客户风险预警系统新统计制度数据接口说明

附件二：新统计制度数据接口规则新统计制度数据接口规则需要报数机构上报的报表有客户大额授信统计表、零售贷款违约法人客户情况统计表、零售贷款违约个人客户情况统计表，各表的填报说明参见银监办通【2006】146号。银监会将统一下发报数客户端，报数机构可以直接在客户端中填报数据或者通过XML格式将数据导入到客户端中。无论报数机构是通过哪种方式填报数据，最后将统一从客户端中导出上报给银监会的数据。导入客户端的XML文件对于文件命名无特殊要求，现将其格式描述如下：XML文件中分为几个层次，由大到小依次为gather,report,table,record,cell。如果对应到Excel文件，gather表示整个上报的Excel文件，report表示Excel中的一个sheet，table表示一个sheet中的一部分表（客户大额授信统计表中将一个sheet划分为了几个表），record对应一行记录，而cell表示Excel文件中的一个单元格。特别需要注意的是，在给定的XML格式模板中，只有拥有$input记号的部分才是需要金融机构填报的数据。（一）客户大额授信统计表客户大额授信统计表中信息分为五个部分，报表基本信息部分、客户基本信息部分、股东情况部分、关联企业情况部分、贷款明细部分。需要特别说明的是，此文件中允许存在多个report元素，每个report元素表示一个完整的大客户信息。1、报表基本信息部分reportorg=$inputyear=$inputmonth=$inputfill=$inputphone=$inputverify=$input接口文件中元素report元素描述报表基本信息，其中$input部分是需要金融机构填报的。表1客户大额授信统计表报表基本信息部分属性含义属性含义类型说明Org上报单位代码编码规则见附件五Year上报年Char(4)Month上报月Char(2)注：1－9月前面应加“0”Fill填表人姓名char(40)Phone联系电话char(80)verify审核人姓名char(40)例：reportorg=C001B101210100001year=2006month=06fill=李四phone=01051527500verify=李贵芬2、客户基本信息部分tabletype=onecode=customer-infodesc=客户基本信息recordcellname=customer-code$input/cellcellname=customer-name$input/cellcellname=legal-entity$input/cellcellname=identification-type$input/cellcellname=identification-code$input/cellcellname=legal-area$input/cellcellname=region-code$input/cellcellname=assets-amount$input/cellcellname=liabilities-amount$input/cellcellname=listed-company$input/cellcellname=confer-amount$input/cellcellname=loan-balance$input/cellcellname=risk-signal$input/cell/record/table接口文件中元素tabletype=onecode=customer-infodesc=客户基本信息元素描述客户基本信息，其中$input部分是需要金融机构填报的。表2客户大额授信统计表客户基本信息属性含义列名(name)值含义类型说明customer-code客户代码char(9)国家质量监督局组织机构代码(按（GB11714-1997）标准登记的企业代码)9位大写字母或数字组成,同一填报机构、同一日期不可存在重复客户号记录customer-name客户名称char(160)最多80个汉字legal-entity法定代表人姓名char(40)identification-type法人代表证件类型char(1)1、非空2、必须是下表类型之一证件类型说明A公民身份证B军官证C文职干部证D警官证E士兵证F户口本G临时身份证H其他有效通行旅行证件I护照K无证件identification-code法人代表证件代码char(20)1、若证件类型为A，则为10位、15位或18位，由数字或大写字母组成2、若证件类型为K，则为空3、若证件类型为B-J，则不为空legal-area法人注册地char(160)非空Region-code行政区划代码char(6)1、非空2、GB/T2260给定的6位编码为客户法人注册地行政区划代码（见行政区划代码表）3、行政区划校验必须为6位数字Assets-amount资产总额decimal(16,2)1、大于等于零2、数据单位为：万元liabilities-amount负债总额decimal(16,2)大于等于零数据单位为：万元Listed-company是否上市公司char(4)填写A\B\H\F中的0个至4个AA股上市BB股上市H香港上市F海外上市Confer-amount授信额度decimal(16,2)1、数据单位为：万元2、授信额度或贷款余额中至少有一项=5000万元loan-balance贷款余额decimal(16,2)1、数据单位为：万元2、授信额度或贷款余额中至少有一项=5000万元risk-signal风险预警信号char(5)填写A\B\C\D\E中的0个至5个A：公司治理结构存在重大缺陷B：关联企业多且结构复杂C：核心主业的偏离度较大、盲目跨地区跨行业扩张D：现金流量波动太大、有相当的脆弱性E：负债率过高例：tabletype=onecode=customer-infodesc=客户基本信息recordcellname=customer-code122256892/cellcellname=customer-name江苏AAA有限公司/cellcellname=legal-entity路人甲/cellcellname=identification-typeA/cellcellname=identification-code110101196003030600/cellcellname=legal-area江苏常州武进区/cellcellname=region-code320412/cellcellname=assets-amount13000.00/cellcellname=liabilities-amount1342.00/cellcellname=listed-companyAH/cellcellname=confer-amount6000.00/cellcellname=loan-balance4600.00/cellcellname=risk-signalCD/cell/record/table3、股东情况部分tabletype=fixedrecordnum=5code=stockholderdesc=股东情况recordcellname=identification-type$input/cellcellname=code$input/cellcellname=name$input/cell/recordrecordcellname=identification-type$input/cellcellname=code$input/cellcellname=name$input/cell/recordrecordcellname=identification-type$input/cellcellname=code$input/cellcellname=name$input/cell/recordrecordcellname=identification-type$input/cellcellname=code$input/cellcellname=name$input/cell/recordrecordcellname=identification-type$input/cellcellname=code$input/cellcellname=name$input/cell/record/table接口文件中元素tabletype=fixedrecordnum=5code=stockholderdesc=股东情况元素描述报表股东情况，该结点下的cellname=？？$input/cell元素描述具体股东情况信息，共可输入5条股东信息，其中$input部分是需要金融机构填报的。表3客户大额授信统计表股东情况属性含义列名(name)值含义类型说明identification-type证件类型char(1)下表代码之一(可空)证件类型说明A公民身份证B军官证C文职干部证D警官证E士兵证F户口本G临时身份证H其他有效通行旅行证件I护照J法人代码K无证件code证件代码Char（20）1、若证件类型为A，则为10位、15位或18位，由数字或大写字母组成2、若证件类型为K，则为空3、若证件类型为J，则为组织机构代码(9位大写字母或数字)4、若证件类型为B-J，则不为空name法定代表人姓名char(160)如果股东证件类型代码不为空则股东名称不能为空,如果股东证件类型代码为空则股东名称必为空例：tabletype=fixedrecordnum=5code=stockholderdesc=股东情况recordcellname=identification-typeJ/cellcellname=code151162370/cellcellname=name常州市BBB轧辊厂/cell/recordrecordcellname=identification-typeA/cellcellname=code110101196206110800/cellcellname=name王大勇/cell/record/table4、关联企业情况部分tabletype=fixedrecordnum=5code=associated-enterprisesdesc=关联企业情况recordcellname=code$input/cellcellname=name$input/cell/recordrecordcellname=code$input/cellcellname=name$input/cell/recordrecordcellname=code$input/cellcellname=name$input/cell/recordrecordcellname=code$input/cellcellname=name$input/cell/recordrecordcellname=code$input/cellcellname=name$input/cell/record/table接口文件中元素tabletype=fixedrecordnum=5code=associated-enterprisesdes