慧点科技强基固本、控制风险运用IT技术提升风险管理有

目录风险管理信息化案例分享三当前风险管理工作面临的问题一“聚焦风控融合”慧点科技第三代风险管理信息化平台二风险管理工作中面临的问题一．风险管理工作开展过程缺乏有效的方式及方法，风险管理体系运行不畅企业开展风险识别工作缺乏有效的风险识别工具，存在风险识别不够全面，风险信息挖掘不充分的问题。企业开展风险评估工作缺乏有效的评估方式及评估技术，缺乏对风险的“量化”认知。重大风险应对方案以常规性的管理改善为主要方式，往往达不到预期效果。风险管理工作中面临的问题二．风险管理与内部控制的融合度不高，没有形成有机整体企业已有的风险事件清单、内控矩阵以及规章制度内容上相对独立，没有形成有机的关联机制。风险管理流程和内控管理流程自成体系，没有交叉点，工作成果彼此不共享。风险管理工作中面临的问题三．探索风险管理与企业日常经营管理的有效融合如何落实风险管理部门和业务部门的职能划分。如何建立风险管理系统与业务系统的关联关系。目录风险管理信息化案例分享三当前风险管理工作面临的问题一“聚焦风控融合”慧点科技第三代风险管理信息化平台二风险管理工作中面临的问题一．风险管理工作开展过程缺乏有效的方式及方法，风险管理体系运行不畅企业开展风险识别工作缺乏有效的风险识别工具，存在风险识别不够全面，风险信息挖掘不充分的问题。企业开展风险评估工作缺乏有效的评估方式及评估技术，缺乏对风险的“量化”认知。重大风险应对方案以常规性的管理改善为主要方式，往往达不到预期效果。已有成果以业务流程为基础，全面识别风险信息业务部门|业务流程|关键环节|风控要求技术指标1：流程建模该项技术已经得到了成熟的运用，大大提升了风险识别的全面性重点攻关风险识别模型有效指导业务人员开展风险识别工作技术指标2：风险识别模型流程建模技术与风险识别模型结合应用，既保证了识别的全面性，同时在全面性基础上突出识别的重点信息重点攻关定量、半定量的风险矩阵法评估技术，准确反映企业风险状况技术指标3：定量、半定量的风险矩阵法评估模型定量风险图谱半定量风险图谱Borda方法多样化的风险应对方式制定风险应对策略制定风险应对方案内控缺陷整改风险应急预案根据风险的具体情况，由各级单位风险管理部门协助风险责任部门/岗位制定风险的应对策略，如风险规避、改变风险可能性、改变风险后果。由风险责任部门/岗位根据风险应对策略制定风险应对计划方案，明确风险应对工作任务的时间点和目标，并负责落实实施。对内控评价过程中发现的缺陷进行整改也是风险应对的一部分。通过对内控缺陷的整改，提高风险控制的质量，降低风险对企业日常经营的影响。风险的应对预案是为当风险发生后能够及时、有效的处理提供保障，能够有效减少风险事件对企业和项目带来的影响。确定应对策略实施应对方案缺陷库分级制定应急预案风险报告-通过报告模板自动生成报告丰富的图形化报告视图为领导展示丰富的工作成果自动生成多种风控管理报告通过报告模板生成风控管理报告分公司报告分公司报告分公司报告分公司报告分公司报告内部报告外部呈交报告分公司业务部门分公司业务部门分公司业务部门分公司业务部门自动生成日常填报自动汇总持续跟踪全局总体视图详实数据支撑风险报告-支持逐级上报的方式形成企业风控报告风险管理工作中面临的问题二．风险管理与内部控制的融合度不高，没有形成有机整体风险事件清单、内控矩阵、内控手册相互独立，内容有交叉风险管理流程和内控管理流程自成体系，没有交叉点，工作成果彼此不共享Fe“五位一体”的风控知识体系，奠定风控一体化基础风险库制度库控制措施库风险事件制度条款风险事件控制措施制度条款控制措施流程库权责库技术指标4：风控知识库关联设置建立环境风险识别风险分析风险评价风险应对不可控控制识别可控控制评价内控自查内控检查控制有效性发生可能性影响程度分析剩余风险风险接受/容忍风险排序应对方案缺陷整改应急预案专项风险识别专项风险库公司层面识别全面风险库监测与评审沟通与咨询风险管理与内控管理业务的深度融合慧点科技融合90多家案例，以国资委风险管理指引及ISO31000风险管理框架为建设思路，并充分考虑企业内部控制基本规范的要求，搭建风控融合的管理体系及工作流程。以该体系为设计基础的信息化产品已成功部署在众多项目中。评测、整改与报告三要素将实现工作系统化、自动化评测模块报告模块整改模块风险管理工作中面临的问题三．探索风险管理与企业日常经营管理的有效融合如何落实风险管理部门和业务部门的职能划分。如何建立风险管理系统与业务系统的关联关系。从风险评估看风险管理部门与业务部门的关系风险管理组织及岗位职责风险管理制度风险管理基本流程风险管理工具风险管理技术及方法全面风险清单重大风险排序策略及解决方案风险指标风险管理部门业务部门风险源识别风险分析及评价风险应对风险监控专项风险清单专项重大风险应对措施及应急预案专项风险指标业务流程优化完善制定全年风险管理计划组织实施风险管理流程持续监督及改进编制风险管理报告发起风险管理考核建立优化组织协调指导监督执行反馈风险报告风险管理在日常经营管理中的运用日常管理风险管理业务运营信息获取信息分析系统评价预防/纠正措施风险管理启动风险源识别风险分析风险评价风险应对绩效设计无潜在风险,控制不符合有潜在风险,无效控制无潜在风险，控制措施符合岗位：日常管理岗职责：信息获取、分析、评价上报、纠正岗位：风险管理岗职责：风险管理启动、组织专家进行风险源识别、分析及评价、牵头制定控制措施系统和工作分析意识与文化主动、权力、责任全面风险管理信息系统与业务系统的关系业务系统（ERP）财务管理人力资源物流管理OA全面风险管理信息系统风控知识体系风险管理基本流程传递触发监控合同管理风险事件信息、内部控制要求、规则制度条款、流程工作表单参考样例、权责要求风险监控体系展现发送查看请求条件筛选全面风险管理信息系统与业务系统的关系业务系统（ERP）财务管理人力资源物流管理OA全面风险管理信息系统风控知识体系风险管理基本流程传递触发监控合同管理风险监控体系全面风险管理信息系统与业务系统的关系业务系统（ERP）财务管理人力资源物流管理OA全面风险管理信息系统风控知识体系风险管理基本流程传递触发监控合同管理从业务系统中获取业务数据进行重大风险、关键内控环节监控预警风险监控体系数据采集接口风险指标内控自动化测试风险指标自动预警及处置技术实时监控企业重大风险，提升企业应对内外部环境变化的能力技术指标5：风险指标自动预警及处置技术运营风险盈余利息保障流动资产周转率应收账款周转率存货周转次数÷营业收入平均流动资产数据采集平台销售管理系统资产管理系统指标实时监控预警区间设定以运营风险中某指标为例预警提示应对跟踪趋势分析通过移动终端以图表的方式展示企业风险状况OAERPSCMRCM接口接口接口接口Indi.MEAP企业移动应用平台连接器RCM连接器OA连接器ERP连接器SCM应用功能慧点科技第三代风险管理信息化平台功能架构风险识别风险应对风险监控风险分析及评价风险创建控制创建关联制度应对策略指标体系指标监测指标分析内控自评内控检查公司评估应用工具基础平台业务建模内控矩阵制度库权责库风险库系统管理流程引擎规则引擎安全日志流程建模风控管理信息化平台功能架构决策支持风险驾驶舱风险地图风险报告统计分析内控驾驶舱定量评估评估问卷内控缺陷评估结果自我评估半定量评估应对方案缺陷整改整改跟踪应急预案应急演练风险报告模板管理管理报告专项报告风控咨询服务全面风险管理解决方案风险管理信息化平台标准功能全面管理投资风险专项管理廉政风险法律风险市场风险信用风险合同管理内审管理信息安全资金费控三重一大慧点科技“咨询+IT”风险管理系列解决方案风险管理咨询内控管理咨询指标梳理咨询风险识别风险分析及评价风险应对风险报告风险监控审计管理审计作业数据分析及预警风控业务培训IT规划咨询目录风险管理信息化案例分享三当前风险管理工作面临的问题一“聚焦风控融合”慧点科技第三代风险管理信息化平台二案例1：中海油风险与内控管理信息系统项目简介中海油风险内控管理系统实施范围：海油有限公司总部、分子公司及海外公司实施周期：2005年、2012年6月至2012年12月建设目标：1、建立总部-分公司分层管理的标准风控管理体系2、统一标准、统一语言，提升工作效率3、建立风险、内控、制度一体化管理机制项目成果1.总部层面统一设计，支持各分子公司一体化管控2.实现风险与内控业务的管理闭环3.图形化业务流程设计,支持与控制矩阵的双向动态更新，实现风险、内控与法律制度库间的关联4.灵活的风险评估，通过三种风险图谱展现风险评估分析结果5.多维度统计分析，为管理决策提供有力支持案例2：神华集团风险、内控、审计一体化信息平台项目简介神华集团内控审计信息化项目方案实施范围：集团总部+下属企业实施周期：2013年4月至2013年12月（正在进行中）建设目标：1、建立风险预警指标模型，实现对风险事件长期持续的监控，并作为内控及内审工作的管理基础2、标准化现有内审相关流程，并实现信息化3、实现内控评价工作的信息化工作内容1.建立统一的平台管理审计、风险、内控的工作2.通过系统集成，在审计作业中建立数据查询及分析功能3.实现风险指标模型，监控重大风险4.整合各业务板块的风控、审计管理模式及管理流程，规范工作标准紧贴风控业务发展需求，深度服务大中型集团客户2002200620082010200920042011信息化能力风控咨询能力IBMWBCR辅助咨询萨班斯法案风险管理内控规范配套指引第一代产品标准风险管理第二代产品相对独立的内控管理、内审管理轻量级产品内控360，教练式内控第三代产品聚焦风控融合风险/内控咨询上市公司内控咨询风控一体化咨询2012截至目前，国内风控信息化案例数量最多，为上百家客户提供信息系统服务分布石油石化、保险、能源、航空、电信、钢铁、证券等10余个行业上海集优中海油中航信神华集团中化集团深交所山东黄金鲁信集团华能集团海航集团人寿财险南方航空中国铝业中国人寿中国移动中国人保国信证券招商证券广州地铁新华保险人寿财险宏源证券深圳住房公积金管理中心END让我们的管理更智慧一点4000-550-650