黄金投资入门讲座

国鑫黄金研发部徐卫国国鑫黄金研发部徐卫国提纲一、为什么投资黄金？1、三大原因2、五大推动因素二、怎么投资黄金？1、黄金投资品种介绍2、投资黄金和投资股市的区别三、怎么才能赚到钱？1、黄金投资分析2、介绍一套组合分析方法当前,股市低迷,房市调控,基金缩水,通胀高企,银行存款负利率,投资者投资、理财可谓四面受敌!而随着近几年国际黄金价格连创记录新高,黄金、白银等贵金属投资越来越被更多的投资者所青睐,不仅是中国,在全世界范围内都形成了一股“淘金”的热潮。为什么投资黄金？三大原因一、黄金才是真正的硬通货魅力人类社会几千年来，黄金获得了世界各个地区、各个民族、各种肤色人们普遍而特殊的偏爱。马克思：金银天然不是货币，但货币天然是金银。稀缺截止2010年，全世界黄金总存量13.74万吨（奥运会标准泳池的2个半），已探明未开采的黄金储量约7万吨，仅可供开采25年。世界人均拥有黄金25克，中国人均只有3.5克。1、黄金的价值英国金本位英国1816年法定英镑的含金量，1英镑≈7.3克黄金，1914年一战爆发后废止。布雷顿森林体系（现代国际货币体系早期）1944年，多国在美国布雷顿森林商定美元以35美元一盎司与黄金挂钩，各国货币与美元挂钩的国际货币体系。60年代后期，因美国巨大财政赤字、美元危机以及越南战争等原因，纷纷抛售美元，抢购黄金。1971年，尼克松宣布停止美元与黄金兑换，布雷顿森林体系崩溃。2、黄金的货币历史国家储备世界黄金储备约3万吨,美国第一,8133吨,中国第六,1054吨终极支付手段“黄金作为最后的卫兵和紧急需要时的储备金，还没有任何其他的东西可以取代它。”——凯恩斯“黄金仍然是最终的支付工具”——格林斯潘3、现在的黄金国际黄金储备概况27%11%10%8%8%3%33%美国德国国际货币基金组织意大利法国中国其他与英国金本位废止时比较，英镑在近200年时间里贬值200多倍。与布雷顿森林体系崩溃时比较，美元40年贬值了47倍多。目前的国际金融体系是由信用纸币支撑的,但是,历史发展表明,通货膨胀、信用纸币持续贬值是势不可挡的趋势。虽然黄金现在名义上不是法定的货币,但是,其作为唯一的硬通货的地位是无可替代的。总结二、黄金是世界上最认可的避险工具1、黄金几乎是全球唯一的避险资产美元•量化宽松美元贬值•债务危机资产缩水瑞郎•总部基地独木难支•经济总量不成比例日元•量化宽松日元自救•地震打击经济萎靡黄金黄金国际三大避险货币PK目前，发生世界范围内大规模战争的可能性微乎其微，可以不用考虑黄金在这方面的避险作用。但是，全球性经济持续性低迷的问题依然严峻。即使是相对较好的中国，也面临外需不畅、内需低迷等诸多问题。可以预期：在世界总体经济形势没有得到根本性好转之前，黄金仍然可能保持持续性的上涨。总结三、黄金是世界上最大的投资品种1、据《黄金简史》记录，美国1980年投资黄金的资金是1.6万亿美元，超过当时证券市场总市值是1.4万亿的水平。2、目前，多种数据分析表明，黄金市场每日成交量超过万亿美元水平。1、参与投资的范围广股市：1969年，道琼斯指数突破1000点，目前是12000点左右的水平，40年12倍回报。黄金：1970年，黄金是固定官价35美元/盎司，目前已经突破1600美元，40年超过47倍回报。2、长期投资的回报高目前，国内投资者习惯投资房地产、股票等投资品种，这些投资品种都属于经济形势发展好的时期回报率高的品种，在当前的经济形势下风险较大。由于国内黄金市场开放较晚，很多投资者还不熟悉，目前仍然有较大的投资机会。股票和黄金交替组合投资，收益性较高。简单计算：70年投资黄金，80年卖出黄金买入股票，2000年卖出股票买入黄金，迄今为止的收益率超过2000倍！总结今年以来黄金上涨的原因？五大推动因素美联储第二轮量化宽松（QE2）。欧洲主权债务危机。利比亚战争。日本大地震。美国政府债务危机。五大推动因素白银白银的魅力工业应用更广泛白银的应用大多数是不能回收的与黄金的比价关系处于历史的较低水平投资者参与门槛低黄金与白银就像孪生兄弟长期数据表明，白银与黄金价格高度正相关，但波动幅度更大2005.10月～2009.2月金融危机酝酿、发展、爆发时期，黄金白银价格走势高度贴合，市场避险情绪在贵金属身上完美体现当前形势当前焦点国际黄金价格本周强势冲击1700美元/盎司心理大关,最高达到1681美元/盎司。美国债务上限问题达成协议,全球金融市场大幅震荡。周一跳空低开达160个基本点,但随后即大幅上涨,并连创记录新高,上行动能强劲。道指本周下跌698.63点,跌幅5.75%,其中,周四下跌512点,周五下跌244.68点。美国三大股指道指,标普和纳指均录得2008年10月10日以来最大点数周跌幅。法国CAC指数连续10天下滑,为历史记录。三大避险货币中,除美元外,日元和瑞士法郎均刷新记录高点,其中美日最低76.2,美瑞最低0.7574。日本政府已经干预外汇市场阻止日元升值。CFTC数据:日元净多头升至2007年1月以来最高,瑞士法郎净多头增加61%,欧元净多头减少90%。本周美国市场期金净多头头寸增加20397手,至253653手.期银净多头头寸增加627手,至28119手。欧债问题再起波澜,欧央行行长特里谢不顾德国央行的反对,决定干预欧洲债券市场,购买葡萄牙和爱尔兰国债。这意味着欧央行有了欧洲金融稳定机构(EFSF)，有了自己的“印钞机”，有资本仿照美国操纵债券市场的手段,试图精确控制欧洲各国金融市场,进而在国际金融市场发挥决定性影响力,欧元和美元的战争升级了。多国央行增持黄金储备IMF数据显示,多国央行6,7月间增加黄金储备,其中韩国央行购入25吨黄金,泰国央行买入18.66吨黄金,俄罗斯,哈萨克斯坦等均大幅增持。瑞士银行将三个月金价预估上调至1850美元。世界黄金理事会的数据显示,2011年以来,各国政府黄金净购买量为203.5吨,几乎是去年78吨的三倍。全球最大的黄金上市交易基金(ETF)--SPDRGoldTrust年内出现正净流入。今日上午10:00标普宣布下调美国AAA主权信用评级至AA+,评级展望负面。这是美国历史上首次失去AAA信用评级。彭博社刊文分析称，标普降级举动将道指房地产，汽车和其他跟国债利率密切相关的行业借贷成本增加，从而重创美国经济，摩根大通预计，降级将导致美国借贷成本每年增加1000亿美元。QE3或将推出,因为除了美国立即上调的一万亿美元债务上限之外,主权评级被调降后也必须要大量购买市场债券以稳定长期利率.怎样投资黄金？一、黄金投资品种介绍黄金投资方法比较投资方式交易场所价格交易时间保证金交易成本技能要求实物金金店、银行标价上班时间100%高低纸黄金银行国际市场价格24小时100%较低低黄金期货上海期货交易所竞价成交价格9:00-11:3013:30-15:0010%最低高黄金现货（T+D）上海黄金交易所竞价成交价格9:00-11:3013:30-15:3020:50-2:3010%较低较高黄金现货（天通金）天津贵金属交易所国际市场价格24小时8%低较高天津贵金属交易所黄金投资的优势天津贵金属交易所黄金现货、白银现货24小时连续交易，国际先进机制。▲市场公开、公平、公正24小时连续交易、国际市场价格，每一笔委托都是经由交易所交易系统执行。▲银行三方存管，资金充分安全资金由光大、农行、交行三方存管，充分保证资金安全，存取款自由、方便。▲杠杆比率高，有效利用资金最低只需8%的交易保证金，投资者可以充分提升资金利用效率。▲T+0、双向交易，机制灵活可做多，可做空，当日可以数次进出，无论熊市牛市均有获利机会。▲交易迅速，即时成交在通常的市况下，所有订单无需等待，都可在指定的价位或范围内即时成交。▲无印花税，手续费低贵金属现货交易无印花税，每次交易仅收取成交金额万分之八的手续费。二、投资黄金和投资股市的差别天通金投资与股票投资的差异▲基础价值不同股票反映的是上市公司的价值，是由公司的经营好坏决定的，存在较大的不确定性，普通投资者不容易真正了解上市公司的真实情况。黄金历来就是最稀有的金属之一，是现代货币体系的基础，价值稳定、永恒。▲影响价格变化的因素不同股票是国内的、不完全竞争的市场，集中竞价机制，股票的价格不能完全反映价值和供求关系，容易被操纵。天通金的价格是国际黄金现货市场价格，不存在庄家操纵，价格的变化主要取决于全球宏观的经济、政策形势，这些信息都是公开透明的。怎么才能赚到钱？一、黄金投资分析正确认识黄金投资分析▲公开性：天通金投资与国内常见的股票等投资差异很大。天通金重视国际公开经济、政治信息的分析；国内股票等重视内幕信息、庄家动态。▲公平性：天通金是参与全球博弈，价格走势规律性更强，更符合群体心理变化的自然规律，完全可以通过学习技术实现盈利。▲专业性：黄金投资分析，不是赌，不是猜，不是预测，而是根据价值规律分析影响价格变化的驱动因素和价格运动的变化趋势。正确的自我认知是投资盈利的前提和保证利润投资者——情绪交易者——计划交易者——盈利技术投资者——指标交易者——专业投资者——盈利保值投资者——做多投资者——持仓投资者——盈利无论您是哪个类型的投资者,国鑫黄金的客户经理都会为您提供有针对性的服务方案,让您更快地实现稳定盈利的投资目标.擅用财经资讯和策略支持重要财经资讯重要数据策略参考帮您明察市场形势，关注财经大事，完善交易策略，提高技巧能力。投资箴言世界上永远不缺机会，缺的是眼光。市场上永远不缺机会，缺的是方法。黄金投资-组合分析技术我们希望普通投资者能够迅速掌握一套实用有效的投资技术，1个小时以后，在场的每一个人都能够告诉我：“太简单了，我也会了！”二、大开技术核心指标布林格通道-保利加通道(BollingerBands)1、主要功能：（1）、布林格的中轨通常代表市场的主要趋势。（2）、布林带的三条线可以指示支撑压力位置。（3）、价格主要在布林格通道内运行。（4）、布林带的宽度可以表示多空分歧的程度。2、大开技术的核心标准：1、参数设置：时间周期——142、轨道角度是判断的关键：上下轨和水平位置的角度45°——90°越大越好3、关注轨道收紧：4、注意敏感时间点：数据时间（为什么？）开盘时间（为什么？）破位时间（为什么？）组合应用A、配合形态：W底、M头。1、识别形态：（1）、可识别的双峰或双底结构。（2）、趋势破位。（3）、可识别的颈线位置。2、判断标准：（1）、破趋势线，破颈线。（2）、有效突破：上升趋势中收盘后开盘于颈线之上。下降趋势中收盘后开盘于颈线之下。3、配合应用：（1）、大开之后，破颈线，才是真正的趋势开始。（2）、配合形态的高级应用：头肩顶，头肩底，箱形，菱形等等，关键在于正确识别这些形态。一线交易系统B、配合指标：MACD（MovingAverageConvergenceandDivergence）1、认识指标：0轴，柱线(MACD)，快线（DIFF），慢线(DEA)2、指标参数：快EMA-12，慢EMA-26，SMA-93、四大信号：金叉,死叉,过中,背离4、配合应用：金叉（死叉）同步出现。柱线过中。如果发现背离信号，更能增加有效性，同时结合大周期可适当放大赢利目标。C、配合应用的关键：（1）、趋势逆转。（2）、时间节点。（3）、大开信号强烈程度。价格运动的速度和速率。轨道张开的角度。实际运行中轨道是活的，随着价格的脉冲，轨道有很柔软的弹性。（4）、形态位置识别：破趋势线，破颈线。才能确认趋势逆转。一定要有效突破。有效突破是精确定义进场点的关键。（5）、指标配合：指标配合越精确，有效性越高。指标配合越明确，形成大趋势转折的可能性越高。大开技术的应用范围1、各个时间框架：小到1分钟图，5分图，大到月线图，甚至年线图，都可以用。从利润空间和投资效率的角度，建议初学者最好用小时图。2、各种交易品种：黄金，白银