第七章项目风险管理

风险？风险？哪些地方听到过？哪些地方听到过？•系统工程•工程经济学•财务管理•质量管理•职业安全•保险公司管理•金融行业•项目管理•不确定性、风险决策•投资•企业管理•可靠性•安全事故、职业灾害的防治•保险理赔•风险！•？？？投资人金融机构企业1、投向何方？2、投资组合3、风险投资1、借？不借？2、对一个项目的资金去向；3、风险管理：多个项目的总体管理4、坏账风险5、金融机构的自身项目第七讲第七讲主要内容主要内容•7.1风险管理•7.2项目风险管理（使用教材编号体系）•7.3风险定量分析技术•7.4风险管理应用的表格7.17.1风险管理风险管理1.风险的概念2.风险的要素3.风险管理的主要阶段4.风险管理的五大类别风险是风险是…………Webster’sDictionary：风险是指遭受损失hazard、伤害、破坏的可能性。exposure风险是指对无法达到预定目标的可能性和结果的一种测评，是可能给项目的成功带来威胁或损害的可能性。风险是在给定的情况下和特定的时间内，那些可能发生的与结果之间的差异，差异越大则风险越大。（可能有正偏差、也可能有负偏差）当事件、活动或项目有损失或收益与之相联系，涉及到各种偶然性或不确定性，涉及到某种选择时，才称为有风险。对于某个既定事件而言，风险包含两个要素：一是某事件发生的可能性；二是该事件发生所带来的影响。风险是不利的情况（或损失）发生的不确定性（不期望发生不确定性不确定性•不确定性：人们对于将来活动或事件一般不能掌握全部信息，因此事先不能确知最终会产生什么样的后果，这种现象就叫不确定性。•认识或说明的不确定性、计量的不确定性、事件后果的不确定性案例分析案例分析缜密思维的典范：树上有十只鸟，开枪打死一只，还剩几只？某日，老师在课堂上想看看一学生智商有没有问题，问他：树上有十只鸟，开枪打死一只，还剩几只？他反问：是无声手枪或别的无声的枪吗？不是。枪声有多大？”80－100分贝。那就是说会震的耳朵疼？是。（1）您确定那只鸟真的被打死啦？确定。老师已经不耐烦了拜托，你告诉我还剩几只就行了，OKOK，树上的鸟里有没有聋子？没有。有没有关在笼子里的？没有。边上还有没有其他的树，树上还有没有其他鸟？没有。有没有残疾的或饿的飞不动的鸟？没有。（2）案例分析案例分析算不算怀孕肚子里的小鸟？不算。打鸟的人眼有没有花？保证是十只？没有花，就十只。老师已经满脑门是汗，且下课铃响，但他继续问有没有傻的不怕死的？都怕死。（3）案例分析案例分析会不会一枪打死两只？不会。所有的鸟都可以自由活动吗？完全可以。“如果您的回答没有骗人，”学生满怀信心的说，“打死的鸟要是挂在树上没掉下来，那么就剩一只，如果掉下来，就一只不剩。”老师晕倒！（4）案例分析案例分析风险事件的要素风险事件的要素•风险事件:会发生什么？•风险的概率：可能性有多大？•后果：会带来多大的损失或收益？•风险条件：包括项目环境中可能导致项目风险发生的某些因素，例如，不良的项目管理，或依赖于不能控制的外部参与方。•代价：解决问题难易程度？风险的基本性质•(1)风险的客观性：无时不有、无所不在的•(2)风险的不确定性：•(3)风险的不利性：•(4)风险的可变性：•(5)风险的相对性：•(6)风险同利益的对称性：风险容忍度（风险效用）风险容忍度（风险效用）效用保守型中间型冒险型潜在回报从承担风险中得到满足或快乐的程度机会（危险）的货币价值数量风险管理的要素：风险管理的要素：1.事件确认:对目标有重大影响的潜在事件，必须得以确认。外部事件、内部事件。2.风险评估:对已确认的风险需要加以分析，为如何管理这些风险提供基础。3.风险反应:人们收集到的风险的反应，包括风险回避、接受、减少和分散风险。4.信息沟通5.运行监督:风险管理体系的整体运行需要监控，必要时需要进行修正。风险识别让个体可以发现风险，进而使项目团队意识到潜在的故障。风险分析将风险识别过程中发现的特定项目风险估计量或数据转化为一种可被项目团队用来确定优先决策的形式。。风险计划提取风险分析中获得的信息并用其明确表达策略、计划和工作。风险调度确保计划被认可并融入标准的日常项目管理进程和基础设施中。风险跟踪监控特定风险的状况以及它们各自工作计划中的进展情况。风险控制是执行风险工作计划和相关现状报告的过程。风险学习使知识和相应项目案例及工具正式化，并在团队和企业内部以可再度使用的形式提取知识。这些阶段属于逻辑阶段，并非所有风险都要遵循这些阶段。项目团队将经常在识别-分析-计划三步中循环往返。风险管理内容风险管理的四个阶段风险管理的四个阶段分为如下四个主要阶段：监督和检查风险分类树风险分类树风险分类有5大类一级风险。风险一级分类战略风险财务风险运营风险市场风险法律风险风险二级分类•政治风险•政策法规风险•宏观经济风险•行业前景风险•…•计划预算风险•财务核算风险•资金管理风险•现金流风险•应收帐款风险•…•研发管理风险•技术应用风险•人力资源风险•…•利率风险•汇率风险•证券市场风险•产品价格风险•竞争风险•…•法律纠纷风险•法律合规风险•报告合规风险•知识产权风险•环境保护风险•…具体的风险点•风险1•风险2•风险3•风险4•风险5•风险6•风险7•风险8•风险9•风险10•风险11•风险12•风险13•风险14•风险15战略风险信息收集战略风险信息收集战略风险需收集的初始信息战略风险信息的收集渠道相关国家的政治经济状况；国内外宏观经济政策以及经济运行情况、本行业状况、国家产业政策；科技进步、技术创新的有关内容；市场对本企业产品或服务的需求；与企业战略合作伙伴的关系，未来寻求战略合作伙伴的可能性本企业主要客户、供应商及竞争对手的有关情况；与主要竞争对手相比，本企业实力与差距；本企业发展战略规划、投融资计划、年度经营目标、经营战略，以及编制这些战略、规划、计划、目标的有关依据；本企业对外投融资流程中曾发生或易发生错误的业务流程或环节。外部渠道国家、行业宏观政策与信息的发布平台和网络；新闻、媒体报道几及专业机构的出版物；商业伙伴（客户、供应商）提供的战略信息；私人与社会网络等。内部渠道内部会议纪要及战略分析报告；以往战略决策的成功案例及重大偏差；企业自身的战略规划、计划等决策信息；企业战略规划方面的内部控制机制。情报参事室财务风险信息收集财务风险信息收集财务风险需收集的初始信息财务风险信息的收集渠道历史沿革（成立时间、背景、法人、现有生产规模和生产能力以及企业发展历程等）企业资本结构（企业所有者及其持股比例和金额）组织结构（企业管理层及各职能部门）所属公司（直接管理或拥有的下属公司）主要产品和工艺流程（产品类别和用途，以及生产加工该主要产品的工艺流程）销售情况（销售策略、渠道、产品销售区域）采购情况（原材料采购状况和主要供应商）内部控制情况（是否已经有内部制度和是否有健全的内部流程手册）财务状况和经营成果（资产负债状况和损益情况）经营活动中重大投资融资事项与本企业相关的行业会计政策企业偿债能力、盈利能力、成本费用情况等汇总分析表财务风险管理损失事件案例外部平台1.汤姆森路透集团全球最大的财经新闻和数据公司，提供公司公告、研究报告、财务统计、市场预计、盈利预测的平台。其覆盖面高达全球三万家公司。2.彭博新闻社一个提供即时财经信息的平台专业机构出版报告－定期出版关于财务会计的报告内部渠道企业财务管理内控体系内部监查和审计结果外部检查和审计结果市场风险需收集的初始信息市场风险信息的收集渠道产品或服务的价格及供需变化；能源、原材料、配件等物资供应的充足性、稳定性和价格变化；主要客户、主要供应商的信用情况；税收政策和利率、汇率、股票价格指数的变化；潜在竞争者、竞争者及其主要产品、替代品情况。外部平台信用评级机构报告：大公、邓白氏－获取企业的资信报告（穆迪、标准普尔、惠誉）政府行业信息：信息产业部定期发放有关通信行业业务总量和业务收入,用户发展,电信业务收入构成专业机构的市场调研报告与竞争对手分析报告内部平台企业内部的市场信息与情报收集机制客户关系管理系统企业信用管理制度及损失事件利率、汇率的敏感性分析市场风险信息收集运营风险信息收集运营风险信息收集运营风险需收集的初始信息运营风险信息的收集渠道产品结构、新产品研发；新市场开发，市场营销策略，包括产品或服务定价与销售渠道，市场营销环境状况等；企业组织效能、管理现状、企业文化，高、中层管理人员和重要业务流程中专业人员的知识结构、专业经验；期货等衍生产品业务中曾发生或易发生失误的流程和环节;质量、安全、环保、信息安全等管理中曾发生或易发生失误的业务流程或环节；因企业内外部人员的道德风险致使企业遭受损失或业务控制系统失灵；给企业造成损失的自然灾害以及除上述有关情形之外的其他纯粹风险；外部平台行业信息网络与平台：如中国汽车工业协会，中国汽车网中国汽车动态网；行业与专业机构的报告与调研或其他沟通平台（如年会）；内部平台企业主要业务流程，如产品开发、市场策略制定、销售、采购、售后服务、金融衍生品业务等；企业重大安全环保事件案例；企业信息系统的管理与监控等法律风险信息收集法律风险信息收集法律风险需收集的初始信息法律风险信息的收集渠道国内外与本企业相关的政治、法律环境；影响企业的新法律法规和政策；员工道德操守的遵从性；本企业签订的重大协议和有关贸易合同；本企业发生重大法律纠纷案件的情况；企业和竞争对手的知识产权情况外部平台政府、专业与行业网站与沟通平台；专业机构的调研与分析报告；法律纠纷事件案例；内部平台企业法律部或外聘法律专家企业合同条款法律审批流程；企业法律纠纷事件；企业知识产权保护与管理流程；员工道德行为准则的制度、发布、培训及监督机制风险是把双刃剑风险是把双刃剑危危机机危危––危险危险机机--机会机会风险风险机会机会客户满意度风风险险成本成本质量质量时间时间项目风险管理的目的项目风险管理的目的•最大限度的降低负面事件对项目的影响，减少损失—负面最小化•最大限度的赢得机会---正面最大化7.27.2项目风险管理项目风险管理（教材第九章）（教材第九章）项目管理其实就是风险管理，项目经理的项目管理其实就是风险管理，项目经理的目标和任务就与各种各样的风险做斗争。目标和任务就与各种各样的风险做斗争。主要内容主要内容•项目风险：定义、特点、分类•项目风险管理：定义、方法、内容•项目风险管理@PMBoK项目风险项目风险•项目风险是指由于项目所处的环境和条件的不确定性，项目的最终结果与项目干系人的期望产生背离，并给项目干系人带来损失的可能性。•项目风险产生的原因：人们认识能力有限信息本身的滞后性特性项目环境条件的发展变化项目信息资源和沟通管理不能消除，只能降低项目风险项目风险项目风险贯穿整个项目生命周期，并且项目的不同阶段会有不同的风险。风险随着项目的进展而变化，其不确定性一般会逐渐减少。最大的不确定性存在于项目的早期，早期阶段做出的决策对以后阶段和项目目标的实现影响最大。项目合过程中各种各样的风险按照风险后果严重程度分类按风险引发原因分类按风险关联程度分类按风险发生对象分类按风险发生概率分类按照风险造成的结果分类项目风险分类方法及其关系风险分类风险分类其中最主要的分类是根据项目风险的预警性进行分类，一般可分为：⑴无预警信息的项目风险（风险I）这类项目风险是没有任何预警信息而突然爆发的风险。⑵有预警信息的项目风险（风险II）通常这种风险有三个阶段：其一是潜在风险阶段，其二是风险发生阶段，其三是造成后果阶段。项目风险的特点项目风险的特点•风险的多样性、客观性•风险事件的随机性•风险的相对性：管理主体不同风险也有差异•风险的相对可预测性•风险（II）的渐进性、阶段性•风险的潜在损失特性项目风险的特点项目风险的特点风险的可管理性风险作为一种事件，也是可预测、可识别、可分析、可跟踪和可管理的；获取相关的信息。不确定性(项目风险源于