1-02CFP资格认证制度教学课件

金融理财师AFP资格认证培训中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)版权属FPSCC所有受法律保护Copyright©FPSCCCFPTM资格认证制度金融理财师AFP资格认证培训中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)2版权属FPSCC所有受法律保护Copyright©FPSCC授课大纲AFP/CFP资格认证的4E认证体系AFP/CFP执业者职业道德准则AFP/CFP执业者执业操作准则AFP/CFP执业者纪律处分办法(A2)CFP商标使用指南金融理财师AFP资格认证培训中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)3版权属FPSCC所有受法律保护Copyright©FPSCC一.4E认证体系Education：教育Examination：考试Experience：工作经验Ethics：职业道德金融理财师AFP资格认证培训中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)4版权属FPSCC所有受法律保护Copyright©FPSCC1.1为什么确定4E标准影响金融理财师成功的因素取值范围[1–4]（1）人际沟通能力3.68（2）是否通过CFP资格认证3.43（3）客户资源3.35（4）继续教育3.34（5）教育背景3.26（6）专业化程度2.812004SurveyofTrendsinFinancialPlanning,CollegeforFinancialPlanning专业资格是成功的重要因素金融理财师AFP资格认证培训中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)5版权属FPSCC所有受法律保护Copyright©FPSCC职业道德是客户关注的重点2004年美国CFP资格认证组织对高收入人群的问卷调查：认为理财师必须遵守职业道德者占95％认为理财师最重要的守则是职业道德准则者占97％；认为理财师必须通过认证考试者占85％。金融理财师AFP资格认证培训中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)6版权属FPSCC所有受法律保护Copyright©FPSCCCFP执业者的素质要求知识全面–跨学科、多领域–国际化和本土化–前瞻性和现实性–工作积累和持续教育善于沟通–直接面对客户，信息传递要求及时准确。注重信誉–信誉是AFP/CFP执业者最重要的资产金融理财师AFP资格认证培训中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)7版权属FPSCC所有受法律保护Copyright©FPSCC教育金融理财是一个知识密集型工作；金融理财师需要具备跨学科的全面的知识；投资、保险、经济学、税收、法律等多学科内容；有效沟通能力、基本技能的养成，也需要学习。金融理财师AFP资格认证培训中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)8版权属FPSCC所有受法律保护Copyright©FPSCC1.2教育—Education是资格认证的第一步培训机构：目前授权的培训机构有四家–北京金融培训中心–上海金融学院国际CFP上海项目中心–广东金融学院国际CFP广州项目中心–西南财经大学国际CFP成都项目中心教育时间：–240小时–AFP资格认证教育108小时+CFP资格认证教育132小时继续教育金融理财师AFP资格认证培训中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)9版权属FPSCC所有受法律保护Copyright©FPSCC1.2.1中国的教育体系AFP资格认证培训金融理财原理108小时其中18个小时综合案例CFP资格认证培训高级金融理财培训132小时4门专业课42小时综合案例金融理财师AFP资格认证培训中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)10版权属FPSCC所有受法律保护Copyright©FPSCC中美CFP资格认证教育课程的比较中国金融理财原理17.5%投资规划25%风险管理与保险规划17.5%员工福利与退休计划12.5%个人税务与遗产规划12.5%综合案例分析15%美国金融理财原理13%风险与保险规划10%员工福利规划8%投资规划19%税务规划17%退休规划18%遗产规划15%金融理财师AFP资格认证培训中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)11版权属FPSCC所有受法律保护Copyright©FPSCC1.2.2教学材料和教学方式教学考试大纲教学课件教材和参考书案例和习题培训考试网上答疑金融理财师AFP资格认证培训中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)12版权属FPSCC所有受法律保护Copyright©FPSCC1.2.3继续教育继续教育–是指CFP/AFP持证人为维持和提高专业水平，在规定期限内必须完成的教育项目。目的–为不断提高CFP（国际金融理财师）和AFP（金融理财师）持证人的专业水平。金融理财师AFP资格认证培训中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)13版权属FPSCC所有受法律保护Copyright©FPSCC《金融理财师继续教育管理办法》总则继续教育的形式与学时要求继续教育的组织继续教育学时的确认和审核附则金融理财师AFP资格认证培训中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)14继续教育的形式（一）FPSBChina组织的现场继续教育活动；FPSBChina组织的专业论坛、研讨会、学术报告会等；FPSBChina认可的由持证人所在单位举办的相关内容学习和活动；FPSBChina授权的专业教育机构（以下简称继续教育机构）提供的各类继续教育活动；担当FPSBChina或其授权的教育机构举办的金融理财培训的授课人、研讨会的演讲人；完成与金融理财相关的专业著作或专业论文，并公开出版或发表；参加金融理财相关专业的在职学历或学位教育；FPSBChina认可的其他方式。金融理财师AFP资格认证培训中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)15继续教育的形式（二）金库网提供各类在线继续教育活动，包括：网络继续教育–在线学习有关的继续教育课件，通过考核可获得学分–阅读推荐书籍并在线提交阅读心得获得学分–为会员部在全国各地举办的现场继续教育提供图文直播–其它形式–访问方法：金库网首页（），进入理财师大家庭，使用注册号激活帐号之后，即可直接进入继续教育中心现场继续教育活动的预告及在线报名服务其它：论坛、博客、百科、新闻、嘉宾会客厅等互动信息服务–提供CFP／AFP资格认证考试答疑平台–访问方法：进入，找到“CFP／AFP资格认证考试答疑版块”金融理财师AFP资格认证培训中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)16版权属FPSCC所有受法律保护Copyright©FPSCC《金融理财师继续教育管理办法》时间要求–AFP持证人：20学时–CFP持证人：30学时–EFP持证人：15学时折算标准继续教育报告：–持证人必须在报告周期结束前三个月内按照FPSBChina的统一格式向FPSBChina提交《继续教育学时确认申请表》。金融理财师AFP资格认证培训中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)17版权属FPSCC所有受法律保护Copyright©FPSCC1.3考试—Examination特点：知识技能并重强调理解和运用能力、分析和综合能力、专业评估和判断能力不测试背诵和记忆能力科目：AFP资格认证考试：测试一门专业基础课：《金融理财原理》（6小时：上午3小时、下午3小时）CFP资格认证考试：测试五门专业课：《投资规划》（3小时）《个人风险管理与保险规划》（2.5小时）《员工福利与退休计划》（1.5小时）《个人税务与遗产筹划》（1.5小时）《综合案例分析》（3.5小时）范围：以FPSBChina每年年初公布的当年考试大纲为准题型：客观单项选择题难度：难度系数分为四级最难、较难、中等、简单10％30％40％20％金融理财师AFP资格认证培训中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)18版权属FPSCC所有受法律保护Copyright©FPSCC1.3.1难度解析概念题简单–一个概念或理念中等–一个理财流程中几个相关的概念或理念较难–考四个概念或理念的正确性最难–考一个单元或涵盖不同单元中四个理念或概念的正确性，复选计算题简单–一个计算步骤中等–两个计算步骤较难–三个以上计算步骤，单选最难–三个以上计算步骤，复选金融理财师AFP资格认证培训中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)19版权属FPSCC所有受法律保护Copyright©FPSCC1.3.2考试制度公正性–独立的考试委员会，严格的考培分离–《命题人承诺书》、《监考人保证书》、《考生道德承诺书》–AB卷、AB卡和严格的密封程序–计算机阅卷–国际通行的测评方法命题程序–试题命制–试题初审终审，交叉审核制度–专业组卷和试卷签发考试时间–AFP资格认证考试：每年三月、七月、十一月各一次，周六举行，每次6小时，分上下午进行。–CFP资格认证考试：每年七月、十一月各一次，周末举行，每次12小时，分两天进行。–EFP资格认证考试：每年七月和十一月各一次，周日上午举行，每次3小时。–（具体时间将于年初在FPSBChina的网站上公布）金融理财师AFP资格认证培训中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)20版权属FPSCC所有受法律保护Copyright©FPSCC1.3.3可直接参加考试的人员美国CFA律师CPA经济学博士ChFC理财顾问CLU寿险规划师中国台北证券分析师美国CFA及CPA正精算师FSA经济学博士其他国家CFP持证人需第六模块培训中国大陆：经济学或经济管理类博士金融理财师AFP资格认证培训中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)21版权属FPSCC所有受法律保护Copyright©FPSCC参照大多数国际CFP资格认证组织成员考试的通行方法进行测评保证通过标准始终稳定，参考试题难度以确定本次考试的分数线不设定固定的通过率不设定固定的分数线1.3.4通过标准金融理财师AFP资格认证培训中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)22版权属FPSCC所有受法律保护Copyright©FPSCC1.3.5考务考点–北京、上海、广州（深圳）、成都、新疆、杭州、沈阳、济南、郑州、武汉等–部分考点开始采用单一考场制–网上报名考场纪律–注意拆封试卷的时间–注意把握机读卡的填涂时间–注意手机的设置–注意保护好自己的答题卡–事后相关性测试金融理财师AFP资格认证培训中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)23版权属FPSCC所有受法律保护Copyright©FPSCC认定内容：–从业机构、时间及职业表现行业要求：–与金融理财相关的行业，金融机构、会计师事务所、律师事务所或FPSBChina认可的其他机构岗位要求：–金融理财相关工作时间要求：–AFP资格认证：研究生1年，本科2年，大专3年–CFP资格认证：研究生2年，本科3年，大专5年–工作经验有效期为最近10年1.4工作经验—Experience金融理财师AFP资格认证培训中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)24版权属FPSCC所有受法律保护Copyright©FPSCCAFP资格认证—网上提交工作经验认证表金融理财师AFP资格认证培训中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)25版权属FPSCC所有受法律保护Copyright©FPSCC1.5职业道德—Ethics金融理财师遵守职业道德规范的必要性–工作的特殊性–工作的重要性–与客户存在利益冲突–目前缺乏明确的法律约束金融理财师AFP资格认证培训中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)26版权属FPSCC所有受法