一码通统一账户平台上线后账户业务主要变化PPT

1统一账户平台上线后证券账户业务主要变化有关内容供开户代理机构参考，统一账户平台上线安排、上线后的证券账户业务有关规则及制度以发布稿及相关发文通知为准。特别提示3统一账户平台上线安排证券账户业务办理流程过渡期证券账户业务的主要变化目录切换至新接口后证券账户业务的主要变化4统一账户平台上线安排今年十一期间上线后实行沪深老接口，但未启用新接口的阶段服务平台：上线当日，沪深分公司现有账户业务系统停止对外服务，统一切换至统一账户平台对外服务数据接口：不启用新接口，基本沿用沪深现有老接口对外服务接口功能：部分老接口业务处理逻辑将按照新接口业务处理逻辑处理，部分老接口功能不予提供适用规则：原则适用修订前的现行账户业务规则，部分账户业务规定有所调整过度期时长：预计为两周左右，大约在十月中下旬组织证券公司分批逐步切换至统一账户平台新接口适用规则：切换至新接口证券公司完全适用修订后账户业务规则5统一账户平台上线安排证券账户业务办理流程过渡期证券账户业务的主要变化目录切换至新接口后证券账户业务的主要变化6证券整合工作思路总体思路：建立统一账户平台和配发一码通证券账户建立统一账户平台，实现账户业务的集中运行，统一账户业务规则。为每个投资者设立一个统一的一码通账户，将投资者不同的证券账户统一关联到一码通账户下。通过一码通账户实现投资者身份统一识别、投资者信息统一归集、投资者证券资产统一登记，也可以用于投资者交易各类证券。7证券账户整合主要内容一套账户建立多层次账户架构，为投资者配发一码通账户，将按交易场所、交易品种分设的投资者证券账户整合为“一套账户”。一套规则统一账户业务管理规则，实现“一套规则”。一套系统建立统一账户平台，采用“一套系统”为各交易场所参与方提供账户服务，降低市场成本，提升服务质量。8合并154项业务规则、细则、指南、业务通知1套规则1套指南统一49项沪、深现行证券账户业务差异一套规则一套指南9统一账户业务收费标准统一新开账户可用于申报交易时间统一中国结算柜台账户业务统一账户业务申请材料、业务流程统一延长对外账户业务受理时间提高效率和客户体验，统一账户业务规则和业务流程10•参照执行•参照执行•有特殊规定的，从其规定•原则上均适用中国结算管理的所有账户开放式基金TA账户融资融券信用证券账户转融通担保明细账户修订后规则体系适用范围一套规则适用范围：11修订后规则体系适用范围•《开户代理机构管理业务指引》•《证券出借及转融通登记结算业务规则》•《融资融券登记结算业务实施细则》一套指南适用范围：12账户业务指南主要内容证券账户业务指南（未定稿）（共分为16章）第一章总则第二章开户账户开立第三章证券账户查询第四章证券账户信息变更第五章证券账户注销第六章休眠账户业务第七章不合格账户业务第八章证券账户解除挂失业务第九章证券账户关联关系维护第十章证券账户使用信息维护第十一章创业板签约信息维护第十二章合伙人信息维护第十三章新开户投资者身份信息核查第十四章证券账户与资金账户信息比对第十五章证券账户业务资料保管办法第十六章通过统一账户平台开通证券账户网络服务功能13账户业务指南主要内容特殊机构及产品证券账户业务指南（未定稿）（共分为3章）第一章总则第二章证券账户开立业务第三章其他账户业务开户代理机构管理业务指引（未定稿）（共分为5章）第一章总则第二章开户代理机构资格管理第三章机构非关键信息变更第四章开户代理网点管理第五章其他事项14完善对开户代理机构的管理开户代理机构及其网点的新增、变更、终止管理以及有关业务操作适用统一业务指引、通过统一系统、运用统一流程、予以统一办理统一与开户代理机构签署开户代理协议统一设计开户代理机构业务预留印鉴、业务专用章样式，统一接受开户代理机构的报备统一按照账户类别（如沪市A股账户、沪市B股账户等）开通有关业务权限15完善对开户代理机构的管理1.加强审核要求：开户代理机构应当认真核实投资者身份，审核投资者身份证明文件的真实性和有效性，投资者与身份证明文件的人证一致性开户代理机构应当认真审核投资者所提供业务申请材料的真实性、准确性、完整性、有效性，确保业务申请表与业务申请材料相关内容一致开户代理机构应当确保录入账户系统的账户信息与投资者提供的业务申请表等材料一致2、明确监督责任：将现行《证券登记结算管理办法》相关规定细化纳入《证券账户管理规则》，规定了证券公司应当负责对与其具有委托交易关系的投资者证券账户的使用情况进行监督。3、规范证券账户使用：证券公司不得违规使用他人证券账户或将证券账户提供给他人使用。证券公司不得为投资者违规使用他人证券账户提供便利。16完善对开户代理机构的管理保密义务：规定开户代理机构应依法合规使用投资者信息，不得违规对外提供投资者信息合规经营：规定开户代理机构不得将所代理证券账户业务转委托第三方机构办理及时办理：规定证券公司应当及时为投资者办理证券账户销户、转指定、转托管业务。证券公司应当在与该证券账户相关的业务了结后两个交易日内办理完毕注：根据证监会《加强证券经纪业务管理的规定》（证监会公告[2010]11号）有关规定作出要求自律管理措施：对违反账户规则的行为采取自律管理措施，中国结算在现行《账户规则》及《证券登记结算业务参与机构自律管理措施实施细则》中均作了规定，现统一纳入《账户规则》中规定17完善对开户代理机构的管理开户代理机构应当按中国结算要求对账户业务资料妥善保管，并按中国结算标准进行凭证电子化管理；中国结算需要查阅的，开户代理机构应当及时提供。账户业务资料的保管期限自证券账户注销后起算，不得少于二十年明确了由开户代理机构本地保存账户业务电子化凭证，不再向中国结算报送；中国结算将统一制定更加科学合理的账户业务凭证电子化标准和管理要求；为了满足账户管理需要，规定中国结算可根据需要随时调取有关资料，对凭证电子化业务开展情况进行检查应当以便于检索和查阅为原则进行保管，可以以投资者为单位进行保管，也可以根据自身情况采用其他方式保管18开户代理机构账户限制使用措施中国结算及其委托的开户代理机构可以对投资者相关证券账户采取限制证券买入或卖出、限制转托管或转指定、不予办理新业务等限制使用措施，由此产生的相应经济损失和法律责任由投资者本人承担投资者未及时按照有关规定变更或补充证券账户信息的因投资者身份由境内居民变更为境外居民等情形而不再符合有关开户条件投资者相关证券账户被认定为不合格账户的法律法规、行政规章、中国证监会及中国结算规定的其他情形19多层次证券账户架构客户号一码通证券账户沪A证券账户沪B证券账户深A证券账户深B证券账户股转系统账户基金账户受托配号账户关联关系对应关系统一账户平台上线后，在所有账户业务中使用20多层次证券账户架构在现有沪深A、B股账户基础上，为每个投资者增设一码通证券账户，作为记载投资者证券持有及变动总体情况的证券总账户现有沪A、深A等证券账户是记载投资者参与单个交易场所或投资特定交易品种的证券持有及变动情况的证券子账户中国结算为投资者姓名或名称、有效身份证明文件类型及号码三项证券账户信息相同，且经证券公司确认归属同一投资者的一码通账户与子账户建立关联关系对由相关机构为投资者开立但委托中国结算提供配号服务的账户，中国结算根据相关机构的申报并审核通过后，建立一码通账户与该账户的对应关系通过存量账户关联关系确认报送工作完成21一码通账户生成一码通账户生成•存量投资者•新增投资者自动配发一码通账户证券公司申报确认关联关系开户时同时开立一码通账户自动建立关联关系22第一阶段一码通证券账户在账户开立、账户资料查询、账户资料变更等证券账户业务中使用。第二阶段投资者可使用一码通证券账户查询证券持有信息以及办理证券质押、非交易过户等登记存管业务。第三阶段投资者可使用一码通证券账户在跨市场业务中办理证券划转及股份确权。一码通账户使用23一码通在账户业务中的使用一码通证券账户统一账户平台上线后，在所有账户业务中使用账户开立业务：没有一码通账户的，首次开户需申请开立一码通账户，并同时勾选拟申请开立的证券子账户，以及投资者融资融券交易信用证券账户等其他账户已有一码通账户的，应当在《证券账户业务申请表》中填写一码通账户号码，并直接在一码通账户下勾选拟申请开立的相应子账户，无需重复填写相应的投资者信息投资者存在未确认关联关系子账户，应当在投资者确认关联关系后，方可为其办理新开户业务账户信息查询业务：投资者通过申报一码通账户查询的，可以查询与该一码通账户具有关联关系及对应关系所有账户的证券账户信息、证券账户号码、证券账户关键信息修改历史、首次交易日期等内容。投资者通过申报子账户查询的，仅能查询与该子账户有关的相关信息投资者一码通账户列入禁止查询范围的，该一码通账户以及具有关联关系和对应关系的所有账户有关信息均无法查询24一码通在账户业务中使用一码通证券账户统一账户平台上线后，在所有账户业务中使用账户信息变更业务：投资者应当使用一码通账户办理账户信息变更业务一码通账户以及与其具有关联关系或对应关系账户的有关信息同步变更。（具体同步变更信息类型见指南相关章节）对于存在关联关系未确认情况的，应当在投资者确认关联关系后，方可为其办理关键信息变更业务账户注销业务：投资者可以申请注销一码通账户，也可以单独申请注销子账户。投资者申请注销一码通账户的，与该一码通账户具有关联关系及对应关系的所有账户须均已注销账户休眠：账户休眠判断条件中证券账户余额为零、关联的资金账户资金余额小于规定标准且最近连续三年无交易均以投资者单位进行判断对于存在关联关系未确认情况的，应当在投资者确认关联关系后，方可为其办理休眠账户激活业务25一码通在账户业务中使用一码通证券账户统一账户平台上线后，在所有账户业务中使用新增关联关系确认业务:用于解决存量账户关联关系未确认及新开账户关联关系的建立确认新开户关联关系确认：统一账户平台根据投资者开户申请自动建立关联关系，证券公司应当向投资者反馈该一码通账户下所有关联关系已确认的子账户，并要求投资者确认存量账户关联关系未确认：对于子账户与其他证券公司具有委托交易关系但其他证券公司未向中国结算报送该账户关联关系的，受理证券公司应当要求投资者提供其他证券公司出具的关于子账户资产属于该投资者的书面证明材料，或以电话、电子邮件等方式联系所有其他证券公司核实子账户资产是否属于该投资者，并对核实过程以电话录音、邮件存档等适当方式存档备查26一码通在账户业务中使用一码通证券账户统一账户平台上线后，在所有账户业务中使用新增关联关系转挂业务:仅限于在证券账户信息中投资者名称、有效身份证明文件类型及号码三项关键信息均相同的一码通账户之间进行投资者应当在与拟转出子账户具有委托交易关系的证券公司办理关联关系转挂业务对于下列情形，投资者可申请办理关联关系转挂业务：•具有多个一码通账户的投资者需要进行一码通账户合并的；•具有多个一码通账户的投资者需要将某一一码通账户下的子账户挂到其他一码通账户下的；•投资者发现已申报为冒开的子账户确属本人，需要取消冒开标识的账户业务资料保管：扫描文件应以涉及的业务类型代码+一码通账户号码.TIF为文件名进行保存27优化投资者信息管理以“投资者为核心”为同一投资者维护一套证券账户信息投资者申请开立证券账户时，开户代理机构应当按规定采集投资者证券账户信息。投资者证券账户信息包括投资者姓名或名称、有效身份证明文件类型及号码等身份信息，出生日期、性别、机构类别、法定代表人等基本信息，联系电话、通讯地址、住所信息等联系信息，开户日期、开户方式等账户管理信息以及中国结算规定的其他信息（如适当性信息）证券账户信息中的投资者姓名或名称、有效身份证明文件类型及号码为关键信息，其他信息为非关键信息客户号上只记录投资者三要素信息