证券投资基金基础知识及基本营销技巧

证券投资基金基础知识及基本营销技巧诺安基金管理有限公司东部营销中心基金基础理论基金的定义证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多份额持有人的资金集中起来，形成独立资产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。基金的特点和优势（1）集合理财，专业管理；（2）组合投资，分散风险；（3）利益共享，风险共担；（4）严格监管，信息透明；（5）独立托管，保障安全。2基金基础理论3契约型；公司型封闭式；开放式主动型；被动（指数）型公募基金；私募基金股票型；混合型；债券型；货币市场基金基金分类法律形式运作方式投资理念募集方式投资对象基金基础理论基金分类4区别点封闭式基金开放式基金期限固定存续期：15年左右一般无期限份额限制封闭期内份额固定规模不固定交易场所按交易所市价买卖投资者之间完成直销或代销投资者与基金管理公司之间完成价格形成方式供求关系基金份额净值激励约束机制与投资策略不用直面压力流动性较低有利于长期业绩提高面临赎回压力重视流动性不利于长期业绩基金基础理论基金分类5系列基金/伞形基金[已暂停]交易型开放式基金（ETF）上市型开放式基金（LOF）基金中的基金（FOF）[尚无]保本基金、QDII特殊基金基金投资的风险及收益基金投资的风险6政策风险上市公司经营风险利率风险市场风险流动性风险管理人道德风险技术风险经济周期及购买力风险不可抗力因素等基金投资的风险及收益基金投资收益71.买卖证券差价；2.基金投资所得红利、股息、债券利息；3.银行存款利息；4.因运用基金财产带来的成本或费用的节约应计入收益开放式基金的交易8认购投资者在基金的募集期内购买该基金金额认购，价格为基金面值；单个投资者可多次认购，累计规模通常无限制认购申请不可撤销，认购费用通常低于申购费用认购期间利息处理方式：在基金合同生效后折算为份额，归持有人所有申购投资者在基金合同生效后购买该基金申购价格为基金份额净值申购申请可在交易日15:00前撤销开放式基金的交易9赎回封闭期结束后，投资者卖出开放式基金的行为赎回申请可在交易日15:00前撤销销售渠道直销：直销柜台、网上直销代销：银行、券商第三方销售机构申、赎基金原则“未知价”“金额申购、份额赎回”“先进先出”开放式基金的交易10巨额赎回单个开放日基金净赎回申请（赎回申请总份额+转换申请转出总份额-申购申请总份额-转换申请转入总份额）超过上一工作日基金总份额的10%处理方式全额赎回部分延期赎回（管理人可在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的10%前提下，对其余申请延期办理）暂停赎回（连续发生巨额赎回时，管理人可按照基金合同及招募说明书规定，暂停接受赎回申请；已接受的申请可以延缓支付赎回款，但不能超过20个工作日，并在指定媒体公告）开放式基金的交易11分红基金实现投资净收益后分配给持有人。开放式基金分红原则：（1）分红后份额净值不能低于面值；（2）分红时发生的转账等其他手续费用由持有人承担；（3）在符合分红条件的前提下，规定基金每年分配最多次数以及收益分配的最低比例；（4）基金投资当期出现净亏损，不进行收益分配；（5）当年收益应先弥补上年度亏损后，方可进行分红。分红方式：现金分红（默认）；红利再投资（货币基金默认）开放式基金的交易12定投在固定时间用固定金额投资某一只基金优势：摊低成本，平衡风险，聚沙成塔适合有固定收入的上班族，以及有中长期经济目标的投资者。转换投资者将已持有某基金公司的某只基金的份额部分或全部转换为该管理人旗下其他基金份额必须在同一销售机构进行优势：提高效率，降低成本开放式基金的交易13转托管基金管理人及销售机构向投资者提供的变更交易机构或地点的服务非交易过户仅适用于因遗产继承、捐赠、司法执行等引起的情况账户份额冻结仅接受司法机构等法律法规允许机构提出申请冻结期间停止持有基金的交易，红利部分自动转化为份额予以冻结基金净值14基金资产净值=基金资产总市值-总负债基金份额净值=基金资产净值/基金份额总额基金资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等基金份额累计净值=基金份额净值+基金成立后份额累计派息金额净值公布：每个交易日公布上一交易日的基金份额净值及累计净值基金费用15投资者直接负担费用•认/申购费•赎回费基金运作费用•管理费•托管费•其他运营成本费用开放式基金费用前端收费后端收费销售服务费、证券交易费用、信息披露费用、会计师费和律师费、持有人大会费用基金评级机构16•评级机构（1）券商：中国银河证券、招商证券、海通证券、上海证券（2）媒体：中国证券报、上海证券报、证券时报（3）投资咨询机构：晨星、天相投顾、北京济安金信营销技巧17人类的信息吸收70%：来自视觉～（销售垫板）20%：来自听觉～（故事）10%：来自其他～（信心）成交的关键，来自理财经理的信心～～催眠的艺术～～营销技巧18先Q他们，然后再A～底牌先亮的先输～～图表代替文字，故事取代专业～～因为理财经理年轻人居多，所以肢体动作要多～～互动的原则营销技巧19如果有一支基金，业绩持续不断创新高，您说，这样的基金好不好？如果，有一家基金公司每年都得奖，您觉得这家基金公司好不好？如果，基金经理稳定性高，不轻易跳槽，操作基金都很强你觉得这样的投资管理人好不好？引导营销技巧20商品比较的原则差的基金放前面（伤口洒盐～）-求救，才有机会～好的基金放后面（出现解药～）-因为求救，才能创造价值～营销技巧21陈述销售的关键：互动是朋友？OR是学徒？销售是一种互动沟通，不是上课～营销技巧22工作方法时间矩阵心态调整营销策略服务专业每日拜访每日日志每日销售他人要事紧争琐事杂事干扰无目的上网处理多邮件无意义电话事件矩阵实战话术23Q1以前买的基金一套再套，已经亏太多了,别再叫我买基金!对，就是知道您暂时亏很多，但您看～实战话术24您买在了哪里？您希望买在哪里？？实战话术25Q2我还是买股票好了，自己操作放心一些。1.当然要买，但是，帮别人抬轿前，顺便买些放着帮自己抬轿！2.当然要买，你要多赚一点，然后我帮你保值！实战话术26Q3还会不会跌？最低点到了没有？底部到了吗？我无法告诉您最低点在哪里，但是我知道现在是非常便宜的好机会～实战话术27Q4我现在买下去，万一又被套住怎么办？？1.只要便宜的机会来了，就算套住也是短套，只要买的便宜，以后肯定可以卖到好价钱～2.套在低点，是幸福的。实战话术28Q5我又不知到什么时候进出？对，我就是知道您不放心进出时间点，所以我不仅推荐您最顶尖的基金团队，还教您基金定投法则～定投营销技巧29银行：•锁住客户资金•建立联系话题（尤其是长线股票投资者）客户•长期获利的稳定性•资产保值为何要做定投定投营销技巧30赚赔都是好心情～平常就是存钱日～崩跌就是加码时～定投好心态定投营销技巧31结合资产管理概念-持盈保泰策略定投申购单位数股市波动曲线股市上涨股市下跌股市持续下跌股市回升关键点:客户申购定投意愿低,投资人信心不足,停扣率高定投营销技巧32结合资产管理概念-持盈保泰策略操作模式一：不停损不停利：傻瓜投资法（就是想存钱，就是不要人打扰）二：动态操作（一二三耐心捡便宜～）三：停利不停損-SMART（永远都在赚，这就是生意人～）定投营销技巧33不停损不停利：傻瓜投资法股市涨跌不重要定投要您存下钱～0.001000.002000.003000.004000.005000.006000.007000.000200004000060000800001000001200001400002004-8-24（成立日）2004-10-112004-12-102005-2-162005-4-112005-5-102005-7-112005-9-122005-10-102005-12-122006-2-102006-3-212006-5-102006-6-202006-8-102006-10-102006-12-112007-1-102007-3-122007-5-102007-6-112007-8-102007-9-202007-11-122008-1-72008-2-132008-4-102008-6-102008-8-112008-10-102008-12-102009-2-102009-4-102009-6-102009-8-102009-10-122009-12-10总市值（元）上证指数收盘点位赎回汇总定投营销技巧34动态操作，一二三耐心捡便宜～一：平时定额1倍扣款二：跌破年线2倍扣款三：跌破两年3倍扣款定投营销技巧35停利不停损-葡萄串操作心法：降低成本是基金投资最重要考虑35SMART-以基金养基金－＞充分运用复利效果A基金第一次停利赎回第二次停利赎回第三次停利赎回100010001000停利再续扣B基金停利再续扣B基金停利再续扣C基金B基金C基金D基金定投营销技巧36一二三＋葡萄串涨的时候葡萄串跌的时候一二三定投营销技巧37基金筛选1.先挑稳定波动大的且能创新高的2.指数型的风险控制38自我保护这世界上，没有保证赚钱这档事。。却有保证赔钱这玩意。。。39诺安基金管理有限公司东部营销中心陈文伟1381480389440谢谢！