，会员对账户进行存取款（取款需要中心审核）、交易结算，对于交易结算支付，系统提供直接的双套计账方式，不需要人工干预，提高交易中心对会员资金结算的管理效率和准确性。C、与交易关联的资金结算往来对帐。4.2“支付通”服务平台特点（1）跨地域支付中介即“企业支付通”可以对不同地域客户的交易和结算提供支付和结算服务，类似于银行的通存通兑功能。（2）跨行支付中介“企业支付通”与不同银行都提供支付接口，客户资金可以从各个银行转到“企业支付宝”的二级账户中，“企业支付宝”资金也可以转到客户的各个银行账户，客户的二级账户资金具有交易支付能力。（3）跨地域多物流机构监管对于质押货物或先票后货货物监管，“企业支付通”提供与监管系统的系统接口，保证货物、交易和支付的事物相关性。5、电子交易系统技术方案（1）系统架构交易系统与门户网站、仓储和质押管理系统、银行电子支付接口系统一起组成交易中心的软件平台体系。交易中心采用C/S系统和接入兼容的架构，以及B/S系统架构。系统采用分布式计算技术和大并发运算优化算法，交易系统实现任务的均衡负载，系统交易能力可扩展性强。（2）网络架构、硬件配置和数据库交易中心的网络系统由数据库服务器、交易服务器、交换机和路由器组成。数据库可采用MSSQLServer企业版数据库.（3）安全防护系统网络防火墙提供包过滤和入侵检测等功能，有效安全进行网络管理，保障交易中心的网络安全运行。病毒防火墙提供病毒检测、消除等综合性功能，保障交易中心的网络不受病毒侵扰。严格的CA认证系统包含银行支付系统接口的CA安全认证和交易系统的CA安全认证，通过交易和支付身份认证以及数据加密传输机制，保证系统的安全，杜绝了黑客侵袭系统和窃取交易机密的可能性。（4）B/S三层架构.NET版技术架构说明A、系统功能设计说明性能：根据平台系统接收和处理的数据量都比较大的实际情况，平台系统的设计多个层面考虑到性能问题，包括主机、数据库、网络、系统软件、应用软件