押题试卷(二)

基金法律法规、职业道德与业务规范押题试卷（二）1.中国证券投资基金业协会及基金公司传播知识采用的形式不包括（）A.通过电视B.在线路演C.行业主题沙龙D.培训会2.对投资者教育叙述错误的是（）A.投资者教育是保护投资者合法权益的重要工作，也是基金市场基础建设的重要内容B.投资者教育是指针对机构投资者所进行的有目的、有计划、有组织地一项系统的社会活动C.其目的就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施D.加强我们证券市场投资者教育工作是保护我国证券市场投资者利益，维护我们证券市场长期稳定健康发展的需要3．客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存（）年A.5B.15C.10D.204.风险提示函的必备内容不包括（）A.基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险B.基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等C.基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险D.基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法5.基金销售人员禁止性规范不包括（）A.基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。B.基金销售人员在陈述所推介基金或同意基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。C.基金销售人员应当按照基金合同、招募说明书以及基金销售业务规则的规定为投资者办理基金认购、申购、赎回等业务，不得擅自更改投资者的交易指令，无正当理由不得拒绝投资者交易要求D.除客户维修费外，不得就销售费用签订其他补充协议1-5A,B,B,D,D6.关于基金宣传推介材料内容，下列说法不正确的是（）A.登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的宣传材料，必须含有风险提示和警示性文字B.涉及基金产品的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，提醒投资人注意投资有风险C.引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处D.引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现7.基金销售费用不包括（）A.管理费B.认购费C.销售服务费D.赎回费8.基金销售人员应当具备的业务素质和职业道德不包括（）A.具备从事基金销售活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能B.根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格C.自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度，忠于职守，规范服务，自觉维护所在机构及行业的声誉，保护投资者的合法利益D.遵循客观性原则、全面性原则和投资者利益优先原则9.下列各项中，（）不属于基金宣传推介材料在语言表述方面应当特别注意的问题。A.在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述B.不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述C.不得使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述D.注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传10.基金代销机构在对基金管理人进行审慎调查时，应了解基金管理人的情况不包括（）A.诚信状况B.经营管理能力C.投资管理能力D.持续营销能力6-10A,A,D,D,D11.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。A.1B.3C.6D.1212.下列对缘故法说法错误的是（）A.运用缘故法寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便B.缘故法群体主要包括营销人员的亲戚、朋友、街坊邻居、师生、同事等，属于直接关系型C.缘故法针对间接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。D.缘故法针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。13.销售机构市场细分必须契合实际，能对基金销售工作起到积极、有效的作用，因此销售机构在进行市场细分时应遵循原则不包括（）A.易入原则B.可测原则C.成长原则D.专业性原则14.（）是基金营销部门的一项关键性工作。A.确定目标市场与投资者B.开发新客户C.保住老客户D.设计市场营销组合15.在基金营销组合的四大要素中，（）策略在服务过程中，注重与客户的关系，保证服务的质量。A.产品B.分销C.渠道D.人员11-15C,C,D,A,D16.国际上，我国基金销售市场现有基金公司直销和（）两种主要的销售方式。A.分销B.承购包销C.余额包销D.代销17.基金营销是一种理财服务，不是“一锤子买卖”，因而更强调销售服务的（）A.服务性B.专业性C.持续性D.适用性18.机构投资者一般具有较为雄厚的资金实力，在投资决策与资本运作配备有专门部门，由（）进行管理。A.基金公司B.证券投资专家C.基金持有人D.基金管理人19.道德与法律的联系有（）①目的一致②内容交叉③功能互补④相互促进⑤相互监督A.①②③④B.①②③⑤C.②③④⑤D.①③④⑤20.下列选项中不属于道德与法律的区别的是（）A.内容结构不同B.调整范围不同C.调整手段不同D.管理人群不同16-20D,C,B,A,D21.申请募集基金应提交的主要文件不包括（）A.基金募集申请报告B.基金合同草案C.基金托管协议草案D.招募说明书正式文本22.基金的募集是证券投资基金投资的起点，基金的交易与申购和赎回为基金投资提供了流动性，份额的（）则在确保基金募集与交易活动的安全性上起着重要作用。A.基金募集B.基金交易C.注册登记D.基金变更23.基金的募集一般要经过申请、注册、（）、基金合同生效四个步骤。A.批准B.发售C.发行D.核准24.目前，我国境内基金申购款一般在（）日内到达基金银行存款账户，赎回款于（）日内从基金的银行存款账户划出。A.T、T+1B.T+1、T+2C.T+2、T+3D.T+2、T+425.基金份额的跨系统转托管如处理成功，（）日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。A.T+2B.T+3C.T+1D.T+421-25D,C,B,C,A26.证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每（）发布一次基金份额参考净值（IOPV）,供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。A.15秒B.30秒C.1分钟D.1天27.投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在（）日起有权赎回该部分的基金份额。A.TB.T+1C.T+2D.T+328.深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（），自上市首日起执行。A.10%B.12%C.5%D.15%29.投资者申购基金成功后，投资者自（）日起有权赎回该部分基金份额。A.T+3B.T+0C.T+1D.T+230.投资者赎回基金份额成功后，注册登记机构一般在（）日为投资者办理扣除权益的登记手续。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+326-30A,C,A,D,B31.当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。A.6%B.8%C.10%D.12%32.基金份额净值计价错误达基金份额净值的（）时，信息披露义务人应当发布临时报告披露。A.0.8%B.0.5%C.1%D.0.3%33.真实性原则要求披露的信息应当是以（）为基础。A.主观事实B.客观事实C.基金盈利最大化D.公司董事会的决议34.基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，体现了基金信息披露的（）A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则35.信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。A.1B.2C.3D.531-35C,B,B,D,B36.基金股票投资组合在报告期内累计买入、卖出价值超出期初基金资产净值的（）时，需要作为重大变动披露该信息。A.4%B.3%C.2%D.1%37.作为基金份额持有人，代表基金份额（）以上的持有人有权自行召集持有人大会。A.3%B.8%C.10%D.12%38.作为基金份额持有人，其信息披露义务主要体现在与（）相关的披露义务。A.基金份额持有人大会B.基金股东大会C.基金托管人协会D.基金公司经营业绩39.当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（）应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。A.基金托管人B.监管机构C.基金管理人D.证券交易所40.以下不属于基金管理人信息披露范围的是（）A.涉及基金净值复核的信息披露B.涉及基金募集的信息披露C.涉及基金上市交易的信息披露D.涉及基金投资运作的信息披露36-40C,C,A,C,A41.以下不在基金财务报表附注中载明的内容是（）A.主要会计政策B.资产负债表日后事项C.投资组合重大变动D.关联方关系及其交易42.目前较为合理的评价基金业绩表现的指标是（）A.本期利润B.期末可供分配利润C.资产负债率D.净值增长指标43.根据相关法规，基金年度报告应由（）独立董事签字同意。A.2/3B.1/3C.全部D.一半44.基金年度报告中不必披露的财务指标是（）A.基金本期利润B.期末可供分配利润C.资产负债率D.本期份额净值增长率45.目标是保障公司为客户提供服务的持续性的部门是（）A.前台B.中台C.后台D.中后台41-45C,D,A,C,B46.下列属于中台部门的是（）A.清算部B.市场营销C.行政管理D.信息技术47.内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整等内外部环境的变化进行及时的修改或完善，体现了内部控制制度原则的（）A.合法、合规性原则B.全面性原则C.审慎性原则D.适时性原则48.基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（）的重要性。A.信息沟通B.内部监控C.控制活动D.控制环境49.在控制活动方面，基金公司应当建立完善的（）A.资产分离制度B.岗位分离制度C.重要业务部门和岗位的物理隔离D.以上都正确50.（）和（）独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。A.公司督察长、理事长B.独立董事、内部监察稽核部门C.理事长、内部监察稽核部门D.公司督察长、内部监察稽核部门46-50B,D,A,D,D51.（）构成公司内部控制的基础。A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.内部监控52.下列属于基金管理人内部控制基本要素的是（）A.控制环境B.风险评估C.信息沟通D.以上都是53.基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（）原则。A.健全性B.有效性C.独立性D.相互制约54.下列不属于内部控制原则的是（）A.独立性B.健全性C.客观性D.有效性55.（）年12月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。A.2003B.2004C.2006D.200751-55A,D,B,C,B56.基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后（）日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.10B.20C.30D.6057.依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。A.1B.3C.5D.1058.基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份