公司保函业务操作规程

关于印发《保函业务操作规程》的通知第一条为加强中国葛洲坝集团股份有限公司（以下简称“公司”）保函业务管理，规范操作程序，提高保函办理效率，现制定公司保函业务操作规程。第二条本规程所指保函是所属单位以公司名义向金融机构申请办理的投标、履约、预付款、质保金等各类国内外保函。第三条信贷证明、资信证明、授信证明、信用证等其他需金融机构出具的资信业务可参照本规程执行。第四条公司财务产权部是公司保函业务的归口管理部门，负责审核、协调办理公司保函业务，并监督所属单位的保后管理。第五条申办单位是本单位保函业务的责任主体，负责选择金融机构、发起、办理和管理本单位保函业务，应配备专人办理。第六条公司每笔保函原则上须向不低于5家金融机构竞价，并以保函费率为主，再结合办理时间、收费方式等综合因素确定经办金融机构。第七条项目招标文件或合同等文件对保函经办金融机构有明确要求的，在要求范围内竞价确定经办金融机构。第八条项目招标文件或合同等文件明确保函经办金融机构的，申办单位应协商金融机构尽量控制保函费率。第九条申办单位申请以公司名义办理保函时，具体操作流程如下：1.根据招标文件或合同约定，明确保函格式、金额、币种、语种、提交时间、有效期、开立方式和经办金融机构要求等保函要素；2.向与公司有保函授信业务的金融机构（见附件1）发出保函竞价邀请函（格式见附件2），明确告知各项保函要素，并要求在2个工作日内书面回复。需转开的国际项目保函，回复中应分别明确国内外行费率及其他费用。3.保函经办人员整理金融机构回复情况，填报保函竞价情况表（格式见附件3），报本部门负责人和本单位总会计师审签，并加盖本单位公章。4.发起申办保函OA流程报公司审批，除招标文件、合同或业主相关函件、保函格式等与保函相关的文件外，发出的保函竞价邀请函、保函竞价情况表及金融机构回复也应作为OA附件。5.公司审批同意后，保函经办人员将保函协议等文件填写完整，与公司财务产权部金融处联系加盖公司印章。6.保函协议等文件提交给金融机构后，保函经办人员应督促金融机构按时出具保函。第十条申办单位收到保函后，应及时登记保函台账，台账应至少包括如下内容：项目、金额、金融机构、开立时间、到期日、费率、支付方式、支付币种、付费情况、保函余额以及退保情况等，并于每季度末将保函扫描件及保函台账报公司财务产权部备案。第十一条在金融机构按保函协议约定收取保函手续费前3个工作日，申办单位应将资金及时缴至公司对应银行账户；如需以外币资金支付保函手续费的，申办单位应提前5个工作日与公司财务产权部金融处联系，并将对应人民币资金缴至指定账户。第十二条未及时缴交保函手续费导致公司账户被银行先行扣费超过3次的，公司将暂停审批该单位保函业务，并在约束性指标考核中予以扣分。第十三条申办单位应随时关注项目进展情况，保函金额变化情况，及时更新保函台账。发现保函项下履约风险的，应及时采取有效措施解决。第十四条保函到期后，申办单位应及时联系业主退回保函原件并向金融机构办理退保手续，同时更新保函台账。发现应退未退保函超过5笔的，公司将暂停审批该单位保函业务，并在约束性指标考核中予以扣分。第十五条因项目工期延长等原因，导致保函需延长有效期的，按本规程中保函操作流程办理。第十六条申办单位应将每笔保函资料整理归档，归档资料至少包括：公司批件、招标文件或合同、保函竞价邀请函、金融机构回复、保函竞价情况表和保函等复印件以及其他保函相关资料。第十七条本规程自下发之日起实施，公司所属单位可参照本规程制定本单位保函业务操作规程。财务管理部2019年5月11日附件1附件2保函竞价邀请函（模板）XX银行：因我公司XX项目需要，需以中国葛洲坝集团股份有限公司名义开立XX保函，保函信息如下：一、金额：二、开立方式：如直开、转开三、提交时间：四、经办金融机构要求：五、保函格式（见附件）：现对上述保函进行公开竞价选择承办金融机构，如有意，请于年月日前将书面回复（加盖印章）方式送至。如在规定时间未回复视为放弃参会本次竞价。（备注：国际保函请将境内外行费率及费用分别明确）联系人：联系电话：邮箱：特此致函附件：保函格式XX公司年月日附件3