城市商业银行市场发展战略规划及投资可行性研究报告201

城市商业银行市场发展战略规划及投资可行性研究报告2016-2022年编制单位：北京智博睿投资咨询有限公司报告目录：第1章：中国城市商业银行发展背景1.1城市商业银行发展轨迹1.1.1国内城商行发展历程分析（1）城商行艰难起步阶段（2）城商行努力调整阶段（3）城商行快速发展阶段1.1.2国内城商行所处周期特点（1）城商行快速发展原因（2）城商行发展周期分析1.1.3国外中小商业银行发展轨迹（1）美国社区银行发展轨迹（2）德国储蓄银行发展轨迹（3）日本地方银行发展轨迹1.2城市商业银行经济地位1.2.1在国内金融系统中的地位1.2.2在银行金融机构中的地位1.3城市商业银行主要监管指标1.3.1城商行信用风险性分析1.3.2城商行流动性指标分析1.3.3城商行效益性指标分析1.3.4城商行资本充足性指标1.3.5城商行不良贷款率指标1.4城市商业银行关系网络分析1.4.1城商行与人民银行的关系1.4.2城商行与地方政府的关系1.4.3城商行与其他商业银行的关系第2章：中国城市商业银行运行环境分析2.1商业银行运行状况分析2.1.1商业银行行业贷款结构2.1.2商业银行整体运行指标2.1.3银行信用环境发展趋势2.2城市商业银行政策环境分析2.2.1巴塞尔协议ⅲ影响分析（1）对银行业经营模式的影响分析（2）对银行业发展战略的影响分析2.2.2城商行相关法律法规（1）人民银行相关调控政策分析（2）银监会相关监管政策分析（3）其他相关法律法规展望1）存款保险制度出台展望2）城商行跨区经营政策展望2.2.3城商行监管指标前瞻（1）商业银行资本监管制度（2）商业银行流动性风险监管标准（3）商业银行杠杆率监管指标（4）商业银行拨备覆盖率指标2.3城市商业银行经济环境分析2.3.1城商行外部宏观经济环境（1）银行业发展与经济增长关系（2）国内宏观经济发展形势预测2.3.2城商行重点行业贷款环境（1）制造行业贷款环境分析（2）房地产业贷款环境分析（3）交通运输行业贷款环境（4）批发零售行业贷款环境（5）节能环保行业贷款环境2.4城市商业银行发展swot分析2.4.1城商行发展优势分析2.4.2城商行发展劣势分析2.4.3城商行发展机会分析2.4.4城商行发展威胁分析2.5城市商业银行宏观环境预警2.5.1利率市场化对城商行的影响（1）对城商行业务结构的影响1）对城商行存款业务影响预测2）对城商行贷款业务影响预测3）对城商行中间业务影响预测（2）对城商行运营方向的影响（3）对城商行盈利模式的影响1）对城商行盈利模式的积极影响2）对城商行盈利模式的消极影响（4）推进利率市场化进程展望2.5.2金融脱媒化趋势影响分析2.5.3资本充足率监管强化影响2.5.4国内经济结构调整的影响第3章：中国城市商业银行经营状况与竞争格局3.1城市商业银行发展规模分析3.1.1城商行数量规模分析3.1.2城商行资产规模分析（1）城商行资产规模对比分析（2）城商行资产规模增长趋势（3）城商行资产规模影响因素1）推动城商行资产规模扩大的有利因素2）阻碍城商行资产规模扩大的不利因素3.1.3城商行收入规模分析3.2城商行资本补充途径分析3.2.1次级债发行补充途径（1）次级债发行规模分析（2）次级债发行成本分析（3）次级债认购结构分析（4）次级债发行的局限性3.2.2增资扩股途径分析（1）增资扩股规模变动分析（2）增资扩股资金来源分析（3）增资扩股股东风险分析（4）引进境内外战略投资者1）战略投资者引入情况分析2）战略投资者引入趋势分析3）引入战略投资者成功因素3.2.3公开发行上市途径（1）已上市城商行融资规模（2）拟上市城商行上市计划（3）阻碍城商行上市的因素（4）证监会对城商行的审核重心3.2.4其他资本补充途径分析（1）混合资本债发行途径（2）利润留存途径分析3.3城市商业银行竞争格局分析3.3.1城商行五力竞争模型（1）城商行现有竞争分析1）城商行区域集中度分析2）城商行市场集中度分析（2）城商行潜在进入者分析（3）城商行面临的替代威胁（4）存款者议价能力分析（5）贷款者议价能力分析3.3.2城商行竞争能力分析（1）城商行竞争层次分析（2）城商行兼并重组分析3.3.3城商行竞争趋势分析（1）初级阶段竞争分析（2）中级阶段竞争分析（3）高级阶段竞争全景第4章：中国城市商业银行细分业务调研分析4.1城市商业银行资产业务分析4.1.1城商行贷款业务分析（1）城商行贷款业务规模分析（2）城商行的行业贷款集中度（3）城商行的客户贷款集中度1）客户贷款集中度现状分析2）客户贷款集中度原因分析3）客户贷款集中度降低策略4.1.2城商行贷款对象分析（1）地方政府融资平台贷款分析1）地方政府融资平台贷款规模分析2）地方政府融资平台贷款偿付能力3）地方政府融资平台贷款风险分析（2）城商行企业贷款业务分析（3）城商行个人贷款业务分析4.1.3城商行投行业务分析（1）城商行投行业务开展优势（2）城商行投行业务发展现状（3）城商行投行业务组织模式（4）城商行投行业务经营模式（5）城商行投行业务风控模式4.2城市商业银行中间业务拓展分析4.2.1城商行中间业务拓展路线分析4.2.2城商行电子银行业务拓展分析（1）电子银行业务开展的必要性1）电子银行对银行降低成本、增加盈利的影响显著2）电子银行是信息时代抢夺市场的必要措施和手段3）先进银行的竞相发展迫使城市商业银行必须跟进4）电子银行是弥补城商行跨区经营网点不足的重要手段5）电子银行有利于增加客户粘性和拓展销售渠道（2）电子银行业务发展主要障碍（3）电子银行业务发展差距对比（4）电子银行业务加速发展建议4.2.3城商行***业务拓展分析（1）***业务开展的必要性（2）***业务发展主要障碍（3）***业务发展差距对比（4）***业务加速发展建议4.2.4城市商业银行理财产品分析（1）城商行理财产品市场分析1）银行理财产品发行规模2）银行理财业务竞争格局3）银行理财产品比较分析（2）城商行理财产品收益分析（3）城商行理财业务发展策略1）城商行品牌价值提升策略2）理财产品营销系统建设建议3）以合作强化市场营销策略4.3城市商业银行存款业务分析4.3.1城商行存款规模分析4.3.2城商行客户存款结构分析4.3.3城商行存款期限结构分析4.3.4城商行存款利率对比分析4.4城市商业其他业务开拓可行性4.4.1城商行开拓外汇业务可行性分析（1）城商行开拓外汇业务的优势（2）城商行开拓外汇业务的劣势（3）城商行开拓外汇业务的建议4.4.2城商行开拓零售业务可行性分析（1）城商行开拓零售业务的优势（2）城商行开拓零售业务的劣势（3）城商行开拓零售业务的建议4.4.3城商行开拓国际业务可行性分析（1）城商行开拓国际业务的优势（2）城商行开拓国际业务的劣势（3）城商行开拓国际业务的建议第5章：中国城市商业银行异地发展空间分析5.1城商行跨区扩张阻力分析5.1.1城商行跨区经营外部压力5.1.2城商行跨区经营内部阻力5.2城商行跨区经营现状分析5.2.1城商行跨区经营驱动因素5.2.2城商行跨区经营规模分析（1）城商行跨省分行设立情况（2）城商行省内分行设立情况（3）城商行发起村镇银行情况5.2.3城商行跨区经营难点分析5.3城商行跨区经营可行性分析5.3.1城商行异地分行选址因素5.3.2城商行跨区经营风险分析5.3.3城商行跨区经营亏损现状5.3.4城商跨区经营成功案例分析5.4城商行异地扩张环境对比分析5.4.1河南省各城市城商行对比分析（1）河南省城商行设立分布情况（2）河南省城商行经营效益对比（3）河南省城商行竞争程度对比（4）河南省城商行存贷款结构对比（5）河南省城商行经营风险分析5.4.2辽宁省各城市城商行对比分析（1）辽宁省城商行设立分布情况（2）辽宁省城商行经营效益对比（3）辽宁省城商行竞争程度对比（4）辽宁省城商行存贷款结构对比（5）辽宁省城商行经营风险分析5.4.3山东省各城市城商行对比分析（1）山东省城商行设立分布情况（2）山东省城商行经营效益对比（3）山东省城商行竞争程度对比（4）山东省城商行存贷款结构对比（5）山东省城商行经营风险分析5.4.4川省各城市城商行对比分析（1）四川省城商行设立分布情况（2）四川省城商行经营效益对比（3）四川省城商行竞争程度对比（4）四川省城商行存贷款结构对比（5）四川省城商行经营风险分析5.4.5浙江省各城市城商行对比分析（1）浙江省城商行设立分布情况（2）浙江省城商行经营效益对比（3）浙江省城商行竞争程度对比（4）浙江省城商行存贷款结构对比（5）浙江省城商行经营风险分析5.4.6河北省各城市城商行对比分析（1）河北省城商行设立分布情况（2）河北省城商行经营效益对比（3）河北省城商行竞争程度对比（4）河北省城商行存贷款结构对比（5）河北省城商行经营风险分析5.4.7山西省各城市城商行对比分析（1）山西省城商行设立分布情况（2）山西省城商行经营效益对比（3）山西省城商行竞争程度对比（4）山西省城商行存贷款结构对比（5）山西省城商行经营风险分析5.4.8湖北省各城市城商行对比分析（1）湖北省城商行设立分布情况（2）湖北省城商行经营效益对比（3）湖北省城商行竞争程度对比（4）湖北省城商行存贷款结构对比（5）湖北省城商行经营风险分析5.4.9江苏省各城市城商行对比分析（1）江苏省城商行设立分布情况（2）江苏省城商行经营效益对比（3）江苏省城商行竞争程度对比（4）江苏省城商行存贷款结构对比（5）江苏省城商行经营风险分析第6章：中国城市商业银行发展企业战略规划6.1城市商业银行企业战略定位模式6.1.1大而强的综合型战略定位模式（1）基本内涵（2）所需条件（3）优劣分析（4）典型案例6.1.2中小企业专业化战略定位模式（1）基本内涵（2）需要条件（3）优劣分析（4）典型案例6.1.3差异化“蓝海”战略定位模式（1）基本内涵（2）需要条件（3）优劣分析（4）典型案例6.1.4大股东产融结合战略定位模式（1）基本内涵（2）需要条件（3）优劣分析（4）典型案例6.1.5集团优势型特色战略定位模式（1）基本内涵（2）所需条件（3）优劣分析（4）典型案例6.2城商行企业发展战略实现路径6.2.1城商行并购重组发展战略（1）吸收合并战略模式经典案例1）城商行基本情况介绍2）城商行吸收合并思路3）城商行吸收合并过程4）城商行吸收合并经验（2）新设合并战略模式经典案例1）城商行基本情况介绍2）城商行新设合并思路3）城商行新设合并过程4）城商行新设合并经验（3）城商行被并购模式经典案例1）城商行基本情况介绍2）城商行被并购路径3）城商行被并购模式经验（4）城商行并购重组战略选择建议6.2.2城商行跨区发展战略分析（1）狭义跨区发展战略模式案例1）城商行基本情况介绍2）城商行狭义跨区发展模式3）城商行狭义跨区发展过程4）城商行狭义跨区发展经验（2）跨区设置分支机构模式案例1）城商行基本情况介绍2）城商行设置分支机构经验（3）广义跨区发展战略模式案例1）城商行基本情况介绍2）城商行广义跨区发展经验（4）城商行跨区发展战略选择建议6.2.3城商行上市发展战略分析（1）上市战略的发展过程分析（2）城商行上市前后财务数据对比1）资产状况比较分析2）资本状况比较分析3）盈利能力比较分析4）客户策略比较分析5）股权集中度比较分析6）贷款构成比较分析7）贷款区域分布比较（3）城商行企业上市发展战略执行建议6.2.4城商行单体内增长战略分析（1）城商行引进战略投资者战略1）城商行引进战略投资者模式2）战略投资者国别选择策略3）城商行引进国外金融机构案例（2）城商行社区银行发展战略分析1）城商行入股村镇银行战略2）城商行在城市的发展战略模式6.3国外地方银行崛起案例分析6.3.1巴黎国家银行崛起战略分析6.3.2波特切斯特乡村银行崛起案例第7章：中国城市商业银行发展困境与建议7.1城商行ipo主要问题解决建议7.1.1控制不良贷款建议7.1.2健全内部机制建议7.1.3改善业务增长模式7.1.4清理历史股权关系7.1.5消除潜在报表亏损