人民币跨境收付信息管理系统-了解RCPMIS

人民币跨境收付信息管理系统——了解RCPMIS——人民银行上海总部2010.05内容系统建设概况系统结构介绍系统功能简介概况：RCPMIS的定位定位：信息采集和事后监测为主兼有一定管理功能的系统——强调事后反制而非事前限制人民银行建设的一个采集所有人民币跨境相关信息的系统；实现人民银行对人民币跨境业务的管理监测和统计分析等功能；概况：RCPMIS的定位为商业银行开展人民币跨境收付业务提供必要的信息支持；与相关政府部门开展数据交换，实现对人民币跨境相关业务的合力监管。概况：RCPMIS的目的满足中国人民银行对人民币跨境业务的分析、监测、评估以及宏观调控决策等方面的需求。帮助人民银行掌握经济（贸易）主体通过境内银行办理的所有人民币跨境收付信息（包括跨境贸易、跨境投资、跨境借贷、跨境担保等以人民币开展的跨境业务信息）；概况：RCPMIS的目的-续通过与海关提供的人民币报关结算的进出口报关等政府部门提供的信息关联，实现对境内银行和经济（贸易）主体在办理跨境人民币结算中的业务真实性监测，及时发现和纠正跨境货物人民币结算中的违规行为。帮助人民银行掌握经济（贸易）主体因人民币跨境业务而形成的人民币跨境债权债务情况。概况：RCPMIS的目的-续帮助人民银行落实对境内银行办理人民币跨境相关资金业务的管理要求，并动态监测境内银行和港澳清算行对人民币跨境业务相关额度管理规定的执行情况，及时发现和纠正境内银行和港澳清算行办理人民币跨境相关资金业务中的违规行为。概况：RCPMIS的目的-续为境内银行办理人民币跨境结算提供真实性审核所需的相关信息服务。与商务、海关、外汇以及人民银行内部相关系统实现数据传输。概况：RCPMIS的建设要求一个系统对外采集信息，不要搞成多个系统对外；系统要具备扩展性，内部要与人民银行的支付结算、反洗钱、人民币账户管理等系统，通过接口传递共享数据；外部可通过报文发送方式与海关、税务以及外汇等进行数据交换；系统的建设要紧密跟随人民币跨境业务的开展进程。统一业务信息标准，实现信息管理系统规范化运行。兼顾地区业务差异，满足地方经济发展模式的差异化运行。概况：RCPMIS的建设要求架构：RCPMIS系统设计架构管理平台服务平台收付贸易购售人行总行上海总部试点地区分支行商业银行海关税务外汇局账户融资(拆借)贸易融资(贷款)投资担保贸易资金划转账户账户余额债权债务银行主体子库经济主体子库数据库架构：RCPMIS系统设计架构-续一个数据库（由不同子集组成）+两个运行平台+13个业务功能模块：数据库：由两个主体数据库子集构成以企业为主体构建的跨境人民币收付资金信息和货物贸易的物流信息库；以银行为主体构建的贸易真实性审核情况以及人民币跨境资金业务情况信息库。两个运行平台：管理平台——供人民银行系统内各部门和分支机构履行监管、监测、统计、分析、研究等使用；服务平台——供商业银行、海关、税务等外部机构查询、获取相关信息用。架构：RCPMIS系统设计架构-续业务模块：根据人民币跨境业务的不同类型，信息管理系统设置若干业务功能模块，包括：跨境收支、跨境贸易、跨境投资、跨境融资、跨境担保、跨境购售、跨境金融服务、公共信息、主体监测、统计分析、信息监测、业务处理以及系统管理等13个模块。架构：RCPMIS系统设计架构-续架构：RCPMIS的用户根据属地管理的原则，人民银行总行、上海总部、各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、其他城市中心支行、县（市）支行（以下简称人民银行各分支机构）依据相关职责范围进行查询、统计、分析和监测，依法开展对人民币跨境业务的管理工作。架构：RCPMIS的用户-续信息管理系统管理平台与服务平台之间建立数据交换机制，将管理平台的信息经过适当处理后交换至服务平台，供外部用户使用。商业银行总行及其分支行可通过网络以人民银行规定的接口规范方式向信息管理系统报送各类信息，并通过信息管理系统的服务平台查询开展人民币跨境贸易结算业务所需的信息。架构：RCPMIS的用户-续海关、商务等部门通过服务平台向人民银行传输经双方确认的相关信息。功能：RCPMIS采集的信息信息管理系统主要采集人民币跨境资金流量、存量以及跨境人民币交易业务三类信息：流量信息2类，包括：人民币跨境收付信息、境外主体之间资金划转信息；存量信息3类，包括：人民币同业往来账户日终余额信息、非居民境内人民币账户余额信息以及人民币跨境债权债务信息。功能：RCPMIS采集的信息-续交易业务信息8类，包括：人民币跨境货物贸易信息、人民币跨境购售业务信息、人民币跨境融资业务信息、人民币跨境投资业务信息、人民币跨境担保业务信息、人民币同业往来账户开立信息、非居民境内人民币账户开立信息、人民币跨境债券融资业务信息等。交易业务信息的采集对象有政府部门和银行。功能：管理平台帮助人民银行掌握经济（贸易）主体通过境内结算银行办理的人民币跨境收付信息，并通过与海关提供的人民币报关的进出口物流信息按日关联比对，实现对境内结算银行和经济（贸易）主体在办理人民币跨境贸易结算中的真实性监测，及时发现和纠正人民币结算跨境贸易中的违规行为。——商业银行负责贸易真实性审核，人民银行事后监测，不再办理进出口核销。功能：管理平台-续帮助人民银行落实对境内代理银行办理跨境贸易人民币结算中相关资金业务的管理要求，并动态监测境内代理银行对人民币跨境业务相关额度管理规定的执行情况。——人民银行对人民币跨境购售和跨境账户融资实行规模总量管理（前者：日终累计净额双向规模管理；后者：上年末各项人民币存款余额的1%)功能：管理平台-续帮助人民银行掌握境内代理银行和港澳清算行办理的人民币跨境资金业务信息（如购售、融资（拆借）、境外参加行之间资金划转、人民币境外持有等），及时评估、监测和分析人民币跨境业务的有关情况。——侧重对人民币跨境活动监测所需的信息，如境外人民币的国别地区分布、境外人民币持有主体情况等。功能：服务平台为境内结算银行办理人民币结算跨境贸易提供贸易真实性审核所需的相关信息服务查询已被确认的试点企业名单查询试点企业的状态（是否属于被关注类企业）查询试点企业的延收/延付状态查询企业在本行办理的预收/预付款信息查询企业的应收/应付额度和预收/预付可用额度查询本行报送的各类业务信息为税务、海关等部门提供所需的相关信息服务。对人民银行工作的信息支持对管理业务的信息支持对监测业务的信息支持对统计业务的信息支持系统对管理业务的支持交易真实性的管理货物贸易应收应付的管理预收预付的管理延收延付的管理服务贸易跨境投资合规性信息支持系统对管理业务的支持-续跨境资金业务的额度管理人民币购售额度管理跨境信贷融资业务的管理人民币同业往来账户的账户融资额度管理对跨境担保业务的备案管理对跨境间接投资业务的规模管理对人民币同业往来账户的备案管理对非居民境内人民币账户的备案管理系统对监测业务的支持对跨境人民币资金流动监测流向监测：国别地区流量监测：收支规模主体监测跨境人民币债权债务监测对人民币跨境信贷业务合同执行情况的监测国别地区分布监测主体结构分布监测跨境人民币资金价格监测跨境汇率跨境利率系统对监测业务的支持-续对银行跨境人民币业务的监测贸易真实性执行情况的监测信息报送情况的监测贸易真实性以及交易合规性审核情况的监测……对行业进出口相关监测出口企业平均收账期监测进口企业平均付账期监测服务贸易行业及收付结构监测……系统对统计业务的支持设计要求固定报表：常规统计信息的汇总统计灵活报表：满足个性化统计信息的需要考虑引入灵活报表工具软件统计产品针对每项业务按全国、省（区）、市等辖属层级设计固定报表；针对部分业务按国外国家地区、经济圈等设计固定报表；……互动时间上海总部联系人及方式程春：021-58845825许非：021-58845192田海山：021-58845653宣冬青：021-5884