实验5--保险公司流程实验(一)

1沃凯Vulcan保险公司流程再造实验一一、实验背景案例1沃凯(Vulcan)保险公司的业务亨利·凯特以代理商的身份加入沃凯公司的时候，最让人头痛的事情莫过于好不容易找到一家客户，然而却要等上好几个月时间，让公司评估承保风险，给保单定价。随着现代信息技术的发展，沃凯公司开始在业务过程中采用先进的计算机技术。然而，沃凯公司从收到代理商的申请表到为客户承保、给客户下保单的流程仍然冗长繁杂，问题出在哪儿呢？沃凯保险公司的销售主要采用三种方式，即保险公司业务网点销售、保险公司业务人员销售、通过代理机构或代理人进行销售。保险公司业务网点销售即由顾客自己上门到保险公司业务网点进行投保，这是一直以来保险销售采取的一种“坐商”方式。保险公司业务人员销售即保险公司通过自己的业务人员联系客户，进行保险产品销售，这也是保险的一种主要销售方式。通过代理机构或代理人进行销售即保险公司通过大量的代理机构和代理人将保险产品推销出去，保险公司再给代理商一笔不菲的佣金，这在竞争日趋激烈的保险行业是一种较为通行的销售方式。不管哪种销售方式，其流程主要有六个阶段，即接单初审、投保单登记、复核、核保、制单、保单发送。（1）接单初审。客户初步填写个人信息和保单信息，业务员或代理人接到保单后根据相关保险条款进行初审，初审合格后将保单提交到保险公司营业网点交单。接单初审主要是将不合格的投保单剔除掉，以减少各种因投保单填写等方面不合格而导致流程不能正常进行下去的情况发生；（2）投保单登记。在初审后，下一步重要的工作是保险公司营业网点人员进行投保单登记，即对保单信息的第一次录入，以在保险公司的电脑系统中形成正式的投保单；（3）复核。投保单录入完成后进行复核。复核人员与投保单登记人员不能为同一人。在复核环节，复核人员对已录入的投保单进行进一步的审核，主要包括了各种业务信息及内部信息；（4）核保。复核完成后进入较重要的核保流程。核保流程主要是根据保险人自身承保能力和市场环境对保险标的进行风险评估、风险识别和风险选择的过程。例如，若是人寿保险则需对保险人的健康状况和财务信用状况进行评估，签署核保意见以供承保员确定合理的保费。因此核保的过程可能由二到三名专家分别进行不同领域的风险识别和判定，周期较长。（5）承保制单。核保通过后的投保单，由承保员统一汇总，给出评估后的合理保费。即可在保险公司的业务系统中转为正式保险单。承保人员还需要将前几个流程的信息资料建立专门的档案，保证承保、给付、理赔等各环节所需资料的完整充足。转为正式保险单后，财务部门将产生一条应收保费记录。客户通过代理人或者亲自到保险公司营业网点缴费，公司财务完成相关工作后，财务中的应收保费转为实收。完成上述工作后，即可对业务系统中的保险单进行打印，经过配页，再次复核，装订这些过程，即完成了制单部分的工作；（6）保单发送。制单后对保险单证进行清分，并通过各种方式送达客户。同时即可进行投保资料的数据分析工作。到此，整个保险销售流程结束。沃凯公司从投保申请表送达到公司，到保单寄送客户的这段时间可能是几个星期。最令人沮丧的是，其中90%的时间耗费在投保申请表的各部门之间的传递与滞留当中，这为公司以后面临的困境埋下了隐患。2二、实验要求1、根据描述绘制组织结构图，设计各组织部门的职位和角色。2、通过对背景材料的分析，绘制沃凯公司保险销售的业务流程图。3、将该业务流程在EOS开发环境中使用工作流技术予以实现。4、分析识别在该流程中可能产生的各项活动列出这些活动所需的时间对照表，从信息管理理论出发给出改进思路。三、课时安排本实验作为《管理信息系统》课程中实验环节的教学内容，作为对课堂教学及理论知识的补充应用和实践操作，安排在后半学期实验教学周，该实验计划安排2课时，教学组织的时间安排如下：序号项目时间1案例背景介绍，绘制组织结构图、职能角色图10分钟2绘制保险公司的业务流程图10分钟3EOS环境下组织机构树的建立5分钟4EOS环境流程设计实现：演示+学生操作（涉及7个人工活动、两个判断）10分钟5流程组织发布与运行测试（六个角色、10个用户）20分钟6流程诊断、管理分析，流程改进设计，课后思考35分钟四、实验内容【实验目的】通过该实验要求学生能够进一步掌握流程图绘制的方法，并分析流程的KPI（关键性能指标），运用管理学中关于组织的相关知识，绘制组织结构图，分析该组织结构的特点，并将该流程结合EOS环境设计与实现。3【实验内容】1、沃凯Vulcan公司组织结构图与职能结构图的绘制相关材料流程是由组织中的人员来完成的，理解流程的前提是对公司的组织结构有所认识，因此在流程分析前先分析公司的组织。沃凯公司的组织结构属于典型的金字塔型结构，即总部、地区分公司、支公司等，按行政区划层层设立机构，经营管理实行“三级管理、一级处理”机制，即总部负责各地区分公司的战略规划、重大决策，地区分公司是该地区支公司的协调人，总公司委派的监督者，支公司是真正的业务运营机构，受地区分公司的直接管辖。每个支公司分设有保单受理部、财务部、核保部、承保部、理赔部等职能部门。画组织结构图根据上述材料，使用officeword程序或Visio程序画出组织结构图。①建立沃凯公司组织结构图如下图所示：总公司地区分公司地区分公司支公司支公司支公司支公司保单受理部财务部承保部核保部理赔部沃凯保险公司组织结构图②组织角色分析结合案例所给业务流程材料，分析该流程对应的组织机构职务及人员为，如下图所示：4支公司经理代理商保单受理部核保部承保部代理商客户客户客户...其它部门员工员工......代理商...员工员工...理赔部部门主管员工员工...部门主管员工员工...部门主管员工员工...部门主管根据上图，分析该组织成员如下：保单受理录入员、核保员、承保员、支公司经理等，以及流程中涉及的客户、代理商等；2、保险业务流程的分析及流程图的绘制案例回顾沃凯公司保险销售流程主要有六个阶段，即接单初审、投保单登记、复核、核保、制单、保单发送，下图为保险销售的业务场景图，根据场景图和案例中对六个阶段的描述绘制流程图：保险代理商客户Vulcan公司总部录入员核保部审核一核保部审核二客户客户承保员定价提交客户资料通知投保结果5保险销售流程业务场景图客户保单登记业务员或代理初审初审是否通过客户填写资料是保单复核复核是否通过否否核保承保保单发送是保险销售流程图3、EOS环境下组织机构树的建立保险业务工作流能够正常运行，需要设置相关的组织机构角色数据，根据前面所分析组织结构图和职能员工图，列出组织结构及员工表如下：3.1新建操作员（EOSOperator）操作员对应可以登录的角色用户，也是建立组织机构后可以分配的员工OperatorID(用户编号)operatorName(用户名)userID(用户登录名)角色500tigertiger核保员501goosegoose核保员502fishfish承保员503snoppysnoppy承保员504mickymicky保单审核员6505kittykitty保单审核员506kevinkevin支公司经理507henryhenry代理商1011custAcustA客户甲1012custBcustB客户乙3.2新建职能角色EOSRole角色设定可以赋给相应的权限，也可以设定员工的职位roleID(角色编号)GroupID(组编号)RoleName(角色名)RoleClass(角色类别)R001null核保员nullR002null承保员nullR003null保单审核员nullR004null支公司经理nullR005null代理商nullcustomernull客户null3.3新建角色用户对应表（EOSOPERATORROLE）建立角色和用户的对应关系，方便进行权限的设置和工作流参与者的设定OperatorID(用户编号)operatorName(用户名)userID(用户登录名)角色角色ID500tigertiger核保员R001501goosegoose核保员R001502fishfish承保员R002503snoppysnoppy承保员R002504mickymicky保单审核员R003505kittykitty保单审核员R003506kevinkevin支公司经理R004507henryhenry代理商R0051011custAcustA客户甲customer1012custBcustB客户乙customer3.4新建机构（EOSORG_T_ORGANIZATION）组织结构反映组织内部信息流转和传递的关系，组织内各个部门的职能等，本实验只建立支公司的部门和结构ORGID(组织编号)ORGCode(组织编码)OrgName(组织名)OrgLevel（组织层级）ParpentOrgIdOrgseq11sldep保单受理部19999999999.1112hbdep核保部19999999999.1213cwdep财务部19999999999.1314cbdep承保部19999999999.14715lpdep理赔部19999999999.153.5新建员工信息（EOSORG_T_EMPLOYEE）将操作员分配至各组织部门，成为该部门的员工，方便进行工作流的设置opeatorID(用户编号号)empCode(用户名)orgID(组织编号)OrgName(组织名)positioned（职位编号）500tiger12核保部0501goose12核保部0502fish14承保部0503snoppy14承保部0504micky11保单受理部0505kitty11保单受理部0506kevin99999沃凯支公司03.6新建角色菜单对应关系（EOSROLEMENU）赋予角色工作流执行的权限RoleID(用户编号号)RoleName（角色名）MenuID(菜单编号)R001核保员WF5_002WF5_002_001WF5_002_002WF5_002_003R002承保员WF5_002WF5_002_001WF5_002_002WF5_002_003R003保单审核员WF5_002WF5_002_001WF5_002_002WF5_002_003R004支公司经理WF5_002WF5_002_001WF5_002_002WF5_002_003R005代理商WF5_002WF5_002_001WF5_002_002WF5_002_003customer客户WF5_0028WF5_002_001WF5_002_002WF5_002_0033.7打开或刷新新建的组织结构图打开Studio中的组织机构视图在EOSStudio中选取[窗口/显示视图/其他…]文件菜单项打开显示视图窗口，在打开窗口中选择组织机构与角色视图在工作区中显示组织机构与角色视图。建立完成后的组织结构树如下所示：94、沃凯公司保险销售流程EOS设计实现EOS的工作流开发过程，如下图所示：1、项目创建及其设置1.1、创建项目通过[文件/新建/EOS业务流程项目]菜单项启动项目创建向导。1.2、输入项目名称在[项目名称]中输入myInsurance后，点击“下一步”按钮。流程定义流程发布流程执行开始完善功能或需求变更101.3、选择数据库连接在[数据库连接]中下拉选择sqlserver2000后，点击“下一步”按钮。111.4、创建业务流程构件和文件在[构件包名]中将原“pkg”名称更改为”InsurancePkg”。在[文件名]中将原“wfFile”名称更改为”wfInsurance1”，然后点击“完成”创建EOS项目。121.5、项目创建完成2、流程设计及流程属性的设置2.1流程设计保险销售业务的工作流分为如下几个流程：分析客户填写申请资料代理商初审沃凯公司复核核保部审核一核保部审核二承保员汇总通知投保结果设计EOS工作流设计如下图所示:这其中包括了7个人工活动，两个条件判断，下面将该流程涉及的数据和相关属13性设置进行分析。2.2流程属性设置1、wfInsurance流程设置在wfInsur