74支付结算试题

一、单选题（共10题）1、境内企业与境外企业进行人民币资金的跨境结算不能通过（A）渠道办理。A小额支付系统B香港、澳门地区人民币业务清算行C境内商业银行代理境外商业银行D境外机构人民币银行结算账户2、支付系统处理中心分为（A）A国家处理中心和城市处理中心B中央处理中心和城市处理中心C国家处理中心和银行处理中心D中央处理中心和银行处理中心3、移动金融技术创新应以（C）为底线，遵循金融及密码领域的相关技术标准，发挥检测认证的质量保障作用，切实维护客户资金和信息安全，保护金融消费者合法权益。A继继承发展和最大限度复用B安全可控和服务民生C安全可信和风险可控D账户介质安全4、金融机构及支付机构主要反洗钱内控制度修订或者工作机构和岗位人员调整、联系方式变更后，（C）个工作日内向当地人民银行报告。A30B5C10D155、金融机构不得向征信机构提供个人的收入、存款、有价证券、商业保险、不动产的信息和纳税数额信息。但是，当金融机构明确告知信息主体提供该信息可能产生的不良后果，并取得其（D）的除外。A授权B同意C认可D书面同意6、中国人民银行设立了全国统一的金融消费者咨询投诉热线电话是（C）A12365B12315C12363D123787、《支付机构预付卡业务管理办法》规定：“不记名预付卡不挂失、不赎回，本办法另有规定的除外。不记名预付卡有效期不得低于3年。…..发卡机构发行销售预付卡时，应向持卡人告知预付卡的有效期及计算方法。超过有效期尚有资金余额的预付卡，发卡机构应当提供延期、激活、换卡等服务，保障持卡人继续使用。”而商业银行发行预付卡开卡一年后即不能消费、重新激活要按过期月数扣费、且只能延期三个月的情况，侵犯了金融消费者的（A）。A公平交易权B知情权C金融财产和个人信息安全权D金融赔偿权8、下列有关贷记卡和准贷记卡的表述错误的是（C）A准贷记卡应缴存一定额度的备用金，贷记卡不需缴存备付金。B贷记卡有一定免息期，透支按月计复利。（正确是透支之日起每天按万分之五计单利）C准贷记卡无免息期，透支按月计复利。D存入贷记卡的资金不计付利息，存入准贷记卡的资金计付利息。9、按照《人民币银行账户管理办法实施细则》规定，银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，对于符合销户条件的，应在（B）内办理撤销手续。A5个工作日B2个工作日C5个自然日D当日至迟次日10、支付机构拟于《支付业务许可证》期满后从事支付业务的，应当在期满前（B）内向所在地中国人民银行分支机构提出续展申请。A3个月B6个月C12个月D9个月二、多选题（10题，每题3分）11、中国现代化支付系统包、包含以下哪几个系统？（ABCDE）A全国支票影像交换系统B境内外币支付系统C小额支付系统D网上支付跨行清算系统E大额支付系统12、下列属于境外机构人民币银行结算账户收入范围的是：（ABCE）A账户孳生的利息B从同名或其他境外机构境内人民币银行结算账户获得的收入C跨境货物贸易、服务贸易、收益及经常转移等经营项目人民币结算收入D跨境项目人民币收入E跨境贸易人民币融资款项13、个人信用报告中，如果信息主体对不良信息做出了说明，有可能是以下情形（CDE）A以上均不正确B经核实后确认不良信息存在错误C经核查确认不良信息不存在错误，但信息主体认为有必要作出说明的D信息主体对不良信息产生的原因做出的说明E信息主体认为信息存在错误但征信机构不认可且不同意修改14以下关于反洗钱的说法正确的是（ABCD）A反洗钱义务主体应当设立专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，并设立专门的反洗钱岗位B反洗钱义务主体应当妥善保管客户身份资料和交易记录，保证能够完整重现每笔交易C反洗钱三大核心义务是客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告D反洗钱义务主体应对其客户划分风险等级E反洗钱义务主体无需报送境外分支机构接受驻在国家（地区）反洗钱监管的情况15.支付机构在满足办理日常支付业务需要后，可以以（BCDE）形式存放客户备付金A结构性存款B单位通知存款C中国人民银行认可的其他形式D协定存款E单位定期存款16.按照《人民币银行结算账户管理办法》规定，对（ABCDE）资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款账户。A期货交易保证金B财政预算外资金C基本建设资金D住房基金E收入汇缴资金和业务支出资金17.下列选项中属于财务公司加入电子商业汇票系统应具备的条件是（ACDE）A拥有大额支付系统行号B综合业务系统通过人民银行信息中心相关检测C中国人民银行规定的其他条件D满足加入电子商业汇票系统的相关技术及安全性要求E具有健全的电子商业汇票系统相关内部制度18.下面关于全国支票影像交换系统的描述正确的是（）应为ACDE。A提出行应在受理支票的当日至迟下一个法定工作日上午10：00将支票影像信息提交影像交换系统B银行业金融机构出售支票时，应在支票背面记载付款银行的银行机构代码C粘贴单支票应采集其正面和记载最后一手委托收款背书粘单的影像D其客户向开户银行A省某银行机构送存一张面额为60万元的B省某银行机构转账支票，影像交换系统拒绝受理E票据交换所接收到支票影像信息，应在当日至迟下一个法定工作日提入行参加的第一场票据交换提交提入行19.金融消费者投诉有下列（ABCDE）情形之一的。中国人民银行各级分支机构不予受理A人民法院已经受理的B双方达成仲裁协议，仲裁机构已经受理的C没有明确的投诉对象和投诉事由的D投诉人与被投诉金融机构已经达成和解协议并执行，没有新情况新理由的E其他金融监管机构部门已经处理过的20.金融消费者的知情权主要包括以下哪些内容（ABC）A对交易过程的知情权B对金融产品或金融服务的知情权C对相关金融知识的知情权D金融机构网点负责人信息的知情权E对监管政策和信息的知情权三、判断体（共10题，每题2分）21.反洗钱相关法律法规规定，金融机构和支付机构自发现可疑交易之日起10个工作日内，由发现可疑交易的分支机构（应为总行或者指定机构）以电子方式向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告（X）A错B对22.金融机构及支付机构应与每年度结束后的30日内向当地人民银行报送反洗钱年度报告（X）A对B错23.银行业金融机构可与未取得（应为取得）“互联网支付”业务许可的支付机构合作，为企业和个人跨境货物交易、服务贸易提供人民币结算服务。银行业金融机构应与支付机构签订跨境电子商务人民币结算业务协议，并报当地中国人民银行分支机构备案（X）A错B对24.个人代理他人办理信用卡的，须在办卡申请表中填写“代办理由”（V）A对B错25.收单机构可以将特约商户资质审核（该项目不可外包）和终端机具布放与维护活动外包（X）A错B对26.支付机构因办理客户备付金划转产生的手续费费用，可以使用客户备付金支付（X）支付机构客户备付金存管办法第三十一条规定不得使用客户备付金A错B对27.从事信贷业务的机构应当按照规定向金融信用信息基础数据库提供信贷信息（V）A对B错28.金融机构将不利后果事先告知信息主体本人后，即可将其存款信息提供给征信机构（X）《征信业管理条例》第十五条信息提供者向征信机构提供个人不良信息，应当事先告知信息主体本人。但是，依照法律、行政法规规定公开的不良信息除外。A错B对29.小额支付系统的特点是：支付指令实行逐笔实时发送，全额资金清算（X）为大额支付系统的特点A对B错30.金融机构在业务创新和转型过程中，应加强消费者权益的产品调查和设计，让维护金融消费者权益的意识贯穿于金融产品和业务的所有环节（V）A对