东兴证券关于客户经理风险管理的相关规定

营业部经纪人风险管理的相关规定励志照亮人生创业改变命运经纪业务部周海生2009年6月东兴证券股份有限公司周海生简介(讲师简介)西安交通大学工商管理硕士MBA1国际注册内部审计师CIA2中国证监会执业分析师，通过全部证券、期货、基金资格考试，证券从业15年3历任联合证券深南大道营业部区域总监、招商证券车公庙营业部总经理助理兼市场部经理、现任东兴证券经纪业务部总经理助理兼营销部经理4东兴证券股份有限公司一、成立经纪人风险督导小组营业部成立经纪人风险管理小组，营业部负责人任组长，运营总监任执行组长,营销总监及所有的区域经理以上干部为组员，客户服务部经理为督查员。风险督导小组必须经常性地对经纪人进行风险教育与风险提示，特别是新入司的经纪人，对于经纪人发生风险导致公司名誉与经济损失，其经纪人的直属区域经理、区域总监、营销总监营业部负责人将负连带责任。风险督导小组在发现经纪人有违规风险行为的3个工作日内开会讨论处理方案，并将处理结果报总部备案。东兴证券股份有限公司二、统一经纪人管理严格按照《东兴证券经纪人管理办法》中列明的经纪人头衔印制名片，不符合规定的必须勒令更改。严禁随意对区域总监、区域经理、经纪人分封头衔。东兴证券股份有限公司三、严禁代客操盘理财（1）经纪人风险督导小组成员必须对所有经纪人严加核查，严防代客操盘行为的发生。一经查实立刻除名，永不录用,同时将情况书面汇报证监局。如果日后发生经济纠纷，公司保留进一步追究相应的法律责任的权利。东兴证券股份有限公司三、严禁代客操盘理财（2）对于其上级领导，该团队区域经理及以上干部对此风险承担连带责任，即一旦发生经济赔偿，该团队的区域经理及以上干部的风险金(以公司名称为准)全部用于支付赔偿；发生一起，从当月开始，连续三个月扣除经纪人所在团队的区域经理管理津贴，此后连续三个月管理津贴减半发放，区域总监的管理津贴连续三个月减半发放。(营销管理制度中没有此类罚款规定,各营业部可以制订相关制度补充.)东兴证券股份有限公司四、严禁拦截主动上门的客户主动上门的客户属于公司的资源，严禁经纪人拦截主动上门的客户。对于拦截主动上门客户的经纪人，一经发现核实无误，开除处理，区域经理承担连带责任，查实一起，扣除区域经理当月管理津贴的20%。(营销管理制度中没有此类罚款规定,各营业部可以制订相关制度补充.)东兴证券股份有限公司五、严禁诱导客户频繁交易严禁经纪人为了增加交易量，在对客户进行投资咨询服务时，提供虚假资料诱导客户交易，给客户造成经济损失，一经发现，没收全部收入，开除处理，区域经理承担连带责任，查实一起，扣除区域经理当月管理津贴的20%，扣完为止。(营销管理制度中没有此类罚款规定,各营业部可以制订相关制度补充.)东兴证券股份有限公司六、严禁销售非公司推广产品经纪人必须销售公司正式推广的产品，严禁销售非公司推广产品以及非法产品。一经发现，开除处理，没收违规收入，并扣除账户内所有风险金，触犯法律法规的移交公安机关处理。东兴证券股份有限公司七、严禁代理客户签名经纪人不得代客户签名，一经发现，开除处理，并扣除其账户内所有风险金。东兴证券股份有限公司八、其他方面相关规定（1）态度或服务质量不良，引起客户明确表示不满或提出投诉，警告一次；未经营销营业部许可向客户收取咨询服务费，记过一次，并收缴所获利益；采取各种手段将公司自然客户或现有其他经纪人客户转为自己客户者，转户无效并记过一次；累计达到两次者，开除处理；在公司举办的各项竞赛中弄虚作假，记过一次；打架、侮辱同仁、客户或其他类似不当行为，影响公司形象者，记过一次；情节严重者，开除处理；东兴证券股份有限公司八、其他方面相关规定（2）以价格战方式争抢客户，经纪人开发客户“撞车”（两个或以上经纪人开发同一客户）时，一旦发现采取降佣方式争夺客户，对降佣方记过一次；一人累计两次者，开除处理；采取诋毁同事、或以公司禁止的业务吸引客户等方式争夺客户，一经发现，开除处理。经纪人未经许可不得擅自以本公司名义对外签署任何协议，不得从事法律、法规及主管部门规章禁止的行为。经纪人违反法律法规、规章及公司制度，给公司造成损失的，应承担赔偿责任，并接受相应的处罚。东兴证券股份有限公司八、其他方面相关规定（3）泄露客户隐私或有关资料者，开除处理；未经公司同意泄露公司秘密，给公司造成损失的，除了赔偿相应的损失外，记过一次；后果严重的，开除处理；或授权，擅自在报刊或其他新闻媒体发表有关公司各类广告、声明、文件、宣传或接受采访等，记过一次；给公司造成不良影响的，开除处理。东兴证券股份有限公司八、其他方面相关规定（4）经纪人请假超过1天必须填写请假单，请假3天内由区域经理（营销总监）核准，超过3天者由营业部负责人核准。事假：因事必须请假者，必须本人提前1天申请。每月事假不得超过2次，超过2次后按缺勤处理。病假：因病需休息或治疗可请病假，病假2天以上须附诊断证明书。请假应提前1天，事后请假或请假未经批准而缺席者，按旷工处理。东兴证券股份有限公司八、其他方面相关规定（5）1个月内连续缺勤2天（次）或累计缺勤3天（次）以上者，除名处理；1年内请事假时间累计40天及以上者，除名处理。工作时间，手机必须开机，关机半天，按旷工1次处理；连续关机3天以上者，按自动离职处理，并扣发当月工资。迟到、早退每次罚款50元，迟到定义为不超过上班正点2小时，超过2小时未请假按旷工处理。未按要求填写《工作日志》，罚款50元。未按要求着装每次罚款50元旷工（缺勤）每天（次）罚款100元东兴证券股份有限公司八、其他方面相关规定（6）第一次警告处分，给予100元处罚；第二次受到警告处分的，记过一次，给予200元处罚，并取消参加当年度各项评优活动的资格；记过二次者，开除处理。团队长下属经纪人年度内受到2人次或以上处分，负连带责任，按属下罚款的50%处罚。团队长下属经纪人年度内有5人次以上受到处分时，团队长予以撤职处理，不再享受团队长待遇。团队长被处分后，有积极改善行为与绩效，且逾十二个月未受处分者，其之前的处分记录予以撤消。(营销管理制度中没有此类罚款规定的,各营业部可以制订相关制度补充.)东兴证券股份有限公司结束语希望大家一起遵守！东兴证券股份有限公司希望东兴证券将一路飞奔，成为证券行业的名牌、民族的骄傲；让我们从每一步开始，从您开始，从每一个细节开始。