外汇最基本基础知识培训

外汇基础知识一、什么叫外汇外汇:国际货币基金组织对其的解释为“外汇是货币行政当局以银行存款、财政部国库券、长短期政府债券等形式保有的在国际收支逆差时可以使用的债权”。从书面上来解释可分为动态和静态两方面的含义。1、动态含义:把一国货币兑换成另一国货币，以清偿国际间的的债权债务以及进行资金转移等活动。它是“国际汇兑”的简称。2、静态含义：用外币表示的用于国际间结算的支付手段。这种支付手段包括：以外币表示的信用工具和有价证券，如：银行存款、商业汇票、银行汇票、银行支票、外国政府债券及其长短期证券等。二、外汇的特点国际性：外汇必须以外国货币来表示可偿性：在外国必须能得到偿付可兑换性：必须是可自由兑换的货币三、汇率的基本概念汇率：又称汇价，是指两种不同货币之间的比价，即交换比率比如：美元/日元=118.45，表示1美元可以兑换118.45日元四、汇率的标价方法汇率的标价方法指的是以一种货币为基准来表度另一种货币的方法，可分为直接标价法和间接标价法。1、直接标价法：以一定单位的外国货币为标准来表示本国货币的表示方法。一般是1个单位或100个单位的外币能够折合多少本国货币。例如:美元/日元美元/加元2、间接标价法：以一定单位的本国货币为标准来表示外国货币表示方法例如：英镑/美元欧元/美元注：二战后，美国经济高速发展，为便于国际间进行外汇业务，各银行报价均以美元为准，因此可把美元视为外币。五、汇率的分类1、基本汇率（也叫直盘）：一国货币与美元之间的比价。例如：美元/日元欧元/美元2、交叉汇率（也叫交叉盘）：两种非美元之间的比价。例如：欧元/英镑英镑/日元外汇交易产生的原因国际间的贸易与投资避险投机(兑换差价)六、外汇市场由银行等金融机构、自营交易商、大型跨国企业参与的通过中介机构或电讯系统连接的，以各种货币为买卖商品的交易市场。七、外汇市场的参与者外汇市场的参与者包括各国的中央银行、商业银行等金融机构,自营交易商,经纪人公司、及大型跨国企业。按其目的可划分为投资者和投机者两类*投机者：在外汇市场中通过从货币的升值和贬值中赚取差价和获取利润的人。投机的前提条件：方向、差价。八、外汇市场的交易规模外汇市场是世界上最大的交易市场它以其成熟性、规范性吸引了全世界的银行、大型企业、基金、投资机构和个人投资者的广泛参与，并以约3.2万亿美元的日交易量成为全球最大的投机市场,而中国股票市场的日成交量仅为2000亿人民币。*真正公平、公开、公正的市场·真正公平，没有庄家的市场，外汇市场是没有人或机构利用手中的资金操纵这个市场。·真正公开，没有内幕的市场，外汇市场是信息最为透明最符合完全竞争市场规律的金融市场。·真正公正，没有限制的市场，外汇市场没有涨跌停板制度，也不存在T+1这类的交易规则。九、外汇市场的主要特点1）有市无场：外汇市场不像股票交易有集中统一的地点，而是通过没有统一操作市场的网络进行的。但是，外汇交易的网络却的全球性的，并且形成了没有组织的组织。市场是由大家认同的方式和先进的信息系统所联系，交易也不具有任何组织的会员资格，但必须获得行业的信任和认可，这种没有统一场地的外汇交易市场被称为“有市无场”2）循环作业：由于全球各金融中心的地理位置不同，亚洲市场、欧洲市场、美洲市场因时间差的关系，连成了一个全天24小时连续作业的全球外汇市场。3）零和游戏博弈论的一个概念，意指在游戏双方中，一方得益必然意味着一方吃亏。在零和游戏中所有的参与者其获利与亏损正好等于零，赢家的利润来自于输家的亏损。而在外汇市场中，所有的交易都是在做多与做空之间进行，并不产生新价值，因此也被大家称之为“零和游戏”，更确切地说是财富的转移。这也是外汇市场不同于其他市场的一个重要特征。在股票市场上，如果某种股票或者整个股市上升或者下降，那么，某种股票的价值或者整个股票市场的股票价值也会上升或下降，例如日本新日铁的股票价格从800日元下跌到400日元，这样新日铁全部股票的价值也随之减少了一半。然而，在外汇市场上，汇价的波动所表示的价值量的变化和股票价值量的变化完全不一样，这是由于汇率是指两国货币的交换比率，汇率的变化也就是一种货币价值的减少与另一种货币价值的增加。比如在22年前，1美元兑换360日元，目前，1美元兑换116日元，这说明日元币值上升，而美元币值下降，从总的价值量来说，变来变去，不会增加价值，也不会减少价值。近年来，投入外汇市场的资金越来越多，汇价波幅日益扩大，促使财富转移的规模也愈来愈大，速度也愈来愈快，以全球外汇每天2万亿美元的交易额来计算，上升或下跌1%，就是2000亿的资金要换新的主人。尽管外汇汇价变化很大，但是，任何一种货币都不会变为废纸，即使某种货币不断下跌，然而，它总会代表一定的价值，除非宣布废除该种货币。十、国际上主要外汇市场及开收盘时间四大洲主要市场开收盘时间澳洲惠灵顿悉尼4:00-13:006:00-15:00亚洲东京新加坡香港8:00-15:308:00-16:0010:00-17:00欧洲法兰克福伦敦14:30-23:3015:30-0:30北美洲纽约21:00-4:00十一、外汇保证金交易交易原理：杠杆投资原理——是一种通过杠杆作用将实际交易金额扩大几十倍上百倍的外汇交易形式。也就是说在交易是只付出1%的保证金就可以进行100%额度的交易。股票与外汇的区别项目股票外汇资金运用100%，现金1%，保证金时间限制T+1,限时（4个小时）T+0，24小时买卖方向只能买涨买涨买跌双方性风险控制相对不可以完全可以空间限制区域有形全球无形成交原则价格时间优先自由（随进随出）外汇交易细则外汇市场上的八种主流货币及英文代码名称美元欧元英镑日元瑞士法郎澳大利亚元加拿大元纽元代号USDEURGBPJPYCHFAUDCADNZD1、俗语揸（买入）沽（卖出）平仓（完成交易）多空2、汇率分解1、汇率由五位有效数字组成2、从右向左数起，第一位称为“X个点”，它是构成汇率变动的最小单位，第二位称为“X十个点”，如此类推3、前三位称为大码，后两位称为小码4、汇率最小变动的单位叫点5、间接汇率点值是固定不变的，一点10美元6、直接汇率点值不固定，随市场行情变动符号名称点差点值EUR/USD欧元/美元30.0001=$10USD/JPY美元/日元50.0001=$8.2GBP/USD英镑/美元40.0001=$10USD/CHF美元/瑞郎50.0001=$7.53、交易单位元1合约为最小交易单位元。1手=500美元4、最低交易量公司每个客户帐户最低交易量为0.1手5、交易时间交易时间是北京时间星期一早上4:00~星期六临晨4:006、委托指令1、市价委托（市价建仓）：价格不理想，但容易成交2、挂单委托（限价建仓）：价格理想，但不一定成交机价基础上加减4点以外挂单Buylimit:低于机价买入Selllimit:高于机价卖出Buystop:高于机价买入Sellstop:低于机价卖出总结利用外汇买卖业务进行投资理财,同时运用相关理论知识,结合技术分析知识和基本因素分析,就能够有效的帮助我们判断未来价格的走势,从而获取最大的利润。平台操作下载平台申请模拟帐户更改密码交易（市价、预设新单）平仓止损、获利位的设置技术分析分析汇率的方法主要有两种：技术分析和基础分析。技术分析是运用数理统计,绘图等方法去分析市场价格的变化形态,研究市场买卖双方的力量对比,从而预测未来价格的走势。技术分析的主要内容：1）、图表分析法2）、趋势分析法3）、形态分析法4、）技术指标分析法1、图表分析法一、什么是Ｋ线图Ｋ线又称阴阳线、棒线、红黑线或蜡烛线，最早起源于日本德川幕府时代的米市交易，经过二百多年的演进，现已广泛应用于证券市场的技术分析中，成为技术分析中的最基本的方法之一，从而形成了现在具有完整形式和分析理论的一种技术分析方法。Ｋ线根据计算单位的不同，一般分为：日Ｋ线、周Ｋ线、月Ｋ线与分钟Ｋ线。它的形成取决于每一计算单位中的四个数据，即：开盘价、最高价、最低价、收盘价。当开盘价低于收盘价时，Ｋ线为阳线；当开盘价高于收盘价时，Ｋ线为阴线；当开盘价等于收盘价时，Ｋ线称为十字星。当Ｋ线为阳线时，最高价与收盘价之间的细线部分称为上影线，最低价与开盘价之间的细线部分称为下影线，开盘价与收盘价之间的柱状称为实体。（见下图）2、趋势分析法上升趋势下降趋势水平趋势3、形态分析法常见的Ｋ线型态单个Ｋ线可反映出单日的汇价强弱变化，但它不能准确地反映出汇价在一段时间内的变化趋势。那么，对于一段时间的汇价变化，我们不再利用Ｋ线的阴、阳、上、下影线进行判断，而利用Ｋ线连接后所形成的型态再加以判断。常见的Ｋ线型态有：头肩顶（底）；双重顶（Ｍ头）；双重底（Ｗ底）对称三角形；上升三角形；下降三角形；旗行；圆弧顶（底）等。头肩顶（底）双重顶（Ｍ头）双重底（Ｗ底）4、技术指标分析法技术指标是对价格的波动进行量化后，得出的较为抽象的价格走势分析工具。其作为辅助工具对研究汇率的走势具有很重要的作用。技术指标的种类较多，各有侧重。主要技术指标及观察方法：1、移动平均线（MA）运用统计学的原理,将过去若干日（周、月、小时等其他时间单位）的汇率与当日（周、月、小时等其他时间单位）的汇率相加,除以日子（周、月、小时其他时间单位）总数,把每日（周、月、小时其他时间单位）得出的平均数绘于图上,便成为移动平均线。MA的用法：1)、单线：当K线从下向上穿过MA时，买入当K线从上向下穿过MA时，卖出2)、双线：当短期均线从下向上穿过长期均线时，交叉点被称为金叉，买入当短期均线从上向下穿过长期均线时，交叉点被称为死叉，卖出3)、多线：当短期、中期、长期均线成多头排列时，买入当短期、中期、长期均线成空头排列时，卖出2、KD指标在使用KD指标时，我们往往称K指标为快指标，D指标为慢指标。K指标反应敏捷，但容易出错，D指标反应稍慢，但稳重。用法:1）看区间KD80叫超买KD20叫超卖2）看交叉当K线从下向上穿过D线时，叫金叉,发出买入信号当K线从上向下穿过D线时，叫死叉,发出卖出信号3）指标的背离注意:金叉或死叉是否就应该买入，还要看别的条件:1、金叉的位置应该比较低，是在超卖区的位置，越低越好。2、D相交的次数。有时在低位，K与D要来回交叉好几次。交叉的次数以二次为最少,越多越好。3、交叉点相对于KD线的低点的位置,这就是常说的“右侧相交”原则。K是在D已经抬头向上时才同D相交比D还在下降时与之相交要可靠得多。换句话说，右侧相交比左侧相交好。满足了上述条件，买入就放心一些。少满足一条，买入的风险就多些。对于K从上向下突破D的死叉,也有类似的结果。3、MACD（平滑异同移动平均线）MACD由两条曲线组成，即MACD线和信号线。MACD线为两条移动平均线之差，信号线为MACD线基础上经过平滑加幂而成的．用法：1)、MACD从下向上穿零线时,为买入信号MACD从上向下穿零线时,为卖出信号2)、MACD配合信号线使用,买卖信号更为强烈和及时.MACD从上向下穿信号线时,为卖出信号MACD从下向上穿信号线时,为买入信号4、RSI（相对强弱指标）该指标根据价格“择强汰弱”的原理，以一特定时期内汇价的变动情况推测价格未来的变动方向，并根据汇价涨跌幅度显示市场的强弱。使用方法：RSI在20以下的水平，为超卖区。RSI在80以上的水平，为超买区。当读数在50时，双方力量相持不下注：RSI本身仅反映市场的一种强弱状态，反映市场买方还是卖方占优势，不能提供买入信号，超买并不等于汇率一定下跌，超卖也不一定汇率上升。而KD指标能提供信号基本面分析一、基本面分析的定义分析汇率的方法主要有两种：基本面分析和技术分析。基本面分析是对影响外汇汇率的基本因素进行分析，基本因素主要包括各国经济发展水平与状况，世界、地区与各国政治情况，市场预期等。其中经济因素占为最重要的位置。而经济指标就是研究国家经济状况的主要依据，在日常操作中，我们主要通过收集、整理和分析各国反映经济发展各方面的经济指标来进行分析和预测，借以判断货币走势。二、经